2024年第一季度整体财务数据 - 2024年第一季度贷款利息收入为216,724千美元，投资利息收入为52,078千美元，总利息收入为268,802千美元[5] - 2024年第一季度利息费用为194,580千美元，净利息收入为74,222千美元，扣除贷款损失准备后为63,294千美元[5] - 2024年第一季度其他收入（费用）净额为311,161千美元，服务成本为62,839千美元，运营费用为217,489千美元[5] - 2024年第一季度所得税前收入为94,127千美元，净利润为71,008千美元，归属于公司的净利润为73,210千美元[5] - 2024年第一季度基本和摊薄每股收益为1.97美元，加权平均流通普通股股数为37,156,971股[5] - 2024年第一季度GAAP归属于公司的净利润为73,210千美元，非GAAP净利润为67,157千美元[9] - 2024年第一季度公司税前净收入为94,127美元，2023年同期为31,267美元[16] - 2024年第一季度所得税费用为23,119美元，2023年同期为8,250美元[16] - 2024年第一季度非控股权益净损失为2,202美元，2023年为3,470美元，主要来自可再生能源运营部门[16] - 2024年第一季度教育技术服务和支付收入为143,539美元，2023年第四季度为106,052美元，2023年第一季度为133,603美元[27] - 2024年第一季度太阳能建设收入为13,726美元，2023年第四季度为11,982美元，2023年第一季度为8,651美元，公司将停止住宅太阳能业务[29] - 2024年第一季度其他收入（费用）净额为17,015美元，2023年第四季度为 - 27,493美元，2023年第一季度为 - 14,071美元[30] - 2024年第一季度衍生工具结算收入为1,757美元，2023年第四季度为853美元，2023年第一季度为23,337美元，2023年3月15日公司终止28亿美元名义金额的衍生工具组合[32] - 2024年第一季度非内尔内特银行贷款收购额为80,730美元，还款等净额为 - 350,496美元，出售贷款为 - 200,099美元；内尔内特银行贷款收购和发起额为73,562美元，还款为 - 22,711美元[35] - 2024年第一季度AGM可变贷款净收益率为7.28%，贷款资金成本为 - 6.50%，可变贷款利差为0.79%，核心贷款利差为0.84%[38] - 2024年第一季度AGM平均贷款余额为11,561,504美元，平均未偿还债务余额为11,387,400美元[38] - 计入衍生工具结算影响的核心贷款利差与不计入的贷款利差，2024年第一季度分别为0.84%和0.79%，2023年第四季度分别为0.63%和0.61%，2023年第一季度分别为1.57%和0.86%[40] - 2024年第一季度可变贷款利率差低于2023年同期，因2023年第一季度短期利率显著上升，而2024年同期利率变化不显著[42] - 2024年3月31日止三个月固定利率下限收入毛额为180美元，2023年同期为1110美元；净固定利率下限收入分别为1370美元和23588美元；净固定利率下限收入对利差的贡献分别为0.05%和0.71%[43] - 2024年3月31日止三个月公司收到的净衍生品结算金额较2023年同期减少，因未平仓衍生品名义金额减少及2023年签订的4亿美元名义衍生品条款不如终止的28亿美元名义衍生品有利[45] 截至2024年3月31日资产负债数据 - 截至2024年3月31日，贷款及应计利息应收款净额为11,829,078千美元，现金、现金等价物及投资为2,101,373千美元[6] - 截至2024年3月31日，总负债为12,140,882千美元，公司股东总权益为3,305,862千美元，总权益为3,257,780千美元[6] - 截至2024年3月31日，贷款及应计利息应收款为11,829,078美元，2023年12月31日为13,108,204美元，2023年3月31日为14,561,108美元[33] - 截至2024年3月31日，非内尔内特银行联邦保险贷款的贷款损失准备金率为0.59%，私人教育贷款为5.63%，消费及其他贷款为12.08%；内尔内特银行私人教育贷款为1.00%，消费及其他贷款为5.99%[34] - 截至2024年3月31日，固定利率8.0 - 8.99%的联邦保险学生贷款资产余额为161073美元，固定利率> 9.0%的为106942美元，总计268015美元[47] - 截至2024年3月31日，加权平均估计可变转换率为5.93%，短期利率为556个基点[47] 公司业务构成 - 公司主要运营业务包括贷款服务、教育技术服务和支付，部分收入来自联邦保险学生贷款组合的净利息收入[7] - 公司报告的可报告运营部门包括NDS、NBS、AGM等，Nelnet Bank专注于私人教育和无担保消费贷款市场[12] 各业务线2024年与2023年数据对比 - 2024年NDS税前运营利润为15,990美元，2023年为25,219美元，主要因贷款服务和系统收入减少[16] - 2024年NBS税前运营利润为47,635美元，2023年为37,637美元，排除净利息收入后因收入增加且成本结构稳定而增长[16] - 2024年AGM净收入为33,743美元，2023年为亏损221美元，2024年衍生品工具公允价值净收益570万美元，2023年净损失3740万美元[16] - 2024年Nelnet Bank净收入为1,147美元，2023年为亏损93美元[16] - 2024年投资证券净利息收入为1220万美元，2023年为640万美元，因生息债务证券平均收益率提高和未偿债务减少[16] - 2024年ALL0投资净损失为1070万美元，2023年为2020万美元；2024年和2023年优先股权益收入分别为240万美元和220万美元，优先股年回报率自2024年4月1日起从6.25%增至10%[16] - 2024年太阳能建设业务亏损400万美元，2023年为310万美元；2024年太阳能税收投资净收益300万美元，2023年净损失190万美元[16] 2023年不同季度财务数据对比 - 2023年第四季度总利息收入为275,253美元，2023年第一季度为265,968美元，增长约3.49%[19][21] - 2023年第四季度净利息收入为69,918美元，2023年第一季度为66,519美元，增长约5.11%[19][21] - 2023年第四季度净收入（亏损）为 - 29,913美元，2023年第一季度为23,017美元，由盈转亏[19][21] 贷款服务业务相关数据 - 2024年3月31日贷款服务和系统收入为127,201美元，2023年12月31日为128,816美元，2023年3月31日为139,227美元[24] - 截至2024年3月31日贷款服务总量为532,207百万美元，2023年12月31日为532,646百万美元[25] - 截至2024年3月31日政府贷款服务量为495,409百万美元，2023年12月31日为494,691百万美元[25] - 截至2024年3月31日FFELP贷款服务量为15,783百万美元，2023年12月31日为17,462百万美元[25] - 截至2024年3月31日私人和消费贷款服务量为21,015百万美元，2023年12月31日为20,493百万美元[25] - 2024年3月31日服务借款人总数为15,867,083人，2023年12月31日为16,123,626人[25] - 2024年3月31日远程托管借款人数量为65,295人，2023年12月31日为70,580人[25] 衍生品业务相关数据 - 2023年3月15日，公司终止名义金额28亿美元的衍生品投资组合以降低市场波动风险和增加流动性[44] - 截至2023年3月15日，公司从清算所收到与28亿美元名义金额固定利率下限衍生品公允价值相等的变动保证金1.832亿美元，其中包括当期结算的1910万美元[44] - 2023年第二和第四季度，公司共签订名义金额4亿美元的衍生品合约，用于对冲赚取固定利率下限收入的贷款及其他贷款和投资[44]