股份回购与注销 - 公司在2022年5月至10月按股份回购计划回购4.189263亿股普通股，花费2999.99909768亿日元，其中9162.83万股是在9月30日后回购，花费613.52539787亿日元[25] - 2022年11月14日，董事会批准新股份回购计划，授权在2022年12月2日至2023年1月31日回购不超过3亿股普通股或150亿日元的股份，并计划在2023年2月28日注销[26] - 公司一般政策是注销超过约5%已发行股份（含库存股）的库存股[27] - 公司在2022年11月30日注销了此前回购的所有股份[25] - 公司旨在根据业务表现、资本状况、增长投资机会和市场条件灵活回购股份，以向股东返还利润并提高资本效率[27] 财务报表编制基础 - 公司按美国公认会计原则编制未经审计的简明合并财务报表，金额一般以日元表示[8] 财年与期间定义 - 公司财年于每年3月31日结束，当前六个月期间指2022年4月1日至9月30日[10] 业务范围与战略 - 公司通过子公司和关联公司开展广泛金融业务和服务，主要在日本、美国、泰国和印尼为个人及全球企业客户提供服务[7] - 公司在当前六个月期间继续进行交易以确保充足资本基础和结构，同时推进资本管理和集团公司精简战略[24] - 公司依据截至2024年3月31日的三年中期业务计划，利用金融和数字优势为全球利益相关者创造价值[24] 债务融资情况 - 截至2022年9月30日的六个月内，公司获得113亿美元（或16313亿日元、1570亿日元和31亿欧元，即4341亿日元）的外部TLAC合格高级债务融资[28] - 2022年9月，公司获得1000亿日元的永久次级额外一级债务融资[30] - 2022年7月，公司获得2760亿日元的次级定期二级债务融资[31] 资产出售与收购 - 2022年12月1日，公司完成出售MUFG Union Bank，获得55亿美元现金、约4400万股美国合众银行普通股（约20亿美元，占其流通股约3%），并将在五年内再获35亿美元现金，交易总价值约156亿美元[33] - 2022年11月，公司同意以最高5.96亿欧元（或870亿日元）收购HC Consumer Finance Philippines, Inc. 100%股份和PT Home Credit Indonesia 85%股份，预计2023年完成[36] 整体财务指标变化 - 2022年上半年净亏损10141亿日元，上年同期净利润7376亿日元[40] - 2022年上半年净利息收入11667亿日元，较上年同期增长19.1%，平均利率差增加0.09个百分点，总生息资产平均利率增加0.35个百分点，外国生息资产平均利率增加0.74个百分点，外国生息资产平均余额增加11.9%[40][41] - 2022年上半年非利息收入亏损9738亿日元，上年同期为15074亿日元[40] - 2022年上半年非利息费用15824亿日元，较上年同期增长9.3%[40] - 净利息收入增长19.1%至1166.7亿日元，主要因外国生息资产平均利率上升[46][48] - 外国生息资产平均利率提高0.74个百分点，外国利息收入增长62.3%，外国利息支出增长172.7%[49] - 国内利息收入增长12.4%，主要因贷款平均利率提高和国内生息资产平均余额增加1.1%[50] - 国内利息支出增长106.1%，主要因长期债务及相关交易平均利率提高[50] - 本半年期信用损失转回978亿日元，上年同期为108亿日元[51] - 手续费及佣金收入总计7876亿日元，较上年同期略降1.3%[52] - 非利息收入转为亏损9738亿日元，主要因交易账户净亏损、投资证券净亏损和外汇净亏损[52] - 外汇净收益由2021年的54亿日元转为2022年的亏损1268亿日元[52][54] - 总资产从370358.5亿日元增至392448.1亿日元，增长6.0%[46] - 总付息负债从278923.7亿日元增至292804.2亿日元，增长5.0%[46] - 2022年3月31日至9月30日，日元兑美元从122.39日元/美元贬值至144.81日元/美元，上一财年同期日元兑美元贬值1.21日元[55] - 截至2022年9月30日的六个月，利率合约净利润从253亿日元增至637亿日元，增幅151.8%；股权合约净亏损从1151亿日元减至242亿日元，减幅79.0%；信用衍生品净亏损从352亿日元减至19亿日元，减幅94.6%[57] - 截至2022年9月30日的六个月，交易账户证券（不含衍生品）净利润从2057亿日元降至 - 14279亿日元[57] - 本财年上半年净投资证券损失4933亿日元，上一财年同期净投资证券收益3353亿日元[65] - 本财年上半年权益法投资收益1869亿日元，上一财年同期为2161亿日元[66] - 截至2022年9月30日的六个月，非利息费用从14471亿日元增至15824亿日元，增幅9.4%[68] - 本财年上半年贷款待售估值调整损失2091亿日元，源于MUFG Union Bank转让业务相关贷款待售估值损失[69] - 外包费用（包括数据处理）增加260亿日元，主要因MUFG Americas Holdings出售MUFG Union Bank产生专业费用[70] - 薪资和员工福利增加206亿日元，主要因日元贬值及北美劳动力市场紧张导致员工留存成本增加[71] - 2022年9月30日止六个月，有效所得税税率为26.3%，低于综合正常有效法定税率30.6%，主要因部分子公司递延所得税资产估值备抵增加[74] - 2021年9月30日止六个月，有效所得税税率为28.0%，较法定税率30.6%低2.6个百分点，子公司低税率使所得税费用减少150亿日元，有效税率降低1.4个百分点，外国税收抵免使所得税费用减少138亿日元，有效税率降低1.3个百分点[75] 业务集团财务指标变化 - 2021年9月30日止六个月，各业务集团净收入总计20070亿日元，营业利润总计6343亿日元[79] - 2022年9月30日止六个月，各业务集团净收入总计23449亿日元，营业利润总计8896亿日元[80] - 2022年9月30日止六个月，各业务集团固定资产总计13033亿日元，较之前增加872亿日元，折旧总计746亿日元[80] - 调整使数字服务业务集团、全球企业与投资银行业务集团、全球商业银行业务集团和日本企业与投资银行业务集团营业利润分别增加58亿日元、26亿日元、6亿日元和5亿日元[81] - 调整使零售与商业银行业务集团、其他和全球市场业务集团营业利润分别减少60亿日元、19亿日元和14亿日元[81] - 数字服务业务集团净收入下降，因国内汇兑结算费用减少，营业利润增加，因营业费用降幅更大[84] - 零售与商业银行业务集团净收入增加，因存贷业务利息收入等增加，营业费用减少，因存款保险费率降低等[86] - 日本企业与投资银行业务集团净收入增加，因贷款利息收入等增加，营业费用增加，因外汇换算对海外费用的影响[88] - 全球商业银行业务集团净收入增加，因美国和泰国政策利率上升使净利息收入增加，营业费用增加，因外汇换算对海外费用的影响[90] 资产结构与贷款情况 - 截至2022年9月30日，公司总资产为385,750.90亿日元，较2022年3月31日的367,650.00亿日元增加18,100.90亿日元，主要因净贷款增加9,992.90亿日元和持有至到期债务证券增加9,252.00亿日元[98] - 截至2022年9月30日，与三菱日联联合银行转让业务相关的资产重新分类为待售资产，共计13,416.50亿日元，包括净贷款7,690.40亿日元、投资证券3,401.20亿日元、其他银行有息存款1,251.00亿日元和其他资产1,073.90亿日元[98] - 截至2022年9月30日，公司总贷款余额较2022年3月31日增加8.6%，占总资产的31.9%，而2022年3月31日占比为30.8%[102][103] - 国内商业贷款余额从2022年3月31日的54,044.70亿日元增至2022年9月30日的54,952.80亿日元，增幅1.7%；国外商业贷款余额从34,980.20亿日元增至42,427.60亿日元，增幅21.3%[102] - 住宅贷款余额从2022年3月31日的13,301.50亿日元降至2022年9月30日的13,113.40亿日元，降幅1.4%；信用卡贷款余额从464.30亿日元增至465.40亿日元，增幅0.3%[102] - 三菱日联美洲控股公司贷款余额从2022年3月31日的2,813.00亿日元增至2022年9月30日的3,104.10亿日元，增幅10.3%；Krungsri贷款余额从6,822.80亿日元增至7,973.70亿日元，增幅16.9%[102] - 其他贷款余额从2022年3月31日的1,045.10亿日元增至2022年9月30日的1,271.80亿日元，增幅21.7%[102] - 截至2022年9月30日，按内部信用评级分类，商业贷款中正常类从88,581.70亿日元增至96,796.00亿日元，增幅9.3%；关注类和可能破产或法律/实质破产类有不同变化[105] - 截至2022年9月30日，住宅贷款中应计贷款从13,246.60亿日元降至13,063.60亿日元，降幅1.4%；非应计贷款从54.90亿日元降至49.80亿日元，降幅9.2%[105] - 截至2022年9月30日，按内部信用评级分类，三菱日联美洲控股公司贷款中通过类从2,635.40亿日元增至2,891.70亿日元，增幅9.7%；特别提及类和分类类有不同程度下降[105] - 2022年6个月内信贷损失转回978亿日元，上一财年同期为108亿日元[117] - 截至2022年9月30日，信贷损失准备金总额为12572亿日元，较3月31日的14707亿日元减少2135亿日元，占贷款总额比例从1.30%降至1.02%[117] - 商业板块2022年6个月内信贷损失转回1640亿日元，上一财年同期为364亿日元，同时记录977亿日元定性准备金[119] - 商业板块密切关注贷款占比从3月31日的2.65%降至9月30日的2.30%，可能破产或已破产贷款占比从0.72%降至0.56%，信贷损失准备金占贷款总额比例从1.05%降至0.68%[119][120] - 三菱日联金融美洲控股板块2022年6个月内信贷损失拨备47亿日元，上一财年同期为转回386亿日元[121] - 三菱日联金融美洲控股板块特别提及和分类贷款占比从3月31日的3.89%降至9月30日的3.20%，信贷损失准备金占贷款总额比例从1.11%降至1.02%[121] - 泰国盘谷银行板块2022年6个月内信贷损失拨备394亿日元，上一财年同期为428亿日元[122] - 泰国盘谷银行板块表现不佳或以下贷款占比从3月31日的9.90%升至9月30日的10.69%，信贷损失准备金占贷款总额比例从4.73%降至4.71%[122] - 截至2022年9月30日，商业贷款余额6371亿日元，较3月31日减少25.8%；住宅贷款余额514亿日元，减少8.6%；信用卡贷款余额645亿日元，增加3.1%等[133] - 截至2022年3月31日和9月30日，待售贷款分别为79亿日元和452亿日元[134] - 2022年3月31日至9月30日，非应计贷款总额减少2037亿日元，主要因国内商业部门非应计贷款余额减少[135] - 2022年当期六个月，Krungsri部门债务重组金额为489亿日元，上年同期为81亿日元；外国商业部门为171亿日元，上年同期为5亿日元[136] 投资证券情况 - 截至2022年9月30日，可供出售日本国债占总投资证券的比例为51.5%，3月31日为61.5%；持有至到期国债占比为11.9%；总投资证券为620593亿日元，较3月31日增加62436亿日元[137] - 公司计划到2024年3月31日的三年内，将战略目的持有的股权证券余额降至5000亿日元；当期六个月出售了570亿日元，2021年4月1日至2022年9月30日累计出售2260亿日元[138] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券净未实现损失增加至1943亿日元，3月31日为560亿日元；持有至到期债务证券净未实现损失为2168亿日元，3月31日为净未实现收益112亿日元[141] - 截至2022年9月30日，股权证券总额为49708亿日元，较3月31日减少8.3%，主要因可交易股权证券减少[145] 现金与负债情况 - 截至2022年