财务业绩 - 2024年第一季度净收入为1.38亿美元，摊薄后每股收益0.98美元[1] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.98美元，2023年第四季度为0.20美元，2023年第一季度为2.39美元[40] - 2024年第一季度净利润1.38亿美元，较上一季度增加1.05亿美元，较2023年第一季度减少1.86亿美元（58%）[42] - 2024年第一季度，公司净利润为1.38亿美元[52] - 2024年第一季度调整后归属于普通股股东的净利润为1.71亿美元，摊薄后每股收益为1.29美元[55] - 2024年第一季度调整后净收入为1.78亿美元，调整后资产回报率（ROA）为0.86%，调整后权益回报率（ROE）为12.22%[55] - 2024年第一季度报告的摊薄后每股收益为0.98美元，资产回报率（ROA）为0.66%，权益回报率（ROE）为9.33%[55] - 2023年第四季度调整后归属于普通股股东的净利润为1.93亿美元，摊薄后每股收益为1.46美元[55] - 2023年第四季度调整后净收入为1.99亿美元，调整后资产回报率（ROA）为0.94%，调整后权益回报率（ROE）为15.47%[55] - 2023年第一季度调整后归属于普通股股东的净利润为3.29亿美元，摊薄后每股收益为2.48美元[55] - 2023年第一季度调整后净收入为3.36亿美元，调整后资产回报率（ROA）为1.60%，调整后权益回报率（ROE）为25.12%[55] 资产与负债 - 平均贷款余额降至514亿美元，平均存款余额降至653亿美元[1] - 短期借款降至2.6亿美元，中长期债务增至6.9亿美元[17] - 期末未实现证券损失增至29亿美元[12] - 期末总流动性为435亿美元[18] - 截至2024年3月31日，公司总资产794.44亿美元，较2023年12月31日的858.34亿美元和2023年3月31日的911.27亿美元有所下降[41] - 截至2024年3月31日，公司总贷款平均余额为5.1372亿美元，利息收入为8.08亿美元，利率为6.33%[46] - 截至2024年3月31日，公司总投资证券平均余额为1.6328亿美元，利息收入为1.02亿美元，利率为2.12%[46] - 截至2024年3月31日，公司总生息资产平均余额为7.5807亿美元，利息收入为10.19亿美元，利率为5.20%[46] - 截至2024年3月31日，公司商业银行业务资产平均余额为4.6485亿美元，贷款平均余额为4.3911亿美元，存款平均余额为3.2212亿美元[52] - 截至2024年3月31日，公司零售银行业务资产平均余额为3026万美元，贷款平均余额为2297万美元，存款平均余额为2.4384亿美元[52] - 截至2024年3月31日，公司财富管理业务资产平均余额为5443万美元，贷款平均余额为5152万美元，存款平均余额为3900万美元[52] - 2024年3月31日，不包括附属存款的无保险存款总额为265.15亿美元[60] 收入与支出 - 净利息收入降至5.48亿美元，净息差降至2.80%[1][18] - 非利息收入增至2.36亿美元，非利息支出降至6.03亿美元[1][20] - 2024年第一季度总利息收入10.19亿美元，较上一季度减少3000万美元（3%），较2023年第一季度增加7000万美元（7%）[42] - 2024年第一季度总利息支出4.71亿美元，较上一季度增加600万美元（1%），较2023年第一季度增加2.3亿美元（95%）[42] - 2024年第一季度净利息收入5.48亿美元，较上一季度减少3600万美元（6%），较2023年第一季度减少1.6亿美元（23%）[42] - 截至2024年3月31日，公司净利息收入为5.48亿美元，利率差为1.30，净利息收益率为2.80%[46] 信贷情况 - 信贷损失拨备增至1400万美元，信贷损失拨备率升至1.43%[19][20] - 2024年3月31日信贷损失拨备总额为7.28亿美元，占总贷款的比例升至1.43%，较之前增加3个基点[31] - 受批评贷款增加2.83亿美元至27亿美元，占总贷款的5.3%，主要由公司银行和普通中端市场推动[32] - 非盈利资产增加3900万美元至2.17亿美元，占总贷款和被止赎财产的0.43%，高于2023年第四季度的0.34%[32] - 净冲销总额为1400万美元，低于2023年第四季度的2000万美元[32] - 2024年第一季度末贷款损失准备金为6.91亿美元，信贷损失准备金总额为7.28亿美元，信贷损失准备金占总贷款的1.43%[43] - 2024年第一季度净贷款冲销（回收）为1400万美元，占平均总贷款的0.10%[43] - 2024年第一季度末不良贷款总额为2.17亿美元，不良贷款占总贷款的0.43%[44] - 2024年第一季度末信贷损失准备金是不良贷款总额的3.4倍[44] - 2024年第一季度逾期90天以上仍在计息的贷款为3200万美元[44] 资本充足率 - 普通股一级资本充足率为11.47%，一级资本充足率为12.01%[1][23] - 2024年3月31日普通股一级资本为84.69亿美元，一级资本为88.63亿美元[40] - 截至2024年3月31日，一级普通股资本比率为11.47%，有形普通股权益比率为6.36%[59] - 截至2024年3月31日，普通股股东权益每股为42.69美元，有形普通股权益每股为37.84美元[59] 股息分配 - 宣布普通股股息9400万美元，优先股股息600万美元[24] 业务结构与布局 - 公司业务战略上分为商业银行、零售银行和财富管理三个主要业务部门，财务部门也作为一个部门报告[33] - 公司在美国17个州设有办事处，服务于14个美国最大的大都市地区，以及加拿大和墨西哥[35] - 公司继续向新地区扩张，包括北卡罗来纳州的东南部市场和科罗拉多州的山区西部市场[35] 业务效益指标 - 2024年第一季度，公司商业银行业务净资产收益率为2.40%，零售银行业务为0.64%，财富管理业务为0.88%[52] - 2024年第一季度，公司商业银行业务效率比率为44.05，零售银行业务为79.13，财富管理业务为86.68[52]