总资产相关数据变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为56.16072亿美元，较2023年12月31日的57.22799亿美元有所下降[6] - 2024年第一季度公司总资产为5676723千美元，较2023年第一季度的5898647千美元有所下降[8] - 2024年3月31日公司总资产为56.16072亿美元，较2023年12月31日的57.22799亿美元和2023年3月31日的59.20283亿美元有所下降[24] - 截至2024年3月31日，公司总资产为56.77亿美元，总负债和股东权益为56.77亿美元[32] 利息和股息收入相关数据变化 - 2024年第一季度，公司总利息和股息收入为7333万美元，高于2023年同期的7015.9万美元[7] - 2024年第一季度，公司净利息和股息收入为5978.3万美元，低于2023年同期的6408.6万美元[7] - 2024年3月31日利息收入（GAAP）为73330千美元，低于2023年12月31日的73696千美元[12] - 2024年第一季度净利息和股息收入为5980万美元，较2023年第四季度减少150万美元（2.4%），较2023年第一季度减少430万美元（6.7%）[19] - 2024年第一季度总利息和股息收入为73,330美元，总利息支出为13,547美元，净利息和股息收入为59,783美元[76] 利息支出相关数据变化 - 2024年第一季度，公司总利息支出为1354.7万美元，远高于2023年同期的607.3万美元[7] - 2024年3月31日利息支出（GAAP）为13547千美元，高于2023年12月31日的12461千美元[12] 非利息收入相关数据变化 - 2024年第一季度，公司非利息收入为1050.1万美元，高于2023年同期的735万美元[7] - 2024年第一季度非利息收入为1050万美元，较2023年第四季度增加180万美元（20.3%），较2023年第一季度增加320万美元（42.9%）[20] - 2024年第一季度，非利息收入较2023年第四季度增加180万美元，增幅20.3%，较2023年第一季度增加320万美元，增幅42.9%[42] - 2024年第一季度非利息收入为1.0501亿美元，较2023年第四季度增加1772万美元（20.3%），较2023年第一季度增加3151万美元（42.9%）[48] - 2024年第一季度非利息收入为10,501美元[76] 非利息支出相关数据变化 - 2024年第一季度，公司非利息支出为3824.1万美元，高于2023年同期的3592.2万美元[7] - 2024年第一季度非利息支出为3820万美元，较2023年第四季度增加120万美元（3.3%），较2023年第一季度增加230万美元（6.5%）[22] - 2024年第一季度非利息费用为3.8241亿美元，较2023年第四季度增加120万美元（3.3%），较2023年第一季度增加230万美元（6.5%）[43][50] - 2024年第一季度非利息支出为38,241美元[76] 税前收入和净利润相关数据变化 - 2024年第一季度，公司税前收入为2854.3万美元，低于2023年同期的3201.3万美元[7] - 2024年第一季度，公司净利润为2131.2万美元，低于2023年同期的2360.7万美元[7] - 2024年第一季度净收入为2130万美元，较2023年第四季度增加310万美元，较2023年第一季度减少230万美元[15][16][18] - 2024年第一季度调整后净收入为2130万美元，较2023年第四季度增加220万美元，较2023年第一季度减少210万美元[18] - 2024年第一季度税前收入为28,543美元，净利润为21,312美元[76] - 2024年3月31日调整后净利润（非GAAP）为21,312美元，2023年12月31日为19,116美元，2023年3月31日为23,381美元[77] 每股收益相关数据变化 - 2024年第一季度，公司基本每股收益为0.48美元，低于2023年同期的0.53美元[7] - 2024年第一季度，公司摊薄每股收益为0.47美元，低于2023年同期的0.52美元[7] - 2024年第一季度基本每股收益（GAAP）为0.48美元，摊薄每股收益（GAAP）为0.47美元[76] - 2024年3月31日调整后基本每股收益（非GAAP）为0.48美元，调整后摊薄每股收益（非GAAP）为0.47美元[77] 现金及现金等价物、净贷款、总存款、总负债、股东权益相关数据变化 - 2024年第一季度现金及现金等价物为102621千美元，低于2023年第一季度的104450千美元[8] - 2024年第一季度净贷款为3974336千美元，高于2023年第一季度的3882281千美元[8] - 2024年第一季度总存款为4580424千美元，低于2023年第一季度的4998349千美元[8] - 2024年第一季度总负债为5087873千美元，低于2023年第一季度的5416621千美元[8] - 2024年第一季度股东权益为588850千美元，高于2023年第一季度的482026千美元[8] 净利息收入和净利息收益率相关数据变化 - 2024年第一季度净利息收入为5978.3万美元，较上一季度的6123.5万美元和去年同期的6408.6万美元有所减少[24] - 2024年3月31日净利息收入（TE）为60141千美元，低于2023年12月31日的61598千美元[12] - 2024年3月31日净利息收益率（TE）为4.58%，低于2023年12月31日的4.62%[12] - 2024年第一季度，公司净利息收益率（GAAP）降至4.55%，较2023年第四季度下降4个基点，较2023年第一季度下降17个基点[40] - 2024年第一季度，公司净利息收益率（TE）降至4.58%，较2023年第四季度下降4个基点，较2023年第一季度下降16个基点[40] 信贷损失拨备和所得税拨备相关数据变化 - 2024年第一季度信贷损失拨备为350万美元，2023年第四季度为800万美元，2023年第一季度为350万美元[19] - 2024年第一季度所得税拨备为720万美元，2023年第四季度为670万美元，2023年第一季度为840万美元，有效税率分别为25.3%、26.9%和26.3%[23] - 2024年第一季度信贷损失拨备为3,500美元[76] 股息相关信息 - 2024年4月16日，公司董事会宣布每股普通股现金股息为0.05美元，将于2024年5月6日支付给2024年4月26日登记在册的股东[23] - 2024年第一季度股息支付为每股0.05美元[76] 净收入变化原因 - 2024年第一季度净收入增加主要因信贷损失拨备减少450万美元和非利息收入增加180万美元，部分被净利息和股息收入减少150万美元、非利息支出增加120万美元和所得税拨备增加51.8万美元抵消[16] - 2024年第一季度净收入较2023年第一季度减少主要因证券投资组合收缩、市场利率上升和短期借款增加导致净利息收入减少430万美元，利息支出增加750万美元[16] 资本比率和账面价值相关数据变化 - 2024年3月31日公司普通股一级资本比率为12.02%，高于2023年12月31日的11.37%和2023年3月31日的9.91%[24] - 2024年3月31日公司有形账面价值每股较去年同期增长25%，普通股一级资本比率从一年前的不到10%提升至超12%[26] 贷款相关数据变化 - 2024年3月31日非 performing 贷款总额为6510万美元，占总贷款的1.6%，较2023年12月31日有所下降[27] - 2024年3月31日总贷款为39.7亿美元，较2023年12月31日减少7350万美元，较2023年3月31日减少3390万美元[28] - 2024年第一季度平均贷款（含待售贷款）为40.2亿美元，较2023年第四季度增加290万美元，较2023年第一季度增加8690万美元[28] - 2024年3月31日，总贷款为39.69411亿美元，较2023年12月31日减少7350万美元（1.8%），较2023年3月31日减少3390万美元（0.8%）[45][52] - 2024年第一季度贷款（含手续费）收入为62,673美元，较2023年第一季度的57,210美元增长约9.55%[76] - 2024年3月31日，非应计贷款为6432.4万美元，较2023年12月31日下降4.8%，较2023年3月31日上升1.2%[54] - 截至2024年3月31日，分类贷款总额为1.35452亿美元，较2023年12月31日增加270万美元，较2023年3月31日增加1020万美元[56][59] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金为4410万美元，未使用承诺的信用损失准备金为270万美元[60] - 2024年第一季度净冲销为369.5万美元，2023年第四季度为1546万美元，2023年第一季度为74万美元[62] - 2024年第一季度总冲销为400万美元，2023年第四季度为1600万美元，2023年第一季度为100万美元[63] 证券相关数据变化 - 2024年3月31日可供出售证券总额为11.7亿美元，较2023年12月31日的11.9亿美元和2023年3月31日的14.6亿美元有所减少[29] - 截至2024年3月31日，证券未实现按市值计价损失为8500万美元，较2023年12月31日的8420万美元和2023年3月31日的1.056亿美元有所变化[29] - 2024年3月31日，可供出售证券总额为11.68797亿美元，较2023年12月31日减少2403万美元（2.0%），较2023年3月31日减少2.86271亿美元（19.7%）[45] - 截至2024年3月31日，证券投资组合公允价值为11.7亿美元，较2023年12月31日减少2400万美元，较2023年3月31日减少2.863亿美元[53] - 2024年3月31日，净未实现损失为8500万美元，2023年12月31日为8420万美元，2023年3月31日为1.056亿美元[53] 生息资产收益率、计息存款和借款成本相关数据变化 - 2024年第一季度，生息资产收益率较上一时期增加6个基点，较去年同期增加42个基点[34][37] - 2024年第一季度，计息存款平均余额从2023年第四季度的27.4亿美元增至27.6亿美元，成本率从89个基点增至118个基点[38] - 2024年第一季度，借款成本较2023年第四季度下降，主要因其他短期借款平均余额减少5850万美元[39] 各业务线收入相关数据变化 - 2024年第一季度，住宅抵押贷款银行业务收入增加130万美元，主要因MSRs按市值计价收益增加[42] - 2024年第一季度，银行寿险（BOLI）现金退保价值增加63.1万美元，主要因市场利率变化[42] - 2024年第一季度，财富管理收入增加29.1万美元，主要因咨询费增加[42] - 2024年第一季度财富管理收入为2,561美元[76] 非利息费用明细相关数据变化 - 2024年第一季度薪资和员工福利为2.4312亿美元，较2023年第四季度增加290万美元，较2023年第一季度增加210万美元[43][44][50] - 2024年第一季度，薪资较2023年第四季度增加90.9万美元（5.4%），较2023年第一季度增加156万美元（9.7%）[43] - 2024年第一季度，高管激励较2023年第四季度增加69.8万美元（48.1%），较2023年第一季度增加32.1万美元（17.6%）[43] - 2024年第一季度，福利及其他费用较2023年第四季度增加130万美元（40.4%），较2023年第一季度增加18.3万美元（4.2%）[43] - 2024年第一季度，广告费用较2023年第四季度减少19.1万美元（49.9%），较2023年第一季度增加5万美元（35.2%）[43]