公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为35885676千美元，较2020年12月31日的29498442千美元增长21.65%[11] - 2021年前三季度，公司总利息收入为843924千美元，较2020年同期的831315千美元增长1.52%[13] - 2021年前三季度，公司总利息支出为40505千美元，较2020年同期的75965千美元下降46.68%[13] - 2021年前三季度，公司净利息收入为803419千美元，较2020年同期的755350千美元增长6.36%[13] - 2021年前三季度，公司非利息收入为136545千美元，较2020年同期的106210千美元增长28.56%[13] - 2021年前三季度，公司非利息支出为461307千美元，较2020年同期的1848337千美元下降75.04%[13] - 2021年前三季度，公司税前利润为634657千美元，而2020年同期亏损1315777千美元[13] - 2021年前三季度，公司净利润为470914千美元，而2020年同期亏损1354404千美元[13] - 2021年前三季度，公司基本每股收益为3.96美元，而2020年同期亏损11.60美元[13] - 2021年前三季度，公司综合收益为397250千美元，而2020年同期亏损1277588千美元[14] - 2020年12月31日股东权益总额为4954697千美元，2021年9月30日为3918434千美元[19][22] - 2021年前九个月净收益为470,914千美元，2020年为亏损1,354,404千美元[25] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为392,311千美元，2020年为342,937千美元[25] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为5,676,887千美元，2020年为857,161千美元[25] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为5,823,113千美元，2020年为2,829,796千美元[25] - 2021年前九个月现金、现金等价物和受限现金净增加538,537千美元，2020年为2,315,572千美元[25] - 2021年前九个月支付利息现金为35,505千美元，2020年为86,060千美元[27] - 2021年前九个月支付所得税现金为94,770千美元，2020年为92,953千美元[27] - 2021年第三季度基本和摊薄每股收益均为1.17美元，2020年为0.38美元；2021年前九个月基本和摊薄每股收益均为3.96美元，2020年为 - 11.60美元[159] - 2021年第三季度净收益为139,996千美元，2020年为45,503千美元；2021年前九个月净收益为470,914千美元，2020年为 - 1,354,404千美元[159] - 2021年第三季度加权平均基本股数为117,229千股，2020年为116,754千股；2021年前九个月加权平均基本股数为117,037千股，2020年为116,873千股[159] - 2021年第三季度分配给普通股的净收益为137,579千美元，2020年为44,925千美元；2021年前九个月为462,984千美元，2020年为 - 1,356,007千美元[159] - 2021年第三季度总利息收入为290,082千美元，2020年同期为265,908千美元；2021年前九个月总利息收入为843,924千美元，2020年同期为831,315千美元[163][166] - 2021年第三季度总非利息收入为51,345千美元，2020年同期为38,252千美元；2021年前九个月总非利息收入为136,545千美元，2020年同期为106,210千美元[163][166] - 2021年第三季度总营收为341,427千美元，2020年同期为304,160千美元；2021年前九个月总营收为980,469千美元，2020年同期为937,525千美元[163][166] - 截至2021年9月30日，应收账款为1,219千美元，2020年12月31日为1,046千美元；合同负债为261千美元，2020年12月31日为359千美元[167] - 2021年年初至今，净利息收入占净收入（净利息收入加非利息收入）的85.5%[193] - 截至2021年9月30日，公司总资产359亿美元，较2020年12月31日增加64亿美元，主要因可供出售证券增加40亿美元、贷款和租赁增加14亿美元、金融机构利息存款增加5.144亿美元[194] - 截至2021年9月30日，公司总负债320亿美元，较2020年12月31日增加61亿美元，主要因核心存款增加59亿美元、次级债务增加3.966亿美元，核心存款占总存款的92%，非利息活期存款占总存款的42%[195] - 截至2021年9月30日，公司股东权益39亿美元，较2020年12月31日增加3.235亿美元，主要因净收益4.709亿美元，部分被累计其他综合收益减少7370万美元和支付现金股息8950万美元抵消[196] - 截至2021年9月30日，合并资本比率保持强劲，一级资本比率为10.65%，总资本比率为14.36%[196] 公司各业务线数据关键指标变化 收购业务 - 2021年2月1日公司收购Civic，收购资产公允价值为307,997千美元，支付现金160,420千美元，承担负债147,577千美元[27] - 截至2021年9月30日，Civic有10亿美元未偿还贷款[43] - 收购Civic产生1.254亿美元商誉，预计该商誉可用于税务抵扣[44] - 2021年10月8日，银行完成收购MUFG Union Bank的HOA服务部门，现金对价约2.55亿美元，含5.9%的存款溢价，收购时该部门有存款约41亿美元、相关贷款约640万美元[181][182] 证券业务 - 2020年3月26日，FRBSF将准备金要求比率降至0%，2021年前9个月无需在FRBSF持有平均准备金，2020年前9个月需持有平均准备金5520万美元[46] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司为衍生品合约质押的现金抵押分别为200万美元和290万美元[46] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为9.140324亿美元和4.99697亿美元，公允价值分别为9.276926亿美元和5.235591亿美元[48] - 截至2021年9月30日，公允价值为4.92亿美元的可供出售证券被质押作为公共存款和其他用途的抵押品[48] - 2021年第三季度和前9个月，可供出售证券的摊销成本分别为7.6184亿美元和1.20735亿美元，净实现收益分别为51.5万美元和61.6万美元；2020年同期摊销成本分别为1.7亿美元和1.541亿美元，净实现收益分别为527万美元和1316.7万美元[49] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，处于未实现亏损状态的可供出售证券的公允价值分别为4.319216亿美元和547.636万美元，未实现亏损分别为407.67万美元和33.78万美元[52] - 截至2021年9月30日，公司认为未实现亏损与信用无关，将其计入股东权益的“其他综合收益”[52] - 截至2021年9月30日，可供出售证券按摊销成本计算，一年及以内到期的为4090.3万美元，1 - 5年到期的为5.78943亿美元，5 - 10年到期的为29.91339亿美元，10年以上到期的为55.29139亿美元[54] - 2021年第三季度和前9个月，投资证券的利息收入分别为4078万美元和1.04999亿美元；2020年同期分别为2444.3万美元和7792.7万美元[55] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为92.77亿美元和52.36亿美元[141][143] - 2021年前九个月，有58.2万美元从三级股权认股权证转入一级具有可确定公允价值的股权投资额[144] - 截至2021年9月30日，三级私人标签住宅抵押担保证券和商业抵押担保证券的自愿年度提前还款速度分别为4.0% - 31.3%（加权平均12.5%）和10.0% - 15.0%（加权平均11.9%），年度违约率分别为0.1% - 12.0%（加权平均2.4%）和2.0%，损失严重率分别为16.5% - 82.1%（加权平均56.5%）和60.0%，贴现率分别为0.0% - 10.5%（加权平均6.7%）和2.7% - 3.3%（加权平均2.9%）[145] - 截至2021年9月30日，三级股权认股权证的波动率为19.7% - 145.9%（加权平均29.4%），无风险利率为0.0% - 1.0%（加权平均0.5%），剩余寿命假设为0.08 - 4.99年（加权平均2.91年）[148] - 截至2021年9月30日，三级私人标签住宅抵押担保证券、商业抵押担保证券和股权认股权证的余额分别为382.1万美元、1832.9万美元和374.7万美元[149] 贷款和租赁业务 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有用于投资的贷款和租赁总额分别为205.88亿美元和191.53亿美元，净递延费用后分别为205.11亿美元和190.83亿美元，扣除贷款和租赁损失准备金后分别为203.07亿美元和187.35亿美元[58] - 2021年9月30日与2020年12月31日相比，房地产抵押贷款从79.05亿美元增至95.90亿美元，房地产建设和土地贷款从33.93亿美元增至36.99亿美元，商业贷款从75.35亿美元降至68.93亿美元，消费者贷款从3.20亿美元增至4.06亿美元[58] - 截至2021年9月30日，30 - 89天逾期贷款为2.09亿美元，90天及以上逾期贷款为3.07亿美元，合计逾期贷款为5.16亿美元；截至2020年12月31日，对应逾期贷款分别为1.22亿美元、3.65亿美元和4.88亿美元[59][61] - 截至2021年9月30日，非应计贷款和租赁为6450.7万美元，其中90天及以上逾期3070万美元，30 - 89天逾期70万美元，当前但基于管理层判断被列为非应计的为3320万美元；截至2020年12月31日，非应计贷款和租赁为9116.3万美元，对应逾期情况分别为3650万美元、340万美元和5130万美元[62][64] - 截至2021年9月30日，公司三个最大的非应计贷款关系的总账面价值为1660万美元，占非应计贷款和租赁总额的26%[65] - 截至2021年9月30日，公司贷款总额为20,511,020千美元，其中房地产抵押贷款为9,580,957千美元，房地产建设和土地贷款为3,651,873千美元，商业贷款为6,872,222千美元，消费贷款为405,968千美元[66] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为19,083,377千美元，其中房地产抵押贷款为7,899,936千美元，房地产建设和土地贷款为3,360,281千美元，商业贷款为7,502,905千美元，消费贷款为320,255千美元[66] - 截至2021年9月30日，有拨备的非应计贷款和租赁投资中，房地产抵押贷款商业类为72千美元，收入生产和其他住宅类为3,323千美元，房地产建设和土地住宅类为1,987千美元等[68] - 截至2021年9月30日，无相关拨备的非应计贷款和租赁投资中，房地产抵押贷款商业类为25,543千美元，收入生产和其他住宅类为4,224千美元等[68] - 2021年第三季度，有和无拨备的非应计贷款和租赁利息收入为93千美元，2021年前九个月为516千美元[68] - 2020年第三季度，有和无拨备的非应计贷款和租赁利息收入为672千美元，2020年前九个月为1,913千美元[68] - 截至2021年9月30日，有和无拨备的非应计贷款和租赁总额为64,507千美元，2020年同期为85,615千美元[68] - 2021