证券策略相关 - 2023年10月公司启动证券策略，出售13亿美元证券，占证券投资组合的94%，2023年9月30日确认减值损失1.926亿美元，2023年12月31日季度确认额外损失1330万美元（税后1000万美元，每股0.08美元）[99] 净收入与每股收益情况 - 本财年上半年公司净收入为1630万美元，每股0.12美元，上年同期为3040万美元，每股0.23美元，若不计证券策略净损失，本财年上半年每股收益为0.20美元[101] - 2024年第一季度公司净收入为1380万美元，每股收益0.11美元，而2023年第四季度净收入为250万美元，每股收益0.02美元[181] - 公司本年期净收入为1630万美元，每股收益0.12美元，上年期净收入为3040万美元，每股收益0.23美元[195] - 2024年第一季度公司净收入为1380万美元，每股收益0.11美元，较2023年同期的1420万美元有所下降[221] 净息差变化 - 净息差从上年上半年的1.59%提高17个基点至本财年上半年的1.76%，主要因上年上半年部分时间采用的杠杆策略在本财年上半年未实施[102] - 净息差从2023年第四季度的1.71%增至2024年第一季度的1.82%，增加了11个基点[181] - 净息差从去年同期的1.59%提升17个基点至今年的1.76%，去年杠杆策略使净息差降低20个基点[203] - 净息差从2023年同期的1.56%增至1.82%，增加26个基点[221] 资产相关数据变化 - 2024年3月31日总资产为97.2亿美元，较2023年9月30日减少4.562亿美元，主要因证券策略[103] - 截至2024年3月31日，总资产为97.21亿美元，较2023年12月31日增加1.452亿美元，较2023年9月30日减少4.5618亿美元，年化变化率分别为6.1%和 - 9.0%[121] - 截至2024年3月31日，总生息资产为91.01154亿美元，收益率4.09%；截至2023年12月31日为92.37397亿美元，收益率3.95%[199] - 截至2024年3月31日六个月，公司总生息资产为9169648美元，收益率4.02%；2023年同期为11062165美元，收益率3.26%[216] - 一季度末，公司总生息资产为91.01亿美元，收益率4.09%；上一年同期为107.42亿美元，收益率3.34%[233] - 截至2024年3月31日，公司生息资产总额92.88265亿美元，加权平均收益率4.14%，加权平均期限5.6年[276] 贷款组合相关 - 2024年3月31日贷款组合为78.8亿美元，较2023年9月30日减少9340万美元，主要因一至四户家庭贷款减少1.544亿美元，商业贷款增加6250万美元部分抵消[103] - 本季度贷款组合中，一至四户家庭贷款减少8800万美元，商业贷款增加2030万美元[121] - 截至2024年3月31日，贷款应收总额为78.93亿美元，加权平均利率为3.86%；贷款应收净额为78.78亿美元[124] - 截至2024年3月31日，公司贷款期初余额为7961689000美元，利率3.82%，期末余额为7892732000美元，利率3.86%[126] - 2024年3月31日止六个月，固定利率贷款总额为99999000美元，占比46.4%，可调利率贷款总额为115666000美元，占比53.6%[128] - 截至2024年3月31日，一至四户家庭贷款组合总额为6437457000美元，加权平均利率3.45%[130] - 截至2024年3月31日，公司一至四户家庭贷款发起和再融资承诺为5450万美元，加权平均利率6.39%[130] - 2024年3月31日止六个月，公司发起商业贷款5290万美元，参与商业贷款2440万美元[131] - 2024年3月31日止六个月，公司处理商业贷款（不包括信贷额度）支付1.349亿美元，加权平均利率6.15%[131] - 截至2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日，公司商业和工业总贷款金额分别为1.648亿美元、1.572亿美元和1.585亿美元[132] - 截至2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日，公司商业和工业贷款承诺分别为290万美元、240万美元和260万美元[132] - 2024年3月31日止三个月，一至四户家庭贷款发起金额为4184.4万美元，利率6.21%[130] - 2024年3月31日止六个月，一至四户家庭贷款发起和代理购买金额为1.14845亿美元，利率6.58%[130] - 截至2024年3月31日，公司有6笔商业房地产和商业建筑贷款承诺，总额8500万美元，加权平均利率7.89%[134] - 管理层预计在2024年6月季度提供约8500万美元资金，9月季度7600万美元，12月季度7000万美元，2025年3月季度或更晚提供1.41亿美元资金[134] - 2024年3月31日，非业主自用商业房地产贷款未偿还本金余额为7.504亿美元，业主自用商业房地产贷款未偿还本金余额为1.45亿美元[134] - 按贷款金额分类，截至2024年3月31日，商业贷款组合和未偿还贷款承诺总额为17.86197亿美元[137] - 截至2024年3月31日，一至四户家庭贷款总额为6437457美元，其中堪萨斯州占比54.8%，密苏里州占比17.2%，其他州占比28.0%[144] - 截至2024年3月31日，30至89天逾期贷款总额为10803000美元，其中堪萨斯州占比56.6%，密苏里州占比19.6%，其他州占比23.8%[144] - 截至2024年3月31日，90天以上逾期或止赎贷款总额为7311000美元，其中堪萨斯州占比25.8%，密苏里州占比6.8%，其他州占比67.4%[144] - 截至2024年3月31日，一至四户家庭贷款的ACL总额为5060000美元，商业贷款为19330000美元，消费贷款为244000美元，总计24634000美元[144] - 2024年3月31日止六个月，一至四户家庭贷款NCOs为 - 8000美元，商业贷款为9000美元，消费贷款为0美元，总计1000美元[147] - 一季度末，公司贷款应收总额为79.48亿美元，收益率3.82%；上一年同期为79.08亿美元，收益率3.51%[233] 借款与负债相关 - 2024年3月31日总借款为23.5亿美元，较2023年9月30日减少5.281亿美元，主要因2023年12月31日季度偿还5亿美元BTFP借款[104] - 本季度总负债增加1.544亿美元，主要因存款增加1.201亿美元；总借款减少2200万美元[122] - 截至2024年3月31日，总负债为87.0亿美元，较2023年9月30日的91.3亿美元有所下降，主要因偿还5亿美元BTFP借款 [157] - 截至2024年3月31日，总借款为23.5亿美元，包括20.5亿美元固定利率FHLB预付款、3亿美元与利率互换挂钩的FHLB可变利率预付款和97.1万美元融资租赁 [160] - 2024 - 2029年到期的FHLB预付款金额分别为2.75亿美元、6.5亿美元、5.75亿美元、4.825亿美元、3.20492亿美元和0.5亿美元，加权平均合同利率为3.44%，有效利率为3.16% [161] - 2024年3月31日结束的三个月，借款期初余额为23.7541亿美元，有效利率3.13%，加权平均期限2.0年；期末余额为23.52992亿美元，有效利率3.16%，加权平均期限1.9年 [164] - 2024年3月31日结束的六个月，借款期初余额为23.7541亿美元，有效利率3.13%，加权平均期限2.0年；期末余额为23.52992亿美元，有效利率3.16%，加权平均期限1.9年 [164] - 一季度末，公司总付息负债为78.33亿美元，成本率2.67%；上一年同期为91.93亿美元，成本率2.09%[233] - 截至2024年3月31日，公司付息负债总额79.45856亿美元，加权平均利率2.73%，加权平均期限3.2年[276] 流动性相关 - 管理层估计2024年3月31日银行有28.7亿美元额外流动性[104] - 截至2024年3月31日，银行可用于借款或其他流动性需求但未使用的合格证券为5.39亿美元[248] - 截至2024年3月31日，银行向堪萨斯城联邦储备银行贴现窗口质押的证券金额为1.178亿美元[245] - 截至2024年3月31日，银行作为公共单位定期存款抵押品质押的证券估计公允价值为1.567亿美元[248] 逾期贷款与不良资产相关 - 2024年3月31日，30至89天逾期贷款占净应收贷款总额的0.19%，90天以上逾期或处于止赎状态的贷款占净应收贷款总额的0.11%，本财年上半年净冲销为1000美元[105] - 截至2024年3月31日，逾期贷款中68%逾期59天或更少[138] - 2024年3月31日，30 - 89天逾期贷款总额为1475.8万美元，占贷款应收净额的0.19%[138] - 2024年3月31日，90天以上逾期或处于止赎状态的贷款金额为876.4万美元，占总贷款的0.11%[141] - 2024年3月31日，非应计贷款总额为878.9万美元，占总贷款的0.11%[141] - 2024年3月31日，其他不动产（OREO）金额为6.7万美元[141] - 2024年3月31日，不良资产总额为885.6万美元，占总资产的0.09%[141] 存款相关 - 截至2024年3月31日，总存款为61.4亿美元，较2023年9月30日增加9050万美元[111] - 总统日定期存款活动带来1.47亿美元新定期存款，加权平均利率为5.27%，加权平均期限为7个月[111] - 截至2024年3月31日，存款总额为61.41711亿美元，其中无息支票存款5.49818亿美元占比8.9%，有息支票存款9.02848亿美元占比14.7%等[150] - 截至2024年3月31日，银行电话报告存款余额中约7.52亿美元（约7%）未投保，其中约4.308亿美元与商业和零售存款账户有关 [158] - 截至2024年3月31日，总存款为54.71745亿美元，成本率2.46%；截至2023年12月31日为54.59704亿美元，成本率2.36%[199] - 截至2024年3月31日六个月，公司总存款为5465691美元，收益率2.41%；2023年同期为5501717美元，收益率1.02%[216] - 截至2024年3月31日，银行有21.5亿美元的定期存款组合计划在未来12个月内到期，包括1.131亿美元的公共单位定期存款和4700万美元的商业定期存款[249] 股东权益相关 - 截至2024年3月31日，股东权益为10.25亿美元，较2023年12月31日减少360万美元，较2023年9月30日减少915万美元，年化变化率均为 - 3.6%和 - 3.7%[121] - 截至2024年3月31日，公司股东权益总计10.2亿美元，较2023年9月30日减少1920万美元[170] 股息与回购相关 - 本年前六个月，公司支付定期季度现金股息总计2240万美元，每股0.17美元；2024年4月23日宣布每股0.085美元的定期季度现金股息，约1100万美元，将于5月17日支付[170] - 本年前六个月，公司回购3280110股普通股，平均每股5.87美元，共计1930万美元；现有股票回购计划还有200万美元授权额度；2024年2月获美联储批准最高7500万美元的新股票回购计划[171] - 2024年第一季度定期季度股息支付1112.7万美元，每股0.085美元；第二季度预计支付1104.4万美元，每股0.085美元[175] 季度财务指标相关 - 2024年3月31日季度，利息和股息收入9328.9万美元，利息支出5196.9万美元，净利息收入4132万美元[179] - 2024年3月31日季度，非利息收入464.3万美元，非利息支出2844.5万美元，所得税费用345.5万美元，