公司整体财务状况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为126.02425亿美元，较2023年12月31日的123.72042亿美元增长1.86%[7] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为14.69312亿美元，较2023年同期的13.10882亿美元增长12.10%[11] - 2024年净收入为50,334美元，2023年为57,533美元[12] - 2024年经营活动提供的净现金为66,324美元，2023年为69,504美元[12] - 2024年投资活动使用的净现金为141,229美元，2023年为228,584美元[12] - 2024年融资活动提供的净现金为202,537美元，2023年使用的净现金为173,439美元[12] - 2024年现金、银行应收款和有息存款期末余额为2,525,095美元，2023年为2,836,391美元[12] 利息收支与收益情况 - 2024年第一季度，公司总利息收入为1.71643亿美元，较2023年同期的1.45446亿美元增长18.01%[9] - 2024年第一季度，公司总利息支出为6553.9万美元，较2023年同期的3629万美元增长80.60%[9] - 2024年第一季度，公司净利息收入为1.06104亿美元，较2023年同期的1.09156亿美元下降2.80%[9] - 2024年第一季度，公司非利息收入为4490万美元，较2023年同期的4782.8万美元下降6.12%[9] - 2024年第一季度，公司非利息支出为8277.9万美元，较2023年同期的8031.7万美元增长3.07%[9] - 2024年第一季度，公司税前收入为6421万美元，较2023年同期的7434.5万美元下降13.63%[9] - 2024年第一季度，公司净利润为5033.4万美元，较2023年同期的5753.3万美元下降12.51%[9] - 2024年第一季度，公司普通股基本每股收益为1.53美元，较2023年同期的1.75美元下降12.57%[9] - 2024年第一季度，公司综合收益为4803万美元，较2023年同期的7218.2万美元下降33.46%[9] - 2024年第一季度，可供普通股股东分配的收益为5.0334亿美元，2023年同期为5.7533亿美元[84] - 2024年第一季度，基本每股收益为1.53美元，2023年同期为1.75美元；摊薄后每股收益为1.50美元，2023年同期为1.72美元[84] - 2024年第一季度，基本每股收益加权平均股数为3294.7983万股，摊薄后加权平均股数为3351.3412万股；2023年同期基本每股收益加权平均股数为3289.2857万股，摊薄后加权平均股数为3346.2739万股[84] 证券资产情况 - 2024年3月31日持有至投资的债务证券摊销成本为1,129美元，估计公允价值为1,129美元；2023年12月31日摊销成本为1,190美元，估计公允价值为1,190美元[21] - 2024年3月31日可供出售的债务证券摊销成本为1,602,069美元，估计公允价值为1,533,522美元；2023年12月31日摊销成本为1,619,420美元，估计公允价值为1,553,905美元[22] - 持有至投资的债务证券3月31日摊余成本和公允价值总计11.29亿美元，较去年12月31日的11.9亿美元有所下降[25] - 可供出售债务证券3月31日摊余成本为16.02069亿美元，公允价值为15.33522亿美元，去年12月31日摊余成本为16.1942亿美元，公允价值为15.53905亿美元[25] - 2024年3月31日，美国国债可供出售债务证券公允价值为1480381美元，较2023年12月31日的1498045美元有所下降[94] - 2024年第一季度末，3级资产公允价值余额为180000美元，与年初持平；2023年末为180000美元，较年初454000美元因转移和结算减少[97] - 截至2024年3月31日，非经常性公允价值计量的权益证券和抵押依赖贷款为13176230美元，较2023年末的13144000美元有所增加[101] 贷款业务情况 - 截至3月31日，贷款持有至投资总计77.8186亿美元，较去年12月31日的76.56645亿美元有所增加[30] - 公司贷款84%由BancFirst持有，16%由Pegasus和Worthington持有，约70%的贷款由房地产担保[30] - 3月31日其他房地产和收回资产为3511.6万美元，去年12月31日为3420万美元[33] - 2024年第一季度该商业地产租金收入为294.1万美元，运营费用为225万美元，2023年同期租金收入为269万美元，运营费用为238.1万美元[35] - 2024年第一季度公司出售其他房地产持有的物业总收益为17.7万美元，2023年同期为9.8万美元[35] - 2024年第一季度修改贷款记录余额约为110万美元，2023年全年为530万美元[36] - 3月31日非应计贷款总计4199.6万美元，去年12月31日为2457.3万美元[38] - 截至2024年3月31日，公司贷款逾期总额为52,578千美元，当前贷款总额为7,729,282千美元，总贷款额为7,781,860千美元[40] - 截至2023年12月31日，公司贷款逾期总额为50,826千美元，当前贷款总额为7,605,819千美元，总贷款额为7,656,645千美元[41] - 2024年3月31日与2023年12月31日相比，逾期贷款总额从50,826千美元增加到52,578千美元，增加了约3.45%[40][41] - 2024年3月31日，商业房地产业主自用贷款逾期90天及以上金额为7,283千美元，30 - 59天逾期金额为18千美元，60 - 89天逾期金额为5,594千美元[40] - 2023年12月31日，商业房地产业主自用贷款逾期90天及以上金额为1,386千美元，30 - 59天逾期金额为26千美元，60 - 89天逾期金额为5,598千美元[41] - 2024年3月31日，商业非房地产贷款逾期总额为10,396千美元，当前贷款额为1,310,444千美元[40] - 2023年12月31日，商业非房地产贷款逾期总额为11,965千美元，当前贷款额为1,277,487千美元[41] - 截至2024年3月31日，公司持有用于投资的贷款总额为7781860千美元[45] - 2024年商业房地产业主自用贷款总额为35372千美元，2023年为151687千美元[45] - 2024年商业房地产非业主自用贷款总额为49644千美元，2023年为383359千美元[45] - 2024年建设与开发（<60个月）贷款总额为53814千美元，2023年为222170千美元[45] - 2024年建设住宅房地产（<60个月）贷款总额为63670千美元，2023年为151384千美元[45] - 2024年住宅房地产第一留置权贷款总额为87310千美元，2023年为321804千美元[45] - 2024年住宅房地产其他贷款总额为10395千美元，2023年为41757千美元[45] - 2024年农业贷款总额为26903千美元，2023年为92297千美元[45] - 2024年商业非房地产贷款总额为63861千美元，2023年为285964千美元[45] - 2024年消费者非房地产贷款总额为57750千美元，2023年为201299千美元[45] - 2024年第一季度总当期毛冲销额为369.1万美元，2023年同期为126.9万美元[47] - 2023年第一季度总当期毛冲销额为43.2万美元[49] - 商业非房地产2024年第一季度当期毛冲销额为305.4万美元，2023年为100.1万美元[47] - 消费者非房地产2024年第一季度当期毛冲销额为43.1万美元，2023年为24.4万美元[47] - 油气行业2024年第一季度当期毛冲销额为9.2万美元，2023年为9万美元[47] - 截至2024年3月31日的三个月，贷款期末总余额为97,267千美元，较2023年同期的94,760千美元有所增加[51][52] - 2024年第一季度净冲销额为3,548千美元，2023年同期为290千美元[51][52] - 2024年第一季度信贷损失拨备为4,015千美元，2023年同期为2,322千美元[51][52] - 截至2024年3月31日，抵押依赖贷款总额为34,497千美元，较2023年12月31日的11,326千美元有所增加[55] - 2024年第一季度从贷款和房屋及设备向其他不动产和收回资产的非现金转移总额为2,037千美元，2023年同期为960千美元[58] 贷款信用风险管理 - 公司通过贷款逾期的数量和严重程度、非应计贷款、贷款内部评级、历史信用损失经验和经济状况等信用质量指标监控贷款组合的信用风险[42] - 公司使用内部风险评级系统来指示贷款的信用风险，贷款等级用于内部风险识别，与监管分类类别或财务报告定义无直接关联[42] - 公司将定期审查和更新信用质量指标，公司按贷款发放年份和内部信用等级对持有的投资性贷款进行总结[42][43] - 公司采用当前预期信用损失（CECL）模型确定信贷损失拨备和信贷损失准备金[50] - 信贷损失准备金方法在公司2023年年报10 - K表附注（5）中披露[50] 无形资产与商誉情况 - 截至2024年3月31日，无形资产净账面价值为15,818千美元，较2023年12月31日的16,704千美元有所减少[60] - 截至2024年3月31日，商誉合并余额为182,263千美元[61] - 核心存款无形资产在2024年3月31日的净账面价值为15,666千美元，较2023年12月31日的16,523千美元有所减少[60] 股权与债券发行情况 - 2004年2月和3月，BFC II分别发行2500万美元和100万美元的7.20%累积信托优先股，所得款项投资于公司2680万美元的7.20%次级附属债券[62] - 2021年6月17日，公司完成6000万美元3.50%固定至浮动利率次级票据的私募配售，净收益约5915万美元[64] 股权计划情况 - 截至2024年3月31日，RSU计划有462,925股可供未来授予，非归属RSU为37,075股[66][67] - 截至2024年3月31日，递延股票补偿计划有15,923股可供未来发行，累计股票单位为116,816个[67][69] - 截至2024年3月31日，员工计划和非员工董事计划的未行使期权为1,204,253份，可行使期权为542,253份[72] - 2024年第一季度，股票期权行使的总内在价值为183.1万美元，现金收入为70.8万美元，税收优惠为44万美元[73] - 2024年第一季度，基于股票的薪酬费用为71.5万美元，税后费用为54.3万美元[75] - 未归属股票期权和RSU的未赚取基于股票的薪酬费用分别为945.4万美元和301万美元[77] - 截至2024年3月31日，股票回购计划剩余待回购股份为479,784股[79] 资本充足率情况 - 截至2024年3月31日，公司各主体均满足所有适用的资本充足率要求[80] - 截至2024年3月31日，BancFirst Corporation总资本为15.06155亿美元，资本比率17.19%；BancFirst为11.93811亿美元，资本比率15.94%；Pegasus为1.43914亿美元，资本比率17.11%；Worthington为0.52335亿美元，资本比率12.10%[81] - 一级资本与季度平均资产比率方面，BancFirst Corporation为10.99%，BancFirst为10.62%，Pegasus为10.64%，Worthington为8.49%[81] - 普通股一级资本与风险加权资产比率方面，BancFirst Corporation为15.10%，BancFirst为14.57%，Pegasus为15.86%，Worthington为11.16%[81] - 一级资本与风险加权资产比率方面，BancFirst Corporation为15.40%，BancFirst为14