净收入与每股收益 - 2024年第一季度净收入490万美元，摊薄后每股收益0.72美元，2023年同期净收入370万美元，摊薄后每股收益0.54美元[1] - 2024年前六个月净收入580万美元，摊薄后每股收益0.85美元，2023年同期净收入660万美元，摊薄后每股收益0.95美元[9] - 2024年第一季度净收入为492.7万美元，上年同期为372.4万美元；上半年净收入为584.7万美元，上年同期为659.5万美元[24] - 2024年第一季度基本每股净收入为0.72美元，上年同期为0.54美元；上半年基本每股净收入为0.86美元，上年同期为0.96美元[24] - 2024年第一季度，公司净收入为4,927千美元，基本每股净收入为0.72美元[29] - 2024年3月31日基本每股总净收益为0.72美元，2023年12月31日为0.12美元，2023年9月30日为 - 0.11美元[32] 净利息收入与收益率 - 2024年第一季度净利息收入1430万美元，较2023年同期减少57.4万美元，降幅3.9%[4] - 2024年前六个月净利息收入2850万美元，较2023年同期减少270万美元，降幅8.7%[10] - 2024年第一季度净利息收益率（税等效基础）为2.66%，上年同期为3.06%；上半年为2.68%，上年同期为3.23%[24] - 2024年第一季度，公司总利息收入为30,016千美元，总利息支出为15,678千美元[29] - 2024年3月31日平均生息资产总额为22.24841亿美元，利息收入（税等效基础）为3047.8万美元[35] - 2024年3月31日生息资产加权平均收益率（税等效基础，年化）为5.48%，付息负债加权平均成本为3.25%[35] - 2024年3月31日净利息收入（应税等效基础）为1480.1万美元，净利息收入为1433.8万美元[35] - 2024年3月31日利率差（税等效基础，年化）为2.23%，净利息收益率（税等效基础，年化）为2.66%[35] - 2024年3月31日付息存款平均余额为15.49012亿美元，利息费用为1254.6万美元[35] 非利息收入与支出 - 2024年前六个月非利息收入较2023年同期减少620万美元，主要因2023年第四季度停止全国抵押贷款银行业务，导致抵押贷款银行业务收入减少650万美元[13] - 2024年前六个月非利息支出较2023年同期减少770万美元，主要因薪酬和福利支出减少380万美元，其他运营支出减少340万美元[14] - 2024年第一季度，公司非利息收入为3,710千美元，非利息支出为11,778千美元[29] - 2024年3月31日核心银行非利息总费用为1009.3万美元，SBA贷款为168.5万美元，抵押贷款银行为0美元[32] 资产与负债情况 - 截至2024年3月31日，总资产较2023年9月30日增加7610万美元，达到23.6亿美元[16] - 截至2024年3月31日，总负债较2023年9月30日增加6210万美元，主要因总存款增加1.057亿美元，部分被联邦住房贷款银行借款减少4820万美元所抵消[17] - 截至2024年3月31日，普通股股东权益较2023年9月30日增加1410万美元，达到1.651亿美元[18] - 2024年3月31日总资产为23.64983亿美元，较2023年3月31日的23.08092亿美元增加568.91万美元[25] - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物为62,969千美元，较2023年3月31日的41,810千美元有所增加[29] - 截至2024年3月31日，公司客户存款为1,239,271千美元，总存款为1,787,446千美元[29] 贷款相关情况 - 截至2024年3月31日，非应计贷款和逾期90天以上仍计利息的贷款较2023年9月30日增加170万美元，达到1560万美元[12] - 2024年3月31日贷款损失准备占总毛贷款的百分比为1.02%，较2023年3月31日的1.01%增加0.01%[25] - 2024年3月31日不良贷款占总毛贷款的百分比为0.82%，较2023年3月31日的0.83%减少0.01%[25] - 截至2024年3月31日，公司不良贷款占总贷款的比例为0.82%，不良资产占总资产的比例为0.68%[30] - 2024年3月31日SBA最终资助贷款担保部分销售额为1514.4万美元，毛收益为144.3万美元，加权平均毛收益率为9.53%[34] 回报率与效率比率 - 2024年第一季度年化平均资产回报率为0.92%，上年同期为0.68%；上半年为0.58%，上年同期为0.61%[24] - 2024年第一季度年化平均股权回报率为13.06%，上年同期为9.15%；上半年为8.48%，上年同期为8.36%[24] - 2024年第一季度效率比率为65.26%，上年同期为80.25%；上半年为79.61%，上年同期为80.93%[24] - 2024年第一季度，公司年化平均资产回报率为0.92%，平均股权回报率为13.06%[30] - 2024年3月31日核心银行的资产回报率（年化）为0.80%，SBA贷款为1.81%[32] 账面价值 - 2024年3月31日有形账面价值每股为22.48美元，较2023年3月31日的22.40美元增加0.08美元[25][28] 业务板块情况 - 2024年第一季度，公司核心银行部门净收入为4,511千美元[31] - 2024年第一季度，公司SBA贷款部门净收入为416千美元[31] - 2023年第四季度末，公司停止了全国抵押贷款银行业务，后续小额抵押贷款业务在核心银行部门报告[31] - 2023年12月31日止季度全国抵押贷款银行业务停止，抵押贷款银行板块比率无意义[32]