公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为97.0526亿美元，较2020年12月31日的96.45375亿美元增长0.62%[8] - 2021年第一季度，公司总利息收入为7954.9万美元，较2020年同期的6041.7万美元增长31.67%[9] - 2021年第一季度，公司总利息支出为758.6万美元，较2020年同期的2206.4万美元下降65.62%[9] - 2021年第一季度，公司净利息收入为7196.3万美元，较2020年同期的3835.3万美元增长87.63%[9] - 2021年第一季度，公司非利息收入为4393.6万美元，较2020年同期的1990.2万美元增长120.76%[9] - 2021年第一季度，公司非利息支出为3008.4万美元，较2020年同期的2229.3万美元增长34.94%[9] - 2021年第一季度，公司税前收入为8415.2万美元，较2020年同期的3296.4万美元增长155.28%[9] - 2021年第一季度，公司净利润为6198.3万美元，较2020年同期的2458.3万美元增长152.13%[9] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为2.02美元，较2020年同期的0.73美元增长176.71%[9] - 截至2021年3月31日，公司股东权益总额为10.11255亿美元，较2020年12月31日的8.10621亿美元增长24.75%[8] - 2021年第一季度净收入为6.1983亿美元，2020年同期为2.4583亿美元[13] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为2.95793亿美元，2020年同期使用的净现金为8.71615亿美元[13] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为1.94714亿美元，2020年同期为5.68352亿美元[13] - 2021年第一季度融资活动使用的净现金为1136.8万美元，2020年同期提供的净现金为1.50134亿美元[13] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加8971.1万美元，2020年同期为6137.3万美元[13] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为2.69439亿美元，2020年同期为5.68082亿美元[13] - 2021年第一季度支付利息697.2万美元，2020年同期为2378.2万美元[13] - 2021年第一季度支付所得税56.3万美元，2020年同期为4.6万美元[13] - 2021年第一季度净收入为61,983千美元，较2020年同期的24,583千美元增长152.14%[127] - 2021年第一季度基本每股收益为2.02美元，2020年同期为0.73美元，同比增长176.71%[127] - 2021年第一季度稀释每股收益为2.02美元，2020年同期为0.73美元，同比增长176.71%[127] - 2021年3月31日公司总利息收入为79,549千美元，较2020年同期的60,417千美元增长31.67%[133] - 2021年3月31日公司净收入为61,983千美元，较2020年同期的24,583千美元增长152.14%[133] - 2021年3月31日公司总资产为9,705,260千美元，较2020年同期的7,908,398千美元增长22.72%[133] - 2021年第一季度净利润6200万美元，较2020年同期增长152%[167] - 摊薄后每股收益2.02美元，较2020年同期增长177%[167] - 2021年3月31日总资产97亿美元，较2020年3月31日增加18亿美元，增幅23%[167] - 2021年第一季度非利息支出增加780万美元，增幅35%，效率比率为26.0%，而2020年同期为38.3%[167] - 2021年3月31日非performing贷款降至应收贷款的0.08%，2020年12月31日为0.11%，2020年3月31日为0.19%[167] - 2021年3月31日现金及现金等价物为2.694亿美元，较2020年12月31日增加8970万美元，增幅50%[180] - 2021年3月31日贷款损失准备金为2910万美元，较2020年12月31日增加160万美元，较2020年3月31日增加1020万美元[189] - 2021年3月31日存款为81亿美元，较2020年12月31日增加6.551亿美元，增幅9%[193] - 截至2021年3月31日，公司经纪存款减少3.156亿美元（27%），降至8.582亿美元，占总存款的11%，而2020年12月31日为12亿美元，占比16%[194] - 与2020年12月31日相比，截至2021年3月31日，有息存款增加6.901亿美元（11%），达到72亿美元，无息存款减少3500万美元，降至8.186亿美元[198] - 截至2021年3月31日，借款总额为5.452亿美元，较2020年12月31日减少8.031亿美元（60%）[199] - 截至2021年3月31日，公司未使用的信贷额度为37亿美元，而2020年12月31日为26亿美元，此外还有2.5亿美元的额外借款能力[200] - 截至2021年3月31日，股东权益总额增加2.006亿美元（25%），达到10亿美元，主要源于2021年3月23日的优先股发行，筹集了1.449亿美元的新资本[201] - 截至2021年3月31日，总不良贷款为470万美元，占贷款应收款的0.08%，而2020年12月31日为630万美元，占比0.11%[203] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金占不良贷款的比例为622.4%，而2020年12月31日为435.1%[204] - 截至2021年3月31日，逾期30天以上的贷款总额为660万美元，2020年12月31日为4780万美元[206] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日可供出售证券的摊销成本为2.4138亿美元，公允价值为2.41691亿美元[26] - 2020年12月31日，可供出售证券中联邦机构的公允价值为69,939,000美元，未实现损失为17,000美元[31] - 2021年3月31日和2020年，证券化过程中抵押贷款的公允价值增加分别为100万美元和220万美元[33] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应收款分别为5,710,291,000美元和5,507,926,000美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款损失准备分别为29,091,000美元和27,500,000美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，商业和商业房地产贷款中的PPP贷款本金余额分别为6590万美元和6020万美元，尚未被豁免[42] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金期末余额为2909.1万美元，较期初的2750万美元增加159.1万美元[62] - 2021年第一季度，贷款损失准备金拨备（信贷）为166.3万美元[62] - 截至2021年3月31日，贷款期末余额为57.39382亿美元[62] - 截至2021年3月31日，特殊提及（观察）类贷款为1.35228亿美元，特殊提及（观察） - 新冠延期类贷款为39万美元，次级类贷款为89.85万美元，可接受及以上类贷款为55.94779亿美元[70] - 截至2020年12月31日，贷款损失准备金余额为2750万美元[62] - 截至2020年12月31日，贷款余额为55.35426亿美元[62] - 截至2020年12月31日，特殊提及（观察）类贷款为1.52939亿美元，特殊提及（观察） - 新冠延期类贷款为67.8万美元，次级类贷款为144.64万美元，可接受及以上类贷款为53.67345亿美元[72] - 过去一年，公司的贷款风险分级系统定义和贷款损失准备金方法均无重大变化[74] - 截至2021年3月31日，有9笔贷款共计3720万美元根据《关怀法案》进行了修改，未被归类为逾期贷款[75] - 2021年第一季度，贷款冲销额为7.4万美元，回收此前冲销贷款2000美元[62] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为5739382000美元，逾期贷款总额为6588000美元；截至2020年12月31日，贷款总额为5535426000美元，逾期贷款总额为47829000美元[76] - 截至2021年3月31日，公司总减值贷款记录投资为8985000美元，特定备抵为1521000美元；截至2020年12月31日，总减值贷款记录投资为14464000美元，特定备抵为1613000美元[77] - 2021年第一季度，减值贷款平均记录投资为12407000美元，确认利息收入为430000美元；2020年第一季度，减值贷款平均记录投资为14884000美元，确认利息收入为294000美元[77][78] - 截至2021年3月31日，公司非应计贷款为2405000美元，逾期90天以上仍应计贷款为2269000美元；截至2020年12月31日，非应计贷款为2823000美元，逾期90天以上仍应计贷款为3498000美元[80] - 截至2021年3月31日，公司根据《CARES法案》指导在2020年和2021年修改的未偿还贷款为37200000美元[81] - 截至2021年3月31日，有两名客户的住宅贷款余额共计692000美元处于止赎程序中，2020年3月31日无住宅贷款处于止赎程序[82] - 截至2021年3月31日，处于还款延期安排的贷款有9笔，未偿还余额为3720万美元，而2020年12月31日为90万美元[202] - 截至2021年3月31日，小企业贷款本金余额为6590万美元，而2020年12月31日为6020万美元[202] 公司贷款业务规则相关 - 传统有担保仓库信贷额度的基本利率通常为30天LIBOR，或抵押贷款利率加减利差[45] - 首笔留置权HELOC抵押贷款的基本利率通常为30天LIBOR加利差[48] - 贷款损失准备由分配和一般部分组成，分配部分针对受损贷款，一般部分覆盖未受损贷款[56] - 贷款逾期90天以上或收款存疑时，公司将其列为非应计贷款[35,60] - 重组贷款被视为受损贷款，确定受损贷款金额的方法与前文详述相同[61] 公司监管资本相关 - 公司、Merchants Bank和FMBI需遵守联邦银行机构管理的各种监管资本要求，未达最低资本要求可能对公司财务报表产生重大影响[84] - 2020年4月，因新冠疫情，社区银行杠杆率（CBLR）的9%门槛临时降至8%，2021年升至8.5%，2022年将恢复至9%[86] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司、商人银行和FMBI按CBLR均满足监管资本充足要求，被归类为资本状况良好[88] - 截至2021年3月31日，公司CBLR（一级）资本实际金额为993,392千美元，比率为10.1%，最低要求金额为839,158千美元，比率>8.5%[91] - 截至2020年12月31日，公司CBLR（一级）资本实际金额为792,456千美元，比率为8.6%，最低要求金额为738,019千美元，比率>8%[94] 公司金融衍生工具相关数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，利率锁定承诺名义金额为201,344千美元，公允价值资产为467千美元，负债为1,080千美元[100] - 截至2020年12月31日，利率锁定承诺名义金额为412,043千美元，公允价值资产为6,131千美元，负债为0千美元[101] - 2021年第一季度，利率锁定承诺公允价值变动为 - 6,744千美元，远期合约为8,396千美元，净衍生收益为1,652千美元[104] - 截至2021年3月31日，为客户提供的利率互换衍生工具名义金额为88,384千美元，公允价值资产和负债均为2,284千美元[105] - 2021年第一季度，利率互换总收益为886千美元