财务表现 - 公司2024年第一季度净收入为2950万美元，稀释后每股收益为1.97美元，资产回报率为1.92%，有形股本回报率为22.7%[6] - 公司2024年第一季度的非利息收入为1790万美元，较2023年同期的1870万美元有所下降[3] - 公司2024年第一季度的有效所得税率为19.5%，低于2023年同期的20.5%[4] - 公司2024年第一季度的总非利息支出为3590万美元，较2023年同期的3862万美元有所下降[20] - 公司2024年第一季度的平均股东权益与平均资产的比率为11.09%，较2023年同期的10.31%有所上升[18] - 公司2024年3月31日的净利息收入为54,427千美元，较2023年12月31日的54,666千美元略有下降[44] - 2024年3月31日的非利息收入为17,948千美元，较2023年12月31日的14,236千美元有所增长[44] - 公司2024年3月31日的净利息收益率为3.95%，较2023年12月31日的3.98%略有下降[42] - 2024年3月31日的平均资产回报率为1.92%，较2023年12月31日的1.78%有所提升[42] - 公司2024年3月31日的每股账面价值为46.02美元，较2023年12月31日的45.65美元有所增加[42] - 2024年3月31日的每股有形账面价值为35.10美元，较2023年12月31日的34.69美元有所增加[42] - 公司2024年3月31日的净收益分配给普通股股东的金额为29,262千美元，较2023年12月31日的27,204千美元有所增加[45] - 2024年3月31日的总股东权益为682,231千美元，较2023年12月31日的677,066千美元有所增加[47] - 2024年3月31日，公司净利息收入为54,647百万美元，净收益资产收益率为3.95%，较2023年12月31日的3.98%略有下降[52] 资产与负债 - 公司截至2024年3月31日，拥有15亿美元的额外借款能力，未质押的投资证券为7.2亿美元[5] - 公司2024年第一季度的期末存款余额较2023年12月31日增加了1.215亿美元，达到49.3亿美元[10] - 公司2024年3月31日的有形股本为5.2亿美元，有形股本比率从2023年12月31日的8.6%略微下降至8.5%[12] - 公司2024年第一季度的平均储蓄存款余额减少了2050万美元，平均计息活期存款余额减少了1580万美元[10] - 公司总资产从2023年3月的6,210,782美元增长至2024年3月的6,314,183美元，增长1.66%[21] - 现金及现金等价物从2023年3月的302,810美元增长至2024年3月的318,682美元，增长5.24%[21] - 总贷款从2023年3月的3,894,686美元增长至2024年3月的4,091,788美元，增长5.06%[21] - 存款总额从2023年3月的5,136,765美元下降至2024年3月的5,055,801美元，下降1.58%[21] - 公司总CET 1资本从2023年3月的606,675美元增长至2024年3月的644,235美元，增长6.19%[22] - 公司贷款总额从2023年12月31日的41.3亿美元下降至2024年3月31日的40.9亿美元，降幅为0.8%[35] - 公司贷款与存款比率为80.9%，贷款与资产比率为64.8%[37] - 公司投资证券占总资产的21.8%，存款中62.6%为支票和储蓄账户[37] - 2024年3月31日，公司总存款中未保险存款占比为14%，较2023年12月31日的12%有所上升[56] 贷款与信贷 - 公司不良资产占总贷款和房地产的比例从2023年12月31日的0.21%（860万美元）上升至2024年3月31日的0.28%（1150万美元）[2] - 商业和工业贷款从2023年3月的390,861美元增长至2024年3月的407,770美元，增长4.33%[24] - 住宅房地产贷款从2023年3月的1,737,604美元增长至2024年3月的1,786,764美元，增长2.83%[24] - 贷款损失准备金从2023年3月的22,724美元下降至2024年3月的22,310美元，下降1.82%[25] - 贷款损失准备金占贷款总额的比例保持在0.55%[25] - 贷款损失准备金占不良贷款的比例从2023年3月的400.1%下降至2024年3月的206.8%[25] - 公司净利息收入从2023年第四季度的5470万美元下降至2024年第一季度的5440万美元，降幅为0.4%[31] - 公司净利息收益率从2023年第四季度的3.98%下降至2024年第一季度的3.95%[31] - 公司2024年3月31日的贷款净冲销率为0.02%，较2023年12月31日的0.01%有所增加[50] - 截至2024年3月31日，公司总不良贷款为10,786百万美元，较2023年12月31日的7,558百万美元增长42.7%[51] - 2024年3月31日，公司总不良资产为11,538百万美元，占贷款和其他房地产拥有资产的0.28%，较2023年12月31日的0.21%有所上升[51] - 2024年3月31日，公司总逾期贷款为6,708百万美元，占未偿还贷款的0.16%，较2023年12月31日的0.27%有所下降[51] - 2024年3月31日，公司贷款组合中住宅房地产贷款的平均收益率为4.97%，较2023年12月31日的4.83%有所上升[53] 股东回报与资本管理 - 公司董事会批准了每股0.715美元的季度现金股息，将于2024年4月30日支付[38] - 公司宣布回购最多100万股普通股，占已发行股份的约7%[38] 客户与市场表现 - 公司在J.D. Power 2024年美国零售银行满意度研究中被评为中北部地区消费者银行业务客户满意度第一名[39] - 2024年第一季度，公司新增DDA账户7,935个，净新增账户1,121个，增长率为0.4%[62] 交易与流动性 - 2024年3月31日的平均每日交易量为63千股，较2023年12月31日的62千股有所增加[42]