公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为6491061千美元，较2021年12月31日的6025128千美元增长约7.73%[11] - 2022年前三季度总利息收入为140002千美元，较2021年同期的133210千美元增长约5.1%[13] - 2022年前三季度总利息费用为17208千美元，较2021年同期的15748千美元增长约9.27%[13] - 2022年前三季度净利息收入为122794千美元，较2021年同期的117462千美元增长约4.54%[13] - 2022年前三季度非利息收入为36579千美元，较2021年同期的31224千美元增长约17.15%[13] - 2022年前三季度非利息费用为98348千美元，较2021年同期的86148千美元增长约14.16%[13] - 2022年前三季度所得税前收入为57105千美元，较2021年同期的70496千美元下降约19%[13] - 2022年前三季度净利润为44833千美元，较2021年同期的55230千美元下降约18.82%[13] - 2022年前三季度基本每股收益为2.86美元，较2021年同期的3.47美元下降约17.58%[13] - 2022年前三季度综合（亏损）收入为 - 42925千美元，而2021年同期为34090千美元[15] - 2022年9月30日公司普通股总余额为472,229千美元，2021年同期为530,264千美元[18] - 2022年前九个月净收入为44,833千美元，2021年同期为55,230千美元[20] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为72,319千美元，2021年同期为47,189千美元[20] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为202,482千美元，2021年同期为284,102千美元[20] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为4,847千美元，2021年同期为292,768千美元[20] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少125,316千美元，2021年同期净增加55,855千美元[20] - 2022年前九个月支付利息现金为17,628千美元，2021年同期为17,500千美元[22] - 2022年前九个月支付所得税现金为8,229千美元，2021年同期为14,300千美元[22] - 2022年2022年前三季度净利息收入为1.22794亿美元，2021年为1.17462亿美元[167] - 2022年前三季度非利息收入为3657.9万美元，2021年为3122.4万美元[167] - 2022年前三季度净利润为4483.3万美元，2021年为5523万美元[167] - 2022年前三季度稀释每股收益为2.86美元，2021年为3.46美元[167] - 2022年前三季度平均资产回报率为0.97%，2021年为1.29%[167] - 2022年前三季度平均股权回报率为11.81%，2021年为14.03%[167] - 2022年前三季度净利息收入较2021年增加546.6万美元，增幅4.5%[176] - 2022年9月30日止三个月有效所得税税率为20.6%，2021年同期为21.7%，预计2022年全年在20 - 22%[166] - 2022年前三季度贷款净手续费为70万美元，2021年为930万美元[172] - 2022年前九个月税等效净利息收入为1.264亿美元，较2021年同期的1.209亿美元增加550万美元[177] - 2022年前九个月税等效净利息收益率为2.92%，较2021年同期的2.99%下降7个基点[178] - 2022年前九个月信贷损失费用为390万美元，较2021年同期的信贷损失收益800万美元增加1190万美元，增幅149.1%[180] - 2022年前九个月非利息收入为3660万美元，较2021年同期的3120万美元增加540万美元，增幅17.2%[181] - 2022年前九个月非利息支出为9830万美元，较2021年同期的8610万美元增加1220万美元，增幅14.2%[183] - 2022年前九个月实际所得税税率为21.5%，2021年同期为21.7%，预计2022年全年实际税率在20 - 22%[184] - 截至2022年9月30日，公司总资产为6.491061亿美元，较2021年12月31日的6.025128亿美元增加465.933万美元，增幅7.7%[185] - 截至2022年9月30日，贷存比升至68.40%，2021年12月31日为63.45%[191] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，不良贷款分别为2596.3万美元和3154万美元，不良资产分别为2606.6万美元和3189.7万美元[192] - 与2021年12月31日相比，不良贷款比率从0.97%降至0.69%，不良资产比率从0.53%降至0.40%[192] - 2022年第三季度净冲销回收总额为 - 58.8万美元，净冲销回收率为 - 0.06%；2021年同期分别为88万美元和0.10%[203] - 2022年前九个月净冲销回收总额为 - 309.1万美元，净冲销回收率为 - 0.12%；2021年同期分别为15.8万美元和0.01%[203] - 2022年9月30日，公司的ACL为5210万美元，占投资性贷款净额的1.39%；2021年12月31日，ACL为4870万美元，占比1.50%[203] - 2022年前九个月贷款信用损失费用为310万美元，2021年同期为贷款信用损失收益780万美元[204] - 2022年前九个月年化净冲销与平均贷款的比率为0.12%，2021年前九个月净回收率为0.01%[204] - 截至2022年9月30日，存款较2021年12月31日增加3.623亿美元，增幅7.1%[208] - 截至2022年9月30日，约92.7%的存款为核心存款，2021年12月31日为91.8%[208] - 2022年9月30日，非利息存款余额为11.39694亿美元，占比20.8%；2021年12月31日余额为10.05369亿美元，占比19.6%[208] - 2022年9月30日，定期存款余额为9.39173亿美元，占比17.1%；2021年12月31日余额为9.22249亿美元，占比18.1%[208] 公司收购相关情况 - 2022年6月9日公司以4670万美元现金收购Iowa First Bancshares Corp. [27] - 6月9日公司以4670万美元现金收购IOFB 100%股权及其子公司FNBM和FNBF[38] - 截至9月30日，收购资产和承担负债的初始会计处理未完成，金额为暂定，产生125.7万美元的廉价购买收益[39][41] - 收购的2.813亿美元净贷款中，1100万美元在购买日出现信用恶化[41] - 2022年第一季度和前三季度未经审计的预估备考信息显示，总收入分别为5595.4万美元和1.65053亿美元，净利润分别为1711.1万美元和4666.3万美元[42] - 2022年第三季度和前三季度IOFB收购相关费用分别为76.3万美元和179.2万美元[43] - 2022年6月9日公司完成对IOFB的收购，支付现金4670万美元，扩大了在爱荷华州的业务版图[141] - 截至2022年9月30日，总资产从2021年12月31日的60.3亿美元增至64.9亿美元，主要因IOFB收购[146] 证券业务数据关键指标变化 - 1月1日公司将12.5亿美元的证券从可供出售类别转移至持有至到期类别，相关税后净未实现损失1150万美元将在证券剩余期限内摊销[44] - 截至9月30日，累计其他综合损失中剩余税后净未实现损失910万美元[44] - 截至9月30日，可供出售债务证券的摊余成本为12.7101亿美元，公允价值为11.53304亿美元[46] - 截至9月30日，持有至到期债务证券的摊余成本为11.46583亿美元，公允价值为9.25571亿美元[46] - 持有至到期证券的摊余成本包括州和政治分区未摊销收益30万美元、抵押贷款支持证券未摊销损失2.9万美元和抵押债务债券未摊销损失1260万美元[46] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为2300106千美元，公允价值为2288110千美元[47] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公允价值分别为649600千美元和582200千美元的投资证券被质押[47] - 2022年9月30日，可供出售和持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为7900千美元和3800千美元；2021年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款为9500千美元[48] - 截至2022年9月30日，处于未实现损失状态且未记录信用损失准备的可供出售债务证券公允价值为1099790千美元，未实现损失为117981千美元[49] - 2022年第三季度和前九个月，可供出售债务证券销售所得分别为17570千美元和129823千美元，净实现收益分别为 - 167千美元和 - 167千美元[54] - 截至2022年9月30日，投资债务证券中，可供出售的摊余成本为1271010千美元，公允价值为1153304千美元；持有至到期的摊余成本为1146583千美元，公允价值为925571千美元[55] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券为11.5亿美元，可供出售债务证券为11.5亿美元；2021年12月31日无持有至到期债务证券，可供出售债务证券为22.9亿美元[146] - 2022年1月1日，公司将12.5亿美元的抵押贷款支持证券、抵押债务债券和州及政治分区发行的证券从可供出售重新分类为持有至到期[186] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券组合净未实现损失为1.177亿美元，持有至到期债务证券净未实现损失为2.21亿美元[187] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款持有用于投资净额分别为3694189千美元和3196312千美元[56] - 2022年9月30日和2021年12月31日，未偿还本金分别为843900千美元和816000千美元的贷款被质押给联邦住房贷款银行作为借款抵押[56] - 截至2022年9月30日，农业贷款为116229千美元，较2021年12月31日的103417千美元有所增加[56] - 截至2022年9月30日，商业和工业贷款为1041662千美元，较2021年12月31日的902314千美元有所增加[56] - 截至2022年9月30日，贷款总摊余成本为37.46289亿美元，2021年12月31日为32.45012亿美元[61] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总摊余成本为2502.7万美元，2021年12月31日为3154万美元[63] - 截至2022年9月30日，无信贷损失准备的非应计贷款总摊余成本为1537.4万美元，2021年12月31日为916.4万美元[63] - 截至2022年9月30日，逾期90天以上仍应计的贷款为93.6万美元，2021年12月31日为0[63] - 2022年第三季度末，非应计贷款利息收入为7万美元，2021年同期为26.8万美元[63] - 2022年前三季度，非应计贷款利息收入为34.5万美元，2021年同期为44.6万美元[63] - 截至2022年9月30日，农业贷款总额为116,229千美元，其中合格贷款106,212千美元[70] - 截至2022年9月30日，商业和工业贷款总额为1,041,662千美元，其中合格贷款997,853千美元[70] - 截至2022年9月30日，CRE - 建设与开发贷款总额为276,941千美元，其中合格贷款275,197千美元[70] - 截至2022年9月30日，CRE - 农田贷款总额为183,581千美元，其中合格贷款162,941千