净利润与每股收益情况 - 2024年第一季度净亏损110万美元，摊薄后每股亏损0.12美元，2023年第四季度净利润120万美元，摊薄后每股收益0.13美元，2023年第一季度净利润210万美元，摊薄后每股收益0.23美元[1] - 2024年3月31日净亏损为1,076美元，较2023年同期的盈利1,194美元下降190.1%，较2023年3月31日的盈利2,122美元下降150.7%[25] 特殊费用支出情况 - 为满足遗留固定福利计划义务，以120万美元购买单一保费团体年金，本季度还确认与出售给全球联邦信用社相关的76.7万美元税前费用[2] 贷款与信用损失准备情况 - 非应计贷款为20.1万美元，相对于12亿美元的总贷款组合处于较低水平，本季度信用损失准备收回17.5万美元，其中包括未使用承诺的12.5万美元信用损失准备[3] - 本季度信用损失准备收回17.5万美元，上一季度无信用损失准备，2023年同期信用损失准备为33.8万美元[6] - 2024年3月31日信贷损失拨备占总贷款应收款的1.30%，高于2023年12月31日的1.28%，低于2023年3月31日的1.33%[10] - 截至2024年3月31日季度，贷款的信贷损失拨备为(300)千美元，较2023年3月31日的300千美元减少[28][29] - 截至2024年3月31日季度，未使用承诺的准备金为125千美元，较2023年3月31日的38千美元增加[28][29] 净息差与净利息收益率情况 - 本季度净息差从2023年第四季度的2.54%增至2.55%[4] - 2024年第一季度净利息收益率为2.55%，略高于2023年第四季度的2.54%，低于2023年第一季度的3.22%[14] 存款情况 - 2024年3月31日存款总额为11.7亿美元，2023年12月31日为11.9亿美元，2023年3月31日为12.3亿美元，较2023年12月31日减少2720万美元[5] - 2024年3月31日总存款为11.66896亿美元，低于2023年12月31日的11.94107亿美元[7] - 截至2024年3月31日，总存款为11.66896亿美元，较2023年12月31日下降2.3%，较2023年3月31日下降4.9%[23] 净贷款应收款情况 - 2024年3月31日净贷款应收款为11.4亿美元，较上季度末减少3300万美元[6] - 2024年3月31日净贷款应收款总计11.4亿美元，低于2023年12月31日和2023年3月31日的11.8亿美元[9] - 2024年第一季度净贷款应收款平均余额为11.6亿美元，低于2023年第四季度和2023年第一季度的11.7亿美元[9] - 截至2024年3月31日，贷款应收款净额为11.42909亿美元，较2023年12月31日下降2.8%，较2023年3月31日下降3.5%[23] - 2024年3月31日贷款组合总额为1,157,905千美元，较2023年12月31日的1,191,231千美元和2023年3月31日的1,200,778千美元有所下降[26] - 截至2024年3月31日季度，贷款平均余额为1160156千美元，较2023年3月31日的1168539千美元略有下降[31] 每股账面价值情况 - 2024年3月31日每股账面价值为17.46美元，2023年12月31日为17.61美元，2023年3月31日为17.45美元[6] - 截至2024年3月31日季度，普通股每股账面价值为17.46美元，较2023年3月31日的17.45美元略有上升[28] - 2024年3月31日GAAP下每股账面价值为17.46美元，2023年同期为17.45美元[35] 股息支付情况 - 向股东支付每股0.13美元的季度现金股息[6] 资本比率情况 - 2024年3月31日银行一级杠杆率和总资本比率分别为10.4%和16.2%，2023年12月31日分别为10.2%和16.2%，2023年3月31日分别为10.2%和15.6%[6] - 截至2024年3月31日季度，一级杠杆率为10.41%，较2023年3月31日的10.24%有所上升[28] 利息收入与支出情况 - 2024年第一季度净利息收入为890万美元，低于2023年第四季度的930万美元和2023年第一季度的1130万美元[11] - 2024年第一季度总利息收入为1960万美元，低于2023年第四季度的2030万美元，高于2023年第一季度的1850万美元[12] - 2024年第一季度总利息支出为1070万美元，低于2023年第四季度的1100万美元，高于2023年第一季度的720万美元[13] - 2024年3月31日贷款利息收入为16,966美元，较2023年同期的17,143美元下降1.0%，较2023年3月31日的16,029美元增长5.8%[25] - 2024年3月31日总利息收入为19,643美元，较2023年同期的20,287美元下降3.2%，较2023年3月31日的18,500美元增长6.2%[25] - 2024年3月31日总利息支出为10,743美元，较2023年同期的11,012美元下降2.4%，较2023年3月31日的7,244美元增长48.3%[25] - 2024年3月31日净利息收入为8,900美元，较2023年同期的9,275美元下降4.0%，较2023年3月31日的11,256美元下降20.9%[25] 非利息收入与支出情况 - 2024年第一季度非利息收入为78.7万美元，高于2023年第四季度的63.3万美元和2023年第一季度的66.5万美元[15] - 2024年第一季度非利息支出为1130万美元，2023年第四季度为840万美元，2023年第一季度为900万美元[16] - 与2023年第四季度相比，非利息支出增加主要是由于工资和员工福利增加190万美元，专业费用增加86.9万美元[16] - 2024年3月31日总非利息收入为787美元，较2023年同期的633美元增长24.3%，较2023年3月31日的665美元增长18.3%[25] - 2024年3月31日总非利息支出为11,331美元，较2023年同期的8,439美元增长34.3%，较2023年3月31日的8,955美元增长26.5%[25] 联邦住房贷款银行借款情况 - 2024年3月31日联邦住房贷款银行借款为1.15亿美元，低于2023年12月31日的1.25亿美元和2023年3月31日的1.6亿美元[13] - 截至2024年3月31日，联邦住房贷款银行预付款为1150万美元，较2023年12月31日下降8.0%，较2023年3月31日下降28.1%[23] 资产与负债情况 - 截至2024年3月31日，现金及银行存款为878.9万美元，较2023年12月31日增长4.7%，较2023年3月31日下降8.6%[23] - 截至2024年3月31日，生息银行存款为4027.2万美元，较2023年12月31日增长81.9%，较2023年3月31日下降43.3%[23] - 截至2024年3月31日，可供出售投资公允价值为1.80376亿美元，较2023年12月31日下降13.2%，较2023年3月31日下降16.1%[23] - 截至2024年3月31日，总负债为13.08167亿美元，较2023年12月31日下降2.6%，较2023年3月31日下降7.5%[23] - 截至2024年3月31日，股东权益总额为1.60183亿美元，较2023年12月31日下降0.9%，较2023年3月31日增长0.3%[23] - 2024年3月31日GAAP下股东权益总额为160,183千美元，2023年同期为159,645千美元[35] - 2024年3月31日Non - GAAP下有形权益为158,906千美元，2023年同期为158,240千美元[35] - 2024年3月31日GAAP下总资产为1,468,350千美元，2023年同期为1,574,271千美元[35] - 2024年3月31日Non - GAAP下有形资产为1,467,073千美元，2023年同期为1,572,866千美元[35] - 2024年3月31日GAAP下权益资产比率为10.91%，2023年同期为10.14%[35] - 2024年3月31日Non - GAAP下有形权益与有形资产比率为10.83，2023年同期为10.06[35] - 2024年3月31日期末流通普通股股数为9,174,425股，2023年同期为9,148,086股[35] - 2024年3月31日商誉金额为889千美元，与2023年各季度相同[35] 贷款占比情况 - 2024年3月31日建设贷款占总资本的比例为36.3%，低于2023年12月31日的38.3%和2023年3月31日的44.9%[26] - 2024年3月31日非业主占用商业房地产占总资本的比例为307.2%，低于2023年12月31日的316.8%和2023年3月31日的347.7%[26] 资产回报率情况 - 截至2024年3月31日季度，资产回报率为(0.29)%，较2023年3月31日的0.57%下降[28] 贷款收益率与计息存款成本情况 - 截至2024年3月31日季度，贷款收益率为5.88%，较2023年3月31日的5.56%上升[31] - 截至2024年3月31日季度，计息存款成本为3.69%，较2023年3月31日的2.41%上升[31] 生息资产与计息负债平均余额情况 - 截至2024年3月31日季度，总生息资产平均余额为1405848千美元，较2023年3月31日的1417456千美元略有下降[31] - 截至2024年3月31日季度，总计息负债平均余额为1207772千美元，较2023年3月31日的1203427千美元略有上升[31]