投资持有的贷款和租赁情况 - 截至2020年12月31日，投资持有的贷款和租赁按利率类型划分，固定利率为39.67191亿美元，可变利率为98.27007亿美元，总计137.94198亿美元[348] 经济预测情景使用情况 - 2020年第四季度，公司使用穆迪2020年12月9日的较慢趋势增长情景预测作为定量部分的单一情景经济预测[352] - 2020年第二和第三季度，公司分别使用穆迪2020年6月11日和9月11日的共识情景预测作为定量部分的经济预测[353] 准备金相关调整情况 - 2020年第四季度，公司增加了与酒店房地产和安全监控贷款的抵押依赖风险相关的定性准备金[354] - 2020年第二季度，公司对未偿还承诺准备金的估计提前还款率和预期未来利用率进行年度更新[351] - 2020年第三季度，公司对PD计量经济回归模型进行年度更新[351] 信贷损失拨备相关数据 - 截至2020年12月31日，贷款和租赁损失拨备为3.48181亿美元，未偿还贷款承诺准备金为0.85571亿美元，信贷损失总拨备为4.33752亿美元[358] - 2020 - 2016年信贷损失拨备与投资持有的贷款和租赁的比率分别为2.27%、0.93%、0.94%、0.96%、1.05%[358] - 2020 - 2016年信贷损失拨备与非应计贷款和租赁的比率分别为475.8%、189.1%、213.5%、103.8%、94.5%[358] - 截至2020年12月31日，不包括PPP贷款，信贷损失拨备比率为2.41%[359] - 2020年末贷款和租赁投资的信贷损失准备金余额为433,752千美元，2019年末为174,646千美元[361] - 2020年信贷损失拨备总额为339,000千美元，2019年为22,000千美元[361] 贷款和租赁冲销及回收情况 - 2020年贷款和租赁冲销净额为87,221千美元，2019年为16,687千美元[361] - 2020年净冲销与平均贷款和租赁的比率为0.45%，2019年为0.09%[361] - 2020年商业房地产抵押贷款总冲销从2019年的0.9百万美元增至10.2百万美元[364][365] - 2020年资产支持总冲销从2019年的12.0百万美元降至11.8百万美元[364][366] - 2020年风险投资总冲销从2019年的9.4百万美元降至6.8百万美元[364][368] - 2020年其他商业总冲销从2019年的9.1百万美元增至63.5百万美元[364][369] - 2020 - 2016年总回收金额分别为636.8万美元、1557.5万美元、1528.4万美元、1118.5万美元、1310.2万美元[370] - 2020 - 2016年房地产抵押贷款回收金额分别为61.7万美元、98.3万美元、235万美元、120.9万美元、451.9万美元[370] 特定贷款情况 - 2020年安全监控贷款减少47%，从2019年末的619.3百万美元降至329.3百万美元[369] - 2018年初余额包含2017年12月31日与购买信用受损（PCI）贷款相关的640万美元贷款损失准备金[362] 不同类型贷款和租赁损失准备金情况 - 2020年12月31日房地产抵押贷款、房地产建设和土地贷款、商业贷款和租赁的贷款和租赁损失准备金分别为1.383亿美元、7840万美元、1.264亿美元，占比分别为1.75%、2.33%、1.68%；2019年分别为4460万美元、3050万美元、6150万美元，占比分别为0.56%、1.12%、0.80%[372][373][374] 存款相关数据 - 2020 - 2018年总存款平均余额分别为2.2167359亿美元、1.9249957亿美元、1.8262303亿美元，加权平均利率分别为0.27%、0.77%、0.44%[376] - 2020 - 2018年计息存款平均余额分别为1.3650078亿美元、1.1712785亿美元、1.0050828亿美元，加权平均利率分别为0.44%、1.27%、0.80%[376] - 2020年12月31日非计息活期存款、计息支票存款、货币市场存款、储蓄存款占总存款比例分别为37%、24%、26%、2%；2019年分别为38%、19%、24%、3%；2018年分别为42%、15%、27%、3%[376] - 2020年总存款增加57亿美元，增幅30%，达249亿美元，主要因核心存款增加61亿美元和非核心非到期存款增加6.531亿美元，部分被定期存款减少10亿美元抵消[376] - 2020年核心存款增加主要因风险投资银行客户的资本市场活动，风险投资银行存款增加39亿美元，达110亿美元，以及PPP贷款收益存入客户账户[376] - 2020年核心存款各组成部分增加情况：非计息活期存款增加20亿美元、计息支票存款增加22亿美元、货币市场存款增加18亿美元、储蓄存款增加6320万美元[376] - 截至2020年12月31日，无单个储户存款占比超4.3%，前十储户存款占比13.4%[376] - 截至2020年12月31日，定期存款总额为15.2677亿美元，其中25万美元及以下的为9.94197亿美元，超过25万美元的为5.32573亿美元[377] 表外客户投资基金情况 - 2020年12月31日，表外客户投资基金总额为13亿美元，其中10亿美元由PWAM管理；2019年12月31日，总额为15亿美元，其中12亿美元由PWAM管理[378] 银行信贷额度情况 - 2020年12月31日，银行与FHLB的有担保信贷额度最高为33亿美元，其中除500万美元外均可使用；与FRBSF的有担保信贷额度最高为14亿美元，均可使用[379] 借款及次级债券情况 - 2020年，总借款额为500万美元，加权平均利率为0%；2019年为17.59008亿美元，加权平均利率为1.64%；2018年为13.71114亿美元，加权平均利率为2.56%[380] - 2020年，次级债券净额为4.65812亿美元，加权平均利率为2.24%；2019年为4.58209亿美元，加权平均利率为3.87%；2018年为4.53846亿美元，加权平均利率为4.51%[381] - 次级债券为可变利率，基于3个月LIBOR加1.55% - 3.10%的利差，或基于3个月EURIBOR加2.05%的利差，到期日从2033年9月至2037年7月[380] 非 performing资产等情况 - 2020年12月31日，非 performing资产总额为1.0519亿美元，performing TDRs为1425.4万美元，classified贷款和租赁为2.65262亿美元[382] - 2020年，非应计贷款和租赁投资减少120万美元至9120万美元，主要由于8830万美元的冲销等因素，部分被1.997亿美元的新增额抵消[384] - 2020年12月31日，非应计贷款和租赁投资为9.1163亿美元，较2019年减少119万美元；30 - 89天逾期的应计贷款和租赁为887.3万美元，较2019年增加33.2万美元[386] - 2020年12月31日，止赎资产总额为1402.7万美元，较2019年增加1360万美元，主要因新增一处价值1260万美元的商业地产[387] 执行中债务重组（TDR）贷款等情况 - 2020年末，投资持有的执行中债务重组（TDR）贷款余额增至1430万美元，较2019年增加200万美元，主要因690万美元从非应计状态转入执行中TDR贷款，部分被500万美元本金还款和其他减少项抵消[389] - 2020年末，分类贷款和租赁余额增至26530万美元，较2019年增加8940万美元，主要因商业房地产抵押贷款、商业房地产建设和土地分类贷款及其他商业分类贷款增加，部分被风险投资分类贷款减少抵消，2020年第二季度达到峰值29320万美元[390][391] - 2020年末，特别提及贷款和租赁余额增至72130万美元，较2019年增加39830万美元，主要因商业房地产抵押贷款、资产支持、商业房地产建设和土地、创收及其他住宅特别提及贷款和风险投资特别提及贷款增加，部分被其他商业特别提及贷款减少抵消，2020年第一季度达到峰值89870万美元[390][393] 资本充足率相关要求及情况 - 2020年末，银行“资本充足”需维持最低一级杠杆率5.00%、最低普通股一级风险资本比率6.50%、最低一级风险资本比率8.00%和最低总风险资本比率10.00%[395] - 巴塞尔协议III要求银行维持2.50%的资本保护缓冲，2019年1月1日起，包含资本保护缓冲的普通股一级、一级和总资本比率最低要求分别为7.00%、8.50%和10.50%，2020年末公司和银行符合要求[396] - 公司和银行选择CECL 5年监管过渡指导计算监管资本比率，2020年12月31日的比率包含此选择，截至该日，资本比率的加回幅度为22至27个基点[397] - 2020年12月31日，PacWest Bancorp综合一级资本（与平均资产之比）为8.55%，太平洋西部银行该比率为9.53%[398] - 2020年12月31日，PacWest Bancorp综合普通股一级资本（与风险加权资产之比）为10.53%，太平洋西部银行该比率为11.73%[398] 次级债券账面价值及资本计入情况 - 2020年12月31日，次级债券账面价值总计4.658亿美元，无信托优先股计入公司一级资本，4.518亿美元计入二级资本[400] 股息相关情况 - 美联储已批准公司2021年第一季度股息，定于2021年3月10日支付[401] 公司借款能力情况 - 2020年12月31日，公司在FHLB的有担保借款能力为33亿美元，其中除500万美元外均可使用；在FRBSF的有担保借款能力为14亿美元，均可使用[404] 公司流动性情况 - 2020年12月31日，公司的一级流动性为79.47亿美元，较2019年增加40亿美元，占总存款的31.9%；二级流动性为47.35亿美元，较2019年减少1.65亿美元[406] - 2020年12月31日，核心存款总计223亿美元，占公司总存款的89%；经纪存款总计13亿美元，2019年为17亿美元[408][410] - 公司流动性政策包括多项指标，2020年12月31日，银行符合所有既定流动性准则[411] 公司股息及现金流情况 - 2020年，公司从银行获得2.58亿美元股息，因2020年末银行累计亏损20亿美元，未来银行向公司支付股息仍需DFPI和FDIC批准[413] - 2020年末，公司现金及现金等价物为1.28亿美元，预计未来12个月可满足控股公司现金流需求[414] 股票回购情况 - 2020年2月，公司按前股票回购计划回购195.37万股普通股，总价7000万美元，均价35.83美元；新计划授权回购不超2亿美元，截至2020年末未回购[415][416] 公司合同义务情况 - 截至2020年12月31日，公司已知合同义务总计24.42亿美元，包括定期存款、短期借款、长期债务等[417] 公司表外安排情况 - 2020年12月31日，公司表外安排包括76亿美元贷款承诺和3.37亿美元备用信用证[421] 公司流动性维持情况 - 公司认为可通过维持充足流动性水平履行合同义务，预计通过盈利、贷款和租赁还款等维持流动性[420]