公司并购情况 - 2021年12月1日公司完成与West Suburban Bancorp的合并，支付约2.952亿美元现金和股票对价，收购34家分行[142] 净利润与每股收益情况 - 2023年第三季度净收入为2430万美元，摊薄后每股收益0.54美元，2022年同期分别为1950万美元和0.43美元[144] - 2023年前三季度调整后净收入为7380万美元，2022年同期为4940万美元[144] - 2023年第三季度净利润为2430万美元，摊薄后每股收益0.54美元，2022年同期净利润为1950万美元，摊薄后每股收益0.43美元；2023年前九个月净利润为7350万美元，摊薄后每股收益1.62美元，2022年同期净利润为4380万美元，摊薄后每股收益0.97美元[151][153] 净利息和股息收入情况 - 2023年第三季度净利息和股息收入为6300万美元，2022年同期为5560万美元[147] - 2023年第三季度净利息和股息收入为6300万美元，2022年同期为5560万美元；2023年前九个月为1.907亿美元，2022年同期为1.421亿美元[152][154] 净信贷损失拨备情况 - 2023年第三季度净信贷损失拨备为300万美元，2022年同期为450万美元[147] 非利息收入情况 - 2023年第三季度非利息收入为990万美元，2022年同期为1150万美元[147] - 2023年第三季度非利息收入为987.7万美元，较二季度增加170万美元（20.1%），较2022年三季度减少160万美元（14.1%）[175][176] - 2023年前三季度非利息收入为2545万美元，较2022年同期减少870万美元（25.5%）[178][179] - 2023年第三季度非利息收入增加主要源于住宅抵押贷款银行业务收入增加20.4万美元、证券净损失减少62.3万美元等[176] - 2023年第三季度非利息收入减少主要因为证券净损失增加92.3万美元、抵押贷款服务权按市值计价收益减少26.7万美元等[177] - 2023年前三季度非利息收入减少主要是由于抵押贷款银行业务收入下降450万美元、证券销售净损失增加410万美元[179] 非利息支出情况 - 2023年第三季度非利息支出为3740万美元，较2022年同期的3600万美元增加140万美元，增幅4.0%[147] - 2023年第三季度非利息支出为3742.3万美元，较二季度增加260万美元（7.4%），较2022年三季度增加140万美元（4.0%）[181][183] - 2023年前九个月非利息支出为1.08175亿美元，较2022年同期减少330万美元，降幅3.0%[186][188] - 2023年前九个月薪资和员工福利为6716.1万美元，较2022年同期增加490万美元，增幅7.8%[186] - 2023年前九个月计算机和数据处理费用为498.6万美元，较2022年同期减少780万美元，降幅61.1%[186][188] - 2023年前九个月净柜员及账单支付费用为155.1万美元，较2022年同期减少170万美元，降幅52.2%[186][188] - 2023年前九个月FDIC保险费用为212.2万美元，较2022年同期增加35.1万美元，增幅19.8%[186][189] - 2023年前九个月信用卡相关费用为378.5万美元，较2022年同期增加74.1万美元，增幅24.3%[186][189] - 2023年第三季度非利息支出增加主要归因于薪资和员工福利增加130万美元、计算机和数据处理成本增加63.2万美元等[183] 所得税费用拨备情况 - 2023年第三季度所得税费用拨备为810万美元，2022年同期为710万美元，有效税率分别为25.1%和26.5%[147] 税前收入情况 - 2023年第三季度公司税前收入为3250万美元，2022年同期为2660万美元；2023年前九个月税前收入为9950万美元，2022年同期为5970万美元[151][153] 生息资产收益率情况 - 截至2023年9月30日的三个月，生息资产收益率同比增加136个基点，与上一关联期间相比增加10个基点；前九个月同比增加187个基点[157][158][162] 有息存款账户平均余额情况 - 有息存款账户平均余额从2022年第三季度的32.3亿美元稳步降至2023年第三季度的27.9亿美元；从2022年9月30日的33.2亿美元降至2023年前九个月的28.9亿美元[159][163] 有息存款整体利率情况 - 2023年第三季度末有息存款整体利率从2023年6月30日季度的40个基点升至65个基点，从2022年9月30日季度的9个基点上升；前九个月从8个基点升至43个基点[159][163] 借款成本情况 - 2023年第三季度借款成本较第二季度下降，主要因6月30日赎回高级票据，部分被平均短期借款增加2460万美元抵消；前九个月借款成本增加，主要因自2022年前九个月以来平均FHLB预支款增加3.425亿美元[160][164] 净息差情况 - 2023年第三季度公司GAAP净息差为4.64%，较第二季度增加3个基点，较2022年第三季度增加71个基点；TE净息差为4.66%，较第二季度增加2个基点，较2022年第三季度增加70个基点[161] - 2023年前九个月公司GAAP净息差为4.66%，较2022年同期增加135个基点；TE净息差为4.68%，较2022年同期增加135个基点[165] 债务偿还情况 - 2023年6月30日公司赎回将于2026年到期的4500万美元高级债务发行，2023年第一季度还清2020年发行的原2000万美元定期票据剩余的900万美元余额[152][160][164] - 2023年6月30日，公司全额赎回4500万美元高级票据，剩余递延债务发行成本36.2万美元确认为利息费用[230] - 2023年2月24日，公司还清900万美元应付票据及其他借款，截至2023年9月30日无余额[231] 总生息资产平均余额、利息收入及收益率情况 - 截至2023年9月30日第三季度，总生息资产平均余额为53.91761亿美元，利息收入7459.4万美元，收益率5.49%[169] - 截至2023年9月30日九个月，总生息资产平均余额为54.76662亿美元，利息收入2.19367亿美元，收益率5.36%[172] 净利息收入（GAAP）及净利息收益率（GAAP）情况 - 2023年第三季度净利息收入（GAAP）为6303万美元，净利息收益率（GAAP）为4.64%[169] - 2023年前九个月净利息收入（GAAP）为1.90696亿美元，净利息收益率（GAAP）为4.66%[172] 总负债和股东权益情况 - 截至2023年9月30日第三季度，总负债和股东权益为57.78518亿美元[169] - 截至2023年9月30日九个月，总负债和股东权益为58.62445亿美元[172] 贷款利息收入费用支出情况 - 2023年第三季度贷款利息收入包含贷款费用支出78万美元[170] - 2023年前九个月贷款利息收入包含费用支出180万美元[173] 生息负债与生息资产比率情况 - 截至2023年9月30日第三季度，生息负债与生息资产比率为61.73%[169] - 截至2023年9月30日九个月，生息负债与生息资产比率为61.60%[172] 净利息收入（TE）及净利息收益率（TE）情况 - 2023年第三季度净利息收入（TE）为6.3395亿美元，净利息收益率（TE）为4.66%；2022年同期净利息收入（TE）为5.5929亿美元，净利息收益率（TE）为3.96%[174] - 2023年前三季度净利息收入（TE）为19.1789亿美元，净利息收益率（TE）为4.68%；2022年同期净利息收入（TE）为14.3131亿美元，净利息收益率（TE）为3.33%[174] GAAP效率比率及调整后非GAAP效率比率情况 - 2023年第三季度GAAP效率比率为50.08%，调整后非GAAP效率比率为48.82%[181] 所得税费用、税前收入及有效税率情况 - 2023年第三季度所得税费用为810万美元，税前收入为3250万美元，有效税率为25.1%[193] - 2023年前九个月所得税费用为2600万美元，税前收入为9950万美元，有效税率为26.1%[194] 资产情况 - 截至2023年9月30日，总资产为57.6亿美元，较2022年12月31日减少1.302亿美元[196] 存款情况 - 截至2023年9月30日，总存款为46.1亿美元，较2022年12月31日减少4.964亿美元[196] - 截至2023年9月30日，总存款为46.14亿美元，较2022年12月31日减少4964万美元，较2022年9月30日减少6670万美元[223] - 2023年9月30日与2022年12月31日相比，存款减少主要是由于无息存款减少1890万美元、货币市场账户减少1600万美元和储蓄账户减少1421万美元[223] - 2023年9月30日与2022年9月30日相比，存款减少主要是由于无息存款减少2355万美元、货币市场账户减少2296万美元和储蓄账户减少1605万美元[223] - 总季度平均存款在同比期间减少6.594亿美元，降幅为12.4%[223] - 截至2023年9月30日，存款总额为4614320千美元，较2022年12月31日的5110723千美元下降9.7%[225] 可供出售证券情况 - 截至2023年9月30日，可供出售证券较2022年12月31日减少3.097亿美元，较2022年9月30日减少3.801亿美元，第三季度减少主要因证券销售6560万美元、还款2960万美元以及未实现损失增加810万美元[197] 总贷款情况 - 2023年前九个月总贷款较2022年末增加1.599亿美元，较2022年第三季度增加1.602亿美元[147] - 截至2023年9月30日，总贷款为40.3亿美元，较2022年12月31日增加1.599亿美元，较2022年9月30日增加1.602亿美元[201] 房地产贷款情况 - 2023年9月30日，房地产贷款占贷款组合的69.8%，低于2022年12月31日的70.6%；未偿还商业房地产贷款和未提取商业房地产承诺（不包括业主自用房地产）为一级资本加信贷损失准备金的288.9%，高于2022年12月31日的304.2%[202] 不良贷款情况 - 截至2023年9月30日，不良贷款从2022年12月31日的3290万美元增至6330万美元，从2022年9月30日的5290万美元增加1040万美元；不良贷款占总贷款的比例2023年9月30日为1.6%，2022年12月31日为0.9%，2022年9月30日为1.4%[203] 净贷款冲销情况 - 2023年第三季度净贷款冲销为659.7万美元，上一季度为50.5万美元，去年同期为6.8万美元[209] - 2023年第三季度净冲销额为660万美元，2023年第二季度为50.5万美元，2022年第三季度为6.8万美元[211] 美国国债公允价值情况 - 截至2023年9月30日，美国国债公允价值为2.16777亿美元，较2022年12月31日增长2.2%，较2022年9月30日增长2.7%[197] 各类贷款情况 - 截至2023年9月30日，商业贷款为8.34877亿美元，较2022年12月31日下降0.7%，较2022年9月30日下降6.0%[200] - 截至2023年9月30日，租赁贷款为3.54827亿美元，较2022年12月31日增长27.9%，较2022年9月30日增长41.0%[200] - 截至2023年9月30日，商业房地产 - 投资者贷款为10.47122亿美元，较2022年12月31日增长6.0%，较2022年9月30日增长11.2%[200] - 截至2023年9月30日，多户住宅贷款为3.7202亿美元，较2022年12月31日增长14.9%，较2022年9月30日增长15.2%[200] 总分类贷款及分类资产情况 - 截至2023年9月30日，总分类贷款较2022年12月31日增加4430万美元，