财务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，公司合并总资产为160亿美元，较2020年12月31日增加104亿美元，增幅186.5%[128] - 截至2021年和2020年12月31日，公司总资产分别为160.05495亿美元和55.86235亿美元[259] - 截至2021年和2020年12月31日，公司总负债分别为143.96659亿美元和52.91936亿美元[259] - 截至2021年和2020年12月31日，公司股东权益分别为16.08836亿美元和2.94299亿美元[259] - 2021年总利息收入为130,394美元，2020年为79,590美元，同比增长63.83%[263] - 2021年总利息支出为1,127美元，2020年为7,226美元，同比下降84.40%[263] - 2021年净利息收入（扣除贷款损失准备后）为129,267美元，2020年为71,622美元，同比增长80.49%[263] - 2021年总非利息收入为45,256美元，2020年为19,177美元，同比增长136.09%[263] - 2021年总非利息支出为89,120美元，2020年为59,605美元，同比增长49.52%[263] - 2021年税前收入为85,403美元，2020年为31,194美元，同比增长173.78%[263] - 2021年净利润为78,528美元，2020年为26,038美元，同比增长201.59%[263] - 2021年归属于普通股股东的净利润为75,512美元，2020年为26,038美元，同比增长189.99%[263] - 2021年基本每股收益为2.95美元，2020年为1.39美元，同比增长112.23%[263] - 2021年综合总收入为25,570美元，2020年为65,673美元，同比下降61.06%[265] - 2021年净利润为78,528美元，2020年为26,038美元[272] - 2021年经营活动提供的净现金为79,758美元，2020年使用的净现金为479,314美元[272] - 2021年投资活动使用的净现金为7,983,536美元，2020年为70,582美元[272] - 2021年融资活动提供的净现金为10,329,637美元，2020年为3,378,379美元[272] - 2021年现金及现金等价物净增加2,425,859美元，2020年为2,828,483美元[272] - 2021年期末现金及现金等价物为5,387,946美元，2020年为2,962,087美元[272] - 2021年支付的利息现金为1,164美元，2020年为7,526美元[274] - 2021年支付的所得税净额为9,638美元，2020年为5,965美元[274] - 2021年末和2020年末，公司持有的投资贷款总额分别为894220千美元和753667千美元[337] - 2021年和2020年，公司关联方贷款未偿还余额分别为770万美元和500万美元[339] - 2021年末和2020年末，公司净房产和设备分别为3008千美元和2072千美元[341] - 2021年和2020年，公司折旧费用分别为100万美元和210万美元[341] - 2021年末和2020年末，公司使用权资产分别为4457千美元和1799千美元，租赁负债分别为5233千美元和3376千美元[343] - 2021年和2020年，公司总租赁成本分别为851千美元和2967千美元[343] - 2021年末和2020年末，公司存款总额分别为14290628千美元和5248026千美元[346] - 2021年末，银行前10大存款人存款为65亿美元，占总存款约45.3%；2020年末为25亿美元，占比约47.5%[347] - 2021年末和2020年末，公司向FHLB质押贷款账面价值分别约为14亿美元和15亿美元，未使用借款额度分别约为9.739亿美元和8.93亿美元[349] - 2021年末和2020年末，公司向FRB质押贷款账面价值分别约为600万美元和630万美元，2021年末借款额度为520万美元[350] - 2021年所得税费用为690万美元，2020年为520万美元，有效税率分别为8.1%和16.5%[361] - 2021年递延所得税资产为1.0259亿美元，2020年为4340万美元；2021年递延所得税负债为3766万美元，2020年为1.9754亿美元[363] - 2021年和2020年表外信贷风险准备金分别约为60万美元和10万美元[364] - 2021年未使用信贷额度为2.48092亿美元，2020年为4948.7万美元；2021年信用证为48.4万美元，2020年为13.3万美元[367] - 2021年和2020年基于股票的总薪酬费用分别为190万美元和90万美元，所得税总收益分别为1360万美元和220万美元[369] - 2021年和2020年授予期权的加权平均假设中，无风险利率分别为0.95%和1.45%，预期期限分别为6.0年和6.2年，预期股价波动率分别为42.44%和30.88%，股息收益率均为0.00%[372] - 2021年和2020年行使期权的内在价值分别约为4300万美元和780万美元，行使期权的税收优惠分别约为1250万美元和210万美元[372] - 2021年1月1日未归属受限股单位数量为58,690股，加权平均授予日每股公允价值为15.61美元；2021年授予31,788股，加权平均授予日每股公允价值为121.61美元；归属29,499股，加权平均授予日每股公允价值为15.17美元；没收4,108股，加权平均授予日每股公允价值为50.91美元；12月31日未归属数量为56,871股，加权平均授予日每股公允价值为72.53美元[373] - 截至2021年12月31日，与未归属受限股单位奖励相关的未确认薪酬费用约为260万美元，预计在2.1年的加权平均期间内确认；2021年和2020年归属奖励的总公允价值分别为40万美元和50万美元[375] - 2021年和2020年该计划的总费用分别约为60万美元和50万美元[376] - 截至2021年12月31日，公司一级杠杆比率为11.07%（实际金额1,631,257千美元），最低充足率为4.00%；普通股一级资本比率为49.53%（实际金额1,422,136千美元），最低充足率为4.50%；一级风险资本比率为56.82%（实际金额1,631,257千美元），最低充足率为6.00%；总风险资本比率为57.08%（实际金额1,638,794千美元），最低充足率为8.00%[379] - 截至2021年12月31日，银行一级杠杆比率为10.49%（实际金额1,546,693千美元），最低充足率为4.00%，资本充足金额为736,994千美元，优质比率为5.00%；普通股一级资本比率为53.89%（实际金额1,546,693千美元），最低充足率为4.50%，资本充足金额为186,567千美元，优质比率为6.50%；一级风险资本比率为53.89%（实际金额1,546,693千美元），最低充足率为6.00%，资本充足金额为229,622千美元，优质比率为8.00%；总风险资本比率为54.15%（实际金额1,554,230千美元），最低充足率为8.00%，资本充足金额为287,027千美元，优质比率为10.00%[379] - 截至2020年12月31日，公司一级杠杆比率为8.29%（实际金额263,763千美元），最低充足率为4.00%；普通股一级资本比率为21.53%（实际金额248,263千美元），最低充足率为4.50%；一级风险资本比率为22.88%（实际金额263,763千美元），最低充足率为6.00%；总风险资本比率为23.49%（实际金额270,803千美元），最低充足率为8.00%[379] - 截至2020年12月31日，银行一级杠杆比率为8.22%（实际金额261,791千美元），最低充足率为4.00%，资本充足金额为159,180千美元，优质比率为5.00%；普通股一级资本比率为22.71%（实际金额261,791千美元），最低充足率为4.50%，资本充足金额为74,923千美元，优质比率为6.50%；一级风险资本比率为22.71%（实际金额261,791千美元），最低充足率为6.00%，资本充足金额为92,212千美元，优质比率为8.00%；总风险资本比率为23.32%（实际金额268,831千美元），最低充足率为8.00%，资本充足金额为115,265千美元，优质比率为10.00%[379] - 2021年12月31日可供出售证券公允价值为8625259千美元，衍生资产为34056千美元，总计8659315千美元；2020年12月31日可供出售证券公允价值为939015千美元，衍生资产为31104千美元，总计970119千美元[385] - 2021年12月31日，现金及银行存款为208193千美元，生息存款为5179753千美元，持有待售贷款为893194千美元，持有投资贷款净额为891166千美元等；2020年12月31日，现金及银行存款为16405千美元，生息存款为2945682千美元，持有待售贷款为865961千美元，持有投资贷款净额为751165千美元等[388] - 2021年基本每股收益为2.95美元，稀释每股收益为2.91美元；2020年基本每股收益为1.39美元，稀释每股收益为1.36美元[391] - 2021年计算稀释每股收益时，33000股普通股的股票奖励因反稀释未考虑；2020年160000股普通股的股票奖励因反稀释未考虑[391] - 2021年归属于普通股股东的净利润为75512千美元，加权平均流通普通股为25582千股；2020年归属于普通股股东的净利润为26038千美元，加权平均流通普通股为18691千股[391] - 2020年初，可供出售证券未实现收益/（损失）为407.1万美元，衍生资产/（负债）为233万美元，累计其他综合收益为640.1万美元[397] - 2020年当期其他综合收益（重分类前）为4349.8万美元，重分类金额为 - 386.3万美元，年末累计其他综合收益为4603.6万美元[397] - 2021年当期其他综合收益（重分类前）为 - 4774.3万美元，重分类金额为 - 521.5万美元，年末累计其他综合收益为 - 692.2万美元[397] - 2021年末，公司现金及银行应收款为8473.6万美元，对子公司投资为15.40392亿美元，其他资产为24.5万美元，总资产为16.25373亿美元[399] - 2021年末，公司次级债券净额为1584.5万美元，应计费用及其他负债为69.2万美元，总负债为1653.7万美元[399] - 2021年末，公司A类普通股为30.4万美元，B类无投票权普通股为0，额外实收资本为14.21592亿美元，留存收益为1.9386亿美元[399] - 2021年末，公司累计其他综合（损失）收益为 - 692.2万美元，股东权益总额为16.08836亿美元[399] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，公司将总资产的53.9%投资于证券，可供出售投资证券组合公允价值为86亿美元，含未实现损失5850万美元和未实现收益4480万美元[121] - 截至2021年12月31日，计息资产总计156.26436亿美元，其中贷款为17.87414亿美元，证券为86.59269亿美元，其他银行的计息存款为5.179753亿美元[239] - 截至2021年12月31日，计息负债总计7715.6万美元，其中计息存款为7661.6万美元，存款证为54万美元[239] - 截至2021年12月31日，累计缺口与总盈利资产的比率为99.51%[239] - 2021年12月31日静态模拟下，利率 - 100个基点、持平、+100个基点、+200个