银行贷款ACL相关数据 - 2022和2021年12月31日，银行贷款ACL占总贷款的百分比均为0.57%；净未摊销信贷和PCD标记分别为1140万美元和1890万美元；2022年贷款ACL占非不良贷款总额的百分比为244.25%，高于上一年的191.61%[57] - 2022、2021和2020年末，银行贷款ACL余额分别为5682.4万美元、4885万美元和6073.5万美元；净（回收）冲销分别为 - 34万美元、 - 46.1万美元和1885.9万美元；信贷损失费用（收益）分别为763.4万美元、 - 1234.6万美元和5740.2万美元[58] - 2022、2021和2020年，商业房地产净（回收）冲销占平均净贷款的比例分别为0%、0%和0.18%；商业和工业分别为0%、0%和0.01%；住宅房地产分别为0%、0%和0.03%；其他消费者分别为0%、 - 0.01%和0.01%；总计分别为0%、 - 0.01%和0.23%[58] - 2022、2021和2020年，商业房地产贷款ACL占总贷款ACL的百分比分别为44.86%、64.24%和68.76%；占总贷款的百分比分别为62.20%、63.01%和59.43%[59] 债务证券相关数据 - 2022年12月31日，美国政府和机构债务证券摊销成本为8764.8万美元，加权平均收益率为1.62%；州、市政和主权债务义务为2.60249亿美元，加权平均收益率为1.76%；公司债务证券为6582.1万美元，加权平均收益率为3.10%；资产支持证券为2.96222亿美元，加权平均收益率为6.42%；抵押贷款支持证券为10.18028亿美元，加权平均收益率为2.03%；总债务证券为17.27968亿美元，加权平均收益率为1.72%[64] 股权投资相关数据 - 2022和2021年12月31日，公司持有的股权投资分别为1.02亿美元和1.012亿美元[65] 未保险存款相关数据 - 2022和2021年12月31日，银行的总未保险存款（超过联邦存款保险公司限额）分别为62.8亿美元和51.4亿美元，且无其他未保险存款[68] 平均净贷款余额数据 - 2022、2021和2020年平均净贷款余额分别为93.23619亿美元、79.21611亿美元和81.22631亿美元[58] 净冲销原因数据 - 2020年净冲销主要是由于出售高风险商业房地产贷款产生1460万美元冲销和出售表现不佳的住宅及消费贷款产生330万美元冲销[58] 投资政策数据 - 公司投资政策允许购买一定数量的其他债务、优先股和股权证券，董事会将实施投资政策的权力下放给公司和银行的投资委员会[60] 定期存款相关数据 - 截至2022年12月31日，银行25万美元及以上定期存款总额为1.17748亿美元，加权平均利率为2.14%[69] 平均存款总额数据 - 2022年平均存款总额为9.913357亿美元，平均利率为0.31%[69] 银行借款相关数据 - 截至2022年12月31日，银行从FHLB获得的未偿还预付款为12.1亿美元，FHLB开具的市政信用证总额为20亿美元[69] - 截至2022年12月31日，银行通过与客户的回购协议借款6910万美元[70] 公司收购数据 - 2022年4月1日，公司以710万美元收购Trident Abstract Title Agency, LLC 60%的多数控股权，产生商誉580万美元[72] 银行员工数据 - 截至2022年12月31日，银行共有958名员工，其中约68%为女性，32%为男性，平均任期为7.6年[81] - 截至2022年12月31日，银行员工中有色人种占比19.2%[85] 公司及银行监管数据 - 公司是银行控股公司，受BHC法案等法规监管，银行受OCC和FDIC监管[89] - 《多德 - 弗兰克法案》对银行的贷款、存款、投资等活动产生重大影响[94] - 《经济增长、监管放松和消费者保护法案》将具有系统重要性金融机构的资产门槛从500亿美元提高到2500亿美元，将压力测试的资产门槛从100亿美元提高到2500亿美元，将设立风险委员会的门槛从100亿美元提高到500亿美元[100][101] - 根据《银行控制权变更法》，收购公司25%或以上任何类别有表决权股票需提前60天书面通知美联储，收购10%或以上有表决权股票存在控制权的可反驳推定[111][112] - 银行子公司业务活动受联邦法律要求和限制，包括存款准备金、贷款类型和金额、投资类型等方面，分行开设、银行合并等需获得货币监理署批准[118] - 联邦法规要求银行维持最低资本水平，普通股一级资本与风险加权资产比率为4.5%，一级资本与风险加权资产比率为6.0%，总资本与风险加权资产比率为8.0%，一级资本与总资产杠杆比率为4.0%[119] - 联邦法律要求对未满足最低资本要求的存款机构采取迅速纠正行动，定义了资本状况的五个类别，包括资本状况良好、资本充足、资本不足、严重资本不足和临界资本不足[127] - 资本状况良好的机构需满足一级资本与总资产比率至少为5%、普通股一级资本与风险加权资产比率至少为6.5%等条件[127] - 资本充足的机构需满足一级资本与总资产比率至少为4%、普通股一级资本与风险加权资产比率至少为4.5%等条件[128] 银行资产及监管资本数据 - 截至2022年12月31日，银行总资产为131亿美元，受CFPB监管和检查[95] - 截至2022年12月31日，公司超过所有现行监管资本要求，一级资本与平均资产比率实际为9.43%，要求为4.00%；普通股一级资本与风险加权资产比率实际为9.93%，要求为7.00%；一级资本与风险加权资产比率实际为11.18%，要求为8.50%；总资本与风险加权资产比率实际为12.98%，要求为10.50%[107] - 截至2022年12月31日，银行超过所有现行监管资本要求，一级资本与平均资产比率实际为9.20%，要求为4.00%；普通股一级资本与风险加权资产比率实际为11.02%，要求为7.00%；一级资本与风险加权资产比率实际为11.02%，要求为8.50%；总资本与风险加权资产比率实际为11.62%，要求为10.50%[126] 交换费收入数据 - 2022年公司交换费收入为830万美元，较2021年减少440万美元，2022年每笔交易平均交换费为0.29美元[98] 存款保险评估费用数据 - 2022年和2021年存款保险评估费用分别为590万美元和480万美元[135] 银行支付评估费用数据 - 2022年和2021年银行支付的评估费用总计均为140万美元[142] 银行对联邦机构投资数据 - 2022年末和2021年末银行对纽约联邦住房贷款银行的投资分别为6940万美元和1350万美元[145] - 2022年末和2021年末银行对费城联邦储备银行股票的总投资分别为3950万美元和3930万美元[147] 银行股息数据 - 2022年银行从费城联邦储备银行获得的股息总计130万美元，资产超过112.3亿美元的金融机构股息率按10年期国债收益率计算[148] 利率变动对经济价值权益和净利息收入影响数据 - 截至2022年12月31日，利率变动200个基点时，经济价值权益为1574239000美元，变动率 -8.5%，净利息收入为440916000美元，变动率1.2% [328] - 截至2022年12月31日，利率变动100个基点时，经济价值权益为1646301000美元，变动率 -4.3%，净利息收入为438280000美元，变动率0.6% [328] - 截至2022年12月31日，静态利率下，经济价值权益为1719619000美元，净利息收入为435492000美元 [328] - 截至2022年12月31日，利率变动 -100个基点时，经济价值权益为1762678000美元，变动率2.5%，净利息收入为428519000美元，变动率 -1.6% [328] 资产超100亿美元机构评估范围数据 - 资产超过100亿美元的机构评估范围为3.5至42个基点[133]