宏观经济数据 - 2023年第三季度日本实际国内生产总值同比增长1.5%[23] - 截至2023年9月29日，10年期日本国债新发行收益率从3月31日的0.351%升至0.765%，11月30日降至0.672%[29] - 截至2023年9月29日，日经平均股价较3月31日上涨13.6%至31857.62日元，11月30日进一步涨至33486.89日元[29] 公司财务状况 - 截至2023年9月30日的六个月内，公司实现归属于母公司所有者的利润4157亿日元，维持了充足的资本基础[28] - 截至2023年9月30日，公司巴塞尔协议III下的普通股一级资本充足率为11.52%[29] - 2024财年3月31日止中期现金股息为每股普通股50日元，较2023财年的42.5日元增加7.5日元[32] - 2023年9月30日止六个月出售236亿日元交叉持股[37] - 2023年3月31日和9月30日，对俄罗斯直接净国家风险敞口分别为19.5亿美元和13.3亿美元[38] - 2023年9月30日公司总资产为266658亿日元，较3月31日增加17877亿日元，主要因交易账户资产、投资、转售协议应收款和贷款净额增加[88] - 截至2023年9月30日总贷款较3月31日增加3623亿日元至97799亿日元，国内贷款增加1123亿日元，国外贷款增加2500亿日元[90][91][92] - 2023年9月30日非应计贷款较3月31日减少59亿日元至1273亿日元，占总贷款比例从1.4%降至1.3%[95][96] - 2023年9月30日贷款信用损失准备较3月31日增加29亿日元至730亿日元，占总贷款比例维持在0.74%[97][100] - 截至2023年9月30日，非应计贷款覆盖率较2023年3月31日增加4.71个百分点[102] - 截至2023年9月30日，可供出售证券公允价值较3月31日增加32210亿日元至264550亿日元[106] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券摊余成本较3月31日增加9490亿日元至29990亿日元[106] - 截至2023年9月30日，交易账户资产较3月31日增加112530亿日元至408940亿日元[107] - 截至2023年9月30日，总负债较3月31日增加173770亿日元至2564330亿日元[109] - 截至2023年9月30日，总存款较3月31日增加8530亿日元至1657890亿日元[112] - 截至2023年9月30日，短期借款较3月31日增加73700亿日元至399540亿日元[113] - 截至2023年9月30日，交易账户负债较3月31日增加70830亿日元至264460亿日元[114] - 截至2023年9月30日，公司总权益增至1.0225万亿日元，较3月31日增加5000亿日元，主要因税后累计其他综合收益、留存收益和非控股股东权益增加[116] - 截至2023年9月30日，留存收益增至26420亿日元，较3月31日增加2000亿日元，主要因上半年归属于股东的净收入3070亿日元，部分被1080亿日元股息支付抵消[117] - 截至2023年9月30日，税后累计其他综合收益增至8660亿日元，较3月31日增加2170亿日元，主要因2410亿日元的外币折算调整[118] - 截至2023年9月30日，非控股股东权益增至8930亿日元，较3月31日增加830亿日元，主要因部分合并投资基金净资产增加[118] - 截至2023年9月30日，公司总存款增至16.5789万亿日元，较3月31日增加8530亿日元，增幅0.5%[120] - 截至2023年11月30日，公司及主要银行子公司信用评级：标普长期A - ，穆迪长期A1[123] - 截至2023年9月30日，公司投资中按公允价值计量的日本国债余额为19.9万亿日元，大部分为流动性储备资产主要组成部分[124] - 截至2023年9月30日三个月，公司合并流动性覆盖率（LCR）为132.7%[127] - 截至2023年9月30日，公司合并净稳定资金比率（NSFR）为117.6%[128] - 截至2023年9月30日，公司总资本为122282亿日元，较3月31日增加9213亿日元；总资本比率为15.86%，较3月31日下降0.19%[159][161] - 截至2023年9月30日，公司一级资本为106363亿日元，较3月31日增加8330亿日元；一级资本比率为13.80%，较3月31日下降0.11%[159][161] - 截至2023年9月30日，公司核心一级资本为88853亿日元，较3月31日增加5698亿日元；核心一级资本比率为11.52%，较3月31日下降0.28%[159][161] - 截至2023年9月30日，公司风险加权资产为770635亿日元，较3月31日增加66294亿日元，这是核心一级、一级和总资本比率下降的主因[159][161] - 截至2023年9月30日，瑞穗银行核心一级资本比率为10.43%，较3月31日下降0.08%；一级资本比率为12.87%，较3月31日上升0.09%；总资本比率为14.99%，较3月31日上升0.05%；杠杆比率为4.04%，较3月31日上升0.01%[163] - 截至2023年9月30日，瑞穗信托银行核心一级资本比率为28.41%，较3月31日上升2.47%；一级资本比率为28.41%，较3月31日上升2.47%；总资本比率为28.42%，较3月31日上升2.47%；杠杆比率为11.58%，较3月31日上升0.97%[163] - 截至2023年9月30日，公司总资产为266658254百万日元，较3月31日增加17877532百万日元[167] - 截至2023年9月30日，公司总负债为256433482百万日元，较3月31日增加17377894百万日元[171] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为9331361百万日元，较3月31日增加415870百万日元；非控制性权益为893411百万日元，较3月31日增加83768百万日元[171] - 截至2023年9月30日，公司认为自身、主要银行子公司及日本证券子公司均符合所有适用的资本充足率要求[161][163][164] - 半年期内（截至9月30日），2023年总利息和股息收入为271.6582亿日元，较2022年的124.1006亿日元大幅增长[175] - 2023年净收入为41.2532亿日元，而2022年净亏损39.0707亿日元[175][177][184] - 2023年归属于MHFG股东的净收入为30.7013亿日元，2022年为净亏损37.8877亿日元[175][180][184] - 2023年基本每股净收入为121.06日元，2022年为每股净亏损149.38日元[175] - 2023年每股股息为50日元，2022年为42.5日元[175] - 2023年总综合收入为63.0065亿日元，2022年为综合亏损13.0358亿日元[177] - 截至2023年期末，MHFG股东总权益为933.1361亿日元，高于2022年的870.7705亿日元[180] - 2023年经营活动净现金使用为203.4549亿日元，2022年为提供3.2516亿日元[184] - 2023年投资活动净现金使用为611.7242亿日元，2022年为提供73.2538亿日元[184] - 2023年融资活动净现金提供为124.0224亿日元，2022年为提供88.5786亿日元[184] 公司业务交易 - 2023年12月，公司赎回1950亿日元2018年7月发行的无担保永续次级债券[29] - 2023年6月，公司赎回250亿日元和700亿日元2018年6月发行的无担保定期次级债券[30] - 2023年7月，公司向日本批发投资者公开发行1600亿日元和1010亿日元无担保永续次级债券[31] - 2023年7月，公司向日本零售投资者公开发行950亿日元带减记条款的无担保定期次级债券[31] - 2023年7月，公司向日本零售投资者公开发行1430亿日元带可选赎回条款和减记条款的无担保定期次级债券[31] - 2023年12月1日完成以约5.5亿美元收购美国并购咨询公司Greenhill & Co., Inc.[34] - 2023年12月15日完成收购乐天证券29%普通股，至此持有其49%普通股[35] 公司收益情况 - 2023年9月30日止六个月，利息和股息收入增至27170亿日元，增长118.9%；利息支出增至20810亿日元，增长232.4%[42][46][47] - 2023年9月30日止六个月，净利息收入增至6360亿日元，增长3.4%；平均利率差降至0.23%[42][48] - 2023年9月30日止六个月，信贷损失拨备为贷方20亿日元，上年同期为380亿日元[42][50] - 2023年9月30日止六个月，非利息收入为9920亿日元，上年同期为亏损2140亿日元[42][51] - 2023年9月30日止六个月，手续费及佣金增至5240亿日元，增长16.7%[51][52] - 外汇净收益从2022年6个月的数值减少1060亿日元至2023年6个月的230亿日元[56] - 非利息费用从2022年6个月的9260亿日元增加1130亿日元（12.2%）至2023年6个月的1.039万亿日元[57] - 薪资和员工福利从2022年6个月的3400亿日元增加310亿日元（9.1%）至2023年6个月的3710亿日元[58] - 其他非利息费用从2022年6个月的540亿日元增加600亿日元（111.1%）至2023年6个月的1140亿日元[59] - 2023年6个月所得税费用为1780亿日元，而2022年6个月为收益1720亿日元[61] - 归属于非控股股东的净收入在2023年6个月为1060亿日元，2022年同期为亏损120亿日元[63] - 归属于三菱日联金融集团股东的净收入在2023年6个月为3070亿日元，2022年同期为亏损3790亿日元[64] - 2023年6个月合并总利润与ETF等相关净收益为1.3312万亿日元，较2022年6个月增加1687亿日元[70] - RBC在2023年6个月的总利润与ETF等相关净收益为3479亿日元，较2022年6个月增加211亿日元（6.4%）[74] - CIBC在2023年6个月的总利润与ETF等相关净收益为2616亿日元，较2022年6个月增加229亿日元（9.6%）[77] - 2023年上半年总业务利润与ETF等相关净收益达1616亿日元，较2022年同期增加188亿日元，增幅13.1%[79] - 2023年上半年GCIBC毛利润与ETF等相关净收益为3130亿日元，较2022年同期增加167亿日元，增幅5.6%[80] - 2023年上半年GMC毛利润与ETF等相关净收益为2793亿日元，较2022年同期增加500亿日元，增幅21.8%[83] - 2023年上半年AMC毛利润与ETF等相关净收益为275亿日元，与2022年同期基本持平[85] 金融监管政策 - 国际业务银行和银行控股公司最低资本充足率为8%，普通股一级资本要求为4.5%，一级资本要求为6.0%[136] - 瑞穗金融集团自2009年3月31日财年结束起采用高级内部评级法计算信用风险，自2009年9月30日起采用高级计量法计算操作风险[141] - 巴塞尔协议III最终改革要求全球系统重要性银行（G - SIBs）满足杠杆率缓冲要求，为适用的G - SIB风险加权资本缓冲的50%，杠杆率最低要求为3%[143][145][146] - 巴塞尔协议III最终改革中资本底线修订计划于2023年1月1日起分阶段实施，初始资本底线为50%，2028年1月1日起全面实施至72.5%[143] - 日本金融厅将巴塞尔协议III最终框架