财务数据关键指标变化 - 2023年公司实现收入为人民币4.75亿元，毛利为人民币2.20亿元[8] - 2023年收入为人民币474,793千元，较2022年的人民币555,727千元有所下降；毛利为人民币219,648千元，较2022年的人民币267,689千元有所下降[12] - 2023年年内亏损为人民币328,649千元，较2022年的人民币290,319千元有所增加；年内本公司拥有人应占每股亏损基本和摊薄均为人民币2.24分，2022年为人民币1.97分[12] - 2023年非流动资产总额为人民币2,465,468千元，较2022年的人民币3,673,323千元有所下降；流动资产总额为人民币3,257,037千元，较2022年的人民币2,330,391千元有所增加[12] - 2023年负债总额为人民币2,792,467千元，较2022年的人民币2,569,598千元有所增加；资产净值为人民币2,930,038千元，较2022年的人民币3,434,116千元有所下降[12] - 公司收入从2022年约5.55727亿元减少14.6%至2023年约4.74793亿元，主要因电力销售收入减少[43] - 毛利从2022年约2.67689亿元减少17.9%至2023年约2.19648亿元，毛利率从48.2%降至46.3%[49] - 行政开支从2022年约1.67011亿元增加15.8%至2023年约1.93473亿元，因雇员福利开支增加[51] - 财务费用从2022年约1.86081亿元减少11.7%至2023年约1.6424亿元，因贷款及借款减少[57] - 2022年12月31日商誉约为54.7万元，2023年无相关金额[63] - 使用权资产从2022年的1.57292亿元降至2023年的1.27197亿元[64] - 按公允价值计入其他全面收益计量的金融资产从2022年的7.60194亿元减少21.6%至2023年的5.95942亿元[65] - 应收账款、应收票据及其他应收款项从2022年的22.00899亿元减少12.5%至2023年的19.25878亿元[68] - 应付账款及其他应付款项从2022年的3.86433亿元增加73.0%至2023年的6.68397亿元[69] - 2023年12月31日现金及现金等价物为2.54778亿元，2022年为3.01979亿元[70] - 2023年12月31日负债净额比率约为0.48，2022年为0.52[71] - 贷款及借款总额从2022年的20.34419亿元减少18.4%至2023年的16.59216亿元[73] - 2023年12月31日租赁负债约为1.47299亿元，2022年为1.29983亿元[78] - 2023年底集团在香港及中国雇员约1375名，2022年为769名；2023年雇员福利开支总额约为人民币2.34962亿元，2022年为人民币1.73094亿元[83] - 截至2023年及2022年12月31日止年度，公司无价值占公司资产总值5%以上的重大投资[84] - 2022年及2023年12月31日，集团无其他重大或然负债[82] - 公司不建议就2023年度派付末期股息，无预定派息率[107][111] - 2023年和2022年12月31日，公司并无可供分派的储备[130] - 截至2023年12月31日止年度，集团作出慈善及其他捐赠约人民币9000元（2022年：人民币503.4万元）[143] - 2023年公司综合损益表入账的退休计划供款总额约为人民币43,630,000元，2022年为人民币28,927,000元[166] - 2023年公司五大供应商总采购额（非资本性）占总采购额比重少于30%[176] - 2023年公司五大客户占总销售额比重约58.3%，2022年为59.4%；最大客户占总销售额比重约24.5%，2022年为23.7%[177] 太阳能发电业务线数据关键指标变化 - 截至2023年12月31日，公司在中国安徽、陕西、内蒙古、湖北及山西持有11个已并网太阳能发电厂，总装机容量为290兆瓦，2023年总发电量约为401,352兆瓦时[8] - 截至2023年12月31日，公司拥有290兆瓦已竣工太阳能发电厂，2022年为359.8兆瓦[15] - 电力销售收入从2022年约3.85695亿元减少25.8%至2023年约2.86256亿元，因出售附属公司使太阳能发电厂总发电量减少[44] - 2023年太阳能发电厂总发电量为401,352兆瓦时，较2022年的511,840兆瓦时减少约21.6%[45] - 太阳能发电厂运营及维护服务收入从2022年约1.16991亿元增加4.2%至2023年约1.21856亿元，因部分合约开始[46] - 2023年12月31日，已竣工太阳能发电厂账面净值为约9.39706亿元（2022年：20.49134亿元），装机容量290兆瓦（2022年：359.8兆瓦）[59] - 2023年8月11日，集团出售六间从事太阳能发电附属公司全部股权，总代价约为人民币7.58028亿元[85] - 2024年1月29日，集团出售陕西亿润新能源科技有限公司60%股权，总股权利益代价为420万元，4月17日完成交易[112] 金融服务业务线数据关键指标变化 - 公司来自提供金融服务的收入由2022年的约人民币53,041,000元增加约25.7%至2023年的约人民币66,681,000元[16] - 2023年末未偿还应收贷款总额约为6.82亿元，较2022年的4.08亿元增长约67%，客户数量从6500名增至约6700名[17] - 2023年主要客户单笔贷款本金金额多为300万元，年利率在9% - 15%；2022年主要客户单笔贷款本金金额在330 - 450万元，年利率为12%[17][18] - 2023年无逾期或减值的应收贷款为5.51亿元，逾期超过24个月的为4770.8万元；2022年对应数据分别为3.34亿元和1991.7万元[18] - 2023年预期信贷亏损拨备为6538.4万元，2022年为3090万元[18] - 2023年应收贷款减值亏损约为4972.8万元，较2022年的1877.1万元增长约165%[19] - 2023年减值金额最高的六大客户贷款本金金额分别为292万、291万、290万、287万、280万、280万元人民币，利率均为12%[29] - 截至2023年12月31日，六大客户未偿还金额分别为292万、291万、290万、287万、280万、280万元人民币[30] - 截至2023年12月31日，六大客户减值金额分别为143.1万、142.6万、142.1万、140.6万、137.2万、137.2万元人民币[30] - 2023年相关客户1抵押于2023年12月31日市值约为642.4万元人民币的应收款项[30] - 2023年相关客户2抵押于2023年12月31日市值约为640.2万元人民币的应收款项[30] - 2023年相关客户3抵押于2023年12月31日市值约为638万元人民币的应收款项[30] - 2023年相关客户4抵押于2023年12月31日市值约为631.4万元人民币的应收款项[30] - 2023年相关客户5抵押于2023年12月31日市值约为616万元人民币的应收款项[30] - 2023年相关客户6抵押于2023年12月31日市值约为616万元人民币的应收款项[30] - 2024年2月，六大客户均已偿还所有未偿还贷款金额[31] - 2022年减值金额最高的六大客户贷款本金分别为300万元、125.4万元、300万元、90万元、300万元、300万元，利率分别为每年15%、12%、9%、10%、9%、9%[33] - 截至2022年12月31日，相关客户1未偿还金额300万元，减值金额147万元；客户2未偿还金额125.4万元，减值金额61.4万元；客户3未偿还金额300万元，减值金额147万元；客户4未偿还金额90万元，减值金额22.5万元；客户5未偿还金额300万元，减值金额75万元；客户6未偿还金额300万元，减值金额75万元[34] - 相关客户1未能于2018年6月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还[34] - 相关客户2未能于2022年12月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还，2023年2月已偿还所有未偿还贷款金额[34][36] - 相关客户3未能于2022年2月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还[34] - 相关客户4未能于2020年9月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还，自2023年1月1日起已偿还本金50万元[34][38] - 相关客户5未能于2021年9月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还[34] - 相关客户6未能于2021年9月到期时偿还贷款，截至2022年12月31日未偿还[34] - 公司拒绝相关客户1展期申请并提起诉讼，尝试出售已抵押资产[35] - 公司考虑对相关客户3、4、5发出催收函并采取法律措施追讨贷款，认为贷款有可收回性，风险等级为第三阶段[37][38][39] - 金融服务收入从2022年约5304.1万元增加25.7%至2023年约6668.1万元，因年内提供更多贷款[48] 业务战略与发展 - 2023年进军数字智慧中医健康管理业务，预期2024年开始产生收入[42] - 集团未来将推进太阳能发电站运营，发展绿色金融和普惠金融，加快医疗健康领域多元化业务发展[94] 行业环境与风险 - 2023年中国太阳能发电新增装机21630万千瓦，累计装机6.1亿千瓦，超越水电成中国装机量第二大电源形式[93] - 超过100个国家在联合国气候变化大会COP28承诺，到2030年将世界可再生能源装机量增加两倍[92] - 中国自2014年起全国发电容量使用率下降，太阳能资源丰富地区存在电网限电问题[123] - 电价调整可能影响新太阳能能源项目盈利能力，政府核查结果可能影响太阳能发电厂电价补贴[124] - 近年来人民币利率持续下行，信贷行业竞争加剧，可能压缩金融业务利润空间，客户经济状况恶化可能导致信贷损失[125] - 人民币贬值会对集团支付给境外股东股息价值产生不利影响，集团未参与外汇对冲活动[126] - 集团所有营运资产和业务位于中国，多数营业额预期继续来自中国业务[125] 公司治理与管理架构 - 唐映红59岁，2022年11月8日获委任为独立非执行董事，有超35年法律经验[98] - 吴文楠55岁，2019年8月26日获委任为独立非执行董事，在会计及财务管理领域经验丰富[99] - 徐祥32岁，2021年3月1日获委任为独立非执行董事，在财务管理及投资方面经验丰富[101] - 陈健威37岁，2020年7月24日获委任为公司秘书兼授权代表，有超13年审核及财务管理专业经验[102] - 咸鹤先生及王少远先生为执行董事，王少远先生于2023年5月9日辞任[147] - 咸鹤先生及吴文楠女士将于2024年6月7日股东周年大会上轮值退任，符合资格并愿重选[147] - 咸鹤先生及唐映红女士服务任期为三年，分别自2022年11月25日及2022年11月8日开始[148] - 各董事已与公司签订服务合约或委任函，无不可于一年内终止且毋须支付赔偿（法定赔偿除外）的合约[150] - 回顾财政年度内无订立或存在有关公司业务管理及行政的合约[151] - 公司接获各独立非执行董事独立性年度确认，认为均属独立[152] - 截至2023年12月31日止年度及年报日期，公司维持上市规则规定的足够公众持股量[164] - 截至2023年12月31日，董事会由五名董事组成，包括一名执行董事、一名非执行董事和三名独立非执行董事[183] - 公司已接获各独立非执行董事根据上市规则第3.13条作出的独立性年度确认，认为三名独立非执行董事独立且遵守相关指引[184] - 截至2023年12月31日止年度，公司遵守上市规则第3.10条及第3.10A条[184] - 当时董事人数三分之一（若人数非3的倍数，则为最接近但不少于三分之一人数）的董事应于每届股东周年大会上轮值告退，各董事须至少每三年退任一次[188] - 2022