股权结构与股东权益 - [截至2023年12月31日，俞有强、俞寅、沈海鹰、张建明及普华能源共同控制公司已发行股本约36.06%][13] - [2021年5月11日，控股股东普华能源质押293,130,000股内资股，占公司已发行股本总额的24.84%][29] - [截至2023年12月31日，公司已发行11.8亿股普通股，包括8.8亿股内资股及3亿股H股][139] - [俞寅持有内资股9800万股，占相关类别股份百分比11.14%，占已发行股份总额百分比8.31%；还与另一人共同持有内资股3.27472亿股，占相关类别股份百分比37.21%，占已发行股份总额百分比27.75%][139] - [郑学根持有内资股299.2万股，占相关类别股份百分比0.34%，占已发行股份总额百分比0.25%][139] - [潘忠敏持有内资股1179.2万股，占相关类别股份百分比1.34%，占已发行股份总额百分比1.00%][139] - [俞有强、俞寅等共同控制公司已发行股份总数约36.06%][140] - [截至2023年12月31日止年度，公司维持了上市规则项下所订明的公众持股量][126] - [截至2023年12月31日止年度，公司概无购买、出售或赎回公司任何上市证券][128] - [除年报披露者外，截至2023年12月31日止年度内无订立或年末存续之股票挂钩协议][129] 关联方担保 - [截至2023年12月31日，俞寅及其他关联方提供的保证金额为人民币6610万元][31] 业务模式 - [公司为从事三农的客户、中小企业、微型企业以及网上零售商提供融资方案，探索绿色小贷模式发放绿色贷款][4] 贷款管理 - [公司严格遵守贷款审批制度，贷款后进行日常跟踪管理][8] 企业管治 - [公司董事会包括四名执行董事、一名非执行董事及三名独立非执行董事，2023年完全遵守企业管治守则条文][40] - [监事会定期监督集团经营管理合法性及合理性和董事会表现，认为集团运作正常合理，董事尽忠职守][36] - [所有独立非执行董事指定任期为3年][47] - [审计委员会由三名独立董事组成，陈健民任主席][49] - [薪酬与考核委员会由三名董事组成，赵旭强任主席，负责检讨薪酬架构等事项][50] - [酬金在零至25万元的高级管理层人数为0，25.0001万元至50万元的为1人][51] - [贷款审查委员会由三名执行董事组成，杨晟任主席][52] - [现届监事会由三名监事组成，2023年召开了四次会议][65][66] - [董事会成立四个董事委员会监察公司事务，各委员会获足够资源履行职责][72][81] - [提名委员会已检讨董事会架构、人数及组成，并评估独立董事独立性][84] - [公司承诺维持高水平企业管治，保障股东权益][71] - [监事会由三名成员组成，员工代表监事由员工选举产生，其余两名由股东选举产生，任期至第三届监事会届满为止][91] - [截至2023年及2022年12月31日止年度，无已付或应付董事及监事薪酬，也无董事放弃或同意放弃薪酬][99][100] - [公司已遵照上市规则委任三名独立非执行董事，占董事会人数超三分之一，其中一名具备适当会计专业资格或相关财务管理专业知识][106] - [审计委员会主要职责是协助董事会就财务申报等提供独立意见、监督审计过程等][108] - [贷款审查委员会主要职责是厘定风险组合及潜在客户信贷状况，决定是否提供超100万元人民币的贷款][111] - [2023年6月29日举行一次公司股东大会，全体董事均出席所需会议][114] - [董事会于2018年8月21日采纳提名政策，有助于实现董事会多元化等][115] - [截至2023年12月31日止年度内，何女士遵守上市规则项下的相关专业培训规定][120] - [公司采纳上市规则附录C3所载标准守则作为董事证券交易操守守则，全体董事确认该年度全面遵守相关准则][121] - [截至2023年12月31日止年度内，董事会遵守企业管治守则有关风险管理及内部监控的守则条文][122] - [全体董事于2023年6月29日举行的公司股东周年大会上获选任或应选连任，任期为三年][133] 退休福利 - [公司为中国雇员参与浙江湖州市及杭州市市政府组织的退休金计划，无其他重大退休福利责任][27] - [2022年和2023年，集团无其他界定福利计划][28] 董事、监事及高管权益 - [截至2023年12月31日，公司董事、监事及最高行政人员无相关须披露权益或淡仓][22] 租赁事项 - [2023年7月6日公司及附属与佐力控股重订租赁协议，租期3年，使用权资产总价约650万元][62] 股息分配 - [董事会建议就截至2023年12月31日止年度派付末期股息每股人民币0.02元][148] - [对名列H股股东名册的非居民企业股东派股息时，公司须按10%税率代扣代缴企业所得税][158] - [对名列H股股东名册的非居民个人股东派股息时，公司将不代扣代缴个人所得税][149] 股份过户与股东大会 - [公司将在2024年5月26日至6月25日暂停办理股份过户登记手续，6月25日股东名册上的股份持有人有权出席股东大会并表决，H股过户文件需在5月24日下午4时30分前送交香港中央证券登记有限公司，内资股需送交中国注册办事处][151] - [股东大会将于2024年6月25日上午10时在浙江省湖州市德清县武康街道德清大道399号佐力大厦三楼会议厅举行][170] 慈善捐款 - [截至2023年12月31日止年度，集团无慈善捐款，2022年为人民币8,000元][153] 公司历史与上市信息 - [公司H股于2015年1月13日在香港联交所上市，股份代号为6866][164][165] - [公司前身是2011年8月18日成立的德清佐力科创小额贷款有限公司，2014年4月28日转为股份有限公司][165][170] 公司人员构成 - [公司执行董事有潘忠敏先生、陈健民先生、赵旭强先生、杨婕女士][174] - [贷款审查委员会成员有杨晟先生、郑学根先生、胡芳芳女士、俞寅先生、何咏欣女士][168] 公司附属公司 - [公司非全资附属公司为德清金汇小额贷款有限公司][165] 经营业绩 - [2023年累计发放贷款达30.8536亿元，利息收入为2.3617亿元，净利润为9664万元，本公司股权股东应占9265万元，经营业绩基本稳定][182] - [2023年3月，公司获评2022年度湖州市国家绿色金融改革创新试验区建设优秀单位；5月，通过绿色小贷试点工作验收，建成湖州市首家绿色小贷][181] - [2023年和2022年12月31日，贷款合约中分别约有76.6%及74.1%的贷款金额最多为100万元][189] - [2023年和2022年12月31日，注册资均为11.8亿元，向客户提供的贷款及垫款总额（不含应计利息）分别为27.00894亿元和28.40822亿元，杠杆比率分别为2.29和2.41][188] - [2019 - 2023年利息收入分别为3.20349亿元、3.04952亿元、2.69629亿元、2.50458亿元、2.36165亿元][196] - [2019 - 2023年年度利润及综合收益总额分别为1.40788亿元、1.17823亿元、1.27698亿元、9669.6万元、9663.6万元][196] - [2019 - 2023年本公司权益股东应占利润分别为1.31587亿元、1.10244亿元、1.16489亿元、9334万元、9265万元][196] - [2019 - 2023年总资产分别为25.27413亿元、26.04379亿元、26.51212亿元、27.87638亿元、26.57317亿元][196] - [2019 - 2023年总负债分别为7.81108亿元、7.55451亿元、7.22586亿元、8.26116亿元、6.54603亿元][196] 未来展望 - [展望2024年，公司将秉持普惠金融初心，坚持绿色发展战略，深化绿色小贷工作，促进区域经济高质量发展][183] 绿色发展转型 - [公司2023年坚定向绿色可持续发展模式转型][198] - [截至2023年12月31日，公司绿色贷款余额约6.81亿元，占贷款余额约25.2%，较上年度增长约5个百分点，达成并超全年绿色信贷业务目标][198] - [公司与IPC、PRA等合作的多个技术援助项目与培训指导顺利开展][198] - [公司已初步建成环境与社会管理系统(ESMS)，用于评估和管理客户的环境与社会风险][198]