公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为158.75亿美元和126.15亿美元，增长约25.84%[4] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司普通股发行及流通股数分别为4323.73万股和4311.31万股[4] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为15.60亿美元和14.60亿美元，增长约6.81%[4] - 2023年上半年净收入为1.20257亿美元，2022年同期为1.04077亿美元[8] - 2023年上半年运营活动净现金使用为5.4302亿美元，2022年同期为提供8.74775亿美元[8] - 2023年上半年投资活动净现金使用为23.56545亿美元，2022年同期为13.51878亿美元[8] - 2023年上半年融资活动净现金提供为30.50711亿美元，2022年同期使用为2.97365亿美元[8] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加1.51146亿美元，2022年同期减少7.74468亿美元[8] - 2023年上半年利息支付为2385.21万美元，2022年同期为251.91万美元[8] - 2022年1月1日采用CECL，公司留存收益净减少360万美元[15] - 截至2023年6月30日，公司总资本为16.25223亿美元，比率11.3%；一级资本为15.49763亿美元，比率10.8%；普通股一级资本为10.50155亿美元，比率7.3%[161] - 截至2022年12月31日，公司总资本为15.07968亿美元，比率12.2%；一级资本为14.52456亿美元，比率11.7%；普通股一级资本为9.52848亿美元，比率7.7%[162] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司、商人银行和FMBI均满足所有资本充足率要求，且被归类为资本状况良好[163] - 2023年上半年，公司总利息收入为4.69亿美元，较2022年同期的1.65亿美元增长184.14%[5] - 2023年上半年，公司总利息支出为2.63亿美元，较2022年同期的0.28亿美元增长839.29%[5] - 2023年上半年，公司净利息收入为2.06亿美元，较2022年同期的1.38亿美元增长49.20%[5] - 2023年上半年，公司非利息收入为0.44亿美元，较2022年同期的0.74亿美元下降40.28%[5] - 2023年上半年，公司非利息支出为0.79亿美元，较2022年同期的0.64亿美元增长23.44%[5] - 2023年上半年，公司所得税前收入为1.42亿美元，较2022年同期的1.39亿美元增长2.18%[5] - 2023年上半年，公司净利润为1.20亿美元，较2022年同期的1.04亿美元增长15.55%[5] - 2023年上半年，公司归属于普通股股东的净利润为1.03亿美元，较2022年同期的0.93亿美元增长11.12%[5] - 2023年上半年，公司基本每股收益为2.38美元，较2022年同期的2.14美元增长11.21%[5] - 2023年6月30日现金及现金等价物期末余额为3.7731亿美元，2022年同期为2.58146亿美元[8] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年第二季度，仓库贷款发放量为84亿美元，较2022年同期减少4.591亿美元，降幅5%[102] - 2023年第二季度，通过多户家庭业务在二级市场发起和收购的待售贷款增加2.618亿美元，增幅64%，达到6.682亿美元[103] - 多户家庭抵押贷款银行部门2023年第二季度净收入为1120万美元，较2022年同期减少830万美元，降幅43%；上半年净收入为1320万美元，较2022年同期减少1780万美元，降幅57%[146][147] - 抵押贷款仓储部门2023年第二季度净收入为1860万美元，较2022年同期增加670万美元，增幅57%；上半年净收入为2720万美元，较2022年同期增加220万美元，增幅9%[148][149] - 银行部门2023年第二季度净收入为4270万美元，较2022年同期增加1670万美元，增幅64%；上半年净收入为9200万美元，较2022年同期增加3730万美元，增幅68%[150] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为6.57232亿美元，公允价值为6.48003亿美元[20] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券摊余成本为10.62017亿美元，公允价值为10.5859亿美元[20] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售证券应计利息分别为190万美元和50万美元，持有至到期证券应计利息分别为440万美元和430万美元[21] - 2023年3 - 6月，可供出售证券销售收益为13.2万美元，净收益微不足道；2022年同期无出售[21] - 2023年6月30日，可供出售证券未实现损失总计927.8万美元，持有至到期证券未实现损失总计342.7万美元[22] - 2022年12月31日，可供出售证券未实现损失总计1405.8万美元，持有至到期证券未实现损失总计12.4万美元[22] - 可供出售证券和持有至到期证券均未记录信用损失准备[24][25] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款应收净额分别为98.54亿美元和74.27亿美元，增长约32.68%[4] - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款应计利息分别为4770万美元和3500万美元[29] - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款应收总额分别为99.17亿美元和74.71亿美元，减去贷款损失准备后分别为98.54亿美元和74.27亿美元[32] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，抵押贷款仓库信贷额度分别为12.02亿美元和4.65亿美元[32] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，住宅房地产贷款分别为13.43亿美元和11.78亿美元[32] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，多户家庭融资贷款分别为37.46亿美元和31.36亿美元[32] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，医疗保健融资贷款分别为21.28亿美元和16.04亿美元[32] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，商业及商业房地产贷款分别为13.94亿美元和9.79亿美元[32] - 截至2023年6月30日，公司抵押依赖贷款的摊销成本基础总额为7.9506亿美元，ACL - 贷款分配总额为376.4万美元[42] - 截至2023年6月30日，公司贷款组合中总合格贷款为96.48976亿美元，总关注类贷款为1.88522亿美元，总次级贷款为7950.6万美元[45] - 截至2022年12月31日，公司贷款组合中总合格贷款为72.68227亿美元，总关注类贷款为1.3782亿美元，总次级贷款为6482.5万美元[46] - 2023年上半年公司贷款总冲销额为953.2万美元，2022年为889.6万美元[45][46] - 截至2023年6月30日，MTG WHLOC贷款中合格贷款为12.01932亿美元[45] - 截至2023年6月30日，RES RE贷款中合格贷款为13.41921亿美元，关注类贷款为45.3万美元，次级贷款为21.2万美元[45] - 截至2023年6月30日，MF FIN贷款中合格贷款为36.32461亿美元，关注类贷款为7253.7万美元，次级贷款为4133.5万美元[45] - 截至2023年6月30日，HC FIN贷款中合格贷款为19.87505亿美元，关注类贷款为1.1019亿美元，次级贷款为3068.3万美元[45] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司均无重大循环贷款转换为定期贷款，且过去一年贷款风险分级系统定义和ACL - 贷款方法无重大变化[46] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司贷款总额分别为9917004千美元和7470872千美元[47] - 2023年和2022年上半年，公司分别购买了2.699亿美元和9250万美元的贷款[51] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司不良贷款分别为67259千美元和26571千美元[48] - 2023年上半年，商业和商业房地产贷款加权平均期限增加了3个月[50] - 截至2023年6月30日，公司金融资产中贷款应收款净额账面价值为9,854,018千美元，公允价值为9,817,979千美元[77] 衍生工具相关数据关键指标变化 - 2023年6月30日，利率锁定承诺名义金额为24216千美元，公允价值资产为94千美元、负债为68千美元；远期合约名义金额为27125千美元，公允价值资产为111千美元、负债为7千美元；利率互换名义金额为57557千美元，公允价值资产为3291千美元[62] - 2022年12月31日，利率锁定承诺名义金额为8759千美元，公允价值资产为28千美元、负债为23千美元；远期合约名义金额为13096千美元，公允价值资产为46千美元、负债为52千美元；利率互换名义金额为57574千美元，公允价值资产为3030千美元[62] - 2023年3 - 6月，利率锁定承诺衍生收益（损失）为21千美元（3个月为 - 188千美元）；远期合约为280千美元（3个月为376千美元）；利率互换为261千美元（3个月为1597千美元）；净衍生收益为562千美元（3个月为1785千美元）[63] - 2022年3 - 6月，利率锁定承诺衍生收益（损失）为 - 45千美元（3个月为837千美元）；远期合约为4459千美元（3个月为1309千美元）；利率互换为160千美元（3个月为160千美元）；净衍生收益为4574千美元（3个月为2306千美元）[63] - 2023年6月30日，为客户提供的背对背利率互换名义金额为218291千美元，公允价值资产和负债均为9477千美元；2022年12月31日，名义金额为77495千美元，公允价值资产和负债均为3041千美元[65] - 2023年3 - 6月，为客户提供的背对背利率互换总互换收益和损失均为6436千美元（3个月为7016千美元）；2022年3 - 6月，总互换收益和损失均为2531千美元（3个月为2035千美元）[65] 其他资产与负债相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，受限现金为3530万美元[18] - 2023年6月30日，证券化过程中的抵押贷款公允价值为298907千美元；2022年12月31日为154194千美元[67] - 2023年6月30日，待售贷款公允价值为82931千美元；2022年12月31日为82192千美元[67] - 2023年6月30日，服务权公允价值为147288千美元；2022年12月31日为146248千美元[67] - 截至2023年6月30日，服务权期末余额为147,288千美元，衍生资产期末余额为94千美元，衍生负债期末余额为68千美元[73] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，减值贷款（抵押依赖型）公允价值分别为40,839千美元和4,465千美元[73] - 2023年6月30日，抵押依赖型贷款市场可售性折扣范围为0% - 23%，加权平均为1%[75] - 截至2023年6月30日，公司金融负债中存款账面价值为13,059,864千美元，公允价值为13,057,747千美元[77] - 截至2023年6月30日，公司有1110万美元的经营租赁使用权资产和1230万美元的经营租赁使用权负债[79] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司存款总额分别为13,059,864千美元和10,071,345千美元[80] - 截至2023年6月30日，一年以内到期的定期存款为5,018,137千美元[80] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司借款总额分别为1,016,836千美元和930,392千美元[80] - 2023