公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为57.37312亿美元，较2020年12月31日的55.56648亿美元增长3.25%[11] - 2021年第一季度，公司总利息收入为4420.4万美元，较2020年同期的4740.5万美元下降6.75%[14] - 2021年第一季度，公司总利息费用为558.7万美元，较2020年同期的999.9万美元下降44.12%[14] - 2021年第一季度，公司净利息收入为3861.7万美元，较2020年同期的3740.6万美元增长3.24%[14] - 2021年第一季度，公司非利息收入为1182.4万美元，较2020年同期的1015.5万美元增长16.43%[14] - 2021年第一季度，公司非利息费用为2770万美元，较2020年同期的3000.1万美元下降7.67%[14] - 2021年第一季度，公司税前收入为2747.5万美元，而2020年同期亏损417.3万美元[14] - 2021年第一季度，公司净利润为2164.8万美元，而2020年同期亏损197.5万美元[14] - 2021年第一季度，公司每股基本收益为1.35美元，而2020年同期每股亏损0.12美元[14] - 2021年第一季度，公司综合收入为109.6万美元，较2020年同期的53万美元增长106.79%[16] - 2021年第一季度净收入为2164.8万美元，2020年同期净亏损为197.5万美元[21] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为1505.2万美元，2020年同期为2140.9万美元[21] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为1.31953亿美元，2020年同期为6249.7万美元[21] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为1.80011亿美元，2020年同期为9314.9万美元[21] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加6311万美元，2020年同期为5206.1万美元[21] - 2021年第一季度支付利息现金为683.5万美元，2020年同期为999.3万美元[23] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为1.35美元，2020年第一季度均为 - 0.12美元[112] - 2021年第一季度公司合并净收入为2160万美元，较2020年同期净亏损200万美元增加2360万美元[163] - 2021年第一季度信贷损失费用下降2650万美元，降幅121.8%；非利息费用减少230万美元，降幅7.7%；非利息收入增加170万美元，增幅16.4%；净利息收入增加120万美元，增幅3.2%[163] - 2021年3月31日止三个月基本和摊薄普通股每股收益均为1.35美元，2020年同期基本和摊薄普通股每股亏损均为0.12美元[163] - 2021年3月31日止三个月公司年化平均股东权益回报率为17.01%，2020年同期为 - 1.54%[163] - 2021年第一季度公司税等效净利息收入为3980万美元，较2020年同期的3830万美元增加150万美元，增幅3.9%[175] - 2021年第一季度利息费用下降440万美元，降幅44.1%；利息收入减少290万美元，降幅6.0%[175] - 2021年第一季度利息收入中贷款利息收入下降540万美元，投资证券利息收入增加270万美元[175] - 2021年第一季度贷款购买折扣增值为110万美元，2020年同期为300万美元[175] - 2021年第一季度PPP贷款净费用增值为440万美元，2020年同期无此项[175] - 2021年3月31日止三个月公司平均总资产回报率为1.59%，2020年同期为 - 0.17%[165] - 2021年第一季度税等效净息差为3.10%，较2020年第一季度的3.60%下降50个基点[176] - 2021年第一季度信贷损失收益为470万美元，较2020年第一季度的2170万美元信贷损失费用减少2650万美元，降幅121.8%[177] - 2021年第一季度非利息收入增至1180万美元，较2020年第一季度的1020万美元增加170万美元，增幅16.4%[178] - 2021年第一季度非利息支出降至2770万美元，较2020年第一季度的3000万美元减少230万美元，降幅7.7%[179] - 2021年第一季度有效所得税税率为21.2%，2020年同期为 - 52.7%，预计2021年全年有效税率在20 - 22%[181] - 截至2021年3月31日，公司总资产为5.74亿美元，较2020年12月31日的5.56亿美元增加180.7万美元，增幅3.3%[182] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券公允价值为19亿美元，较2020年12月31日的17亿美元增加2.395亿美元[183] - 截至2021年3月31日，扣除未实现收入后用于投资的贷款降至33.6亿美元，较2020年12月31日的34.8亿美元减少1241万美元，降幅3.6%[184] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，备用信用证、未使用信贷额度和其他有条件批准信贷额度承诺分别约为10亿美元和9.914亿美元[185] - 截至2021年3月31日，贷存比降至70.04%，2020年12月31日为76.58%[186] - 截至2021年3月31日，不良贷款总额为4.4382亿美元，不良贷款率为1.32%；不良资产总额为4.5869亿美元，不良资产率为0.80%。而在2020年12月31日，不良贷款总额为4.2689亿美元，不良贷款率为1.23%；不良资产总额为4.5005亿美元，不良资产率为0.81%[188] - 截至2021年3月31日，公司的信贷损失准备金（ACL）为5070万美元，占投资性贷款净额的1.51%；2020年12月31日，ACL为5550万美元，占比1.59%。调整PPP贷款影响后，2021年3月31日该比例为1.63%，2020年12月31日为1.72%[198] - 2021年第一季度，公司记录了450万美元的贷款信贷损失收益，而2020年第一季度为1930万美元的贷款信贷损失费用。2021年前三个月的年化净贷款冲销率为0.04%，2020年第一季度为0.14%[199] - 截至2021年3月31日，存款总额为47.94563亿美元，较2020年12月31日增加2.475亿美元，增幅5.4%。核心存款占比从2020年12月31日的81.6%降至2021年3月31日的81.3%[203] 公司业务线相关数据关键指标变化 - 公司业务视为一个可报告分部，主要从事商业和零售银行、信托和投资服务业务[40] - 截至2021年3月31日，公司投资债务证券的摊余成本为1891427000美元，公允价值为1896894000美元；截至2020年12月31日，摊余成本为1624103000美元，公允价值为1657381000美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别将公允价值为5.161亿美元和4.347亿美元的投资证券用于质押[42] - 截至2021年3月31日，公司持有的处于未实现损失状态且未计提信用损失准备的债务证券公允价值为841180000美元，未实现损失为17826000美元[43] - 截至2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券应计利息应收款为780万美元，2020年12月31日为730万美元[46] - 2021年第一季度公司出售可供出售债务证券无收益、无已实现损益；2020年第一季度出售收益为22140000美元，已实现收益为155000美元，已实现损失为113000美元，净已实现收益为42000美元[46] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为3358161000美元，扣除信用损失准备50650000美元后，净额为3307511000美元；2020年12月31日贷款总额为3482223000美元，扣除信用损失准备55500000美元后，净额为3426723000美元[49] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别将本金为8.358亿美元和8.302亿美元的贷款质押给联邦住房贷款银行作为借款抵押[49] - 截至2021年3月31日，公司持有的145只州和政治分区证券未实现损失总计770万美元，管理层认为公允价值下降并非归因于信用损失[43] - 截至2021年3月31日，公司持有的8只抵押支持证券和22只抵押债务债券未实现损失总计640万美元，管理层认为公允价值下降并非归因于信用损失[44] - 截至2021年3月31日，公司持有的28只公司债务证券未实现损失总计370万美元，管理层认为公允价值下降并非归因于信用损失[45] - 截至2021年3月31日，贷款总摊余成本为33.58161亿美元，其中当前贷款为33.22501亿美元，30 - 59天逾期贷款为83.55万美元，60 - 89天逾期贷款为5.41万美元，90天及以上逾期贷款为267.64万美元[53] - 截至2020年12月31日，贷款总摊余成本为34.82223亿美元，其中当前贷款为34.47188亿美元，30 - 59天逾期贷款为152.93万美元，60 - 89天逾期贷款为19.01万美元，90天及以上逾期贷款为178.41万美元[53] - 截至2021年3月31日，非应计贷款总额为4387.4万美元，2020年12月31日为4195万美元[53] - 截至2021年3月31日，90天及以上逾期仍计息贷款为50.8万美元，2020年12月31日为73.9万美元[53] - 2021年第一季度和2020年第一季度，非应计贷款确认的利息收入分别为23.6万美元和27.2万美元[54] - 截至2021年3月31日，农业贷款总额为117,099千美元，其中2021年为24,372千美元[62] - 截至2021年3月31日，商业和工业贷款总额为993,770千美元，其中2021年为140,935千美元[62] - 截至2021年3月31日，CRE - 建设和开发贷款总额为164,927千美元，其中2021年为13,493千美元[62] - 截至2021年3月31日，CRE - 农田贷款总额为138,199千美元，其中2021年为14,127千美元[62] - 截至2021年3月31日，CRE - 多户住宅贷款总额为261,806千美元，其中2021年为41,991千美元[62] - 截至2021年3月31日，CRE - 其他贷款总额为1,128,660千美元，其中2021年为90,484千美元[62] - 截至2021年3月31日，RRE - 一至四户第一留置权贷款总额为337,408千美元，其中2021年为28,648千美元[62] - 截至2021年3月31日，RRE - 一至四户次级留置权贷款总额为137,025千美元，其中2021年为11,828千美元[62] - 截至2021年3月31日，按信用质量指标类别划分，贷款总额为3,358,161千美元，其中2021年为378,268千美元[63] - 截至2020年12月31日，无“损失”评级的信贷[65] - 截至2020年12月31日，农业贷款总额为116392千美元，商业和工业贷款总额为1055488千美元，CRE - 建设和开发贷款总额为181291千美元，CRE - 农田贷款总额为144970千美元，CRE - 多户住宅贷款总额为256525千美元，CRE - 其他贷款总额为1149575千美元，RRE - 一至四户第一留置权贷款总额为355684千美元，RRE - 一至四户次级留置权贷款总额为143422千美元，消费者贷款总额为78876千美元[66] - 截至2020年12月31日，按信用质量指标类别划分，通过贷款总额为2628043千美元，特别提及/关注贷款总额为157213千美元，次级贷款总额为118978千美元，可疑贷款总额为7千美元，执行中贷款总额为574661千美元，未执行贷款总额为3321千美元，贷款总计3482223千美元[67] - 2021年3月31日，公司使用的经济预测显示，中西部失业率、全国零售销售年同比变化、美国GDP年同比