股权变动 - 江苏东海张农商村镇银行以2021年末总股本为基数每10股送0.4股，注册资本增加360万元至9360万元，公司持股数变为5038.8万股，持股比例不变[1] - 2021年9月23日江苏国泰国际贸易有限公司将136,962,673股股份无偿划转至江苏国泰南园宾馆有限公司，后者承继相关承诺，第一年减持比例不超20%，第二年不超剩余股份的20%且减持价不低于发行价[97] 资产与流动性管理 - 报告期内公司资产规模达到2000亿，加强流动性风险管理，提前开展相关报表优化测算及指标预测规划[3] 战略规划 - 公司未来以2024 - 2026新三年发展规划为纲领，践行五个发展理念，突出三项重点工作，实现战略总目标[7] - 2024年公司以八大工程为抓手全面推进战略转型，践行“一个中心、三大协同”发展模式[8] 股东大会与董事会会议 - 2023年度公司召开1次年度股东大会、1次临时股东大会，审议通过20项议案并听取独立董事年度述职报告[14] - 2022年度股东大会投资者参与比例为33.71%，召开日期为2023年05月19日，披露日期为2023年05月20日[22] - 2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为35.66%，召开日期为2023年06月29日，披露日期为2023年06月30日[22] - 第七届董事会2023年第一次临时会议召开日期为2023年02月13日，披露日期为2023年02月14日[45] - 公司在2023年召开多次董事会会议，包括第七届董事会第十二次至十三次会议、2023年第二次临时会议，第八届董事会第一次至三次会议、2023年第一次临时会议[46] 公司治理结构 - 公司董事会设立多个专门委员会，战略发展委员会由董事长任主任委员，部分委员会由独立董事任主任委员[16] - 公司治理实际状况与相关规定不存在重大差异[13][19] - 公司有独立完整业务及自主经营能力[20] - 公司设立健全组织机构体系，各机构独立运作，与股东单位职能部门无从属关系[21] 监事会会议 - 2023年度公司召开7次监事会，审议通过40项议案，听取33项议案[18] 专门委员会会议 - 关联交易控制委员会在2023年3月24日、7月18日、10月27日召开会议，通过相关议案[51] - 金融伦理与合规委员会在2023年2月13日、3月24日、8月25日召开会议，通过相关议案[51] - 三农与绿色金融委员会在2023年2月13日、10月27日召开会议，通过相关议案[51] - 提名与薪酬考核委员会在2023年多次会议中，按相关规定开展工作并一致通过多项议案，如确定工资总额、聘任行长助理等议案[78] - 战略发展委员会召开会议4次，审计委员会召开会议8次[102] 人员信息 - 公司董事季忠明出生于1971年06月，现任本行董事等职[57][58] - 朱建红在沙钢财务有限公司任董事长，任期自2022年11月起；在张家港市沙钢集团小额贷款有限公司任董事长，任期自2020年6月起；在江苏沙钢集团投资控股有限公司任监事，任期自2016年4月起，均不领取报酬津贴[69] 员工情况 - 主要子公司在职员工数量为154人[80] - 员工教育程度方面，研究生及以上218人、本科2051人、专科及以下288人，合计2557人[81] - 劳务外包工时总数为925458小时，支付报酬总额为46272920.80元[84] - 当期领取薪酬员工总人数为2557人，其中管理人员230人[106] 薪酬管理 - 公司依据相关管理办法和考核结果确定及支付执行董事、职工监事和高级管理人员年度薪酬，其他董事和监事按津贴标准发放年度薪酬[70] - 公司对职能类和业务类岗位采用不同薪酬导向，总行机关部室用宽带薪酬，分支行业务岗位发岗位等级工资和业绩奖金[82] - 公司建立与现代金融企业相适应的薪酬体系，董事会负责薪酬管理制度和政策设计，提名与薪酬考核委员会实施高级管理人员薪酬考核方案，经营层负责员工薪酬考核与管理[107] 利润分配 - 2023年度按母公司净利润的10%提取法定盈余公积17,704.57万元，提取一般风险准备35,409.14万元，提取任意盈余公积35,409.14万元，每10股派发现金股利2.0元（含税），不转增股本和送红股[85] - 每10股派息数（含税）为2元，可分配利润为2738758446.01元，现金分红总额（含其他方式）占利润分配总额的比例为100%[111] - 公司经董事会审议通过的利润分配预案为：拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2元（含税），送红股0股，不以公积金转增股本[153] 社会责任 - 公司建设66家农村普惠金融服务点，为社区居民和村民提供基础金融和民生服务[95] - 报告期内累计捐款309.03万元，2023年母公司完成入库税金6.94亿元，较上年增长7.81%，其中张家港本地入库税收5.5亿元，上市以来累计纳税金额33.04亿元[116] - 公司积极践行社会责任，2023年捐赠设立“张家港行”青少年心理健康关爱基金和城北小学“品格提升项目”专项基金，与市妇联开展公益项目[116] 内部控制 - 内部控制评价报告全文披露日期为2024年04月30日，财务报告和非财务报告重要缺陷数量均为0个，会计师事务所未出具非标准意见的内部控制审计报告[114][115] - 公司不断加强内部控制制度建设，规范操作流程，完善系统控制，构建合规制度体系[112] 业务成果 - 截至2023年末，“村融通”产品支持52个村级集体经济体，贷款余额3.77亿元；为157户新型农业经营主体提供贷款余额12.87亿元[123] - 至2023年末，代征社会保险费全年交易笔数68.64万笔，交易金额4.36亿元；E驾金市场占有率达50%以上；发放数币贷款95.04亿元，财政划付20.07亿元，完成42.75亿元医保资金划付[127] - 2023年部分客户收入情况：金融业2.96亿元（1.59%）、批发和零售业（部分客户合计约0.824亿元，占比分别为1.58%、1.46%、1.40%）、租赁和商务服务业0.2625亿元（1.41%），合计30.3191921094亿元（16.33%）[133] - 2023年部分负债变动情况：向中央银行借款增长15.29%、同业及其他金融机构存放款项减少62.05%、拆入资金减少19.25%等，负债合计增长10.54%[134] - 2023年债券回购融资成本比银行间DR007加权平均利率低9bp，比全市场R007加权平均利率低38bp[138] - 至2023年末，自营、代销理财规模分别为199.54亿元、2.92亿元，较年初增长17.54亿元、1.13亿元[138] 财务指标 - 2023年营业收入45.41亿元，较2022年减少5.93%[181] - 2023年归属于上市公司股东的净利润17.87亿元，较2022年增长6.24%[181] - 2023年经营活动产生的现金流量净额17.95亿元，较2022年减少76.48%[181] - 2023年末总资产2071.27亿元，较2022年末增长10.45%[181] - 2023年末归属于上市公司股东的净资产170.36亿元，较2022年末增长9.48%[181] - 2023年末客户贷款及垫款本金1270.99亿元，较2022年末增长10.50%[189] - 2023年末吸收存款本金1565.51亿元，较2022年末增长12.15%[189] - 2023年基本每股收益0.78元/股，较2022年增长6.85%[181] - 2023年加权平均净资产收益率11.65%，较2022年下降0.56个百分点[181] - 截止披露前一交易日公司总股本21.70亿股，支付的永续债利息9600万元[182] - 2023年资本充足率为13.04%，2022年为13.13%，2021年为14.3%[192] - 2023年一级资本充足率为11.17%，2022年为10.86%，2021年为11.53%[192] - 2023年核心一级资本充足率为9.76%，2022年为9.36%，2021年为9.82%[192] - 2023年流动性比例（本外币）为81.83%，2022年为72.47%，2021年为71.82%[192] - 2023年不良贷款率为0.94%，2022年为0.89%，2021年为0.95%[192] - 2023年拨备覆盖率为424.23%，2022年为521.09%，2021年为475.35%[192] - 2023年成本收入比为36.9%，2022年为32.61%，2021年为31.11%[192] - 2023年总资产收益率为0.91%，2022年为0.96%，2021年为0.87%[192] - 2023年净利差为1.74%，2022年为1.99%，2021年为2.18%[192] - 2023年净息差为1.99%，2022年为2.25%，2021年为2.43%[192] 其他事项 - 董事对公司有关事项提出异议[75] - 可转换公司债券发行阶段，董事和高级管理人员作出多项承诺保证填补回报措施履行[97] - 公司承诺按时履行相关事项[120] - 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的比例为100.00%[89] - 报告期内公司持续加大人力资源培训和人才开发投入，培养内部培训师，优化关键岗位课程体系[108] - 公司董事参与《2024 - 2026年新三年发展规划》制定并提出建议，独立董事发表12项独立意见[48]