净利润与每股收益 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1260万美元，摊薄后每股收益为0.74美元[1] - 2024年前三个月，归属于普通股股东的净利润为1255.7万美元，摊薄后每股净利润为0.74美元[25] - 2024年第一季度基本每股净收入为0.74美元，2023年第四季度为0.69美元[28] 净利息收入与净息差 - 与上一季度相比，2024年第一季度税等效净利息收入为3840万美元，总存款成本增加19个基点至85个基点，净息差下降6个基点至4.01%[1] - 2024年第一季度税等效净利息收入为3840万美元，低于2023年同期的3930万美元和4050万美元[14] - 2024年第一季度净利息收益率为4.01%，较2023年第四季度下降6个基点，较2023年第一季度下降3个基点[14] - 2024年第一季度净息差为4.01%，非利息收入占营业收入的32.06% [25] - 2024年第一季度总利息收入为46820千美元，2023年第四季度为46184千美元[28] - 2024年第一季度总利息支出为8465千美元，2023年第四季度为7013千美元[28] - 2024年第一季度净利息收入为38355千美元，2023年第四季度为39171千美元[28] 信贷质量与拨备 - 稳定的信贷质量指标和较低的贷款增长使信贷损失拨备减少110万美元，净贷款为平均贷款的22个基点（年化），拨备覆盖率为1.07%[1] - 2024年第一季度持有至投资贷款的ACL期末余额为2932.9万美元，占贷款HFI的1.07%，占不良贷款的431.46%[12] - 2024年第一季度净冲销额为149.4万美元，占平均贷款HFI的0.22%[12] - 2024年第一季度不良贷款为679.8万美元，占贷款HFI的0.25%；不良资产为679.9万美元，占贷款HFI和其他房地产的0.25%，占总资产的0.16%[12] - 2024年第一季度信贷损失拨备为90万美元，低于2023年第四季度的200万美元和2023年第一季度的310万美元[14] - 截至2024年3月31日，投资贷款的信贷损失拨备为2930万美元，占投资贷款的1.07% [17] 非利息收入与支出 - 非利息收入增加90万美元，增幅5.5%，主要由于抵押贷款银行业务收入和财富管理费用增加[1] - 非利息支出控制良好，本季度增加20万美元，增幅0.5%[1] - 2024年第一季度非利息收入为1810万美元，高于2023年第四季度的1720万美元和2023年第一季度的1780万美元[14] - 2024年第一季度非利息支出为4020万美元，高于2023年第四季度的4000万美元和2023年第一季度的3770万美元[14] - 2024年第一季度非利息收入为18097千美元，2023年第四季度为17157千美元[28] - 2024年第一季度非利息支出为40171千美元，2023年第四季度为39958千美元[28] 贷款与存款情况 - 贷款余额平均增长1740万美元，增幅0.6%，期末下降270万美元，降幅0.1%[1] - 存款余额平均增加2800万美元，增幅0.8%，期末下降4700万美元，降幅1.3%[1] - 2024年第一季度平均投资贷款较2023年第四季度增加1740万美元（0.6%），较2023年第一季度增加1.462亿美元（5.7%）[16] - 2024年第一季度平均总存款为35.77亿美元，较2023年第四季度增加2800万美元（0.8%），较2023年第一季度减少2.408亿美元（6.3%）[19] - 2024年第一季度贷款待售平均余额为27314千美元，利息为563千美元，平均利率5.99%[30] - 2024年第一季度贷款投资平均余额为2728629千美元，利息为40196千美元，平均利率5.95%[30] - 2024年第一季度无息存款余额为1344188千美元[30] - 2024年第一季度有息存款总利息为7594千美元，平均利率1.37%[30] 资产与权益指标 - 摊薄后每股有形账面价值增加0.52美元，增幅2.5%，累计其他综合损失保持稳定[1] - 公司约有43亿美元资产，旗下银行在佛罗里达州、佐治亚州和阿拉巴马州拥有63个银行办事处和104台ATM/ITM[5] - 2024年第一季度平均盈利资产为38.50亿美元，较2023年第四季度增加2560万美元（0.7%），较2023年第一季度减少2.131亿美元（5.2%）[16] - 截至2024年3月31日，股东权益为4.483亿美元，总风险加权资本比率为16.84%，普通股一级资本比率为13.82%，杠杆率为10.45% [22] - 2024年第一季度年化平均资产回报率为1.21%，年化平均股权回报率为11.07% [25] - 截至2024年3月31日，股票最高价为31.34美元，最低价为26.59美元，收盘价为27.70美元，平均每日交易量为31023股[25] - 2024年第一季度总资产为4259922千美元，较上一季度4304477千美元有所下降[27] - 2024年第一季度总负债为3805020千美元，较上一季度3856445千美元有所下降[27] - 2024年第一季度股东权益为448314千美元，较上一季度440625千美元有所上升[27] - 2024年第一季度盈利资产为3921093千美元，较上一季度3957452千美元有所下降[27] - 2024年第一季度计息负债为2377900千美元，较上一季度2412431千美元有所下降[27] - 2024年第一季度摊薄后每股账面价值为26.45美元，较上一季度25.92美元有所上升[27] - 2024年第一季度摊薄后有形每股账面价值为20.97美元，较上一季度20.45美元有所上升[27] - 2024年第一季度实际基本流通股数量为16929千股，较上一季度16950千股有所下降[27] - 2024年第一季度实际摊薄流通股数量为16947千股，较上一季度17001千股有所下降[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物为304689千美元，较上一季度312067千美元有所下降[27] - 2024年第一季度总负债和临时权益为3727459千美元[30] - 2024年第一季度股东权益为456014千美元[30] 其他财务指标 - 回购了82540股普通股[1] - 2024年第一季度所得税费用为350万美元，有效税率为23.0%，高于2023年第四季度的290万美元（有效税率20.3%）和2023年第一季度的370万美元（有效税率21.3%）[14] - 若无离散项目或新的税收抵免投资，公司预计2024年年度有效税率约为23%[14] - 2024年第一季度平均净隔夜资金出售头寸为1.405亿美元，较2023年第四季度增加，较2023年第一季度减少[20] - 2024年第一季度运营利润为15361千美元，2023年第四季度为14345千美元[28] - 2024年第一季度净收入为11825千美元，2023年第四季度为11436千美元[28] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净收入为12557千美元，2023年第四季度为11720千美元[28] - 2024年第一季度现金股息为0.21美元，2023年第四季度为0.20美元[28] - 2024年第一季度应税投资证券平均余额为952328千美元，利息为4239千美元，平均利率1.78%[30] - 2024年第一季度联邦基金出售和有息存款平均余额为140488千美元，利息为1893千美元，平均利率5.42%[30] - 2024年第一季度总盈利资产平均余额为3849615千美元，利息为46900千美元，平均利率4.90%[30] - 2024年第一季度利率差为38435千美元，利率为3.43%[30]