整体财务关键指标 - 2024年第一季度净收入为1820万美元，摊薄后每股收益为0.36美元，资产回报率（ROAA）为1.00%，有形普通股股东权益回报率（ROCE）为10.36%，净息差（FTE）为3.20%[1] - 2024年第一季度净收入为1822.3万美元，基本和摊薄后每股收益均为0.36美元；2023年第四季度净收入为1765.1万美元，基本和摊薄后每股收益均为0.35美元[15] - 2024年3月31日净收入为1822.3万美元，平均资产为73.44102亿美元，平均资产回报率为1%，调整后平均资产回报率为1%[18] - 2024年第一季度净收入为1820万美元，摊薄后每股收益0.36美元，高于2023年第四季度的1770万美元和0.35美元，也高于2023年第一季度的1610万美元和0.33美元[43] - 调整后2024年3月31日净收入为1822.3万美元，摊薄后每股收益0.36美元[61] - 2024年第一季度净收入为1820万美元，摊薄后每股收益为0.36美元[63] - 2024年3月31日净收入为18,223千美元[81] - 2023年12月31日净收入为17,651千美元[81] - 2024年3月31日归属于普通股股东的净利润为18,068千美元[81] - 2023年12月31日归属于普通股股东的净利润为17,496千美元[81] - 2024年3月31日调整后净收入为18,223千美元[81] - 2023年12月31日调整后净收入为19,571千美元[81] - 2024年3月31日平均普通股权益为701,598千美元[81] - 2023年12月31日平均普通股权益为647,882千美元[81] - 2024年3月31日平均普通股权益回报率为10.36%[81] - 2023年12月31日调整后平均普通股权益回报率为11.89%[81] 营业收入与费用变化 - 营业收入较上一季度增加80万美元，本季度贷款增长1.21亿美元（2%），年化增长8%；存款增长960万美元（1%），年化增长6%[2] - 与2023年第四季度相比，净利息收入（FTE）减少50万美元，净息差（FTE）收缩3个基点至3.20%，生息资产收益率提高9个基点，但因对冲减少7个基点[4] - 2024年第一季度非利息收入增加，净利息收入 - FTE较2023年第一季度减少190万美元，净息差 - FTE降低45个基点[43][50] - 2024年第一季度非利息支出较2023年第四季度增加250万美元，较2023年第一季度减少60万美元[51] - 2024年第一季度计提拨备费用170万美元，低于上一季度的410万美元和上一年第一季度的440万美元[53] - 2024年3月31日运营收入为6220万美元，12月31日为6140万美元，2023年3月31日为6260万美元[65] - 2024年第一季度调整后平均资产回报率为1.00%，上一季度为1.07%，2023年同期为1.04%[65] - 2024年第一季度净息差为3.17%，上一季度为3.19%，2023年同期为3.60%[65] - 2024年第一季度效率比率为60.31%，上一季度为57.05%，2023年同期为60.81%[65] - 非利息收入较2023年第四季度增加110万美元，较2023年同期增加120万美元[67] - 2024年第一季度有效税率为20.8%，与2023年第四季度持平，高于2023年第一季度的20.0%[68] 资产与资本情况 - 总风险资本比率增至11.4%，一级普通股权益资本比率增至10.2%，持续积累资本[2] - 截至2024年3月31日，普通股每股账面价值较上一季度增长1%至14.47美元，有形普通股每股账面价值也增长1%至13.70美元[2] - 截至2024年3月31日，股东权益总计7.15亿美元，每股账面价值为14.47美元；2023年12月31日，股东权益为7.08亿美元，每股账面价值为14.35美元[10] - 截至2024年3月31日，总资产为74.79732亿美元，2023年12月31日为73.8068亿美元[14] - 2024年3月31日有形普通股股东权益为6.76817亿美元，普通股每股账面价值为14.47美元，有形普通股每股账面价值为13.70美元[19] - 2024年第一季度总资产较上季度末增加1亿美元，增幅1%；较2023年3月31日增加6亿美元，增幅8%[52] - 2024年3月31日有形普通股每股账面价值为13.70美元，较2023年12月31日增加0.14美元，增幅1%[54] - 2024年3月31日一级普通股权益资本与风险加权资产比率约为10.2%，总资本与风险加权资产比率约为11.4%[54] - 2024年3月31日库存股成本为5972万美元，额外实收资本为5.44206亿美元，留存收益为2.90419亿美元，累计其他综合损失为6046.9万美元[29] - 2024年3月31日总负债和股东权益为74.79732亿美元[29] 信贷质量指标 - 不良资产降至总资产的0.27%，年化净撇账率为平均贷款的0.10%，信贷质量保持稳定[2] - 截至2024年3月31日，不良资产减少440万美元至2040万美元，占总资产的0.27%，本季度年化净冲销率为0.10%[23] - 2024年3月31日不良资产与总资产比率为0.27%，信贷损失准备金与贷款比率为1.20%，信贷损失准备金与不良贷款比率为499%，净冲销（回收）与贷款比率为0.10%[34] - 截至2024年3月31日，信贷损失拨备为7490万美元，占未偿还贷款的1.20%[71] 贷款与存款业务数据 - 2024年3月31日贷款为1.21亿美元，房地产拥有及收回资产为5400万美元，逾期90天以上仍计息贷款为2900万美元[34] - 2024年3月31日非利息存款为9.5424亿美元，储蓄、NOW和货币市场存款为37.9577亿美元，定期存款为18.37136亿美元，总存款为65.87146亿美元[35] - 2024年第一季度存款较2023年12月31日增加1%，较2023年3月31日增加13%[37] - 2024年第一季度贷款较2023年12月31日增加1.21亿美元，增幅2%；较2023年3月31日增加6.01亿美元，增幅11%[46] - 2024年第一季度存款较2023年12月31日增加1亿美元，较2023年3月31日增加7亿美元[52] - FHLB和其他借款在本季度末为8680万美元，与2023年12月31日持平，低于2023年3月31日的3.32亿美元[70] - 2024年第一季度平均生息资产为71.67亿美元，平均收益率为6.72%[78] 股东资本返还 - 本季度通过股票回购向股东返还资本150万美元，加权平均股价为每股13.10美元[2]