公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为19.67659亿美元，较6月30日的17.96252亿美元增长9.54%[6] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为2391.46万美元，较6月30日的2378.22万美元增长0.56%[6] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物为4785.79万美元，较6月30日的3249.63万美元增长47.27%[6] - 2021年9月30日，公司总资产为20亿美元，较6月30日的18亿美元增加1.714亿美元，增幅9.5%[187] - 2021年9月30日，现金及现金等价物为4.786亿美元，较6月30日的3.25亿美元增加1.536亿美元，增幅47.3%[188] - 2021年9月30日，可供出售证券为3.107亿美元，较6月30日的2.646亿美元增加4610万美元，增幅17.4%[189] - 2021年9月30日，持有至到期证券为1880万美元，较6月30日的1090万美元增加790万美元，增幅72.9%[190] - 2021年9月30日，净贷款为10.5亿美元，较6月30日的10.8亿美元减少3250万美元，降幅3.0%[193] - 2021年9月30日，存款总额为17.0亿美元，较6月30日的15.3亿美元增加1.735亿美元，增幅11.3%[194] - 2021年9月30日，股东权益总额为2.391亿美元，较6月30日的2.378亿美元增加130万美元，增幅0.6%[195] 公司收入与收益关键指标变化 - 2021年第三季度，公司净利息收入为1023.5万美元，较2020年同期的1035万美元下降1.11%[7] - 2021年第三季度，公司非利息收入为320万美元，较2020年同期的352.8万美元下降9.3%[7] - 2021年第三季度，公司净收入为135.7万美元，较2020年同期的139.4万美元下降2.65%[7] - 2021年第三季度，公司经营活动产生的净现金为590.1万美元，而2020年同期为使用202万美元[12] - 2021年第三季度，公司投资活动使用的净现金为2229.6万美元，而2020年同期为使用35.6万美元[12] - 2021年第三季度，公司融资活动产生的净现金为1700.11万美元，较2020年同期的1076.31万美元增长57.96%[12] - 2021年第三季度，公司支付的利息为38.2万美元，较2020年同期的72.6万美元下降47.38%[12] - 2021年第三季度，公司出售可供出售证券获得530万美元收益，实现毛利润4000美元；2020年同期无出售[41] - 2021年第三季度，公司出售权益证券获得80.3万美元收益；2020年同期无出售[42] - 2021年第三季度，累计其他综合损失重分类净额为3000美元，2020年同期为0[64] - 2021年和2020年第三季度，分配给其他综合收益（损失）各组成部分的所得税费用（收益）分别为6.7万美元和2.7万美元[65] - 2021年和2020年第三季度，净定期养老金成本分别为25.2万美元和75万美元[68] - 2021年和2020年第三季度净定期退休后福利成本分别为2.7万美元和3万美元，其中服务成本分别为1.2万美元和1.1万美元，利息成本分别为1.5万美元和1.8万美元[71] - 2021年和2020年第三季度，银行因Mann实体欺诈活动相关事项确认的保险理赔分别为140万美元和0[90] - 2021年第三季度，公司范围内非利息收入为312.1万美元，范围外为7.9万美元，总计320万美元；2020年同期范围内为279.5万美元，范围外为73.3万美元，总计352.8万美元[131] - 2021年第三季度，公司净收入为135.7万美元，2020年同期为139.4万美元；基本和摊薄每股收益2021年为0.05美元，2020年为0.06美元[135] - 截至2021年9月30日的三个月，公司净利息收入为1023.5万美元，较2020年同期的1035万美元减少11.5万美元[182][186] - 2021年第三季度，公司净收入为140万美元，较2020年同期减少3.7万美元，降幅2.7%[196] - 2021年第三季度，利息和股息收入为1060万美元，较2020年同期减少44.9万美元，降幅4.1%[197] - 截至2021年9月30日的三个月，证券利息收入增加10万美元，即30.3%，从2020年同期的33万美元增至43万美元，平均余额增加1.935亿美元至2.86亿美元，平均收益率下降82个基点至0.60%[200] - 截至2021年9月30日的三个月，生息存款利息收入增加8.1万美元，即114.1%，从2020年同期的7.1万美元增至15.2万美元，平均余额增加1.938亿美元至3.434亿美元，平均收益率下降1个基点至0.18%[201] - 截至2021年9月30日的三个月，利息支出减少33.4万美元，即46.7%，从2020年同期的71.5万美元降至38.1万美元，生息负债平均成本下降19个基点至0.15%，平均余额增加1.933亿美元[202] - 截至2021年9月30日的三个月，计息存款利息支出减少32.8万美元，即47.8%，从2020年同期的68.6万美元降至35.8万美元，平均成本下降19个基点至0.14%，平均余额增加1.937亿美元至10.3亿美元[203] - 截至2021年9月30日的三个月，净利息收入减少11.5万美元，即1.1%，从2020年同期的1040万美元降至1020万美元，净息差下降51个基点至2.36%，净利息收益率下降58个基点至2.42%，平均生息资产余额增加1.186亿美元至6.581亿美元[204] 公司业务运营相关数据 - 公司通过银行及其子公司提供多元化金融服务，在纽约州首府地区设有22个办事处[15] - 截至2021年9月30日，净应收贷款为1.049332亿美元；6月30日为1.081799亿美元[44] - 截至2021年9月30日和6月30日，商业和工业贷款中PPP贷款分别为3210万美元和5150万美元[44] - 2021年9月30日贷款损失准备金期末总额为23,071,000美元，较期初的23,259,000美元有所下降[45] - 2021年9月30日贷款期末余额为1,070,271,000美元，其中集体评估减值的贷款为1,057,353,000美元，单独评估减值的贷款为12,918,000美元[46] - 2021年第三季度，有相关准备金记录的减值贷款未偿还本金余额为13,271,000美元，记录投资为12,918,000美元，准备金分配为624,000美元[46] - 2021年6月30日止年度，减值贷款未偿还本金余额为16,079,000美元，记录投资为14,136,000美元，准备金分配为1,035,000美元，利息收入为123,000美元[47] - 截至2021年9月30日，公司为消费者借款人提供两笔与COVID - 19相关的财务困难付款延期，涉及金额849,000美元；为商业借款人提供六笔相关延期，涉及金额2580万美元[50] - 2021年和2020年第三季度均无贷款作为不良债务重组进行修改[51] - 截至2021年9月30日，非应计商业房地产贷款为10,442,000美元，90天以上逾期仍在应计的为2,283,000美元[54] - 截至2021年6月30日，非应计商业房地产贷款为10,527,000美元，90天以上逾期仍在应计的为1,476,000美元[54] - 2021年9月30日，所有类别贷款非应计总额为17,273,000美元，90天以上逾期仍在应计的总额为2,400,000美元[54] - 2021年6月30日，所有类别贷款非应计总额为18,765,000美元，90天以上逾期仍在应计的总额为3,161,000美元[54] - 截至2021年9月30日和6月30日，公司分别质押4.196亿美元和4.297亿美元的住宅抵押、房屋净值和商业贷款作为FHLBNY借款和备用信用证的抵押品[60] - 截至2021年9月30日和6月30日，公司持有的非套期保值衍生工具（背对背利率互换）的总名义金额分别为7.536亿美元和7.584亿美元[62] - 2021年9月30日和6月30日，衍生工具资产净额分别为2227.7万美元和2531.9万美元，衍生工具负债净额分别为62.5万美元和63.7万美元[63] - 2021年9月30日和6月30日，公司分别存入2170万美元和2470万美元作为与第三方交易对手的掉期协议抵押品[63] - 截至2021年9月30日，公司商业贷款总额为6.94942亿美元，其中通过评级贷款6.18018亿美元，特别提及贷款4160.5万美元，次级贷款3269.4万美元，可疑贷款262.5万美元[59] - 2021年9月30日和6月30日公司承诺授信总额分别为24651.2万美元和23407万美元，其中固定利率分别为2532.9万美元和2929.2万美元，浮动利率分别为22118.3万美元和20477.8万美元[76] - 2021年9月30日约2700万美元的可调利率住宅抵押贷款有利率上限，约130万美元的可调利率抵押贷款有转换选择权[79][81] - 截至2021年9月30日和6月30日，银行无待售贷款、无与借款人的贷款承诺及出售贷款给无关投资者的承诺[82] - 截至2021年9月30日，银行一级杠杆率为9.78%，超过所有资本充足标准[151] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物余额为4.786亿美元，可供出售投资证券组合总计3.107亿美元，银行在纽约联邦住房贷款银行的未使用借款额度为1.431亿美元[152] - 截至2021年9月30日，银行商业贷款组合中有237笔薪资保护计划（PPP）贷款，总计3210万美元；已收到730名借款人的PPP贷款减免或还款，总计8330万美元[153] - 截至2021年9月30日，公司消费贷款方面有2笔与新冠疫情相关的还款延期，涉及金额84.9万美元；商业贷款方面有6笔，涉及金额2580万美元[155] 会计准则相关事项 - 2021年7月1日，公司采用了与“薪酬—退休福利—设定受益计划—一般（子主题715 - 20）：披露框架—设定受益计划披露要求的变更”相关的ASU 2018 - 14，该采用对合并经营成果或财务状况无重大影响[22] - 公司计划将ASU 2016 - 02的修订推迟至2022年7月1日开始的财政年度采用，目前正在评估其对合并财务报表的潜在影响[25] - ASU 2016 - 13的修订对公司于2023年7月1日开始的财政年度生效，预计会对公司合并财务状况产生影响，目前正在评估其对合并财务报表的潜在影响[26] - ASU 2019 - 12的修订对公司于2022年7月1日开始的财政年度生效，公司正在评估其对合并财务报表的潜在影响[29] - ASU 2020 - 04的修订于2020年3月12日至2022年12月31日对所有实体有效，公司正在评估其对合并财务报表的潜在影响[30] 疫情与政策影响 - 新冠疫情导致公司市场区域、国家和全球经济及金融市场的经济活动水平大幅下降，阻碍了部分企业和消费者履行当前还款义务[32] - 后续立法将贷款修改不计入不良债务重组的期限延长至2022年1月1日或新冠国家紧急状态结束后60天较早者[33] - 新冠疫情预计将在2022财年及以后继续对公司财务结果、服务和产品需求产生不利影响，具体影响程度尚不确定[156] 证券相关数据 - 截至2021年9月30日，可供出售证券摊余成本3.1073亿美元，估计公允价值3.10699亿美元；持有至到期证券摊余成本1880.7万美元，估计公允价值1898.6万美元；权益证券摊余成本104万美元，估计公允价值203.4万美元[36] - 截至2021年9月30日，有96只证券存在未实现损失，未实现损失主要与自购买以来信用利差扩大有关[38] - 截至2021年9月30日，对55只摊余成本30.3万美元、剩余面值170万美元的证券进行了减值评估，未产生额外减值费用[39] - 截至2021年9月30日，权益证券当期未实现（损失）收益为 - 6万美元；2020年同期为58.4万美元[42] - 截至2021年9月30日和6月30日，为担保FHLBNY预付款和市政存款而质押的可供出售证券账面价值分别为2.989亿美元和2.528亿美元[42] 公允价值计量相关数据 -