公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为979,039千美元和975,255千美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息收入分别为9,229千美元和8,235千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息支出分别为2,572千美元和1,126千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利息收入分别为6,657千美元和7,109千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司非利息收入分别为887千美元和792千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司非利息支出分别为5,675千美元和5,604千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司税前收益分别为1,535千美元和2,231千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净收益分别为1,371千美元和1,964千美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司基本和摊薄后每股净收益分别为0.39美元和0.56美元[9] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司综合（损失）收入分别为 - 813千美元和7,427千美元[12] - 2024年第一季度净收益为137.1万美元，2023年同期为196.4万美元[17][30] - 2024年第一季度基本和摊薄后每股净收益为0.39美元，2023年同期为0.56美元[30] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为308.1万美元，2023年同期为489.1万美元[17] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为438.3万美元，2023年同期为提供596.1万美元[17] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为251.4万美元，2023年同期为使用1225万美元[17] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加121.2万美元，2023年同期净减少139.8万美元[17] - 2024年1月1日公司采用ASU 2023 - 02，记录会计标准变更累计影响调整，使期初留存收益减少30万美元[28] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司合并股东权益分别为7450万美元和7650万美元[147] - 2024年第一季度GAAP净利息收入为665.7万美元，税等效调整后为667.7万美元[177] - 2024年第一季度总营收为754.4万美元，净利润为137.1万美元[178] - 2024年第一季度基本和摊薄后每股净收益为0.39美元，现金股息为0.27美元[178] - 2024年第一季度末普通股股价为19.27美元，市盈率为83.78，市净率为90%[178] - 2024年第一季度平均净资产回报率为7.13%，平均资产回报率为0.56%[178] - 2024年第一季度贷款信用损失准备金占贷款的1.27%，不良贷款占总贷款的0.15%[178] - 2024年第一季度CET1风险资本比率为14.62%，一级风险资本比率为14.62%[178] - 2024年第一季度净利息收益率为3.04%，有效所得税税率为10.68%[178] - 2024年第一季度效率比率为75.03%[178] - 2024年3月31日总资产为976,930千美元，2023年为1,022,938千美元[180] - 2024年3月31日现金及银行存款为18,444千美元，2023年12月31日为27,127千美元[7] - 2024年3月31日贷款净额为560,305千美元，2023年12月31日为550,431千美元[7] - 2024年3月31日总负债为904,550千美元，2023年12月31日为898,748千美元[7] - 2024年3月31日股东权益为74,489千美元，2023年12月31日为76,507千美元[7] - 2024年第一季度净收益为137.1万美元，2023年同期为196.4万美元[9][13][17] - 2024年第一季度总利息收入为922.9万美元，2023年同期为823.5万美元[9] - 2024年第一季度总利息支出为257.2万美元，2023年同期为112.6万美元[9] - 2024年第一季度非利息收入为88.7万美元，2023年同期为79.2万美元[9] - 2024年第一季度非利息支出为567.5万美元，2023年同期为560.4万美元[9] - 2024年第一季度每股净收益为0.39美元，2023年同期为0.56美元[9] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为308.1万美元，2023年同期为489.1万美元[17] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为438.3万美元，2023年同期为提供596.1万美元[17] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为251.4万美元，2023年同期为使用1225万美元[17] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为7258.1万美元，2023年同期为2585.6万美元[17] 新市场税收抵免投资数据变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司新市场税收抵免投资分别为120万美元和170万美元[33] - 会计标准变更使公司2024年1月1日新市场税收抵免投资税前减少40万美元[34] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司所有符合ASC 320的证券均分类为可供出售[36] - 2024年3月31日可售证券合计公允价值2.6077亿美元，摊销成本3.02451亿美元，未实现损失4168.1万美元；2023年12月31日对应数据分别为2.7091亿美元、3.09673亿美元和3876.4万美元[37] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别有公允价值2.048亿美元和2.118亿美元的证券被质押[37] - 2024年3月31日，公司各类证券未实现损失合计4168.1万美元；2023年12月31日为3876.4万美元[40] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司出售证券均无实现收益或损失[44] - 2024年3月31日可售证券总额为260,770千美元，2023年12月31日为270,910千美元[83] - 2024年3月31日按公允价值计量的资产总额为1,905千美元，2023年12月31日为1,775千美元[86] - 可售证券公允价值主要使用Level 2输入值计量，公司从第三方定价服务获取定价数据[81] - 2024年3月31日，可供出售证券为2.608亿美元，2023年12月31日为2.709亿美元[125] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年3月31日贷款总额5.6752亿美元，2023年12月31日为5.57294亿美元[45] - 2024年3月31日，房地产担保贷款约占公司贷款总额的84.2%[45] - 公司贷款组合包括商业和工业、建筑和土地开发、商业房地产、住宅房地产和消费者分期付款等细分领域[46] - 2024年3月31日，公司投资的机构债务、机构MBS和州及政治分区证券均无信用损失[41][42][43] - 截至2024年3月31日，州及政治分区证券投资组合多数评级为AA或更高，无低于投资级别的证券[43] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为567,520千美元，较2023年12月31日的557,294千美元增长约1.84%[53] - 2024年3月31日，商业和工业贷款为78,920千美元，较2023年12月31日的73,374千美元增长约7.56%[53] - 2024年3月31日，商业房地产贷款总额为300,484千美元，较2023年12月31日的287,307千美元增长约4.6%[53] - 2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为118,240千美元，较2023年12月31日的117,457千美元增长约0.67%[53] - 2024年3月31日，消费者分期付款贷款为10,967千美元，较2023年12月31日的10,827千美元增长约1.29%[53] - 2024年3月31日，商业和工业贷款中，次级贷款为260千美元[56] - 2024年3月31日，建筑和土地开发贷款中，特别提及贷款为302千美元，次级贷款为174千美元[56] - 2024年3月31日，业主自用商业房地产贷款中，特别提及贷款为1,188千美元，次级贷款为48千美元，非应计贷款为765千美元[57] - 2024年3月31日，其他商业房地产贷款中，次级贷款为152千美元[59] - 贷款组合信用质量按季度总结，分为通过、特别提及、次级应计和非应计类别[54][55] - 总贷款中合格贷款金额为563,026（单位未明确）[60] - 总贷款中特别提及贷款金额为1,995（单位未明确）[60] - 总贷款中次级贷款金额为1,621（单位未明确）[60] - 总贷款中非应计贷款金额为878（单位未明确）[60] - 总贷款金额为567,520（单位未明确）[60] - 商业和工业贷款中合格贷款金额为73,113千美元[61] - 商业和工业贷款中次级贷款金额为261千美元[61] - 商业和工业贷款总额为73,374千美元[61] - 商业房地产中业主自用合格贷款金额为65,690（单位未明确）[62] - 其他类贷款中合格贷款金额为135,398千美元[64] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为557,294千美元，其中合格贷款为553,961千美元，特别提及贷款为841千美元，次级贷款为1,581千美元，非应计贷款为911千美元[65] - 2024年第一季度，公司信贷损失拨备总额为334千美元，其中贷款拨备为285千美元，未使用承诺准备金为49千美元；2023年同期分别为66千美元、40千美元和26千美元[67] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备期末余额为7,215千美元，较期初余额6,863千美元增加352千美元；2023年同期期末余额为6,821千美元，期初余额为5,765千美元[68] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本基础均为765千美元和783千美元[69] - 截至2024年3月31日，公司非应计贷款总额为878千美元，其中商业房地产为765千美元，住宅房地产为97千美元，消费者贷款为16千美元；2023年12月31日商业房地产为783千美元，住宅房地产为128千美元[72] - 2024年3月31日贷款净额账面价值为560,305千美元，估计公允价值为522,379千美元；定期存款账面价值为190,603千美元，估计公允价值为188,651千美元[94] - 2023年12月31日贷款净额账面价值为550,431千美元，估计公允价值为526,372千美元；定期存款账面价值为198,215千美元，估计公允价值为195,171千美元[94] - 2024年前三个月平均贷款为5.609亿美元，较2023年同期增长12%[103] - 2024年3月31日，公司信贷损失拨备为720万美元，占贷款总额的1.27%[104] - 2024年前三个月信贷损失拨备为30万美元，2023年同期为10万美元[105] - 2024年3月31日，贷款总额为5.675亿美元，较2023年12月31日增长2%[126] - 2024年第一季度贷款和待售贷款平均收益率为5.01%，2023年同期为4.65%[127] - 公司内部对单一借款人的总信用风险敞口（未偿还贷款加未使用承诺）上限为2010万美元，2024年3月31日有一笔贷款关系超过该上限[129] - 2024年第一季度信贷损失准备金期末余额为721.5万美元，占贷款的1.27%，占不良贷款的822%[134] - 2024年第一季度末和2023年12月31日，公司不良资产均为90万美元[136] - 2024年3月31日贷款和贷款持有待售平均余额为560,942千