Getting big returns from financial portfolios, whether through stocks, bonds, ETFs, other securities, or a combination of all, is an investor's dream. But for income investors, generating consistent cash flow from each of your liquid investments is your primary focus.Cash flow can come from bond interest, interest from other types of investments, and of course, dividends. A dividend is the distribution of a company's earnings paid out to shareholders; it's often viewed by its dividend yield, a metric that m ...

Whether it's through stocks, bonds, ETFs, or other types of securities, all investors love seeing their portfolios score big returns. But when you're an income investor, your primary focus is generating consistent cash flow from each of your liquid investments.While cash flow can come from bond interest or interest from other types of investments, income investors hone in on dividends. A dividend is that coveted distribution of a company's earnings paid out to shareholders, and investors often view it by it ...

贷款组合构成 - 截至2024年9月30日，公司贷款组合中商业房地产贷款和商业业务贷款占比为11.5亿美元，占总贷款组合的58.2%[128] - 截至2024年9月30日，公司建筑贷款和土地及土地开发贷款占比为8010万美元，占总贷款组合的4.0%[129] - 截至2024年9月30日，公司非自住住宅房地产贷款占比为2490万美元，占住宅抵押贷款组合的3.7%，占总贷款组合的1.3%[130] - 截至2024年9月30日，公司固定利率贷款占比为9.773亿美元，占总贷款组合的49.3%，且这些贷款的到期日在2025年9月30日之后[148] 不良贷款 - 截至2024年9月30日，公司不良商业房地产贷款总额为880万美元，不良商业业务贷款总额为320万美元[128] - 截至2024年9月30日，公司不良非自住住宅贷款总额为15.7万美元[132] 存款分布 - 截至2024年9月30日，公司在Clark、Daviess、Floyd、Harrison、Crawford和Washington Counties, Indiana的FDIC保险存款占比分别为33.22%、18.12%、2.23%、23.80%、100.00%和28.74%[147] SBA贷款 - 公司SBA贷款计划的持续性依赖于联邦政府，且面临与SBA贷款相关的特定风险[135] - 公司通常在二级市场出售SBA 7(a)计划贷款的担保部分，并可能无法继续在二级市场出售这些贷款[136] 风险管理 - 公司可能需要在未来增加信贷损失准备金，这将对公司的盈利能力产生不利影响[129] - 公司流动性风险可能影响运营并危及财务状况[152] - 公司投资组合主要由美国政府机构和赞助企业发行的证券组成，其中私人发行的抵押贷款支持证券和资产支持证券显示出疲软迹象，未来可能需要计提信用损失准备[162] - 公司面临操作风险，包括员工或外部人员的欺诈、未经授权的交易、交易处理和技术的错误、内部控制系统和合规要求的违反等[164] - 公司依赖通信和信息系统进行业务运营，任何系统故障或中断可能导致客户关系管理、总账、存款、贷款等系统的失败或中断[166] - 公司面临网络攻击和信息安全威胁，尽管目前未发生重大损失，但未来可能需要投入大量资源来应对这些威胁[170] - 公司运营在高度监管的环境中，监管政策、法规、立法或监督行动的变化可能对公司运营产生重大影响[172] 公司战略 - 公司未来可能继续收购其他金融机构或部分业务，并可能进行新业务线或产品的扩展[155] 商誉 - 截至2024年9月30日，公司商誉总额为980万美元，尚未记录任何减值费用[160] 管理团队 - 公司依赖管理团队，关键人员的意外流失可能对公司运营产生不利影响[177] 股票交易 - 公司股票交易量波动，股东可能无法以或高于购买价格出售股票[183]

公司公告 - 公司宣布每股普通股季度现金股息为0.15美元 股息将于2024年12月31日左右支付 股东记录日期为2024年12月16日 [1] - 公司年度股东大会将于2025年2月11日举行 [1] 公司概况 - 公司是一家位于印第安纳州杰斐逊维尔的创业型社区银行 总部位于俄亥俄河对岸 与肯塔基州路易斯维尔市隔河相望 [2] - 公司在南印第安纳州运营15家存款分支机构 [2] - 公司拥有两项全国性贷款计划 包括单租户净租赁商业房地产和SBA贷款 办公室主要位于中西部地区 [2] - 公司在当地社区和全国范围内因其贷款计划而成为公认的领导者 [2] - 公司普通股在纳斯达克股票市场交易 股票代码为"FSFG" [2]

All investors love getting big returns from their portfolio, whether it's through stocks, bonds, ETFs, or other types of securities. But when you're an income investor, your primary focus is generating consistent cash flow from each of your liquid investments.While cash flow can come from bond interest or interest from other types of investments, income investors hone in on dividends. A dividend is that coveted distribution of a company's earnings paid out to shareholders, and investors often view it by its ...

公司业绩与股价趋势 - First Savings Financial (FSFG) 的盈利预期近期显示出显著改善 股票已获得强劲的短期价格动能 这一趋势可能随着盈利前景的持续改善而延续 [1] - 分析师对该银行控股公司的盈利前景越来越乐观 盈利预期的上调趋势应反映在其股价中 研究表明盈利预期修订趋势与短期股价走势之间存在强相关性 [2] - 下一季度和全年的共识盈利预期已显著上调 覆盖分析师在提高预期方面达成了强烈共识 [3] 季度与年度盈利预期 - 当前季度的盈利预期为每股0.68美元 较去年同期增长15.25% 过去30天内 有一项预期上调 无负面修订 Zacks共识预期增加了28.3% [4] - 公司全年预期盈利为每股2.65美元 较去年同期增长55.88% 过去一个月内 有一项预期上调 无负面修订 共识预期在此期间增加了20.45% [5] Zacks评级与投资建议 - First Savings Financial 目前拥有Zacks Rank 1 (强力买入) Zacks Rank是一个经过验证的评级工具 帮助投资者有效利用盈利预期修订并做出正确的投资决策 [6] - 尽管强劲的盈利预期修订已吸引可观投资 并在过去四周推动股价上涨15.6% 但该股可能仍有进一步上涨空间 建议投资者考虑将其加入投资组合 [7]

Here are three stocks with buy rank and strong momentum characteristics for investors to consider today, November 1st:Sprouts Farmers Market (SFM) : This company which operates in a highly fragmented grocery store industry, has a unique model that features fresh produce, foods section, and a vitamin department focused on overall wellness, has a Zacks Rank #1(Strong Buy), and witnessed the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 5.3% over the last 60 days.Sprouts Farmers Market’s sh ...

净利润与每股收益 - 公司2024财年净利润为1360万美元，每股稀释收益为1.98美元，相比2023财年的820万美元和1.19美元有所增长[1] - 核心银行业务2024财年净利润为1690万美元，每股稀释收益为2.47美元，相比2023财年的1490万美元和2.18美元有所增长[1] - 公司2024财年第三季度净利润为370万美元，每股稀释收益为0.53美元，相比2023财年第三季度的亏损74.7万美元和每股亏损0.11美元有所改善[9] - 公司2024年第三季度净利润为367.2万美元，相比2023年同期的亏损74.7万美元实现了扭亏为盈[20] - 公司2024年第三季度每股基本收益为0.54美元，相比2023年同期的亏损0.11美元实现了显著增长[20] - 公司2024年9月的净收入为3,660千美元，相比2023年9月的2,824千美元增长了30%[24] - 公司2024年9月的GAAP净收入为3,672千美元，相比2023年9月的-747千美元显著改善[24] - 公司2024年9月的非GAAP稀释每股收益为0.53美元，相比2023年9月的0.41美元增长了29%[24] - 公司2024年9月的GAAP稀释每股收益为0.53美元，相比2023年9月的-0.11美元显著改善[24] - 公司核心银行业务的非GAAP净收入为4,081千美元（本期）和5,046千美元（上期），GAAP净收入为4,093千美元（本期）和2,254千美元（上期）[25] - 公司核心银行业务的非GAAP每股稀释收益为0.60美元（本期）和0.74美元（上期），GAAP每股稀释收益为0.60美元（本期）和0.33美元（上期）[25] - 公司2024年9月30日的基本每股收益为0.54美元，稀释每股收益为0.54美元[33] - 核心银行业务的基本每股收益为0.60美元，稀释每股收益为0.60美元[33] - SBA贷款业务的基本每股收益为-0.06美元，稀释每股收益为-0.06美元[33] - 抵押银行业务的基本每股收益为0.00美元，稀释每股收益为0.00美元[33] 利息收入与净利息收入 - 2024财年净利息收入减少350万美元，下降5.7%，至5810万美元，净利息收益率从3.10%降至2.68%[4] - 公司2024年第三季度总利息收入为3222.3万美元，相比2023年同期的2813.7万美元增长了14.5%[20] - 公司2024年第三季度净利息收入为1507.7万美元，相比2023年同期的1553.6万美元下降了2.9%[20] - 公司2024年9月30日，公司总利息收入为32,223千美元，同比增长14.5%[28] - 公司2024年9月30日，公司净利息收入为15,077千美元，同比增长10.1%[28] - 核心银行业务的净利息收入在2024年9月30日为14,083千美元，相比2024年6月30日的13,590千美元有所增长[3] - 小企业管理局（SBA）贷款业务的净利息收入在2024年9月30日为994千美元，相比2024年6月30日的944千美元有所增长[3] - 公司截至2024年9月30日的总利息收入为32,725千美元，同比增长3.6%[36] - 公司截至2024年9月30日的总利息支出为17,146千美元，同比增长3.5%[36] - 公司截至2024年9月30日的净利息收入为15,077千美元，同比增长3.7%[36] 非利息收入与费用 - 2024财年非利息收入减少1280万美元，主要由于停止全国抵押贷款业务导致抵押贷款收入减少1410万美元[6] - 2024财年非利息费用减少2320万美元，主要由于薪酬和福利、数据处理费用及其他运营费用分别减少1200万美元、220万美元和780万美元[7] - 公司2024年9月30日，公司非利息收入为2,842千美元，同比下降11.0%[29] - 公司2024年9月30日，公司非利息费用为12,642千美元，同比增长1.7%[28] - 核心银行业务的非利息收入在2024年9月30日为2,042千美元，相比2024年6月30日的2,474千美元有所下降[3] - SBA贷款业务的非利息收入在2024年9月30日为800千美元，相比2024年6月30日的722千美元有所增长[3] - 核心银行业务的非利息费用在2024年9月30日为10,400千美元，相比2024年6月30日的10,192千美元有所增加[3] - SBA贷款业务的非利息费用在2024年9月30日为2,242千美元，相比2024年6月30日的2,239千美元基本持平[3] - 抵押银行业务的非利息费用在2023年12月31日为3,641千美元，相比2023年9月30日的5,181千美元有所下降[3] 资产与负债 - 2024财年总资产增加1.615亿美元，从22.9亿美元增至24.5亿美元，主要由于住宅房地产、住宅建设和商业房地产贷款的增长[15] - 2024财年总负债增加1.354亿美元，主要由于存款增加1.991亿美元，其中经纪存款增加7080万美元[16] - 公司2024年第三季度总资产为24.50368亿美元，相比2023年同期的22.88854亿美元增长了7.1%[21] - 公司2024年第三季度贷款总额为19.85146亿美元，相比2023年同期的17.87143亿美元增长了11.1%[21] - 公司截至2024年9月30日的贷款平均余额为1,988,997千美元，同比增长2.3%[36] - 公司截至2024年9月30日的投资证券（可征税）平均余额为99,834千美元，同比下降1.5%[36] - 公司截至2024年9月30日的投资证券（不可征税）平均余额为158,917千美元，同比增长0.6%[36] 股东权益与账面价值 - 2024财年股东权益增加2610万美元，从1.51亿美元增至1.771亿美元，主要由于累计其他综合损失减少1840万美元和留存净收入增加700万美元[17] - 公司2024年第三季度股东权益为1.77115亿美元，相比2023年同期的1.50981亿美元增长了17.3%[21] - 公司2024年第三季度每股账面价值为25.72美元，相比2023年同期的21.99美元增长了16.9%[21] - 公司2024年第三季度有形账面价值每股为24.23美元，相比2023年同期的20.47美元增长了18.4%[21] - 股东权益第三季度为177,115千美元，第四季度为168,000千美元，全年累计为150,981千美元[26] - 有形账面价值每股第三季度为24.23美元，第四季度为22.91美元，全年累计为20.47美元[26] 贷款与不良贷款率 - 公司2024年第三季度不良贷款率为0.85%，相比2023年同期的0.78%有所上升[21] - 公司2024年9月30日，公司非应计贷款占总贷款比例为0.85%，同比下降0.06个百分点[31] - 公司2024年9月30日，公司信用损失准备金占总贷款比例为1.07%，同比持平[31] 战略与计划 - 公司计划在2025财年继续专注于核心银行业务、高质量贷款、核心存款增长、增加SBA贷款量以及改善流动性、资本和利率敏感性[2] 调整项与非GAAP指标 - 公司2024年9月的调整项包括：数据处理系统转换的税后影响为-1,119千美元，MSR估值 allowance for intended sale的税后影响为-598千美元[24] - 公司2024年9月的调整项还包括：SBA担保贷款的损失准备金减少492千美元，MSR估值 allowance的调整增加583千美元[24] - 公司2024年9月的调整项还包括：数据处理合同终止 accrual的调整增加117千美元，股权投资的分配增加85千美元[24] - 公司2024年9月的调整项还包括：次级债务回购的收益为513千美元，可供出售证券和定期存款销售的净损失为-429千美元[24] - 公司2024年9月的调整项还包括：Visa Class C股票的记录增加342千美元，数据处理合同终止 accrual的调整增加87千美元[24] - 公司2024年9月的调整项还包括：抵押银行业务损失准备金的调整增加847千美元，专业费用相关损失准备金的调整增加919千美元[24] - 公司调整后的非GAAP净收入包括：212千美元的或有负债转回（上期）、342千美元的Visa C类股票记录（上期）、583千美元的MSR估值调整（上期）等[25] - 公司调整后的GAAP净收入减少项包括：429千美元的可供出售证券和定期存款销售净损失（上期）、1,119千美元的数据处理系统转换（上期）、598千美元的MSR估值准备金（上期）等[25] 效率比率与回报率 - 效率比率第三季度为70.55%，第四季度为103.19%，全年累计为74.92%[26] - 非GAAP效率比率第三季度为70.49%，第四季度为87.62%，全年累计为74.92%[26] - 公司2024年9月30日，公司平均资产回报率为0.61%，同比下降0.08个百分点[30] - 公司2024年9月30日，公司平均股东权益回报率为8.52%，同比下降1.34个百分点[30] - 核心银行业务的年化平均资产回报率为0.71%[33] - SBA贷款业务的年化平均资产回报率为-1.71%[33] - 核心银行业务的年化效率比率为64.50%[33] - SBA贷款业务的年化效率比率为124.97%[33] SBA贷款业务 - SBA贷款业务的净收入在2024年9月30日为-421千美元，相比2024年6月30日的-642千美元有所改善[3] - SBA贷款业务在2024年9月30日的最终贷款担保部分销售额为10,880千美元[35] - SBA贷款业务的加权平均净贷款销售收益率为5.95%[35] 抵押银行业务 - 抵押银行业务在2024年9月30日的净损失为-2,658千美元，相比2023年12月31日的-1,396千美元有所扩大[3] - 抵押银行业务的非利息费用在2023年12月31日为3,641千美元，相比2023年9月30日的5,181千美元有所下降[3]

First Savings Financial (FSFG) came out with quarterly earnings of $0.53 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.58 per share. This compares to earnings of $0.41 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of -8.62%. A quarter ago, it was expected that this bank holding company would post earnings of $0.41 per share when it actually produced earnings of $0.52, delivering a surprise of 26.83%.Over the last four q ...

财务表现 - 公司2024财年净利润为1360万美元，摊薄每股收益为198美元，相比2023财年的820万美元和119美元有显著增长 [1] - 核心银行业务2024财年净利润为1690万美元，摊薄每股收益为247美元，相比2023财年的1490万美元和218美元有所提升 [1] - 2024财年净利息收入下降350万美元至5810万美元，净利息收益率从310%降至268% [4] - 2024财年非利息收入下降1280万美元，主要由于抵押贷款银行业务的终止 [6] - 2024财年非利息支出下降2320万美元，主要由于薪酬福利、数据处理和其他运营支出的减少 [7] 业务调整 - 公司在2024财年实施了多项业务调整，包括转换核心操作系统、终止全国抵押贷款银行业务、实施额外的成本削减策略等 [3] - 公司增强了SBA贷款业务发展团队，并在第四财季末减少了过剩支持人员 [3] - 公司预计在2025财年将继续专注于核心银行业务、资产质量、选择性高质量贷款、核心存款增长等 [2] 资产与负债 - 截至2024年9月30日，公司总资产增加1615亿美元至245亿美元，主要由于住宅房地产、住宅建筑和商业房地产贷款的增长 [15] - 总负债增加1354亿美元，主要由于总存款增加1991亿美元，部分被FHLB借款减少615亿美元所抵消 [16] - 普通股股东权益增加2610万美元，主要由于累计其他综合损失减少1840万美元和留存净收入增加700万美元 [17] 信用风险 - 2024财年公司贷款信用损失拨备为350万美元，未融资贷款承诺的信用为421000美元，证券信用损失拨备为21000美元 [5] - 2024财年净冲销总额为527000美元，其中104000美元与SBA贷款的未担保部分相关 [5] - 截至2024年9月30日，不良贷款增加300万美元至1690万美元 [5] 税务与效率 - 2024财年所得税费用为100万美元，相比2023财年的10000美元大幅增加，主要由于应税收入的增加 [8] - 2024财年效率比率为7492%，相比2023财年的8758%有所改善 [21] 季度表现 - 2024年第三季度净利润为370万美元，摊薄每股收益为053美元，相比2023年同期的净亏损747000美元和011美元有显著改善 [9] - 2024年第三季度净利息收入下降459000美元至1510万美元，净利息收益率为272%，相比2023年同期的303%有所下降 [10] - 2024年第三季度非利息收入下降260万美元，主要由于抵押贷款银行业务的终止 [12]