公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为152.66亿美元，较2021年12月31日的153.35亿美元略有下降[5] - 2022年第一季度，公司总净收入为1.2729亿美元，较2021年同期的1.23275亿美元增长3.26%[8] - 2022年第一季度，公司净利润为4435.1万美元，较2021年同期的4161.5万美元增长6.57%[8] - 2022年第一季度，基本每股收益为0.90美元，稀释每股收益为0.89美元，2021年同期分别为0.84美元和0.83美元[8] - 截至2022年3月31日，公司总负债为144.24亿美元，较2021年12月31日的143.58亿美元略有上升[5] - 2022年第一季度，公司经营活动产生的现金流量为6117.4万美元，较2021年同期的5161.5万美元增长18.52%[17] - 2022年第一季度，公司投资活动使用的现金流量为2.76027亿美元，2021年同期为8.20716亿美元[17] - 2022年第一季度，公司融资活动产生的现金流量为1.67436亿美元，较2021年同期的4399.5万美元增长280.58%[17] - 2022年第一季度，公司其他综合损失为1.57635亿美元，2021年同期为6524.2万美元[11] - 2022年第一季度，公司普通股现金股息为每股0.44美元，与2021年同期持平[14] - 截至2022年3月31日，公司总信贷敞口为98.54亿美元，较2021年12月31日的97.42亿美元增长1.14%[84] - 截至2022年3月31日，公司总存款为13.93亿美元，较2021年12月31日的13.87亿美元增长0.45%[85] - 2022年第一季度，公司设定受益养老金费用（收入）为 - 119.4万美元，2021年同期为 - 28.5万美元[91] - 2022年第一季度，公司退休后医疗福利费用（收入）为130.4万美元，2021年同期为122万美元[91] - 截至2022年3月31日，公司未使用的信贷承诺为7.85亿美元，较2021年12月31日的7.19亿美元增长9.24%[94] - 截至2022年3月31日，公司未偿还的金融担保净额为729.6万美元，与2021年12月31日持平[98] - 2022年第一季度，公司总净租赁成本为204.5万美元，2021年同期为213.9万美元[104] - 2022年第一季度，公司经营租赁收入为25.5万美元，2021年同期为29.4万美元[104] - 2022年第一季度末，累计其他综合收益（损失）为 - 2.82552亿美元，2021年第一季度末为 - 1.14922亿美元[194] - 2022年第一季度，公司为每股普通股宣派并支付现金股息0.44美元，与2021年第一季度相同[200] 公司资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，银行现金及银行到期现金总额为21.02862亿美元，较2021年12月31日的21.79833亿美元有所下降[30] - 截至2022年3月31日，短期投资总额为16.01321亿美元，高于2021年12月31日的11.98918亿美元[31] - 截至2022年3月31日，股权证券公允价值为16.7万美元，低于2021年12月31日的22.2万美元[33] - 截至2022年3月31日，可供出售投资公允价值为25.70698亿美元，低于2021年12月31日的34.7373亿美元[33] - 截至2022年3月31日，持有至到期投资公允价值为33.68066亿美元，高于2021年12月31日的27.86112亿美元[33] - 截至2022年3月31日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券有134只，占可供出售投资组合账面价值的93.3%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的5.7%；2021年12月31日分别为67只、73.6%和2.1%[36] - 截至2022年3月31日，处于未实现亏损状态的持有至到期债务证券有153只，占持有至到期投资组合账面价值的86.5%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的6.2%；2021年12月31日分别为57只、59.1%和2.2%[37] - 2022年3月31日，可供出售证券中美国政府和联邦机构证券账面价值为2,255,718千美元，持有至到期的美国政府和联邦机构证券账面价值为3,539,956千美元[49] - 2022年3月31日，可供出售的质押投资摊销成本为744千美元，公允价值为746千美元；持有至到期的质押投资摊销成本为33,407千美元，公允价值为29,853千美元[51] - 2022年第一季度，部分可供出售证券转入持有至到期，相关净未实现损失4620万美元将在剩余期限内按实际利率法摊销[54] - 截至2022年3月31日，总贷款有效收益率为4.19%（2021年12月31日为4.00%），应收利息为710万美元（2021年12月31日为760万美元）[56] - 2022年3月31日，商业贷款摊销成本为680,840千美元，商业房地产贷款摊销成本为665,968千美元，消费贷款摊销成本为199,179千美元，住宅抵押贷款摊销成本为3,548,485千美元[64] - 2021年12月31日，商业贷款摊销成本为737,944千美元，商业房地产贷款摊销成本为693,164千美元，消费贷款摊销成本为214,752千美元，住宅抵押贷款摊销成本为3,622,883千美元[64] - 其他消费贷款摊销成本中，2022年3月31日现金和投资组合担保贷款为1.3亿美元，在建建筑物或其他抵押品担保贷款为4700万美元；2021年12月31日分别为1.3亿美元和5700万美元[64] - 2022年3月31日，贷款总摊销成本为5,094,472千美元，预期信贷损失拨备为26,636千美元，净贷款为5,067,836千美元[64] - 2021年12月31日，贷款总摊销成本为5,268,743千美元，预期信贷损失拨备为28,073千美元，净贷款为5,240,670千美元[64] - 截至2022年3月31日，贷款摊销总成本为5094472000美元，较2021年12月31日的5268743000美元有所下降[66] - 2022年第一季度，贷款逾期90天以上的金额为74040000美元，较2021年第四季度的69498000美元有所增加[68][70] - 截至2022年3月31日，预期信贷损失准备金余额为26636000美元，较期初的28073000美元减少675000美元[72] - 截至2022年3月31日，不良贷款总额为79041000美元，较2021年12月31日的74298000美元有所增加[77] - 截至2022年3月31日，商业贷款非应计贷款为18536000美元，商业房地产贷款非应计贷款为4725000美元[77] - 截至2022年3月31日，消费贷款非应计贷款为1581000美元，住宅抵押贷款非应计贷款为54199000美元[77] - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的金融资产中，一级为811282千美元，二级为1490599千美元，三级为13204千美元；金融负债中，二级为14228千美元[145] - 截至2021年12月31日，按公允价值计量的金融资产中，一级为1091009千美元，二级为2369547千美元，三级为13174千美元；金融负债中，二级为3424千美元[145] - 2022年第一季度，三级资产（学生贷款资产支持证券）期初账面价值为13174千美元，期末为13204千美元，未实现收益（损失）变动为30千美元[150] - 2021年，三级资产（学生贷款资产支持证券）期初账面价值为12945千美元，期末为13174千美元，未实现收益（损失）变动为229千美元[150] - 截至2022年3月31日，非按公允价值计量的金融资产中，现金及存放银行款项账面价值为2102862千美元，短期投资为1601321千美元等；金融负债中，定期存款账面价值为2983598千美元，长期债务为171979千美元[151] - 截至2021年12月31日，非按公允价值计量的金融资产中，证券买入返售协议为96107千美元等；金融负债中，定期存款账面价值为2944946千美元，长期债务为171876千美元[151] - 截至2022年3月31日，公司在剩余期限少于30天的转售协议中无未平仓头寸，2021年12月31日为19个，摊销成本为0，2021年12月31日为9610万美元[100] 公司租赁业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日新经营租赁负债相关使用权资产为13.8万美元，2021年同期为0 [107] - 2022年3月31日经营租赁的经营现金流为199.9万美元，2021年同期为236.6万美元 [107] - 2022年3月31日经营租赁使用权资产为3721.2万美元，2021年12月31日为3952.5万美元 [107] - 2022年3月31日经营租赁负债为3654万美元，2021年12月31日为3878.9万美元 [107] - 2022年3月31日经营租赁加权平均剩余租赁期限为9.7年，2021年12月31日为9.81年 [107] - 2022年3月31日和2021年12月31日经营租赁加权平均折现率均为5.25% [107] 公司各业务板块数据关键指标变化 - 2022年3月31日百慕大、开曼、海峡群岛和英国、其他业务板块总资产分别为60.88339亿美元、46.58867亿美元、50.9228亿美元、3569.5万美元，2021年12月31日分别为57.28466亿美元、49.73402亿美元、52.3488亿美元、3305.9万美元 [116] - 2022年第一季度百慕大、开曼、海峡群岛和英国、其他业务板块净收入分别为1102.7万美元、2374.6万美元、934.2万美元、23.6万美元，2021年同期分别为1229.9万美元、2227万美元、683.1万美元、21.5万美元 [116] 公司衍生品业务数据关键指标变化 - 公司使用衍生品进行风险管理和满足客户需求，主要涉及场外交易，包括利率合约和外汇合约 [117] - 公司通过签订国际掉期与衍生工具协会主协议减少衍生品信用损失风险 [118] - 截至2022年3月31日，总衍生工具名义金额为2090392千美元，净公允价值为 - 10228千美元；截至2021年12月31日，总衍生工具名义金额为2120380千美元，净公允价值为4696千美元[134] - 截至2022年3月31日，外币存款中英镑为191100千英镑（2021年12月31日为192300千英镑），瑞士法郎为400千瑞士法郎（2021年12月31日为400千瑞士法郎）[134] - 2022年第一季度，衍生工具在综合损益表中确认的净收益（损失）为 - 15613千美元，2021年同期为15090千美元；在综合收益表中确认的净收益（损失）为689千美元，2021年同期为765千美元[140] - 公司通过监控交易对手信用风险、使用主净额结算协议和获取抵押品来管理衍生工具敞口[135] 公司资本票据相关情况 - 2005年6月27日，公司发行1.5亿美元次级二级资本票据，其中9000万美元A系列票据于2014年1月赎回，6000万美元B系列票据于2020年7月2日到期[157] - 2008年5月27日，公司发行7800万美元次级二级资本票据，其中5300万美元A系列票据于2013年5月赎回，2500万美元B系列票据于2020年11月按面值赎回[158] - 2018年5月24日，公司发行7500万美元次级二级资本票据，2023年6月1日起可赎回，票面利率5.25%，发行成本180万美元[159] - 2020年6月11日，公司发行1亿美元次级二级资本票据，2025年6月15日起可赎回，票面利率5.25%，发行成本230万美元[160] 公司股份相关数据关键指标变化 - 2010年综合计划最初可供授予的股份约为295万股，2012年和2016年分别增至500万股和750万股[170] - 2020年综合计划最初可供授予员工的股份为3