资产与负债变化 - 公司总资产从2023年12月31日的14.6亿美元增加到2024年3月31日的14.7亿美元，增长了1700万美元，增幅为1.2%[150] - 现金及银行存款从2023年12月31日的6820万美元增加到2024年3月31日的7370万美元，增长了550万美元，增幅为8.0%[150] - 证券投资从2023年12月31日的2.071亿美元增加到2024年3月31日的2.323亿美元，增长了2520万美元，增幅为12.2%[150] - 总贷款从2023年12月31日的11.1亿美元减少到2024年3月31日的11.0亿美元，减少了1410万美元，降幅为1.3%[151] - 存款总额从2023年12月31日的12.67亿美元减少到2024年3月31日的12.62亿美元，减少了470万美元[152] - 应付利息及其他负债从2023年12月31日的1440万美元增加到2024年3月31日的3430万美元，增长了1990万美元，增幅为138.0%[153] 股东权益与每股价值 - 股东权益从2023年12月31日的1.398亿美元增加到2024年3月31日的1.416亿美元，增长了180万美元，增幅为1.3%[155] - 每股账面价值（GAAP）从2023年12月31日的27.32美元增加到2024年3月31日的27.53美元，增长了0.21美元[155] - 每股有形账面价值（非GAAP）从2023年12月31日的25.23美元增加到2024年3月31日的25.52美元，增长了0.29美元，增幅为1.1%[155] 利息收入与支出 - 净利息收入（FTE，非GAAP）从2023年3月31日的1.161亿美元增加到2024年3月31日的1.163亿美元，增长了16万美元[145] - 净利息和股息收入增加0.8万美元，增幅0.1%，至1159万美元，净利息收益率（GAAP）下降至3.36%[164] - 利息和股息收入增加370万美元，增幅26.3%，至1800万美元，贷款利息收入增加250万美元，增幅19.9%[165] - 利息支出增加370万美元，增幅140.3%，至640万美元，存款利息支出增加350万美元，增幅139.3%[166] - 贷款平均余额增加4730万美元，至10.9亿美元，贷款平均收益率上升67个基点至5.50%[165] - 应税投资证券利息收入增加130万美元，增幅138.9%，至230万美元，平均收益率上升210个基点[165] - 存款平均成本上升132个基点，至2.46%，导致利息支出增加320万美元[166] - 净利息收入（FTE，非GAAP）为1163万美元，净利息收益率（FTE，非GAAP）下降15个基点至3.37%[164] - 贷款净利息收入增加248.6万美元，其中由于贷款余额增加带来的收入增加69.4万美元，由于收益率上升带来的收入增加179.2万美元[170] 信用损失与拨备 - 信用损失拨备为净回收3.7万美元，贷款信用损失拨备为回收14.3万美元[170] 非利息收入与支出 - 非利息收入下降89.4万美元，降幅31.8%，至190万美元，主要由于保险佣金减少190万美元[163] - 非利息支出减少60万美元，同比下降6.6%，至840万美元，主要由于2023年12月的出售导致2024年第一季度未确认欧盟相关费用[171] 所得税费用 - 所得税费用从2023年第一季度的110万美元下降至2024年第一季度的92万美元，主要由于税前收入从530万美元下降至510万美元[173] 流动性资产与借款能力 - 公司最流动的资产为现金及存放同业款项，截至2024年3月31日总计7370万美元，未质押证券为6650万美元[175] - 截至2024年3月31日，公司可从匹兹堡联邦住房贷款银行借款4.82亿美元，其中4.6亿美元可用[175] - 2024年3月31日，201.5亿美元（占总定期存款的75.9%）将在一年内到期[175] - 截至2024年3月31日，银行当前存款组合中63.1%由FDIC保险，15.0%由银行的投资证券覆盖，仅21.9%的存款未保险[175] - 截至2024年3月31日，CB Financial（非合并基础）拥有1680万美元的流动资产[175] 资本充足率与利率风险 - 截至2024年3月31日，银行的实际普通股一级资本为14.71亿美元，占风险加权资产的14.50%，高于最低资本要求的4.50%[178] - 公司通过模拟模型监控利率风险，计算净利息收入和经济价值权益（EVE）对利率变化的敏感性[179] - 在利率上升400个基点的情况下，公司的EVE预计将减少3853万美元，下降19.6%[183]