公司子公司情况 - 截至2022年3月31日，公司有15家健康保险子公司[13] 财务数据关键指标变化 - 资产类 - 2022年3月31日现金及现金等价物为20.68632亿美元，2021年12月31日为11.03995亿美元[18] - 2022年3月31日短期投资为8.10002亿美元，2021年12月31日为5.87086亿美元[18] - 2022年3月31日总流动资产为36.74819亿美元，2021年12月31日为23.05926亿美元[18] - 2022年3月31日总资产为43.50521亿美元，2021年12月31日为33.2165亿美元[18] - 2022年3月31日其他保险成本净额为165,402千美元，2021年3月31日为79,837千美元[54] - 2022年3月31日再保险应收款为585,688千美元，2021年12月31日为431,990千美元[54] - 2022年3月31日可变利益实体资产为130,946千美元，负债为71,074千美元[60] - 2022年3月31日受限存款为27,198千美元，2021年12月31日为28,085千美元[62] - 2022年3月31日投资公允价值为1,312,151千美元，2021年12月31日为1,431,562千美元[63] - 2022年3月31日按公允价值计量的资产总计1,366,684千美元，2021年12月31日为1,484,351千美元[69] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，健康保险子公司持有的现金及现金等价物和投资总额分别为27亿美元和18亿美元[171] 财务数据关键指标变化 - 负债类 - 2022年3月31日总流动负债为26.4088亿美元，2021年12月31日为18.52289亿美元[18] - 2022年3月31日长期债务为2.97416亿美元，2021年12月31日为0[18] - 2022年3月31日总负债为30.15354亿美元，2021年12月31日为19.29128亿美元[18] - 截至2022年3月31日，福利和理赔调整费用应付期末总额为7.7483亿美元，2021年同期为3.64385亿美元[72][73] - 截至2022年3月31日，2031年票据净账面价值为2.974亿美元，未摊销债务折扣和发行成本为760万美元，估计公允价值为4.226亿美元[81] 财务数据关键指标变化 - 权益类 - 2022年3月31日公司股东总权益为13.35167亿美元，2021年12月31日为13.92522亿美元[18] - 2022年3月31日，A类股数量为1.75808779亿股，2021年12月31日为1.75212223亿股[27] - 2022年3月31日，股东权益为13.35167亿美元，2021年12月31日为13.92522亿美元[27] 财务数据关键指标变化 - 营收与费用类 - 2022年第一季度保费收入9.55401亿美元，2021年同期为3.68537亿美元[20] - 2022年第一季度总营收9.72765亿美元，2021年同期为3.69388亿美元[20] - 2022年第一季度总运营费用10.41294亿美元，2021年同期为4.33429亿美元[20] - 2022年第一季度行政服务收入为1850万美元，2021年同期为30万美元[46] - 2022年第一季度再保险保费分出净额为3.59663亿美元，2021年同期为2.41562亿美元[53] - 2022年第一季度净发生的总索赔费用为7.34566亿美元，2021年同期为2.68048亿美元[53] - 2022年第一季度净投资收入为 - 1,803千美元，2021年同期为384千美元[67] - 2022年第一季度归属于非控股股东的净亏损为2,168千美元，2021年同期为0 [57] - 2022年第一季度保费收入13.15064亿美元，2021年同期为6.10099亿美元；再保险保费分出分别为3.59663亿美元和2.41562亿美元；总营收分别为9.72765亿美元和3.69388亿美元；净亏损分别为7732万美元和8888.1万美元[117] - 2022年第一季度直接和假定保单保费为16.81211亿美元，2021年同期为8.23225亿美元；医疗损失率分别为77.4%和74.4%；保险公司行政费用率均为19.8%；保险公司综合比率分别为97.2%和94.2%；调整后行政费用率分别为23.8%和26.0%；调整后息税折旧摊销前利润分别为 - 3704万美元和 - 2776.8万美元[121] - 2022年3月31日止三个月，直接未分保再保险前已发生索赔为1010035000美元，2021年同期为457219000美元；净保费（未分保成数再保险前）为1306936000美元，2021年同期为607164000美元；医疗损失率（MLR）为77.4%，2021年同期为74.4%[127] - 2022年3月31日止三个月，保险业务行政费用率为19.8%，与2021年同期持平，较高的分销费用被经营杠杆和可变成本效率抵消[133][134] - 2022年3月31日止三个月，保险业务综合比率上升，归因于推动MLR和保险业务行政费用率变化的相同因素[135] - 2022年3月31日止三个月，调整后行政费用率为23.8%，2021年同期为26.0%，因全栈技术平台带来更好的经营杠杆和规模效率而改善[138][139] - 2022年3月31日止三个月，调整后EBITDA为 - 37040000美元，2021年同期为 - 27768000美元[144] - 2022年3月31日止三个月，净亏损为77320000美元，2021年同期为88881000美元[144] - 2022年3月31日止三个月，利息费用为4221000美元，2021年同期为3697000美元[144] - 2022年3月31日止三个月，所得税费用为1517000美元，2021年同期为965000美元[144] - 2022年3月31日止三个月，折旧和摊销为3799000美元，2021年同期为3403000美元[144] - 2022年3月31日止三个月，基于股票的薪酬/认股权证费用为27690000美元，2021年同期为31972000美元[144] - 2022年第一季度保费收入达13.15亿美元，较2021年同期的6.101亿美元增长7.04965亿美元，增幅116%[158][159] - 2022年第一季度再保险保费支出为3.59663亿美元，较2021年同期的2.41562亿美元增长1.18101亿美元，增幅49%[158][160] - 2022年第一季度行政服务收入为1849.3万美元，较2021年同期的34.1万美元增长1815.2万美元[158][162] - 2022年第一季度净赔付支出为7.34566亿美元，较2021年同期的2.68048亿美元增长4.66518亿美元，增幅174%[158][164] 财务数据关键指标变化 - 现金流类 - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为5.62849亿美元，2021年同期为3.17691亿美元[33] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金为1.02811亿美元，2021年同期使用的净现金为3428万美元[33] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为2.98775亿美元，2021年同期为12.1155亿美元[33] - 2022年第一季度末现金及现金等价物和受限现金等价物总额为20.89992亿美元，2021年同期为23.38066亿美元[33] - 2022年第一季度经营活动净现金流入为5.628亿美元，较2021年同期的3.177亿美元增加2.452亿美元[190][191] - 2022年第一季度投资活动净现金流入为1.028亿美元，较2021年同期的净现金流出3430万美元增加1.371亿美元[190][192] - 2022年第一季度融资活动净现金流入为2988万美元，较2021年同期的12亿美元减少9.128亿美元[190][193] - 2022年第一季度现金及现金等价物和受限现金等价物净增加额为9.644亿美元，较2021年同期的14.95亿美元减少5.305亿美元[190] 财务数据关键指标变化 - 亏损类 - 2022年第一季度运营亏损6852.9万美元，2021年同期为6404.1万美元[20] - 2022年第一季度净亏损7732万美元，2021年同期为8888.1万美元[20][23] - 2022年第一季度归属于公司的净亏损为7515.2万美元，2021年同期为8888.1万美元[20] - 2022年第一季度基本和摊薄后每股净亏损0.36美元，2021年同期为1.00美元[20] - 2022年第一季度综合亏损8585.5万美元，2021年同期为8915.6万美元[23] - 2022年第一季度净亏损7732万美元，2021年同期为8888.1万美元[33] - 2022年第一季度，公司净亏损7515.2万美元，每股净亏损0.36美元；2021年同期净亏损8888.1万美元，每股净亏损1.00美元[89] 业务线相关 - 注册期 - 2022年个人市场开放注册期多数州从11月1日开始至1月15日结束，部分州因疫情延长； Medicare Advantage开放注册期从1月1日开始至3月31日结束[14] 业务线相关 - 会员数 - 截至2022年3月31日，个人和小团体会员数为103.2768万人，2021年同期为53.5001万人；医疗保险优势会员数分别为4607人和3628人；信诺+奥斯卡合作项目会员数分别为3.622万人和3591人；总会员数分别为107.3595万人和54.222万人[119] - 截至2022年3月31日，会员数从2021年同期的54.222万人增长98%至107.3595万人，增长主要来自个人市场和信诺+奥斯卡合作项目新会员[123] 业务线相关 - 再保险 - 2022年和2021年第一季度，分别约29%和43%的保费根据再保险会计核算的成数分保再保险协议分出，2022年第一季度约19%的成数分保再保险安排下的保费按存款会计核算[103] - 公司的超赔再保险合同中，再保险人支付超过75万美元起赔点的理赔相关损失[104] 业务线相关 - 其他 - 公司仅在8%的市场拥有最低成本计划[123] - 2022年第一季度直接和假定保单保费较2021年同期增加，主要因会员数增加和向更高保费白银计划的组合转变[124] - 新冠疫情公共卫生紧急状态延期于2022年7月到期，医疗补助重新确定预计于2022年8月开始[111] - 公司业务受会员注册和医疗费用的季节性模式、健康计划组合转变以及营销支出影响[108] 会计政策与债务情况 - 公司于2022年1月1日采用ASU 2020 - 06，对合并财务报表无影响[43] - 2022年2月，公司发行3.05亿美元2031年到期可转换优先票据，年利率7.25%[74] - 2022年第一季度，2031年票据总利息费用为380万美元，有效利率为7.61%[81] - 2021年2月21日，公司签订2亿美元循环信贷协议，可增加不超过5000万美元承诺，2024年2月21日到期[82][83] - 截至2022年3月31日，循环信贷协议下无未偿还借款[85] - 2020年10月30日，公司获得1.5亿美元第一留置权定期贷款，2021年3月用IPO收益偿还1.532亿美元，债务清偿损失2020万美元[87][88] - 2022年2月，公司向相关方发行2031年票据，并修订投资者权利协议[91] - 2022年1月27日，公司发行3.05亿美元2031年到期的7.25%可转换优先票据[175] - 2021年2月21日，公司获得2亿美元的循环信贷额度，截至2022年3月31日，无未偿还借款[176][179] - 2