公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为392.49639亿美元，较2021年12月31日的404.43344亿美元下降2.95%[10] - 2022年3月31日公司总资产392亿美元，较2021年12月31日减少12亿美元[169] - 2022年3月31日公司总负债356亿美元，较2021年12月31日减少8.447亿美元[170] - 2022年3月31日公司股东权益37亿美元，较2021年12月31日减少3.49亿美元[171] - 2022年第一季度，公司总利息收入为3.22904亿美元，较2021年同期的2.73337亿美元增长18.13%[12] - 2022年第一季度，公司总利息支出为0.14187亿美元，较2021年同期的0.12068亿美元增长17.56%[12] - 2022年第一季度，公司净利息收入为3.08717亿美元，较2021年同期的2.61269亿美元增长18.16%[12] - 2022年第一季度，公司总非利息收入为0.20818亿美元，较2021年同期的0.44829亿美元下降53.56%[12] - 2022年第一季度，公司总非利息支出为1.67426亿美元，较2021年同期的1.50136亿美元增长11.52%[12] - 2022年第一季度，公司税前利润为1.62109亿美元，较2021年同期的2.03962亿美元下降20.52%[12] - 2022年第一季度，公司净利润为1.20128亿美元，较2021年同期的1.50406亿美元下降20.13%[12] - 2022年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为1.01美元，较2021年同期的1.27美元下降20.47%[12] - 2022年第一季度，公司综合亏损为3.22315亿美元，而2021年同期综合收入为0.84264亿美元[13] - 2022年3月31日股东权益总额为3650595千美元，2021年同期为3654137千美元[18] - 2022年第一季度净收益为120128千美元，2021年同期为150406千美元[18][20] - 2022年第一季度其他综合损失净额为442443千美元，2021年同期为66142千美元[18] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为134206千美元，2021年同期为146703千美元[20] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为1304620千美元，2021年同期为791137千美元[20] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为816139千美元，2021年同期提供的净现金为3178639千美元[20] - 2022年第一季度现金、现金等价物和受限现金净减少1986553千美元，2021年同期净增加2534205千美元[20] - 2022年第一季度支付利息现金为10635千美元，2021年同期为12421千美元[22] - 2022年第一季度支付所得税现金为2138千美元，2021年同期为2706千美元[22] - 2022年第一季度总利息收入为322,904千美元，2021年同期为273,337千美元[146] - 2022年第一季度总非利息收入为20,818千美元，2021年同期为44,829千美元[146] - 2022年第一季度总营收为343,722千美元，2021年同期为318,166千美元[146] - 2022年第一季度净收益为1.201亿美元，摊薄后每股收益1.01美元，2021年同期分别为1.504亿美元和1.27美元，净收益减少3030万美元[190] - 2022年第一季度效率比率为50.1%，2021年同期为46.4%[180][189] - 2022年第一季度平均有形普通股权益回报率为20.93%，2021年同期为25.67%[185][189] - 2022年3月31日有形普通股权益比率为5.83%，2021年12月31日为6.54%[187] - 2022年3月31日有形账面价值每股为18.42美元，2021年12月31日为21.31美元[187] - 2022年第一季度净利息收入为3.12651亿美元，2021年同期为2.64635亿美元[180][192] - 2022年第一季度净利息收益率（税等效）为3.43%，2021年同期为3.69%[189][192] - 2022年第一季度平均贷款和租赁收益率（税等效）为4.66%，2021年同期为5.20%[189] - 2022年第一季度平均总存款成本为0.07%，2021年同期为0.11%[189] - 2022年第一季度普通股一级资本比率为8.64%，2021年同期为10.39%[189] - 2022年第一季度净利息收入增至3.087亿美元，较2021年第一季度的2.613亿美元增加4740万美元，主要因贷款、租赁和投资证券平均余额增加，但平均贷款、租赁和投资证券收益率降低部分抵消了增长[195] - 2022年第一季度投资证券的税等效收益率为2.17%，低于2021年同期的2.44%；平均贷款和租赁的税等效收益率为4.66%，低于2021年同期的5.20%[195] - 2022年第一季度税等效净息差为3.43%，低于2021年同期的3.69%，主要因平均贷款、租赁和投资证券收益率降低，但平均生息资产组合变化部分抵消了下降[196] - 2022年第一季度平均贷款和租赁余额增加45亿美元，平均投资证券余额增加50亿美元，金融机构平均存款余额减少17亿美元[196] - 2022年第一季度平均总存款成本降至0.07%，低于2021年第一季度的0.11%，主要因存款利率随市场利率下降[197] - 2022年第一季度无信贷损失拨备，2021年第一季度有4800万美元的拨备收益[198][201] - 2022年第一季度非利息收入降至2080万美元，较2021年第一季度的4480万美元减少2400万美元，主要因认股权证收入和股权投资股息及收益减少[203][204] - 2022年第一季度非利息支出增至1.674亿美元，较2021年第一季度的1.501亿美元增加1730万美元，主要因薪酬、客户相关和数据处理费用增加，但止赎资产收入增加部分抵消了增长[205][206] - 2022年第一季度有效税率为25.9%，低于2021年第一季度的26.3%，2022年全年有效税率预计在25 - 27%[207] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为104.94099亿美元，公允价值为99.75109亿美元；2021年12月31日，摊销成本为106.03518亿美元，公允价值为106.94458亿美元[35] - 截至2022年3月31日，公允价值为5.58亿美元的可供出售证券作为公共存款和其他用途的抵押品[36] - 2022年第一季度出售可供出售证券的摊销成本为2.06088亿美元，实现总收益119万美元，总损失108.6万美元，净收益10.4万美元；2021年第一季度出售可供出售证券的摊销成本为445.51万美元，实现总收益10.1万美元，无总损失，净收益10.1万美元[37] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券公允价值为8.048421亿美元，未实现总损失为5471.33万美元；2021年12月31日，公允价值为5.424991亿美元，未实现总损失为720.95万美元[39] - 2022年第一季度，可供出售证券未实现损失中，不足12个月的未实现损失为5134.7万美元，公允价值为7.628443亿美元；12个月或以上的未实现损失为336.63万美元，公允价值为419.978万美元[39] - 2021年第一季度，可供出售证券未实现损失中，不足12个月的未实现损失为635.59万美元，公允价值为5.102495亿美元；12个月或以上的未实现损失为85.36万美元，公允价值为322.496万美元[39] - 公司认为2022年3月31日可供出售证券的未实现损失并非由信用相关因素导致，而是由利率、市场利差和市场条件等非信用相关因素变化引起[35] - 公司确定可供出售证券的未实现损失并非信用相关，并在股东权益的“其他综合收益（损失）”中确认这些未实现损失[39] - 公司不认为会因流动性需求而出售任何受损证券，并认为在证券摊销成本恢复之前很可能不需要出售任何受损证券[39] - 截至2022年3月31日，可供出售证券按摊余成本计算总计10494099000美元，公允价值总计9975109000美元[41] - 2022年第一季度投资证券利息收入为53422000美元，2021年同期为30265000美元[42] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券公允价值分别为9.975109亿美元和10.694458亿美元[126][128] - 截至2022年3月31日，可供出售证券公允价值为9.975109亿美元，较2021年12月31日的10.694458亿美元有所下降[208] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，投资性贷款和租赁总额为24439749000美元，较2021年12月31日的23026308000美元有所增长[46] - 截至2022年3月31日，逾期30 - 89天的贷款和租赁为63055000美元，逾期90天及以上的为18055000美元[47] - 截至2021年12月31日，逾期30 - 89天的贷款和租赁为55042000美元，逾期90天及以上的为18466000美元[48] - 截至2022年3月31日，非应计贷款和租赁为66538000美元，较2021年12月31日的61174000美元有所增加[50] - 截至2022年3月31日，非应计贷款和租赁中90天及以上逾期的为18100000美元，30 - 89天逾期的为7400000美元，当前但基于管理层判断列为非应计的为41100000美元[52] - 截至2021年12月31日，非应计贷款和租赁中90天及以上逾期的为18500000美元，30 - 89天逾期的为6300000美元，当前但基于管理层判断列为非应计的为36400000美元[52] - 截至2022年3月31日，三个最大的非应计贷款关系总账面价值为21600000美元，占非应计贷款和租赁总额的32%[53] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额为24,352,072千美元，其中房地产抵押贷款为12,039,291千美元，房地产建设和土地贷款为3,693,489千美元，商业贷款为8,114,695千美元，消费贷款为504,597千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司贷款总额为22,941,548千美元，其中房地产抵押贷款为11,178,720千美元，房地产建设和土地贷款为3,437,127千美元，商业贷款为7,868,051千美元，消费贷款为457,650千美元[54] - 2022年第一季度，公司非应计贷款和租赁总额为66,538千美元，其中房地产抵押贷款为49,534千美元，房地产建设和土地贷款为6,215千美元，商业贷款为10,402千美元，消费贷款为387千美元[56] - 2021年第一季度，公司非应计贷款和租赁总额为67,652千美元，其中房地产抵押贷款为48,907千美元，房地产建设和土地贷款为718千美元，商业贷款为17,471千美元，消费贷款为556千美元[56] - 2022年第一季度，公司非应计贷款和租赁的利息收入为371千美元，2021年第一季度为2,117千美元[56] - 截至2022年3月31日，公司房地产商业抵押贷款为3,669,741千美元，住宅抵押贷款为8,369,550千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司房地产商业抵押贷款为3,762,299千美元，住宅抵押贷款为7,416,421千美元[54] - 截至2022年3月31日，公司房地产商业建设和土地贷款为802,022千美元，住宅建设和土地贷款为2,891,467千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司房地产商业建设和土地贷款为832,591千美元，住宅建设和土地贷款为2,604,536千美元[5