公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为378.4亿美元，较2021年12月31日的378.3亿美元增加950万美元；总贷款为185.1亿美元，较2021年12月31日的186.2亿美元减少1.099亿美元，降幅0.6%；总存款为293.0亿美元，较2021年12月31日的307.7亿美元减少14.7亿美元，降幅4.8%；股东权益总额为66.1亿美元，较2021年12月31日的64.3亿美元增加1.844亿美元，增幅2.9%[146] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为1.358亿美元，较2021年同期的1.286亿美元增加720万美元，增幅5.6%[155] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为3.866亿美元，较2021年同期的3.925亿美元减少590万美元，降幅1.5%[156] - 2022年第三季度净利息收入（信贷损失拨备前）为2.607亿美元，较2021年同期的2.486亿美元增加1210万美元，增幅4.9%[157] - 2022年前九个月净利息收入（信贷损失拨备前）为7.491亿美元，较2021年同期的7.485亿美元增加54.6万美元，增幅0.1%[162] - 2022年第三季度贷款利息收入为2.103亿美元，较2021年同期的2.138亿美元减少360万美元，降幅1.7%[158] - 2022年前九个月贷款利息收入为5.961亿美元，较2021年同期的6.637亿美元减少6760万美元，降幅10.2%[163] - 2022年第三季度证券利息收入为6880万美元，较2021年同期的4620万美元增加2250万美元，增幅48.8%[159] - 2022年前九个月证券利息收入为1.879亿美元，较2021年同期的1.286亿美元增加5930万美元，增幅46.1%[164] - 2022年第三季度平均生息负债为195.7亿美元，较2021年同期的193.8亿美元增加1.856亿美元，增幅1.0%[160] - 2022年前九个月平均生息负债为201.4亿美元，较2021年同期的192.8亿美元增加8.566亿美元，增幅4.4%[165] - 截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为335.83亿美元，利息收入为7.86亿美元，收益率为3.13%；2021年同期平均余额为313.10亿美元，利息收入为7.93亿美元，收益率为3.39%[170] - 截至2022年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为201.38亿美元，利息支出为3715万美元，利率为0.25%；2021年同期平均余额为192.81亿美元，利息支出为4475万美元，利率为0.31%[170] - 2022年与2021年相比，九个月利息收入总体减少705.1万美元，利息支出总体减少759.7万美元，净利息收入增加54.6万美元[173] - 2022年第三季度净冲销额为180万美元，2021年同期为1570万美元；2022年前九个月净冲销额为420万美元，2021年同期为2890万美元[176][177] - 2022年第三季度非利息收入为3470万美元，2021年同期为3460万美元；2022年前九个月非利息收入为1.074亿美元，2021年同期为1.042亿美元，增长320万美元，增幅3.1%[179] - 2022年第三季度非利息支出为1.222亿美元，2021年同期为1.198亿美元，增加240万美元，增幅2.0%；2022年前九个月非利息支出为3.649亿美元，2021年同期为3.541亿美元，增加1090万美元，增幅3.1%[181] - 2022年前九个月净息差为2.88%，2021年同期为3.08%；净利息收入及利润率（税前等效）分别为2.99%和3.20%[170] - 截至2022年9月30日九个月，贷款持有待售平均余额为398万美元，利息收入为13.7万美元，收益率为4.60%；2021年同期平均余额为1950.7万美元，利息收入为43.9万美元，收益率为3.01%[170] - 截至2022年9月30日九个月，投资证券平均余额为145.79亿美元，利息收入为1.88亿美元，收益率为1.72%；2021年同期平均余额为108.49亿美元，利息收入为1.29亿美元，收益率为1.58%[170] - 2022年与2021年相比，九个月贷款持有待投资利息收入减少4907.7万美元，投资证券利息收入增加5928.1万美元[173] - 2022年第三季度非利息总费用为1.22214亿美元，2021年同期为1.19815亿美元；2022年前九个月为3.64942亿美元，2021年同期为3.54082亿美元[182] - 2022年第三季度所得税费用为3730万美元，2021年同期为3480万美元，增加250万美元，增幅7.3%；2022年前九个月为1.049亿美元，2021年同期为1.062亿美元，减少120万美元，降幅1.2%[184] - 截至2022年9月30日，公司贷款总额为185.1亿美元，较2021年12月31日的186.2亿美元减少1.099亿美元，降幅0.6%[187] - 截至2022年9月30日，贷款占总资产的48.9%，2021年12月31日为49.2%[187] - 截至2022年9月30日，油气贷款总额为4.101亿美元（扣除折扣并排除470万美元的PPP贷款），占贷款总额的2.2%；2021年12月31日为4.913亿美元（扣除折扣并排除2790万美元的PPP贷款），占比2.6%[190] - 截至2022年9月30日，公司对油气公司的未使用承诺总额为4.633亿美元，2021年12月31日为4.19亿美元[190] - 2022年9月30日和2021年9月30日止三个月公司有效税率分别为21.6%和21.3%；2022年和2021年前九个月均为21.3%[184] - 2022年9月30日贷款包括290万美元待售贷款和9.228亿美元仓库采购计划贷款，2021年12月31日分别为730万美元和17.8亿美元[187] - 非执行资产从2021年12月31日的2810万美元降至2022年9月30日的1990万美元，减少820万美元，降幅29.2%[202] - 2022年9月30日，非执行资产占总贷款和其他房地产的0.11%，2021年12月31日为0.15%[204] - 2022年9月30日，信贷损失准备金占总非执行贷款的1558.4%，2021年12月31日为1054.6%[204] - 截至2022年9月30日，贷款信用损失拨备总额为2.822亿美元，占贷款总额的1.52%，较2021年12月31日的2.864亿美元（占比1.54%）减少420万美元，降幅1.5%[219] - 2022年前九个月，平均未偿还贷款总额为18.089164亿美元，其中发起贷款14.173656亿美元，收购贷款3.915508亿美元[222] - 2022年前九个月，期末总贷款余额为18.506288亿美元，其中发起贷款15.39864亿美元，收购贷款3.107648亿美元[222] - 2022年前九个月，贷款信用损失拨备期初总额为2.8638亿美元，其中发起贷款1.86736亿美元，收购贷款9964.4万美元；期末总额为2.82179亿美元，其中发起贷款1.98513亿美元，收购贷款8366.6万美元[222] - 2022年前九个月，信用损失拨备为0，其中发起贷款1522.8万美元，收购贷款 - 1522.8万美元[222] - 2022年前九个月，总冲销额为660万美元，其中发起贷款570万美元，收购贷款97.9万美元；总回收额为240万美元，其中发起贷款220万美元，收购贷款22.9万美元[223] - 2022年前九个月，净冲销总额为420.1万美元，其中发起贷款345.1万美元，收购贷款75万美元，净冲销与平均贷款的年化比率为0.03%[222] - 2022年9月30日，拨备与期末贷款的比率为1.52%，其中发起贷款为1.29%，收购贷款为2.69%；拨备与期末非不良贷款的比率为1558.4%，其中发起贷款为2176.2%，收购贷款为931.2%[222] - 2022年9月30日，商业和工业贷款净冲销为19.8万美元，与平均贷款的年化比率为0.00%；房地产和农业贷款净冲销为107.7万美元，与平均贷款的年化比率为0.00%；消费者和其他贷款净冲销为333.2万美元，与平均贷款的年化比率为0.02%[225] - 2021年9月30日，总净冲销为2888.1万美元，与平均贷款的年化比率为0.20%；2022年9月30日，总净冲销为420.1万美元，与平均贷款的年化比率为0.03%[225] - 2022年9月30日贷款信用损失拨备总额为2.822亿美元，占贷款总额的1.52%；2021年12月31日为2.864亿美元，占比1.54%[227] - 2022年9月30日，已发放贷款的信用损失拨备为1.985亿美元，较2021年12月31日增加1180万美元，增幅6.3%[228] - 2022年9月30日，重新承销的收购贷款的信用损失拨备为4080万美元，较2021年12月31日减少180万美元，降幅4.1%[228] - 2022年9月30日，非PCD贷款的信用损失拨备为1960万美元，较2021年12月31日减少1220万美元，降幅38.4%[228] - 2022年9月30日，PCD贷款的信用损失拨备为2330万美元，较2021年12月31日减少200万美元，降幅7.9%[228] - 2022年9月30日和2021年12月31日，表外信贷风险敞口的信用损失拨备均为2990万美元[230] - 2022年9月30日，证券账面价值为148.1亿美元，较2021年12月31日增加19.9亿美元，增幅15.5%，占总资产的39.1%[232] - 2022年9月30日，总存款为293亿美元，较2021年12月31日减少14.7亿美元，降幅4.8%[236] - 2022年9月30日，无息存款为111.5亿美元，较2021年12月31日增加4.041亿美元，增幅3.8%[236] - 2022年9月30日，有息存款为181.5亿美元，较2021年12月31日减少18.8亿美元，降幅9.4%[236] - 2022年前九个月平均存款为302.9亿美元，较2021年同期增加15.6亿美元，增幅5.4%；平均生息存款占总平均存款的比例在2022年和2021年前九个月分别为64.2%和65.7%[237] - 截至2022年9月30日，公司FHLB预付款为11.7亿美元，加权平均利率为3.23%；证券回购协议金额为4.543亿美元，较2021年12月31日增加620万美元，增幅1.4%[239][240] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，LIBOR分别用于公司1.9%和11.4%的贷款组合[241] - 截至2022年9月30日，公司有54亿美元的信贷承诺、6140万美元的备用信用证承诺和16.3亿美元的仓库购买计划贷款未使用额度承诺[243] - 截至2022年9月30日，公司现金及现金等价物为6.024亿美元，较2021年12月31日减少19.5亿美元，降幅76.4%[245] - 截至2022年9月30日，公司经营租赁使用权资产和租赁负债约为4280万美元；加权平均剩余租赁期限为5.6年，加权平均折现率为2.19%[250][251] - 截至2022年9月30日，公司经营租赁未来未折现现金付款总额为4972万美元[254] - 截至2022年9月30日，公司表外信用风险敞口的信用损失准备为2990万美元[257] - 截至2022年9月30日，公司股东权益总额为66.1亿美元，较2021年12月31日增加1.844亿美元，增幅2.9%[258] 公司银行网点分布情况 - 截至2022年9月30日，银行运营272个全方位服务银行网点，其中休斯顿地区65个、南德克萨斯地区30个、达拉斯/沃思堡地区62个等[143] 公司收购与合并情况 -