经常性公允价值计量资产 - 截至2024年3月31日，按公允价值计量的经常性资产为47.7499亿美元，其中一级资产536万美元，二级资产4.76963亿美元[16] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的经常性资产为48.27758亿美元，其中一级资产541.7万美元，二级资产4.822341亿美元[16] 非经常性公允价值计量资产 - 截至2024年3月31日，非经常性公允价值计量的资产中，关注名单可疑贷款为913.7万美元，期间净拨备为 - 647.1万美元[17] - 截至2023年12月31日，非经常性公允价值计量的资产中，关注名单可疑贷款为4612.4万美元，期间净拨备为1022.1万美元；其他不动产为30.7万美元，期间净拨备为253.8万美元[17] 可疑商业抵押依赖贷款 - 截至2024年3月31日，可疑商业抵押依赖贷款为4586.6万美元，其中913.7万美元在过去十二个月内进行了评估，27.6万美元在过去十二个月内进行了内部评估[19] - 截至2023年12月31日，可疑商业抵押依赖贷款约为4649.1万美元，其中127.2万美元在过去十二个月内进行了评估，3506.1万美元在过去十二个月内进行了内部评估[19] 固定利率执行贷款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，固定利率执行贷款的账面价值分别为12.05774亿美元和11.99347亿美元，估计公允价值分别为10.77046亿美元和10.73892亿美元[26] 定期存款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，定期存款的账面价值分别为25.1804亿美元和24.25177亿美元，估计公允价值分别为25.19505亿美元和24.28681亿美元[28] 其他不动产相关费用 - 2024年第一季度和2023年全年，与转入其他不动产的贷款相关的贷款损失准备费用均为0美元[20] - 2024年第一季度和2023年全年，与其他不动产相关的公允价值调整分别为0美元和253.8万美元[20] 浮动利率次级递延利息债券 - 2024年3月31日和2023年12月31日，浮动利率次级递延利息债券账面价值接近公允价值[31] 固定利率长期联邦住房贷款银行借款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值分别为1069.5万美元和1074.5万美元，估计公允价值与之相同[33] 各类贷款总额 - 2024年3月31日和2023年12月31日，各类贷款总额分别为81.12481亿美元和80.58961亿美元[38] 贷款损失准备金与信贷损失费用 - 2024年第一季度，贷款损失准备金净损失为2724.9万美元，信贷损失费用为1297.8万美元[46] - 2023年第一季度，贷款损失准备金净损失为100.2万美元，信贷损失费用为858.7万美元[47] - 2024年3月31日，贷款损失准备金余额为1.42798亿美元，较2023年12月31日的1.57069亿美元有所下降[46] - 2023年3月31日，贷款损失准备金余额为1.33557亿美元，较2022年12月31日的1.25972亿美元有所上升[47] 贷款损失准备金计算与评估 - 公司采用损失率方法计算贷款损失准备金，考虑多种定性和定量因素[44][45] - 公司对不同类别贷款进行细分评估，对有潜在问题贷款列入内部观察名单[44] 贷款减记与信贷损失拨备费用 - 2024年3月破产法院对客户资产拍卖，贷款减记约2560万美元，信贷损失拨备费用增加约440万美元[48] 减值贷款 - 截至2024年3月31日，贷款总额为81.12481亿美元，其中单独评估减值贷款4623.2万美元，集体评估减值贷款8.066249亿美元[48] 非应计贷款 - 截至2024年3月31日，非应计贷款总额为4632.2万美元，较2023年12月31日的4717万美元有所下降[49] 贷款单独评估减值变化原因 - 2024年第一季度商业贷款单独评估减值减少归因于上述减记，多户商业房地产贷款单独评估减值增加归因于一笔贷款被降级[49] 贷款修改情况 - 2024年第一季度未对有财务困难的借款人进行贷款修改[50] 逾期贷款 - 截至2024年3月31日，逾期贷款总额为6954.5万美元，较2023年12月31日的6380.5万美元有所增加[51] 逾期贷款变化原因 - 2024年3月31日多户商业房地产贷款30 - 59天逾期增加主要归因于一笔贷款转为非应计，商业贷款90天以上逾期减少归因于一笔贷款减记[51] 贷款当期总核销 - 2024年第一季度商业贷款当期总核销为2774.1万美元，住宅第一留置权贷款当期总核销为45万美元，消费者贷款当期总核销为38万美元[52] 按信用质量指标划分的贷款组合 - 截至2024年3月31日，按信用质量指标划分的贷款组合中，合格贷款总额为75.9708亿美元[52] 预期信用损失准备 - 公司认为2024年3月31日的预期信用损失准备足以吸收贷款组合中的可能损失[51] 公司贷款分类情况 - 截至2023年12月31日，公司总贷款为8,058,961千美元，其中商业贷款1,628,230千美元，商业房地产贷款5,266,636千美元，住宅贷款938,901千美元，消费者贷款45,121千美元，外国贷款180,695千美元[53] 贷款当期毛冲销 - 2024年第一季度，商业贷款当期毛冲销为9,664千美元，住宅第一留置权贷款当期毛冲销为43千美元，住宅次级留置权贷款当期毛冲销为298千美元，消费者贷款当期毛冲销为179千美元[53] 2012年股票期权计划 - 截至2024年3月31日，2012年股票期权计划下未行使期权为259,353份，加权平均行使价格为34.64美元，加权平均剩余合约期限为4.56年，合计内在价值为5,577千美元[55] - 2024年第一季度，2012年股票期权计划下行使期权103,575份，行使价格为22.14美元，没收期权20,937份，行使价格为23.27美元[55] - 2024年和2023年第一季度，计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为74,000美元和102,000美元[55] 2022年股票增值权计划 - 截至2024年3月31日，2022年股票增值权计划下已发行455,250份股票增值权，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为8.25年，合计内在价值为7,643千美元[55] - 2024年第一季度，2022年股票增值权计划下没收10,000份股票增值权，行使价格为39.33美元[55] - 2024年和2023年第一季度，与2022年股票增值权计划下所有授予相关的费用分别为1,080,000美元和166,000美元[55] 投资证券 - 截至2024年3月31日，持有至到期投资证券摊余成本为4,400千美元，估计公允价值为4,400千美元；可供出售债务证券摊余成本为5,306,234千美元，估计公允价值为4,769,630千美元[58] - 公司评估了截至2024年3月31日分类为可供出售和持有至到期的债务证券，确定未实现亏损头寸的债务证券并非由信用相关原因引起，因此该期间未在ACL中记录债务证券的准备金[57] - 2023年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售投资证券摊余成本为53.30814亿美元，估计公允价值为48.22341亿美元[59] - 2024年3月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为440万美元，可供出售投资证券摊余成本为53.06234亿美元，估计公允价值为47.6963亿美元[59] - 2024年3月31日，为获得信托权力等质押的可供出售债务投资证券摊余成本为18.21695亿美元，公允价值为15.73944亿美元[59] - 2024年第一季度，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为172万美元，2023年同期为45万美元，均未实现毛收益和毛损失[59][60] 权益证券 - 2024年3月31日和2023年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为536万美元和541.7万美元[61] - 2024年第一季度权益证券净损失5.7万美元，2023年同期净收益3.4万美元[61] 低收入住房税收抵免项目投资 - 2024年3月31日和2023年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.01716亿美元和2.00245亿美元[62] 其他借款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，其他借款分别为1069.5万美元和1074.5万美元[63] 现金股息 - 2024年2月28日和2023年2月28日，公司分别支付每股0.66美元和0.63美元的现金股息[65] 普通股回购 - 截至2024年4月29日，公司已按所有计划回购1370.6581万股普通股，成本为4.14926亿美元[66] 资本比率与资本充足情况 - 截至2024年3月31日，公司CET1与风险加权资产比率为22.00%，2023年12月31日为21.72%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司一级资本与平均总资产（杠杆）比率分别为17.85%和17.46%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司风险加权一级资本比率分别为22.65%和22.39%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司风险加权总资本比率分别为23.90%和23.65%[70] - 截至2024年3月31日，公司资本水平继续超过巴塞尔协议III资本规则下所有适用的资本充足要求[70] 利率敏感资产与负债 - 2024年3月31日，利率敏感资产总计128.45549亿美元，利率敏感负债总计77.35417亿美元[125] - 2024年3月31日，重定价缺口为5.110132亿美元，累计重定价缺口为5.110132亿美元[125] - 2024年3月31日，利率敏感资产与负债比率为1.66，累计利率敏感资产与负债比率为1.66[125] 资本要求政策 - 资产低于100亿美元且超过“社区银行杠杆比率”的子公司银行可免除所有基于风险的资本要求[70] - 符合条件的资产达30亿美元（目前为10亿美元）的银行控股公司有资格适用美联储的《小银行控股公司和储蓄贷款控股公司政策声明》[70]