公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为15332166千美元，较2020年12月31日的14738634千美元增长4.03%[5] - 2021年前三季度，公司总净收入为373448千美元，较2020年同期的368841千美元增长1.25%[8] - 2021年前三季度，公司净收入为121013千美元，较2020年同期的105154千美元增长15.08%[8] - 2021年前三季度，基本每股收益为2.44美元，较2020年同期的2.07美元增长17.87%[8] - 2021年前三季度，摊薄每股收益为2.42美元，较2020年同期的2.06美元增长17.48%[8] - 截至2021年9月30日，公司总负债为14358280千美元，较2020年12月31日的13756686千美元增长4.37%[5] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为973886千美元，较2020年12月31日的981948千美元下降0.82%[5] - 2021年前三季度，公司总综合收益（亏损）为57829千美元，较2020年同期的168482千美元下降65.68%[11] - 2021年前三季度，公司利息收入为243944千美元，较2020年同期的270071千美元下降9.67%[8] - 2021年前三季度，公司利息支出为18654千美元，较2020年同期的28052千美元下降33.50%[8] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净收入为121,013,000美元，2020年同期为105,154,000美元[16] - 2021年前九个月，公司经营活动提供的现金为179,678,000美元，2020年同期为153,415,000美元[16] - 2021年前九个月，公司投资活动使用的现金为1,745,258,000美元，2020年同期为提供现金19,633,000美元[16] - 2021年前九个月，公司融资活动提供的现金为584,827,000美元，2020年同期使用现金543,714,000美元[16] - 截至2021年9月30日，公司现金、现金等价物和受限现金期末余额为2,333,675,000美元，2020年同期为2,185,540,000美元[16] - 截至2021年9月30日，公司现金到期银行款项为2,309,502,000美元，2020年12月31日为3,289,592,000美元[26] - 截至2021年9月30日，公司短期投资总额为1,276,562,000美元，2020年12月31日为823,039,000美元[29] - 2021年第三季度总净收入为39783千美元，2020年同期为30543千美元[113] - 2021年前九个月总净收入为121013千美元，2020年同期为105154千美元[113][115] - 截至2021年9月30日，公司总资产为153.32亿美元，总负债和股东权益为153.32亿美元[151] - 截至2020年12月31日，公司总资产为147.39亿美元，总负债和股东权益为147.39亿美元[151] - 2021年前三季度，公司净收入为1.21013亿美元，基本每股收益为2.44美元，摊薄每股收益为2.42美元[164] - 2021年前九个月，累计其他综合收益（损失）期初余额为 - 4968万美元，其他综合收益（损失）净额为 - 6318.4万美元，期末余额为 - 11286.4万美元；2020年同期期初余额为 - 8709.7万美元，其他综合收益（损失）净额为6332.8万美元，期末余额为 - 2376.9万美元[189] - 截至2021年9月30日，CET1资本为875,856千美元，一级资本充足率为16.9%，高于监管最低要求11.5%[198] - 截至2020年12月31日，CET1资本为816,009千美元，一级资本充足率为16.1%，高于监管最低要求11.5%[198] - 截至2021年9月30日，二级资本为184,274千美元，总资本为1,060,130千美元，总资本充足率为20.4%，高于监管最低要求13.5%[198] - 截至2020年12月31日，二级资本为187,090千美元，总资本为1,003,099千美元，总资本充足率为19.8%，高于监管最低要求13.5%[198] - 截至2021年9月30日，风险加权资产为5,185,105千美元，杠杆率敞口衡量值为15,937,977千美元，杠杆率为5.5%，高于监管最低要求5.0%[198] - 截至2020年12月31日，风险加权资产为5,068,590千美元，杠杆率敞口衡量值为15,349,363千美元，杠杆率为5.3%，高于监管最低要求5.0%[198] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，共有58只可供出售（AFS）债务证券处于未实现亏损状态，占AFS投资组合账面价值的64.8%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的1.8%；2020年12月31日，分别为13只、5.9%和0.7%[32] - 截至2021年9月30日，持有至到期（HTM）债务证券中有49只处于未实现亏损状态，占HTM投资组合账面价值的53.8%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的1.9%；2020年12月31日，分别为3只、1.7%和0.4%[33] - 截至2021年9月30日，共同基金摊销成本为724000美元，公允价值为222000美元；2020年12月31日，摊销成本为5274000美元，公允价值为7317000美元[31] - 2021年前九个月，共同基金销售收益为7179000美元，实现收益124000美元，实现亏损26000美元[48] - 2021年前九个月，美国政府和联邦机构AFS证券销售收益为189417000美元，实现收益1563000美元，实现亏损1802000美元；2020年同期，销售收益为349699000美元，实现收益1171000美元，实现亏损55000美元[49] - 截至2021年9月30日，可供出售证券中美国政府和联邦机构证券公允价值为3161054000美元，持有至到期证券中美国政府和联邦机构证券公允价值为2803129000美元[31] - 截至2021年9月30日，已质押的可供出售证券摊销成本为861000美元，公允价值为907000美元；已质押的持有至到期证券摊销成本为34344000美元，公允价值为33193000美元[44] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，贷款有效收益率为4.01%，2020年12月31日为4.13%；截至2021年9月30日，贷款应收利息为810万美元，2020年12月31日为870万美元[51] - 截至2021年9月30日，贷款摊销成本总计523.2463亿美元，2020年12月31日为519.4908亿美元[59][61][63][65] - 截至2021年9月30日，预期信贷损失拨备总计2867.5万美元，较2020年末的3409.8万美元有所减少[59][67] - 2021年前九个月，商业贷款预期信贷损失拨备从1160.9万美元降至1138.6万美元[59][67] - 2021年前九个月，商业房地产贷款预期信贷损失拨备从210.4万美元降至128.3万美元[59][67] - 2021年前九个月，消费者贷款预期信贷损失拨备从447.6万美元降至283.2万美元[59][67] - 2021年前九个月，住宅抵押贷款预期信贷损失拨备从1590.9万美元降至1317.4万美元[59][67] - 截至2021年9月30日，逾期贷款总计1.06939亿美元，2020年12月31日为9797.8万美元[63][65] - 其他消费者贷款摊销成本中，2021年9月30日现金及投资组合担保贷款为1000万美元，在建建筑或其他抵押品担保贷款为5800万美元；2020年12月31日分别为5400万美元和4500万美元[59] - 2021年9月30日，按贷款发放年份划分，2021年发放贷款摊销成本为6.9447亿美元[61] - 2021年前九个月信贷损失拨备减少主要归因于宏观经济因素变化和部分商业贷款偿还[66] - 截至2021年9月30日，非应计贷款无利息确认，非不良贷款总额为80,623千美元，较2020年12月31日的91,602千美元有所下降[73][74] - 截至2021年9月30日，过去12个月内修改的不良债务重组（TDR）贷款无后续违约情况，2020年12月31日也为零[75] - 2021年前9个月，住宅抵押贷款TDR修改前记录贷款为1,070千美元，修改后为1,138千美元；2020年前9个月，修改前为352千美元，修改后为352千美元[77] - 截至2021年9月30日，未偿还TDR总额为79,090千美元，其中应计为62,945千美元，非应计为16,145千美元；2020年12月31日总额为84,140千美元，应计为65,200千美元，非应计为18,940千美元[78] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，存款总额为13,861,154千美元，较2020年12月31日的13,250,084千美元有所增加[83][84] - 截至2021年9月30日，计息活期存款加权平均利率为 - 0.03%，2020年12月31日为 - 0.04%[83] 养老金及退休福利相关数据 - 公司维持信托养老金计划，包括非缴费确定受益计划和多个确定缴费计划，并为符合条件的退休人员提供退休后医疗福利，确定受益养老金计划在百慕大、根西岛和英国，退休后医疗计划在百慕大[85] - 2021年前9个月，公司对2021年养老金和退休后计划的贡献及未来十年预计福利支付的估计无重大修订[86] - 截至2021年9月30日，公司定义福利养老金费用（收入）为-68.3万美元，退休后医疗福利费用（收入）为365.9万美元[87] 公司信用及担保业务数据 - 截至2021年9月30日，公司总信用风险敞口为10,075,095千美元，较2020年12月31日的10,613,677千美元有所下降[81] - 截至2021年9月30日，公司可向客户提供最高2亿美元备用信用证，已发行1.37亿美元[91] - 截至2021年9月30日，公司未偿还未融资信贷承诺为8.15434亿美元，信贷损失准备为60.4万美元[92] - 截至2021年9月30日，公司未偿还金融担保总额为2716.1万美元，净额为72.96万美元[95] 公司租赁业务数据 - 截至2021年9月30日，公司三个月租赁成本为209.1万美元，九个月为628.8万美元[103] - 截至2021年9月30日，公司使用权资产为4006.4万美元，租赁负债为3947.6万美元[103] 公司业务板块信息 - 公司分为四个报告可报告业务板块，分别为百慕大、开曼、海峡群岛和英国以及其他[104] - 百慕大、开曼、海峡群岛和英国板块提供零售、商业和私人银行等服务，其他板块包括巴哈马、加拿大等地[107][110][111][112] 公司衍生品业务数据关键指标变化 - 公司使用衍生品进行风险管理和满足客户需求，主要涉及场外交易[116] - 公司可能通过签订ISDA协议减少衍生品信用损失风险，也会使用双边抵押安排[117] - 所有衍生金融工具按公允价值记录在合并资产负债表的其他资产或其他负债中[119] - 名义金额不记录在合并资产负债表中，信用风险限于衍生品的正公允价值[120] - 公司使用利率和外汇衍生品进行风险管理，包括公允价值套期、净投资套期和未正式指定为套期的衍生品[122] - 客户服务衍生品主要是外汇合约和利率上限，公允价值变动计入外汇收入[129] - 衍生品公允价值按类型、正负值分类记录在合并资产负债表的其他资产和其他负债中[130] - 截至2021年9月30日，总衍生工具名义金额为1867430千美元，净公允价值为11366千美元；截至2020年12月31日，总衍生工具名义金额为2507963千美元，净公允价值为 - 18842千美元[131] - 截至2021年9月30日，外币存款中英镑为199300千英镑（2020年12月31日为192800千英镑），