追偿权相关财务数据 - 截至2023年9月30日，公司有权获得与约16030亿美元账单金额（约3810亿美元已支付金额）相关的部分追偿权，其中潜在可追偿索赔的已支付价值约为920亿美元[188] - 截至2023年9月30日，公司有权追偿约16.03万亿美元开票金额和约3.81万亿美元已付金额中的部分款项，潜在可追偿索赔已付价值约920亿美元[215] - 截至2023年9月30日，事故相关潜在可追偿索赔中约86.8%已进入追偿流程[221] - 截至2023年9月30日的九个月，已支付金额为3811亿美元，潜在可收回索赔的已支付价值为915亿美元，潜在可收回索赔的开票价值为3871亿美元，投资组合渗透状态为86.8%[229] - 若按第十一巡回法院确定的诉讼时效适用于所有分配给公司的索赔，预计潜在可收回索赔的已支付价值将减少约890亿美元[229] - 截至2023年9月30日，约92.6%的预期回收款来自根据《医疗保险第二付款人法案》提出的索赔[233] 服务协议收入 - 公司与MSP RH Series 01签订的服务协议，MSP RH Series 01支付了约720万美元的一次性费用，并同意自2021年1月1日起每年支付约300万美元的服务费[197] 股票分割 - 2023年10月12日晚11:59，公司进行1比25的反向股票分割，25股旧普通股转换为1股新普通股[199] 纳斯达克上市合规情况 - 2023年4月24日，公司因未及时提交2022年Form 10 - K及A类普通股收盘价连续30个工作日低于1美元，被通知不符合纳斯达克上市规则[200] - 纳斯达克给予公司180个日历日（至2023年10月23日）的合规补救期以恢复符合出价价格要求[200] - 2023年7月27日，公司提交2022年Form 10 - K[200] - 2023年5月24日，公司因未及时提交截至2023年3月31日季度的Form 10 - Q，被通知不符合纳斯达克上市规则[201] - 2023年8月7日，纳斯达克批准公司延期至2023年8月30日提交截至2023年3月31日和6月30日季度的Form 10 - Q[201] - 2023年8月17日，公司提交截至2023年3月31日季度的Form 10 - Q[201] - 2023年8月30日，公司提交截至2023年6月30日季度的Form 10 - Q，8月31日被通知恢复符合纳斯达克上市规则[201] 子公司贷款情况 - 2023年8月4日，公司子公司获Hazel Partners Holdings LLC的550万美元A定期贷款和230万美元B定期贷款，9月30日后又获450万美元B定期贷款[203] 协议修改情况 - 2023年4月12日，公司修改Virage MTA和Virage Guaranty，付款日期从2023年5月23日延至2024年9月30日，后又延至2024年12月31日，运营储备从7000万美元调至4750万美元[205] - 2024年1月1日起，公司需向Virage支付款项，每月支付金额为上月末欠款余额的1%，可现金或认股权证支付，欠款余额每日最多增加20%[206][207] - 2023年11月13日，公司第二次修改Virage MTA，最终付款日期延至2024年12月31日，最低运营储备变为公司预算加10%[210] - 2023年4月12日，公司修改对野村的本票，本金增至约2630万美元，到期日延至2024年9月30日，9月30日后本金增至约2890万美元，到期日延至2024年12月31日，年利率16%[211] 股份发行与应收账款 - 2023年7月7日，公司向Cano Health发行4760001股A类普通股，支付6160万美元递延补偿，公司对Cano有500万美元应收账款并已计提坏账准备[212][213] 转让方数量变化 - 公司转让方数量从2015年的32个增至2018年的105个、2019年的123个、2020年的134个，目前超160个[217][218] 回收款相关数据 - 2023年前九个月，公司收到总回收款610万美元，回收倍数为1.53倍[229] 市场规模与行业数据 - 公司估计其总潜在市场规模每年超过1500亿美元，主要关注医疗保险和医疗补助市场细分[230] - 2021年，医疗保险估计年度支出约9230亿美元，参保人数约6350万；医疗补助估计年度支出约6840亿美元，参保人数约7650万[231] - 医疗保险每年为受益人支付的医疗费用中，至少10%由私人医疗保险计划不当支付[231] - 2019 - 2028年，医疗支出预计将以每年5.4%的平均速度增长[232] 收入与费用预期 - 公司预计2023年不会有显著的索赔回收服务收入[238] - 随着公司发展和团队建设，预计销售、一般和行政成本将增加，作为上市公司运营也将产生额外费用[242] 各业务线季度收入与费用变化 - 2023年第三季度索赔回收收入降至44万美元，较去年同期减少232万美元，降幅84%[254] - 2023年第三季度索赔回收服务收入降至0，较去年同期减少575万美元，降幅100%[254] - 2023年前三季度索赔摊销费用增至1.21亿美元，较去年同期增加920万美元，增幅8%[254] - 2023年前三季度利息费用增至8830万美元，较去年同期增加4210万美元，增幅91%[254] - 2023年前三季度其他收入净额降至40.8万美元，较去年同期减少6270万美元，降幅99%[254] - 2023年前三季度索赔回收收入增至648万美元，较去年同期增加225万美元，增幅53%[266] - 2023年前三季度索赔回收服务收入降至49.8万美元，较去年同期减少1730万美元，降幅97%[266] - 2023年前三季度索赔摊销费用增至3.55亿美元，较去年同期增加2.02亿美元，增幅131%[266] - 2023年前三季度利息费用增至2.04亿美元，较去年同期增加1.23亿美元，增幅152%[266] - 2023年前三季度其他收入净额降至869.7万美元，较去年同期减少5450万美元，降幅86%[266] 公司财务状况 - 截至2023年9月30日，公司未受限现金及现金等价物总计670万美元，累计亏损6210万美元，2023年前九个月经营活动使用现金约3150万美元[277] 营运资金信贷安排 - 2023年3月29日，子公司Subrogation Holdings, LLC签订最高8000万美元（初始发行折扣40%）的营运资金信贷安排，包括最高3000万美元的A定期贷款和最高1800万美元的B定期贷款[279] - 各方同意在2022年10 - K表格文件提交后，A定期贷款将提供550万美元资金，之后A定期贷款承诺终止，总资金达2050万美元；B定期贷款承诺从1800万美元增至2750万美元[280] 其他资金往来 - 2022年6月16日，MSP Principals向公司提供1.128亿美元现金用于运营，公司发行年利率4%的本票，到期需支付本金和应计未付利息[282] - 2023年前九个月，公司从律师事务所获得495万美元无担保本票贷款用于一般运营资金，本票无利息，可随时偿还[284] - 2022年5月27日，公司向野村发行约2450万美元无担保本票，2023年4月12日本金增至约2620万美元，后续修订本金增至约2890万美元，年利率16% [285][286] 股权出售协议 - 2023年1月6日，公司与Yorkville签订购买协议，有权出售最高10亿美元A类普通股，2023年9月30日后被Yorkville SEPA取代，新协议下公司有权出售最高2.5亿美元普通股[287][289] 净回收收益权益出售协议 - 2022年6月30日，公司与Prudent Group签订协议，可按净回收收益90%的价格出售最高2.5亿美元净回收收益权益[291] 税收应收协议 - 根据税收应收协议，公司需向成员支付85%的税务节省（若有），协议期限持续至税务优惠用完或到期[293] 运营成本控制 - 2023年公司通过减少或消除可控费用降低运营成本，包括LifeWallet平台开发、广告和非或有法律费用[282] 现金流量变化 - 2023年前9个月经营活动净现金使用量降至3150万美元，较2022年的7080万美元减少3920万美元[296] - 2023年前9个月投资活动净现金提供量增至780万美元，较2022年的使用460万美元增加1230万美元[297] - 2023年前9个月融资活动净现金提供量降至1540万美元，较2022年的9940万美元减少[298] 欠款与担保义务 - 截至2023年9月30日，索赔融资义务和应付票据协议欠款现值为5.292亿美元，加权平均利率14.5%，利率范围2.0% - 20.0%[299] - 截至2023年9月30日，公司有9.005亿美元的担保义务，Virage MTA协议付款日期延至2024年12月31日[300] - 2023年7月24日，运营储备调整至4750万美元，MSP Recovery未经Virage同意不得增加2023年运营预算[300] - 截至2023年9月30日，协议最低要求付款为6.781亿美元，承诺到期时间从获得足够索赔回款到2031年不等[301] 现金及现金等价物余额变化 - 2023年前9个月现金及现金等价物和受限现金期末余额为665.9万美元，较期初的1508.1万美元减少842.2万美元[295] - 2022年前9个月现金及现金等价物和受限现金期末余额为2568.8万美元，较期初的166.4万美元增加2402.4万美元[295] 财务报表编制 - 公司按GAAP编制合并财务报表，需进行估计和假设，实际结果可能与估计不同[302]