公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为59.60214亿美元，较2021年12月31日的60.25128亿美元下降1.08%[11] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为5.04457亿美元，较2021年12月31日的5.27475亿美元下降4.36%[11] - 2022年第一季度，公司总利息收入为4185.2万美元，较2021年同期的4420.4万美元下降5.32%[13] - 2022年第一季度，公司总利息支出为451.6万美元，较2021年同期的558.7万美元下降19.17%[13] - 2022年第一季度，公司净利息收入为3733.6万美元，较2021年同期的3861.7万美元下降3.32%[13] - 2022年第一季度，公司非利息收入为1164.4万美元，较2021年同期的1182.4万美元下降1.52%[13] - 2022年第一季度，公司非利息支出为3164.3万美元，较2021年同期的2770万美元增长14.23%[13] - 2022年第一季度，公司所得税前收入为1733.7万美元，较2021年同期的2747.5万美元下降36.89%[13] - 2022年第一季度，公司净利润为1389.5万美元，较2021年同期的2164.8万美元下降35.81%[13] - 2022年第一季度，公司综合亏损为1925.6万美元，而2021年同期综合收入为109.6万美元[15] - 2022年第一季度净收入为1389.5万美元，2021年同期为2164.8万美元[21] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为2617.6万美元，2021年同期为1502.5万美元[21] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为1.13817亿美元，2021年同期为1.31926亿美元[21] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为5636万美元，2021年同期为1.80011亿美元[21] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少1.44001亿美元，2021年同期净增加6311万美元[21] - 2022年第一季度基本每股收益为0.89美元，2021年同期为1.35美元；摊薄每股收益2022年第一季度为0.88美元，2021年同期为1.35美元[100] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，合并报表层面总资本与风险加权资产比率为12.89%，一级资本与风险加权资产比率为10.68%；中西部第一银行总资本与风险加权资产比率为12.12%，一级资本与风险加权资产比率为11.25%[104] - 截至2021年12月31日，合并报表层面总资本与风险加权资产比率为13.09%，一级资本与风险加权资产比率为10.83%；中西部第一银行总资本与风险加权资产比率为12.46%，一级资本与风险加权资产比率为11.58%[104] - 2022年3月31日，资产负债表外信用损失负债总计430万美元，2021年12月31日为400万美元；2022年第一季度信用损失费用为30万美元，2021年同期信用损失收益为20万美元[109] - 截至2022年3月31日，银行信贷承诺总计10.58066亿美元；截至2021年12月31日，总计10.43656亿美元[106] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为59,829千美元，2021年12月31日为203,830千美元[118] - 2022年3月31日债务证券可供出售账面价值和公允价值均为1,145,638千美元，2021年12月31日为2,288,110千美元[118] - 2022年3月31日总使用权资产为3,011千美元，2021年12月31日为3,286千美元[121] - 2022年3月31日总租赁负债为4,408千美元，2021年12月31日为4,729千美元[121] - 2022年第一季度经营租赁成本为296千美元，2021年同期为299千美元[122] - 2022年第一季度可变租赁成本为21千美元，2021年同期为72千美元[122] - 2022年第一季度净租赁成本为361千美元，2021年同期为418千美元[122] - 2022年第一季度净收入为1390万美元，较2021年同期的2160万美元减少780万美元，摊薄后每股收益分别为0.88美元和1.35美元[134] - 截至2022年3月31日，总资产从2021年12月31日的60.3亿美元降至59.6亿美元[135] - 2022年第一季度，免税等效净利息收入为3850万美元，较2021年同期的3980万美元减少130万美元[138] - 2022年第一季度未记录信贷损失费用，而2021年同期信贷损失收益为470万美元[138] - 2022年第一季度非利息收入为1160万美元，较2021年同期的1180万美元减少20万美元[138] - 2022年第一季度非利息费用为3160万美元，较2021年同期的2770万美元增加390万美元[138] - 2022年第一季度税等效净利息收入为3850万美元，较2021年第一季度的3980万美元减少130万美元，降幅3.3%[146] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为2.79%，较2021年第一季度的3.10%下降31个基点[147] - 2022年第一季度无信贷损失费用，2021年第一季度有470万美元信贷损失收益；2022年第一季度净贷款冲销为220万美元，2021年第一季度为30万美元[148] - 2022年第一季度非利息收入为1160万美元，较2021年第一季度的1180万美元减少20万美元，降幅1.5%[149] - 2022年第一季度非利息支出为3160万美元，较2021年第一季度的2770万美元增加390万美元，增幅14.2%[150] - 截至2022年3月31日的三个月，公司有效所得税税率为19.9%，2021年同期为21.2%；预计2022年全年有效税率在19.5 - 21.5%[151] - 截至2022年3月31日，公司总资产为59.60214亿美元，较2021年12月31日的60.25128亿美元减少649.14万美元，降幅1.1%[152] - 截至2022年3月31日，公司总存款为50.77725亿美元，较2021年12月31日的51.14519亿美元减少367.94万美元，降幅0.7%[152] - 截至2022年3月31日，公司总借款为3210.91万美元，较2021年12月31日的3362.47万美元减少151.56万美元，降幅4.5%[152] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为5044.57万美元，较2021年12月31日的5274.75万美元减少230.18万美元，降幅4.4%[152] - 截至2022年3月31日，贷款组合投资净额为32.5亿美元，较2021年12月31日增加500万美元，增幅0.2%[156] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，备用信用证、未使用信贷额度和其他有条件批准信贷额度分别约为11亿美元和10亿美元[157] - 截至2022年3月31日，贷存比为64.01%，高于2021年12月31日的63.45%[158] - 截至2022年3月31日，非应计贷款比率为0.96%，不良贷款比率为0.96%，不良资产比率为0.53%[160] - 2022年第一季度净冲销回收额为 - 222.2万美元，净冲销回收率为 - 0.28%；2021年同期分别为 - 316万美元和 - 0.04%[170] - 2022年3月31日，公司的ACL为4620万美元，占投资贷款净额的1.42%；2021年12月31日分别为4870万美元和1.50%[170] - 2022年第一季度贷款信用损失收益为30万美元，2021年同期为450万美元；2022年第一季度年化净冲销与平均贷款的比率为0.28%，2021年同期为0.04%[171] - 截至2022年3月31日，存款较2021年12月31日减少3680万美元，降幅为0.7%；核心存款占比从91.8%升至93.3%[175] - 2022年3月31日，短期借款为18119.3万美元，长期债务为13989.8万美元；2021年12月31日分别为18136.8万美元和15487.9万美元[177] - 截至2022年3月31日，总股东权益为5.045亿美元，较2021年12月31日减少2300万美元，降幅为4.4%[179] - 2022年3月31日，现金及现金等价物为5982.9万美元，2021年12月31日为2.0383亿美元[184] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为2620万美元，2021年同期为1500万美元[185] - 2022年3月31日平均有形股权回报率为13.56%，2021年同期为21.52%[192] - 2022年3月31日有形普通股权益比率为7.20%，2021年12月31日为7.49%[195] - 2022年3月31日净息差（税务等效）为2.79%，2021年同期为3.10%[197] - 2022年3月31日效率比率为60.46%，2021年同期为50.77%[200] - 2022年3月31日调整后信贷损失拨备率为1.42%，2021年12月31日为1.52%[202] - 2022年前三个月经营活动净现金流入为2620万美元，2021年同期为1500万美元[206] - 2022年前三个月投资活动净现金流出为1.138亿美元，2021年同期为1.319亿美元[206] - 2022年前三个月融资活动净现金流出为5640万美元，2021年同期为1.8亿美元[206] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年1月1日，公司将价值12.5亿美元的证券从可供出售类别转移至持有至到期类别[36] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券的公允价值为11.45638亿美元，持有至到期债务证券的公允价值为11.05814亿美元[38] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券和持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为640万美元和380万美元[39] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款为950万美元，持有至到期债务证券无应计利息应收款[39] - 投资证券在2022年3月31日和2021年12月31日的公允价值分别为5.191亿美元和5.822亿美元，已按法律要求或允许进行质押[38] - 截至2022年3月31日，公司持有可供出售债务证券未实现损失总计4585.6万美元，涉及347只证券[40] - 截至2022年3月31日，公司持有的228只州和政治分区证券未实现损失为670万美元，管理层认为公允价值下降不归因于信用损失[40] - 截至2022年3月31日，公司持有的4只抵押支持证券和16只抵押债务债券未实现损失总计880万美元，管理层认为公允价值下降不归因于信用损失[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的99只公司债务证券未实现损失为3030万美元，管理层认为公允价值下降不归因于信用损失[42] - 截至2021年12月31日，公司持有可供出售债务证券未实现损失总计3099.2万美元，涉及238只证券[43] - 2022年和2021年第一季度，公司无可供出售债务证券销售，无实现的损益[44] - 截至2022年3月31日，投资债务证券按合同到期日分布，可供出售证券摊余成本11.88358亿美元，公允价值11.45638亿美元；持有至到期证券摊余成本12.04212亿美元，公允价值11.05814亿美元[46] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券公允价值为11.46亿美元，持有至到期债务证券摊余成本为12.04亿美元[153] - 2022年1月1日，公司将公允价值为12.5亿美元的证券从可供出售重分类为持有至到期，相关税后未实现净损失1150万美元[153] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券净未实现损失为4270万美元，持有至到期债务证券净未实现损失为9840万美元[154]