财务数据关键指标变化 - 截至2022年12月31日和6月30日，公司总资产分别为18.34519亿美元和19.64229亿美元[3] - 2022年第四季度和2022年全年，公司净利息收入分别为1.7135亿美元和3.1808亿美元[4] - 2022年第四季度和2022年全年，公司净收入分别为618.3万美元和1141.7万美元[4] - 2022年第四季度和2022年全年，公司基本和摊薄后每股净收益分别为0.25美元和0.45美元[4] - 截至2022年12月31日和6月30日，公司总存款分别为15.38382亿美元和16.80283亿美元[3] - 2022年第四季度和2022年全年，公司非利息收入分别为394.6万美元和775.1万美元[4] - 2022年第四季度和2022年全年，公司非利息支出分别为1350.6万美元和2537.4万美元[4] - 2022年第四季度和2022年全年，公司综合收入分别为788.2万美元和684.2万美元[5] - 截至2022年12月31日和6月30日，公司股东权益分别为2497.3万美元和2426.27万美元[3] - 2022年第四季度和2022年全年，公司证券未实现持有收益（损失）分别为230万美元和 - 619.6万美元[5] - 2022年上半年净利润为1.1417亿美元，2021年同期为7614万美元[7] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为1.0301亿美元，2021年同期为5792万美元[7] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为9.6954亿美元，2021年同期为2.8566亿美元[7] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为14.2089亿美元，2021年同期提供的净现金为4.6953亿美元[7] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少22.8742亿美元，2021年同期净增加2.4179亿美元[7] - 2022年上半年支付利息1349万美元，2021年同期为743万美元[7] - 2022年上半年支付所得税2050万美元，2021年同期为1000万美元[7] - 2022年第四季度和前六个月非利息收入分别为394.6万美元和775.1万美元，2021年同期分别为394.9万美元和714.8万美元[83] - 2022年第四季度和前六个月归属于普通股股东的净利润分别为618.3万美元和1141.7万美元，2021年同期分别为625.7万美元和761.4万美元[86] - 2022年第四季度和前六个月基本和摊薄每股收益分别为0.25美元和0.45美元，2021年同期分别为0.25美元和0.30美元[86] - 截至2022年12月31日的三个月，贷款平均余额为10.35604亿美元，收益率为5.28%；2021年同期平均余额为10.17128亿美元，收益率为4.00%[111] - 截至2022年12月31日的三个月，证券平均余额为5.43438亿美元，收益率为1.85%；2021年同期平均余额为3.65147亿美元，收益率为0.66%[111] - 截至2022年12月31日的三个月，净利息收入为1713.5万美元，净息差为3.72%，净利息收益率为3.85%；2021年同期净利息收入为1049.1万美元，净息差为2.36%，净利息收益率为2.41%[111] - 截至2022年12月31日的六个月，贷款平均余额为10.1973亿美元，收益率为4.93%；2021年同期平均余额为10.40783亿美元，收益率为3.87%[112] - 截至2022年12月31日的六个月，证券平均余额为5.30564亿美元，收益率为1.67%；2021年同期平均余额为3.2559亿美元，收益率为0.63%[112] - 截至2022年12月31日的六个月，净利息收入为3180.8万美元，净息差为3.41%，净利息收益率为3.52%；2021年同期净利息收入为2072.7万美元，净息差为2.35%，净利息收益率为2.41%[112] - 2022年12月31日公司总资产较6月30日减少1.297亿美元，降幅6.6%，至18.3亿美元[113] - 2022年12月31日现金及现金等价物较6月30日减少2.287亿美元，降幅60.8%，至14730万美元[113] - 2022年12月31日可供出售证券较6月30日增加2580万美元，增幅5.4%，至5.076亿美元[113] - 2022年12月31日净贷款较6月30日增加6550万美元，增幅6.7%，至10.5亿美元[113] - 2022年12月31日存款较6月30日减少1.419亿美元，降幅8.4%，至15.4亿美元[115] - 2022年12月31日股东权益较6月30日增加710万美元，增幅2.9%，至2.497亿美元[115] - 2022年第四季度净利润较2021年同期减少7.4万美元，降幅1.2%，至620万美元[116] - 2022年第四季度利息和股息收入较2021年同期增加710万美元，增幅65.7%，至1800万美元[116] - 2022年第四季度利息支出较2021年同期增加48.4万美元，增幅134.4%，至84.4万美元[118] - 2022年第四季度贷款利息收入较2021年同期增加340万美元，增幅33.8%，至1350万美元[116] - 截至2022年12月31日的三个月，计息存款平均成本从0.13%升至0.25%，平均计息存款从10.5亿美元降至10.1亿美元，借款和其他负债利息支出从1.7万美元增至21.2万美元[119] - 截至2022年12月31日的三个月，净利息收入增加660万美元，增幅63.3%，至1710万美元，净息差从2.36%升至3.72%，净利息收益率从2.41%升至3.85%，生息资产增加7070万美元至7.553亿美元[119] - 截至2022年12月31日的三个月，贷款损失拨备录得40万美元信贷，2021年同期无拨备，非 performing资产增至1850万美元，占总资产1.01%，贷款损失准备金为2220万美元，占未偿还贷款总额2.07%[119] - 截至2022年12月31日的三个月，非利息收入为390万美元，与2021年同期持平，保险和财富管理服务收入增加18.6万美元，股权证券净收益增加10.8万美元，银行手续费和服务费减少18.6万美元[119][120] - 截至2022年12月31日的三个月，非利息支出增加710万美元，增幅111.7%，至1350万美元，主要因2021年同期确认500万美元非经常性ERC福利，以及薪资和员工福利、专业费用和其他费用增加[121] - 截至2022年12月31日的六个月，净收入增加380万美元，增幅50.0%，至1140万美元，主要因净利息收入增加1110万美元、非利息收入增加60.3万美元和贷款损失拨备减少53万美元，部分被非利息支出增加760万美元和所得税费用增加83万美元抵消[123] - 截至2022年12月31日的六个月，利息和股息收入增加1170万美元，增幅54.5%，至3320万美元，生息资产平均收益率从2.50%升至3.67%，平均生息资产从17.1亿美元增至18.1亿美元[123] - 截至2022年12月31日的六个月，利息支出增加62.1万美元，增幅83.8%，至140万美元，主要因存款和借款及其他利息支出增加，计息负债平均成本从0.14%升至0.26%[125] - 截至2022年12月31日的六个月，净利息收入增加1110万美元，增幅53.5%，至3180万美元，净息差从2.35%升至3.41%，净利息收益率从2.41%升至3.52%，生息资产增加7990万美元至7.506亿美元[127][128] - 截至2022年12月31日的六个月，非利息收入增加60.3万美元，增幅8.4%，至780万美元，主要因其他收入和保险及财富管理服务收入增加，部分被银行手续费和服务费减少抵消[128][129] - 2022年上半年所得税费用从2021年同期的220万美元增至300万美元，增幅83万美元，有效税率从22.6%降至21.1%[131] - 截至2022年12月31日和6月30日，非执行资产分别为1851.1万美元和702万美元，占总资产比例分别为1.01%和0.36%[133] - 截至2022年12月31日，逾期90天以上的应计贷款从6月30日的57.9万美元增至1240万美元，增加1180万美元[134] - 截至2022年12月31日和6月30日，分类贷款分别为5523.6万美元和5315.7万美元，特别提及贷款分别为1188.1万美元和930.7万美元[135] - 2022年和2021年上半年贷款损失准备金期末余额分别为2219.2万美元和2263.8万美元，占非执行贷款比例分别为119.88%和157.37%[136] - 截至2022年12月31日，公司可从纽约联邦住房贷款银行借款3.351亿美元，未使用；有2000万美元无担保信贷额度，无未偿还余额[137] - 截至2022年12月31日，现金及现金等价物为1.473亿美元，可供出售证券为5.076亿美元[138] - 2022年12月31日起一年内到期的定期存款为456万美元，占总存款的2.96%[139] - 截至2022年12月31日，公司超过所有适用监管资本要求，被视为“资本充足”[140] - 截至2022年12月31日，先锋银行一级（杠杆）资本为197,772千美元，比率为10.29%[141] - 截至2022年12月31日，先锋商业银行一级（杠杆）资本为42,538千美元，比率为8.26%[141] - 截至2022年12月31日，公司有2.716亿美元的贷款发起或购买承诺，2970万美元的未到期备用信用证[142] - 截至2022年12月31日，公司现金及现金等价物为147,318千美元，较6月30日的376,060千美元减少[3] - 截至2022年12月31日，公司总存款为1,538,382千美元，较6月30日的1,680,283千美元减少[3] - 截至2022年12月31日，公司股东权益总额为249,730千美元，较6月30日的242,627千美元增加[3] - 2022年第四季度净收入为618.3万美元，2021年同期为625.7万美元；2022年上半年净收入为1141.7万美元，2021年同期为761.4万美元[4] - 2022年第四季度总利息和股息收入为1797.9万美元，2021年同期为1085.1万美元；2022年上半年为3317万美元，2021年同期为2146.8万美元[4] - 2022年第四季度总利息支出为84.4万美元，2021年同期为36万美元；2022年上半年为136.2万美元，2021年同期为74.1万美元[4] - 2022年第四季度非利息收入为394.6万美元，2021年同期为394.9万美元；2022年上半年为775.1万美元，2021年同期为714.8万美元[4] - 2022年第四季度非利息支出为1350.6万美元，2021年同期为637.9万美元；2022年上半年为2537.4万美元，2021年同期为1779.3万美元[4] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为1030.1万美元，2021年同期为579.2万美元[7] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为9695.4万美元，2021年同期为2856.6万美元[7] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为14208.9万美元，2021年同期提供的净现金为4695.3万美元[7] - 2022年底现金及现金等价物为14731.8万美元，2021年底为34914.2万美元[7] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年12月和2022年3月，公司完成多项财富管理业务资产收购，累计现金支付166.5万美元，记录或有对价支付98.8万美元，记录客户名单无形资产100.8万美元，商誉1477万美元[18] - 2021年12月10日和12月22日，公司收购纽约资本地区两家财富管理业务公司资产，支付150万美元现金，记录72.8万美元或有对价，记录89万美元客户名单无形资产和130万美元商誉，2022年12月31日止六个月支付12.4万美元或有对价[94] - 2022年3月16日，公司收购纽约资本地区一家财富管理业务公司资产，支付16.5万美元现金