公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产373.9亿美元，较2021年12月31日的378.3亿美元减少4.467亿美元，降幅1.2%[144] - 截至2022年6月30日，公司总贷款182.1亿美元，较2021年12月31日的186.2亿美元减少4.073亿美元，降幅2.2%[144] - 截至2022年6月30日，公司总存款298.7亿美元，较2021年12月31日的307.7亿美元减少9.061亿美元，降幅2.9%[144] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额65.2亿美元，较2021年12月31日的64.3亿美元增加9460万美元，增幅1.5%[144] - 2022年第二季度，归属于普通股股东的净利润为1.285亿美元，较2021年同期的1.306亿美元减少210万美元，降幅1.6%[152] - 2022年第二季度，摊薄后每股收益为1.40美元，2021年同期为1.41美元[152] - 2022年上半年，归属于普通股股东的净利润为2.508亿美元，较2021年同期的2.639亿美元减少1310万美元，降幅5.0%[153] - 2022年上半年，摊薄后每股收益为2.73美元，较2021年同期的2.84美元减少3.9%[153] - 2022年Q2净利息收入较2021年同期增加307.2万美元，2022年上半年较2021年同期减少1156.6万美元[171] - 2022年Q2净冲销额为120万美元，2021年同期为430万美元；2022年上半年净冲销额为240万美元，2021年同期为1320万美元[174][175] - 2022年Q2非利息收入为3760万美元，较2021年同期增加200万美元，增幅5.7%；2022年上半年非利息收入为7270万美元，较2021年同期增加320万美元，增幅4.5%[177] - 2022年Q2非利息支出为1.229亿美元，较2021年同期增加770万美元，增幅6.7%；2022年上半年非利息支出为2.427亿美元，较2021年同期增加850万美元，增幅3.6%[179] - 2022年Q2所得税费用为3470万美元，较2021年同期减少45.6万美元，降幅1.3%；2022年上半年所得税费用为6760万美元，较2021年同期减少380万美元，降幅5.3%[181] - 2022年Q2和2021年Q2公司有效税率分别为21.3%和21.2%；2022年上半年和2021年上半年公司有效税率分别为21.2%和21.3%[181] - 截至2022年6月30日，总贷款为182.1亿美元，较2021年12月31日的186.2亿美元减少4.073亿美元，降幅2.2%[186] - 2022年6月30日贷款占总资产的48.7%，低于2021年12月31日的49.2%[186] - 2022年6月30日，待售贷款为340万美元，仓库购买计划贷款为11.4亿美元；2021年12月31日，待售贷款为730万美元，仓库购买计划贷款为17.8亿美元[186] - 截至2022年6月30日，不良资产较2021年12月31日减少590万美元，降幅21.0%，降至2220万美元[200] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良资产分别占贷款和其他不动产总额的0.12%和0.15%[202] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，信贷损失拨备占不良贷款总额的比例分别为1376.3%和1054.6%[202] - 截至2022年6月30日，贷款信贷损失拨备总计2.84亿美元，占贷款总额1.56%，较2021年12月31日减少240万美元，降幅0.8%[216] - 截至2021年12月31日，贷款信贷损失拨备总计2.864亿美元，占贷款总额1.54%[216] - 2022年6月30日，非应计贷款中问题债务重组分别为93.3万美元和420万美元[201] - 2022年6月30日，不良贷款总计2063.2万美元，其中非应计贷款2061.9万美元，逾期90天以上的应计贷款1.3万美元[201] - 2021年12月31日，不良贷款总计2715.6万美元，其中非应计贷款2626.9万美元，逾期90天以上的应计贷款88.7万美元[201] - 截至2022年6月30日六个月，平均未偿还贷款为1.8023378亿美元，期末总贷款为1.8208844亿美元[219] - 2022年6月30日结束的六个月，总冲销为410万美元，总回收为160万美元[220] - 2022年6月30日，贷款信用损失拨备总额为2.84亿美元，占总贷款的1.56%；2021年12月31日为2.864亿美元，占比1.54%[224] - 2022年6月30日，证券账面价值为149.1亿美元，较2021年12月31日增加20.9亿美元，增幅16.3%，占总资产的39.9%[228] - 截至2022年6月30日，投资证券摊余成本为14910796000美元，公允价值为13508910000美元；2021年12月31日摊余成本为12816611000美元，公允价值为12766145000美元[229][230] - 2022年6月30日总存款为298.7亿美元，较2021年12月31日的307.7亿美元减少9.061亿美元，降幅2.9%；非利息存款增加2.822亿美元，增幅2.6%；利息存款减少11.9亿美元，降幅5.9%[233] - 2022年上半年平均存款为306.6亿美元，较2021年上半年的284.9亿美元增加21.7亿美元，增幅7.6%；2022年和2021年上半年平均生息存款占总平均存款的比例分别为64.9%和66.2%[234] - 截至2022年6月30日，公司借款总额为7.81785亿美元，其中FHLB预付款为3亿美元，加权平均利率为1.75%；证券回购协议为4.818亿美元，较2021年12月31日增加3370万美元，增幅7.5%[235][236] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，LIBOR分别用于公司利率互换和贷款组合的4.2%和11.4%；2021年9月30日起，公司开始从LIBOR向SOFR或其他替代可变利率指数过渡[237] - 截至2022年6月30日，公司有50亿美元的信贷承诺、8980万美元的备用信用证承诺和16.1亿美元的仓库购买计划贷款未使用额度承诺[239] - 截至2022年6月30日，公司现金及现金等价物为3.939亿美元，较2021年12月31日的25.5亿美元减少21.5亿美元，降幅84.5%[241] - 截至2022年6月30日，公司FHLB预付款未来一年或更短时间的现金支付为3亿美元[245] - 截至2022年6月30日，公司经营租赁使用权资产和租赁负债约为4490万美元，加权平均剩余租赁期限为5.8年，加权平均折现率为2.18%[246][247] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，经营租赁现金支出分别为270万美元和290万美元；六个月分别为550万美元和640万美元[247] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，转租收入均为80万美元；六个月分别为160万美元和150万美元[246] - 2022年6月30日，公司经营租赁未来未折现现金付款总额为5233.5万美元[249] - 截至2022年6月30日，公司未到期备用信用证、仓库购买计划贷款未使用额度和信贷承诺总额为67.0336亿美元[252] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司资产负债表外信用风险敞口的信用损失准备均为2990万美元[252] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为65.2亿美元，较2021年12月31日增加9460万美元，增幅为1.5%[253] - 2022年上半年，公司净利润为2.508亿美元，股息支付9550万美元，普通股回购6570万美元[253] - 截至2022年6月30日，公司和银行的各项资本比率均高于“资本充足”的要求水平[256] 薪资保护计划贷款业务数据关键指标变化 - 自2020年实施薪资保护计划以来，公司获得约18700笔总额20.4亿美元贷款的小企业管理局批准，截至2022年6月30日，有237笔未偿还贷款，总额2760万美元[150] 银行网点业务数据 - 截至2022年6月30日，银行运营272个全方位服务银行网点，其中休斯顿地区65个、南德克萨斯地区30个等[141] 利息收入业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度净利息收入为2.485亿美元，较2021年同期增加310万美元，增幅1.3%[154] - 2022年第二季度贷款利息收入为1.928亿美元，较2021年同期减少2400万美元，降幅11.1%[155] - 2022年第二季度证券利息收入为6410万美元，较2021年同期增加2040万美元，增幅46.7%[156] - 2022年第二季度平均生息负债为201.3亿美元，较2021年同期增加6.074亿美元，增幅3.1%[157] - 2022年第二季度税等效净息差为2.97%，较2021年同期减少14个基点，降幅4.5%[158] - 2022年上半年净利息收入为4.884亿美元，较2021年同期减少1160万美元，降幅2.3%[159] - 2022年上半年贷款利息收入为3.858亿美元，较2021年同期减少6410万美元，降幅14.2%[160] - 2022年上半年证券利息收入为1.191亿美元，较2021年同期增加3670万美元，增幅44.6%[161] - 2022年上半年平均生息负债为204.3亿美元，较2021年同期增加12亿美元，增幅6.2%[162] - 2022年上半年税等效净息差为2.92%，较2021年同期减少34个基点，降幅10.4%[163] 非利息收入与支出业务数据关键指标变化 - 2022年Q2非利息收入增加主要因NSF收入、资产出售或减记净收益和其他非利息收入增加，部分被抵押贷款收入减少抵消[177] - 2022年Q2和上半年非利息支出增加主要因薪资福利、其他房地产净费用、信用卡和数据处理费用及其他非利息费用增加[179] 贷款组合业务数据 - 公司贷款组合分为“发起贷款”和“收购贷款”，收购贷款又分为“重新承销的收购贷款”“非PCD贷款”和“PCD贷款”[183] 不同类型贷款业务风险说明 - 商业和工业贷款通常比住宅抵押贷款和商业抵押贷款涉及更多信用风险，通常收益率更高[187] - 商业房地产贷款还款可能比其他类型贷款更易受房地产市场或经济不利条件影响[189] - 1 - 4户家庭住宅贷款抵押金额一般不超过评估价值的89%[190] - 建设贷款涉及额外风险，因贷款资金以在建项目为担保，项目完工前价值不确定[191] 贷款审查与信用风险管理业务 - 公司设有独立贷款审查部门，定期审查和验证信用风险计划[197] 不同类型贷款信用损失拨备业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日，源自发起贷款的信用损失拨备为1.947亿美元，较2021年12月31日增加800万美元，增幅4.3%[225] - 2022年6月30日，重新承销的收购贷款的信用损失拨备为4300万美元，较2021年12月31日增加41.4万美元，增幅1.0%[225] - 2022年6月30日，非购买信用受损（Non - PCD）贷款的信用损失拨备为2300万美元，较2021年12月31日减少880万美元，降幅27.8%[225] - 2022年6月30日，购买信用受损（PCD）贷款的信用损失拨备为2330万美元，较2021年12月31日减少200万美元，降幅7.9%[225] - 2022年6月30日，非PCD贷款和PCD贷款的未偿还可 accretable 折扣总计770万美元[226] 油气贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，油气贷款总计4.303亿美元（扣除折扣并排除820万美元的PPP贷款），占总贷款的2.4%；2021年12月31日，油气贷款总计4.913亿美元（扣除折扣并排除2790万美元的PPP贷款），占总贷款的2.6%[188] - 截至2022年6月30日，公司对油气公司的未使用承诺总额为4.667亿美元，2021年12月31日为4.19亿美元[188] 公司收购