2024年第一季度整体财务关键指标变化 - 2024年第一季度营业收入10.55亿元，同比增长15.32%；归属于上市公司股东的净利润3.98亿元，同比增长14.69%[10] - 2024年第一季度基本每股收益0.20元/股，同比增长11.11%；扣除非经常性损益后的基本每股收益0.20元/股，同比增长17.65%[10] - 2024年第一季度加权平均净资产收益率9.42%，增加0.22个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率9.33%，增加0.37个百分点[10] - 2024年第一季度末总资产2064.80亿元，较上年度末增长4.87%；归属于上市公司股东的所有者权益171.41亿元，较上年度末增长3.08%[10] - 2024年第一季度综合收益总额为515,900，2023年第一季度为386,639；归属于母公司所有者的综合收益总额2024年第一季度为512,231，2023年第一季度为382,774；归属于少数股东的综合收益总额2024年第一季度为3,669，2023年第一季度为3,865[29] - 2024年第一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.20元/股，2023年第一季度均为0.18元/股[29] - 2024年第一季度非经常性损益合计为3,699[35] - 2024年第一季度营业总收入1021298千元，2023年同期为882692千元[57] - 2024年第一季度营业总支出651422千元，2023年同期为558658千元[57] - 2024年第一季度营业利润369876千元，2023年同期为324034千元[57] - 2024年第一季度投资收益336,849，2023年第一季度为71,703[68] - 2024年第一季度公允价值变动收益为 -38,559，2023年第一季度为119,302[68] - 2024年第一季度营业总支出674,093，2023年第一季度为581,299[68] - 2024年第一季度营业利润380,531，2023年第一季度为333,190[68] - 2024年第一季度净利润401,363，2023年第一季度为350,614[68] - 2024年第一季度其他综合收益税后净额114,537，2023年第一季度为36,025[68] - 2024年第一季度其他债权投资公允价值变动121,827，2023年第一季度为1,284[68] - 2024年第一季度利润总额374,703，2023年第一季度为330,199[75] 2024年第一季度现金流量指标变化 - 2024年第一季度收回投资收到的现金为26,762,124，2023年第一季度为12,059,670；取得投资收益收到的现金2024年第一季度为311,533，2023年第一季度为61,383[30] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为27,073,669，2023年第一季度为12,121,108；投资活动现金流出小计2024年第一季度为30,436,372，2023年第一季度为19,244,764；投资活动产生的现金流量净额2024年第一季度为 -3,362,703，2023年第一季度为 -7,123,656[30] - 2024年第一季度筹资活动现金流入小计为7,224,320，2023年第一季度为5,695,780；筹资活动现金流出小计2024年第一季度为4,142,463，2023年第一季度为2,718,769；筹资活动产生的现金流量净额2024年第一季度为3,081,857，2023年第一季度为2,977,011[30] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为 -4,378,253，2023年第一季度为8,977,834；期初现金及现金等价物余额2024年第一季度为11,883,718，2023年第一季度为6,951,561；期末现金及现金等价物余额2024年第一季度为7,505,465，2023年第一季度为15,929,395[30] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计8100084千元，2023年同期为20452385千元[53] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计12195251千元，2023年同期为7323600千元[53] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 - 4095167千元，2023年同期为13128785千元[53] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计7878929千元，2023年同期为20128466千元[60] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计12048310千元，2023年同期为7180688千元[60] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 - 4169381千元，2023年同期为12947778千元[60] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计27073669千元，2023年同期为12121108千元[60] - 2024年第一季度投资活动现金流出小计30436430千元，2023年同期为19243962千元[60] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 3362761千元，2023年同期为 - 7122854千元[60] - 2024年第一季度筹资活动现金流入小计7224320千元，2023年同期为5695780千元[60] - 2024年第一季度筹资活动现金流出小计4141020千元，2023年同期为2717530千元[60] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为3083300千元，2023年同期为2978250千元[60] - 2024年第一季度期末现金及现金等价物余额7,376,633，2023年第一季度为15,621,022[78] 特定时间点资本及资产相关指标 - 2024年3月31日平均总资产收益率0.80%，2023年12月31日为0.98%；资本充足率14.56%，2023年12月31日为13.88%；一级资本充足率13.37%，2023年12月31日为12.69%[14] - 2024年3月31日核心一级资本净额172.37亿元，一级资本净额172.51亿元，总资本净额187.85亿元[18] - 2023年12月31日存款总额1442.02亿元，其中企业活期存款304.82亿元、企业定期存款100.80亿元等；贷款总额1133.82亿元，其中企业贷款543.19亿元、个人贷款518.60亿元等[13] - 2024年3月31日贷款总额为122,490,802千元，2023年12月31日为113,382,140千元[37] - 2024年3月31日核心一级资本充足率为12.68%，不良贷款率为0.97%，拨备覆盖率为304.12%，贷款拨备比为2.96%，成本收入比为34.70%；1 - 3月净利差为1.84%，净息差为1.88%[39] - 2024年3月31日资产总计202810381千元，2023年12月31日为193385797千元[55] - 2024年3月31日负债合计185836757千元，2023年12月31日为176920126千元[55] - 2024年3月31日所有者权益（或股东权益）合计16973624千元，2023年12月31日为16465671千元[56] - 2024年3月31日资产总计206479583千元，2023年12月31日为196888465千元[63][66] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数39156户，前10名股东中浙江柯桥转型升级产业基金有限公司持股1.59亿股，占比8.10%[20][22] - 报告期内，公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份的情况[24] - 2024年2月19日，转型升级公司受让股份过户完成成为第一大股东，受让股份合计158,934,976股，占公司已发行普通股总股本的8.10%[47] 非经常性损益相关 - 2024年第一季度非流动性资产处置损益1.2万元，计入当期损益的政府补助92.8万元[11] 母公司业务现金指标 - 2024年1 - 3月母公司收取利息、手续费及佣金的现金为1,695,182千元，2023年同期为1,403,624千元[75] 客户存款和同业存放款项指标 - 2024年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额6327013千元，2023年同期为10572255千元[59]