财务数据关键指标变化 - 第三季度总服务收入为12.616亿美元，较去年同期的10.966亿美元增长15%；前九个月总服务收入为34.244亿美元，较去年同期的29.828亿美元增长15%[105] - 第三季度总收入为12.760亿美元，较去年同期的11.117亿美元增长15%；前九个月总收入为34.674亿美元，较去年同期的30.276亿美元增长15%[105] - 第三季度营业利润为5.628亿美元，较去年同期的4.686亿美元增长20%；前九个月营业利润为14.460亿美元，较去年同期的11.069亿美元增长31%[105] - 第三季度净利润为4.307亿美元，较去年同期的3.505亿美元增长23%；前九个月净利润为10.964亿美元，较去年同期的8.345亿美元增长31%[105] - 第三季度调整后净利润为4.194亿美元，较去年同期的3.488亿美元增长20%；前九个月调整后净利润为10.724亿美元，较去年同期的8.416亿美元增长27%[105] - 第三季度摊薄后每股收益为1.19美元，较去年同期的0.97美元增长23%；前九个月摊薄后每股收益为3.02美元，较去年同期的2.31美元增长31%[105] - 第三季度调整后摊薄每股收益为1.15美元，较去年同期的0.96美元增长20%；前九个月调整后摊薄每股收益为2.95美元，较去年同期的2.32美元增长27%[105] - 第三季度支付给股东的股息为2.385亿美元，较去年同期的2.238亿美元增长7%；前九个月支付给股东的股息为7.149亿美元，较去年同期的6.705亿美元增长7%[105] - 第三季度总营收为12.76亿美元，较去年同期增长15%；前九个月总营收为34.674亿美元，较去年同期增长15%[111] - 第三季度总费用为7.132亿美元，较去年同期增长11%；前九个月为20.214亿美元，较去年同期增长5%[111][115][117] - 第三季度运营收入为5.628亿美元，同比增长20%；前九个月为14亿美元，同比增长31%[111][117] - 第三季度净利润为4.307亿美元，同比增长23%；前九个月为10.964亿美元，同比增长31%[111] - 截至2月28日，客户资金平均投资余额为50.46亿美元，较去年同期增长13%；前九个月为42.87亿美元，较去年同期增长11%[113] - 截至2月28日，公司现金等价物和投资平均余额为13.416亿美元，较去年同期增长26%；前九个月为12.405亿美元，较去年同期增长22%[113] - 第三季度有效所得税税率为22.3%，前九个月为23.6%，去年同期分别为24.2%和23.3%[111][120] - 前九个月调整后运营收入为14亿美元，同比增长27%[118] - 截至2022年2月28日的三个月，运营收入为5.628亿美元，较2021年的4.686亿美元增长20%；九个月运营收入为14.46亿美元，较2021年的11.069亿美元增长31%[122] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为11.683亿美元，2021年为8.706亿美元，增加2.977亿美元[142] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为11.681亿美元，2021年为6.003亿美元，增加5.678亿美元[142] - 2022年前九个月融资活动使用的净现金为3340万美元，2021年为1.221亿美元，减少1.555亿美元[142] - 2022年前九个月现金、受限现金及等价物净减少3320万美元，2021年增加3.924亿美元，减少4.256亿美元[142] - 2022年前九个月普通股每股现金股息为1.98美元，2021年为1.86美元[142] - 2022年前九个月公司综合资金平均利率为1.1%，2021年为1.2%[151] - 2022年2月28日AFS证券摊余成本为39.526亿美元，公允价值为39.217亿美元[153] - 2022年2月28日客户资金和公司AFS证券净未实现损失为3090万美元，2021年5月31日为净未实现收益7930万美元[157] 各条业务线数据关键指标变化 - 第三季度管理解决方案收入为9.599亿美元，同比增长13%；前九个月为26亿美元，同比增长15%[111][112] - 第三季度PEO和保险解决方案收入为3.017亿美元，同比增长21%；前九个月为8.27亿美元，同比增长16%[111][112] 公司资金与信贷情况 - 截至2022年2月28日，公司现金、受限现金和企业投资总额为14亿美元，短期和长期借款净额为8.063亿美元；九个月运营现金流为12亿美元[127] - 截至2022年2月28日，公司信用额度总计20.75亿美元，其中未偿还金额为870万美元，可用金额为19.913亿美元[130] - 2021年9月17日，公司将与摩根大通的5亿美元信贷额度增至7.5亿美元，期限延长至2026年9月17日，并逐步淘汰伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）的使用[132] - 2022年第三季度，公司仅从PNC银行借款，借款天数为90天，最高借款额为880万美元，加权平均借款额为860万美元，加权平均利率为1.25%[133] - 公司通过发行长期私募债券（高级票据）借款8亿美元，A系列和B系列的票面利率分别为4.07%和4.25%，有效利率分别为4.15%和4.31%[137] 公司承诺与风险情况 - 截至2022年2月28日，公司有1.397亿美元的不可撤销备用信用证，用于担保某些保险政策承诺，第三季度无未偿还金额[136] - 截至2022年2月28日，公司有购买约560万美元资本资产的未完成承诺，并参与三个有限合伙协议，承诺向金融科技领域的风险投资基金最多出资3000万美元，已出资约1590万美元[139] - 公司为某些公司员工和专业雇主组织（PEO）员工的健康和医疗福利计划的免赔部分进行自保，历史上计提金额不重大[141] - 公司在正常业务中提供服务保证和赔偿协议，历史上未产生重大损失[140] 公司投资计划与利率情况 - 2022年2月28日联邦基金利率为0.00% - 0.25%，3月17日上调25个基点至0.25% - 0.50%[154] - 2022年5月31日止年度总投资组合预计平均约56亿美元，预计50%投资短期证券和VRDNs，50%投资AFS证券[156] 公司业务协助成果 - 截至2022年2月28日，公司已协助企业获得超70亿美元的员工保留税收抵免和带薪休假抵免[107] 公司发展策略 - 公司专注于推动客户数量、单客户收入、总收入和利润增长，同时管理人事成本和费用，并持续投资于销售、营销和创新技术[102]