董事会相关 - 董事会处理集团整体策略、年度及中期业绩等事宜[2] - 董事会会议大致按季或按需举行，提前14日通知例会[3] - 回顾年度举行八次董事会会议，2023年6月28日举行股东周年大会[43] - 董事会负责设定集团策略方向，监督商业表现，确保风险管理及内部控制制度效率[76] - 董事会负责监督集团ESG报告内容，确保无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏[78] - 董事会承担领导及监控公司责任，负责制定业务政策及策略[90] - 全体董事将根据公司细则于股东周年大会轮值退任[89] - 2023年12月31日董事会6名董事中有2名女性董事[119] 董事任免 - 2023年12月12日洪嘉禧先生辞任独立非执行董事[9] - 2023年12月13日宋晨曦、魏婷獲委任為執行董事和非執行董事，2024年2月5日麥佑基獲委任為獨立非執行董事[131] 委员会相关 - 薪酬委员会负责检讨执行董事及高管薪酬，会议至少每年一次[15] - 截至2023年12月31日，提名委员会由三名成员组成[18] - 2023年12月31日，审核委员会包括四名独立非执行董事[22] - 提名委员会就委任或重选董事向董事会提建议，董事每三年轮值退任[32] - 2023年提名委员会举行一次会议，讨论董事会架构、提名董事等事宜[47] - 审核委员会负责审核财务报表等，会议至少每年举行两次[48] 公司秘书 - 2023年2 - 12月公司秘书多次更换，黄继兴先生12月4日获委任[25] 股东相关 - 股东提呈议案需交建议及不多于1000字陈述书至指定地点[31] - 公司制订股东沟通政策，通过多种方式为股东提供集团业绩资料[60] ESG相关 - ESG报告范围涵盖2023年1 - 12月香港、天津及北京主要业务[37] - 公司成立跨部门工作组实施ESG常规及控制制度，进行ESG风险管理[40] - 公司发布ESG报告，披露重大ESG方面战略方针、管理措施及表现[63] - 公司成立由中高级管理层组成的工作组，支援董事会执行ESG相关策略及目标[76] - 公司识别13项可持续发展议题并确定优先次序，分为六个类别[98] 公司治理与风险管理 - 公司加强合规管理，建立多维度风险管理体系及内部控制机制，规范公司治理[75] - 公司维持风险管理三道防线，不断优化风险管理体系[82] - 公司落实廉政建设和反贪污工作，实施内部监管机制，建立监督及匿名举报渠道[86] - 集团制定《内部控制制度》，设立有效内部控制机制[105] - 风险管理中心调查判定为高风险的客户账户数目为0宗[121] - 集团确认的洗黑钱交易数目为0宗[121] - 因洗黑钱而引致的诉讼数目为0宗[121] 员工管理 - 2023年12月31日集团共有全职员工31名，其中女性17名占55%，男性14名占45%[119] - 集团为员工及管理层提供反贪污培训，建立标准化程序管理相关事项[110] - 負責審閱客戶資料的員工須在受僱3個月內完成反洗黑錢培訓，每財年為相關員工提供1 - 2次反洗黑錢培訓[138] - 公司內部採取以人為本管理方法，維護員工合法權益，投資全面培訓課程[145] - 公司堅持合法合規僱傭，杜絕招聘童工、強制勞動及一切形式歧視[149] - 2023年男性員工14人，女性員工17人；≤30歲員工7人，31 - 51歲員工23人，≥51歲員工1人；香港員工4人，中國員工27人[153] - 公司為員工提供舒適工作環境、多元化福利，每年安排體檢[160] - 2023年为24名员工提供254小时培训，受训员工占比77%，每名员工平均培训时长8.19小时[174] - 截至2023年12月31日，集团共有全职员工31人，其中女性员工17人，占比55%[178] - 集团为全体合同制员工缴纳五险一金，覆盖率达100%[176] 客户相关 - 公司秉持「以客戶為中心」理念，重視客戶需求、保護客戶信息及隱私[140] - 集团制定《信息科技管理制度》和保密政策，保护客户信息及隐私[125] - 集团实施严格客户服务标准，客户经理负责贷款发放后续工作[127] - 报告期内集团未收到有关产品及服务的客户投诉，也无确认客户信息泄露事件[167][169] 社会责任 - 展望来年，公司期待支援社区，与客户及业务伙伴建立长期关系[67] - 公司列出不同利益相关方的建议期待及沟通回应方式[69] - 所有利益相关方高度关注客户数据保护及隐私，公司注意到内部控制保障、风险管理及员工福利等重大议题[73] - 公司积极履行企业社会责任，鼓励员工参与公益活动，但2023年未组织社区或慈善活动[162] 环保相关 - 2023年氮氧化物排放量为0.941公斤，与2022年持平；硫氧化物排放量为0.005公斤，与2022年持平[188] - 2023年氮氧化物排放密度为0.0349公斤/人，低于2022年的0.0523公斤/人；硫氧化物排放密度为0.0002公斤/人，低于2022年的0.0003公斤/人[188] - 2023年外购热力气体燃料消耗25.89吨二氧化碳当量，与2022年持平；耗電量14.74吨二氧化碳当量，高于2022年的10.48吨二氧化碳当量[191] - 2023年纸张排放量为0.80吨二氧化碳当量，商务出行排放量为0.92吨二氧化碳当量[191] - 2023年温室气体排放总量为42.35吨二氧化碳当量，高于2022年的36.37吨二氧化碳当量；温室气体总排放密度为1.57吨二氧化碳当量/人，低于2022年的2.02吨二氧化碳当量/人[191] - 集团致力于下一个报告期内将温室气体总排放密度降低或维持在截至2023年12月31日止年度基准水平的90%至120%[193] - 2023年纸张无害废弃物为165.73公斤，2022年为118.13公斤[197] - 2023年无害废弃物总密度为6.14公斤/人，2022年为6.56公斤/人[197] - 公司提倡珍惜用电，实施措施致力于节能[200] 知识产权 - 集团申报网络安全监控等数个软件著作权，修订《知识产权管理办法》[128]