再保险交易相关 - 2022年第二季度公司完成与Talcott Life & Annuity Re的再保险交易，将美国零售固定年金和ULSG业务分保出去，交易经济效应自2022年1月1日起生效[356] - 2022年第二季度，全球投资者部门有231亿美元管理资产根据再保险交易转移给第三方[389] 汇率波动影响 - 2022年3个月和6个月内，Principal International部门的税前运营收益因外币兑美元汇率波动分别受到470万美元和860万美元的负面影响[358] - 2022年3月和6月，因外币兑美元汇率波动，公司Principal International部门税前营业利润分别减少470万美元和860万美元[358] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年3个月和6个月内，公司保费和其他收入分别为13.662亿美元和22.536亿美元，较2021年同期分别增加9650万美元和1.488亿美元[361] - 2022年3个月和6个月内，公司费用和其他收入分别为9.476亿美元和21.626亿美元，较2021年同期分别减少3.177亿美元和2.966亿美元[361] - 2022年3个月和6个月内，公司净投资收入分别为8.165亿美元和19.346亿美元，较2021年同期分别减少2.29亿美元和1.39亿美元[361] - 2022年3个月和6个月内，公司净实现资本收益（损失）分别为 - 2.279亿美元和 - 3.384亿美元，较2021年同期分别减少1.868亿美元和4.487亿美元[361] - 2022年3个月和6个月内，公司资金留存资产净实现资本收益均为6.89亿美元，2021年同期无此项收益[361] - 2022年3个月和6个月内，公司资金留存嵌入式衍生品公允价值变动均为30.673亿美元，2021年同期无此项变动[361] - 2022年3个月和6个月内，公司净收入分别为30.746亿美元和34.553亿美元，较2021年同期分别增加27.03亿美元和25.674亿美元[361] - 2022年3个月和6个月内，归属于Principal Financial Group, Inc.的净收入分别为30.594亿美元和34.356亿美元，较2021年同期分别增加26.976亿美元和25.567亿美元，主要因资金留存嵌入式衍生品公允价值变动[361][362] - 2022年第二季度，公司保费和其他收入为13.662亿美元，较2021年同期增加9650万美元；费用和其他收入为9.476亿美元，较2021年同期减少3.177亿美元[361] - 2022年上半年，公司保费和其他收入为22.536亿美元，较2021年同期增加1.488亿美元；费用和其他收入为21.626亿美元，较2021年同期减少2.966亿美元[361] - 2022年第二季度，公司净利润为3.0746亿美元，较2021年同期增加2.703亿美元；归属公司净利润为3.0594亿美元，较2021年同期增加2.6976亿美元[361] - 2022年上半年，公司净利润为3.4553亿美元，较2021年同期增加2.5674亿美元；归属公司净利润为3.4356亿美元，较2021年同期增加2.5567亿美元[361] - 2022年第二季度末3个月有效所得税税率从2021年的14%增至21%，6个月从15%增至20%，主要因税前收入增加且永久性税收差异无成比例增加[369][376] - 2022年第二季度和上半年，公司有效所得税税率分别从2021年同期的14%和15%增至21%和20%[369][376] - 本季度总运营收入为4.636亿美元，去年同期为4.537亿美元，增长990万美元；上半年总运营收入为8.989亿美元，去年同期为8.689亿美元，增长3000万美元[390] - 本季度税前运营收益为1.8亿美元，去年同期为1.844亿美元，减少440万美元；上半年税前运营收益为3.234亿美元，去年同期为3.255亿美元，减少210万美元[390] - 2022年和2021年上半年，经营活动提供的净现金分别为8.387亿美元和11.336亿美元，减少主要因固定到期交易证券的净购买[430] - 2022年和2021年上半年，投资活动使用的净现金分别为9790万美元和9.428亿美元，减少主要因2022年出售房地产和种子投资收购减少[431] - 2022年上半年，融资活动提供的净现金为1.003亿美元，2021年上半年融资活动使用的净现金为6.232亿美元，增加主要因银行运营存款和投资合同净存款增加，部分被2022年股份回购增加抵消[432] - 截至2022年6月30日，公司总投资3.775亿美元，现金及现金等价物11.005亿美元，总资产30.677亿美元，总负债56.345亿美元[437] - 2022年上半年公司总收入为 - 0.06亿美元，总费用3.131亿美元，净亏损2.562亿美元[437] - 截至2022年6月30日，短期债务为0.669亿美元，长期债务为42.807亿美元[441] - 2022年上半年公司向普通股股东支付股息3.287亿美元，回购普通股9.513亿美元，总计12.8亿美元[440] - 截至2022年6月30日，公司债务与权益比率为39%，债务与资本比率为28%[441] - 截至2022年6月30日，公司总未实现损失为37.512亿美元，其中1年内到期证券损失360万美元，1 - 5年到期证券损失1.927亿美元，5 - 10年到期证券损失8.17亿美元，10年后到期证券损失17.752亿美元，与未按到期年份分类的抵押贷款支持证券和其他资产支持证券相关的损失为9.627亿美元[506] - 截至2022年6月30日，公司净未实现损失为32.606亿美元，而2021年12月31日为净未实现收益51.074亿美元，6个月内净未实现收益减少83.68亿美元[506] 各业务线数据关键指标变化 - 美国保险解决方案部门 - 美国保险解决方案部门保费增加，3个月增加1.675亿美元，6个月增加2.193亿美元，主要源于特种福利业务增长和再保险交易相关的个人寿险保费增加[363][371] - 美国保险解决方案部门费用及其他收入减少，3个月减少2.477亿美元，6个月减少2.344亿美元，主要由于再保险交易[364][372] - 美国保险解决方案部门福利、索赔和结算费用减少，3个月减少3.924亿美元，6个月减少3.431亿美元，主要由于再保险交易[367][374] - 本季度U.S. Insurance Solutions segment Specialty Benefits insurance保费和费用为6.95亿美元，去年同期为6.253亿美元，增长6970万美元；上半年为13.693亿美元，去年同期为12.391亿美元，增长1.302亿美元[401] - 本季度U.S. Insurance Solutions segment Individual Life insurance保费和费用为1.358亿美元，去年同期为3.125亿美元，减少1.767亿美元；上半年为4.66亿美元，去年同期为6.436亿美元，减少1.776亿美元[401] - 本季度U.S. Insurance Solutions segment总运营收入为9.086亿美元，去年同期为11.819亿美元，减少2.733亿美元；上半年为21.496亿美元，去年同期为23.568亿美元，减少2.072亿美元[402] - 本季度U.S. Insurance Solutions segment税前运营收益为1.517亿美元，去年同期为1.266亿美元，增长2510万美元；上半年为2.675亿美元，去年同期为2.218亿美元，增长4570万美元[402] - 2022年第二季度，特色福利保险业务税前运营收益因理赔经验改善增加1560万美元，因可变投资收入增加1230万美元，因业务增长增加780万美元；个人人寿保险业务税前运营收益因2021年精算模型优化减少750万美元，因退出ULSG业务影响减少450万美元[403] - 2022年上半年，特色福利保险业务保费和费用因业务增长增加1.302亿美元；个人人寿保险业务保费和费用因退出ULSG业务影响减少1.776亿美元[408] - 2022年上半年，特色福利保险业务净投资收入因可变投资收入增加960万美元，因支持业务的资产增长增加760万美元；个人人寿保险业务净投资收入因退出ULSG业务影响减少1.752亿美元[409] 各业务线数据关键指标变化 - 退休与收入解决方案部门 - 退休与收入解决方案部门保费减少，3个月减少5800万美元，6个月减少4000万美元，主要因单一保费团体销售下降和退出有生命意外情况的个人年金业务[363][371] - 退休与收入解决方案部门费用及其他收入减少，3个月减少4200万美元，6个月减少3780万美元，主要因金融市场下滑[364][372] - 退休与收入解决方案部门福利、索赔和结算费用减少，3个月减少2.458亿美元，6个月减少2.148亿美元，主要因储备金减少[367][374] - 退休与收入解决方案部门净收入3个月从7.369亿美元降至6.661亿美元，6个月从14.766亿美元降至14.422亿美元[379] 各业务线数据关键指标变化 - 全球投资者部门 - 2022年6月30日结束的3个月，全球投资者部门AUM从5374亿美元降至4698亿美元，6个月从5465亿美元降至4698亿美元[388] 各业务线数据关键指标变化 - Principal International segment - 本季度末Principal International segment的AUM为1489亿美元，去年同期为1671亿美元；上半年末AUM同样为1489亿美元，去年同期为1671亿美元[395] - 本季度Principal International segment净收入为2.003亿美元，去年同期为1.66亿美元，增长3430万美元；上半年净收入为3.672亿美元，去年同期为3.523亿美元，增长1490万美元[395] - 本季度Principal International segment总运营收入为4.391亿美元，去年同期为3.062亿美元，增长1.329亿美元；上半年总运营收入为7.54亿美元，去年同期为6.142亿美元，增长1.398亿美元[395] - 本季度Principal International segment税前运营收益为9210万美元，去年同期为4770万美元，增长4440万美元；上半年税前运营收益为1.502亿美元，去年同期为1.228亿美元，增长2740万美元[395] - 截至2022年6月30日，公司Principal International部门持有投资资产66.293亿美元，主要类别为固定到期证券，占比43%[530][531] 投资资产相关 - 截至2022年6月30日，约144亿美元（占比99%）的机构担保投资合同和资金协议在到期前不能被合同持有人赎回[419] - 截至2022年6月30日，国内一般账户投资合同中不可自由提取的资金为156.939亿美元，占比44.1%；有调整可自由提取的资金中，指定退保费用的为99.663亿美元，占比28.0%，市场价值调整的为50.431亿美元，占比14.2%；无调整可自由提取的资金为48.929亿美元，占比13.7%[422] - 截至2022年6月30日，公司总合并资产为2932.202亿美元，其中投资资产为978.417亿美元[452] - 2022年6月30日，公司投资资产主要为固定到期证券和商业抵押贷款，分别为675.969亿美元和202.772亿美元[454] - 截至2022年6月30日的三个月，公司总投资收益为8.357亿美元，收益率5.1%，较2021年同期减少2.38亿美元，收益率提升0.9%；六个月总投资收益为19.86亿美元，收益率4.9%，较2021年同期减少1.435亿美元，收益率提升0.7%[457] - 截至2022年6月30日的三个月，净投资收入为8.165亿美元，收益率5.0%，较2021年同期减少2.29亿美元，收益率提升0.9%；六个月净投资收入为19.346亿美元，收益率4.8%，较2021年同期减少1.39亿美元，收益率提升0.7%[457] - 截至2022年6月30日的三个月，净实现资本利得（损失）为 -2.279亿美元，较2021年同期减少1.868亿美元；六个月净实现资本利得（损失）为 -3.384亿美元，较2021年同期减少4.487亿美元[460] - 截至2022年6月30日，公司美国业务持有投资资产690.318亿美元[466] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司通过购买信用违约互换对冲投资组合中的信用风险，名义金额分别为1.3亿美元和1.45亿美元[471] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司新商业抵押贷款加权平均贷款价值比分别为49%和50%，整个商业抵押贷款组合分别为45%和46%[472] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司新商业抵押贷款债务偿付覆盖率分别为2.5倍和3.2倍，整个商业抵押贷款组合均为2.5倍[472] - 排除再保险交易影响，净投资收入增加主要由于拉丁美洲平均投资资产和现金的通胀相关投资回报提高以及特定增值房地产的出售[458] - 截至2022年6月30日的三个月，净实现资本利得减少主要由于股票市场下跌导致的股权证券和赞助投资基金损失等；六个月净实现资本利得减少主要由于股票市场下跌导致的股权证券和赞助投资基金损失等[463][464] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，无结构固定到期证券（不含全额偿付条款证券）的摊销成本分别为24.048亿美元和35.606亿美元，加权平均收益率分别为3.7%和3.4%[474] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，有重大提前还款风险的RMBS、住宅抵押债务和资产支持证券 -