总资产相关数据变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产36亿美元，较2023年12月31日增加300万美元，增幅0.1%[95][97] 净收入与每股收益变化 - 2024年第一季度净收入230万美元，较2023年同期的350万美元减少120万美元，降幅33.4%[95] - 2024年第一季度每股收益0.14美元，2023年同期为0.27美元；2024年第一季度加权平均流通股数为12489910股，2023年同期为10716796股[95] - 2024年第一季度净收入为230万美元，较2023年同期减少120万美元，即33.4%；普通股每股收益为0.14美元，较2023年同期减少0.13美元，即48.1%[145] 贷款损失准备金相关变化 - 截至2024年3月31日，贷款损失准备金占总贷款的1.14%，高于2023年12月31日的1.13%[95] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金为3150万美元，占总贷款的1.14%，占不良贷款的72.7%[124] - 2024年第一季度计提信用损失准备230万美元，2023年同期为30万美元[126] - 2024年计提的230万美元准备金中，包括与未使用承诺相关的30万美元负信用损失准备[126] - 2024年第一季度信贷损失拨备为230万美元，2023年同期为30万美元[161] 净利息收入与净息差变化 - 2024年第一季度净利息收入2190万美元，低于2023年同期的2230万美元；净息差为2.58%，较2023年同期的2.99%下降41个基点[95] - 2024年第一季度净利息收入为2190万美元，2023年同期为2230万美元[148] - 2024年第一季度净息差降至1.85%，2023年同期为2.29% [148] - 2024年第一季度净利息收益率降至2.58%，2023年同期为2.99% [148] 投资证券相关数据变化 - 截至2024年3月31日，投资证券总额3.587亿美元，较2023年12月31日减少4550万美元[95][105] - 2024年3月31日，可供出售证券组合总计3780万美元，较2023年12月31日的8350万美元减少4570万美元，降幅54.8%[107] - 2024年3月31日，持有至到期证券组合总计3.209亿美元，较2023年12月31日的3.206亿美元增加30万美元，增幅0.1%[107] - 2024年3月31日，0.8万美元（占比0.2%）的证券组合计划在一年内到期；750万美元（占比2.1%）的证券组合（不包括抵押债务和抵押支持证券）计划在1 - 5年内到期；1.355亿美元（占比37.8%）的证券组合（不包括抵押债务和抵押支持证券）计划在5 - 10年内到期；2.1亿美元（占比58.6%）的证券组合（不包括抵押债务和抵押支持证券）的合同到期日超过10年[108] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券投资组合为3.209亿美元，占投资组合的89.5%；可供出售证券投资组合为3780万美元，占投资组合的10.5%[170] 非应计贷款相关变化 - 截至2024年3月31日，非应计贷款增至2860万美元，较2023年12月31日增加340万美元[95] - 非应计贷款从2023年12月31日的2520万美元增至2024年3月31日的2860万美元，主要集中在商业和工业以及1 - 4户家庭贷款[114] 资产回报率与权益回报率变化 - 2024年第一季度和2023年第一季度的平均资产回报率分别为0.26%和0.45%；平均普通股权益回报率分别为3.17%和5.80%[95] 每股账面价值变化 - 截至2024年3月31日，每股账面价值为17.37美元，高于2023年12月31日的17.36美元[95] 股息相关情况 - 公司董事会在2024年和2023年第一季度均宣布每股普通股现金股息为0.16美元；截至2024年3月31日，公司已连续支付123个季度股息[95] 非流动资产相关变化 - 2024年3月31日，非流动资产总计4450万美元，占总资产的1.25%，较2023年12月31日的4170万美元（占总资产的1.17%）增加280万美元，增幅6.8%[113] 逾期贷款相关变化 - 2024年3月31日，逾期90天及以上仍计息的贷款总计1470万美元，较2023年12月31日的1530万美元减少60万美元[115] 其他房地产拥有量情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，其他房地产拥有量均为130万美元[116] 贷款冲销情况 - 2024年前三个月公司冲销贷款余额230万美元，其中消费贷款冲销140万美元，商业和工业SBA贷款关系冲销20万美元，商业和工业贷款冲销10万美元，其余60万美元为小额贷款和透支存款账户冲销[129] - 2024年第一季度总冲销额为230万美元，2023年同期为100万美元[161] 贷款平均未偿还余额与信贷损失准备金余额 - 2024年3月31日贷款平均未偿还余额为27.62亿美元，期末余额为27.52亿美元；信贷损失准备金期初余额为3092.6万美元，期末余额为3145万美元[129] 存款相关数据变化 - 2023年12月31日至2024年3月31日，总存款增加5480万美元，即1.8%，达到31亿美元；非利息活期存款减少2760万美元，即6.2%，降至4.151亿美元；利息活期存款增加2960万美元，即1.9%，达到16亿美元；储蓄存款增加1010万美元，即4.6%，达到2.291亿美元；定期存款增加4270万美元，即5.2%，达到8.634亿美元[130] - 截至2024年3月31日，超过25万美元的未到期定期存款总额约为1.792亿美元，其中约4210万美元的剩余期限超过一年[132] - 2024年3月31日，未保险存款（根据FDIC规定计算的超过25万美元的存款）估计为3.075亿美元，包括抵押公共资金存款的未保险存款估计为9.242亿美元[133] - 2024年3月31日公共资金存款总计12亿美元，与2023年12月31日持平；公共资金定期存款为5020万美元，低于2023年12月31日的5090万美元；公共资金存款占总存款的比例从2023年12月31日的39.7%升至2024年3月31日的40.5%[137][139] 借款相关数据变化 - 2024年3月31日短期借款余额为680万美元，低于2023年12月31日的6630万美元；长期借款为1.55亿美元；高级长期债务为1810万美元，低于2023年12月31日的3910万美元；次级债务为4470万美元，高于2023年12月31日的1500万美元[140][141][142] 联邦住房贷款银行信用证变化 - 2024年3月31日联邦住房贷款银行信用证为5.533亿美元，高于2023年12月31日的5.133亿美元[143] 股东权益相关变化 - 2024年3月31日股东权益总额增至2.503亿美元，较2023年12月31日增加70万美元，主要由于盈余增加30万美元和累计其他综合损失减少60万美元，部分被留存收益减少30万美元所抵消[144] - 截至2024年3月31日，股东权益总额增至2.503亿美元，较2023年12月31日的2.496亿美元有所增加[173] 利息收入与支出变化 - 2024年第一季度利息收入增加1160万美元，增幅28.1%，达5290万美元[149] - 2024年第一季度证券利息收入增加12.7万美元，达250万美元，平均收益率升至2.58% [150] - 2024年第一季度贷款利息收入增加880万美元，增幅23.0%，达4690万美元[151] - 2024年第一季度利息支出增加1200万美元，增幅63.2%，达3100万美元[152] 非利息收入与支出变化 - 2024年第一季度非利息收入为230万美元，较2023年同期减少40万美元[164] - 2024年第一季度非利息支出为1890万美元，2023年同期为2020万美元[165] 所得税拨备变化 - 2024年第一季度所得税拨备为70万美元，2023年同期为110万美元，法定税率均为21.0%[167] 现金及等价物与一年内到期贷款变化 - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为3.321亿美元，较2023年12月31日的2.865亿美元有所增加[170] - 截至2024年3月31日，一年内到期贷款为3.938亿美元，较2023年12月31日的3.577亿美元有所增加[170] 联邦住房贷款银行净借款能力变化 - 截至2024年3月31日，联邦住房贷款银行净借款能力为3.135亿美元，较2023年12月31日的2.596亿美元有所增加[171] 资本保护缓冲与资本比率情况 - 截至2024年3月31日，银行资本保护缓冲为3.39%，公司资本保护缓冲为2.55%，均超过最低要求[175] - 截至2024年3月31日，银行一级杠杆率为8.64%，一级风险资本比率为10.40%，总风险资本比率为11.39%，普通股一级资本比率为10.40%[179] 利率敏感性分析情况 - 2024年3月31日的利率敏感性分析显示，公司在一年期基础上呈负债敏感型头寸，累计缺口为负[184] 公司资产与资金来源期限分布情况 - 截至2024年3月31日，公司贷款（含待售贷款）总额为2752230千美元，其中3个月及以内为768426千美元，3 - 12个月为284474千美元，一年以上为1699330千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司证券（含联邦住房贷款银行股票）总额为369063千美元，其中3个月及以内为10450千美元，3 - 12个月为649千美元，一年以上为357964千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司总盈利资产为3440740千美元，其中3个月及以内为1098323千美元，3 - 12个月为285123千美元，一年以上为2057294千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司付息账户中活期存款总额为1556257千美元，均在3个月及以内[186] - 截至2024年3月31日，公司付息账户中定期存款总额为863408千美元，其中3个月及以内为116896千美元，3 - 12个月为391603千美元，一年以上为354909千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司资金来源总额为3440740千美元，其中3个月及以内为1965053千美元，3 - 12个月为391603千美元，一年以上为1084084千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司3个月及以内的期间缺口为 - 866730千美元，3 - 12个月为 - 106480千美元，一年以上为973210千美元[186] - 截至2024年3月31日，公司3个月及以内的累计缺口为 - 866730千美元，3 - 12个月为 - 973210千美元，占盈利资产的比例分别为 - 25.2%和 - 28.3%[186] - 截至2024年3月31日，公司联邦基金卖出金额为465千美元，均在3个月及以内[186] - 截至2024年3月31日，公司其他盈利资产为318982千美元，均在3个月及以内[186]