公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为13130445000美元，较2020年12月31日的12919741000美元增长1.62%[8] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为16.47231亿美元，较2020年12月31日的16.19797亿美元有所增加[19] - 2021年第一季度，公司总利息收入为100531000美元，较2020年同期的88169000美元增长14.02%[10] - 2021年第一季度，公司总利息支出为10531000美元，较2020年同期的16148000美元下降34.8%[10] - 2021年第一季度，公司净利息收入为90000000美元，较2020年同期的72021000美元增长24.96%[10] - 2021年第一季度，公司非利息收入为21637000美元，较2020年同期的16991000美元增长27.34%[10] - 2021年第一季度，公司非利息支出为61853000美元，较2020年同期的54107000美元增长14.32%[10] - 2021年第一季度，公司所得税前收入为64785000美元，较2020年同期的20188000美元增长221.8%[10] - 2021年第一季度，公司净利润为48559000美元，较2020年同期的14931000美元增长225.22%[10] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.63美元，较2020年同期的0.23美元增长173.91%[10] - 2021年第一季度，公司综合总收入为43881000美元，较2020年同期的26048000美元增长68.46%[13] - 2021年第一季度净收入为4855.9万美元，2020年同期为1493.1万美元[21] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为3641.6万美元，2020年同期为3335.7万美元[21] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为9059.6万美元，2020年同期为2699万美元[21] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为2.09397亿美元，2020年同期为1.77462亿美元[22] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加1.55217亿美元，2020年同期为1.83829亿美元[22] - 2021年第一季度基本每股收益为0.63美元，2020年同期为0.23美元；稀释每股收益2021年和2020年均分别为0.63美元和0.23美元[29] - 2021年第一季度支付存款和借款利息1039.9万美元，支付所得税27万美元；2020年同期分别为1581.9万美元和11.5万美元[22] - 2021年和2020年第一季度，其他综合（损失）收入分别为 - 4,678千美元和11,117千美元[139] - 2021年3月31日和2020年3月31日，累计其他综合收入（损失）分别为12,977千美元和14,938千美元[141] - 2021年和2020年第一季度，从累计其他综合收入（损失）重分类至综合收益表的金额分别为 - 109千美元和84千美元[142] - 2021年和2020年第一季度，金融工具相关的非适用准则收入分别占公司总收入的82.3%和84%[156] - 2021年第一季度非利息收入为2.1637亿美元，其中适用准则收入1413.6万美元，非适用准则收入750.1万美元；2020年同期分别为1.6991亿美元、1043.8万美元和655.3万美元[157] - 截至2021年3月31日，公司使用权资产为4.096亿美元，租赁负债为4.2323亿美元；2020年12月31日分别为4.1142亿美元和4.2042亿美元[161] - 2021年第一季度，公司经营租赁成本为281.2万美元，可变租赁成本为80.3万美元，总租赁成本为361.5万美元；2020年同期分别为213万美元、60.7万美元和273.7万美元[163] - 截至2021年3月31日，公司经营租赁加权平均剩余租赁期限为8.8年，加权平均折现率为3.14%[162] - 2021年3月31日，公司总资产为131.3亿美元，较2020年12月31日增加2.107亿美元[187] - 贷款组合从2020年12月31日减少1940万美元，至2021年3月31日为98亿美元，2021年第一季度贷款发放总额为7.705亿美元[188] - 截至2021年3月31日，PPP贷款未偿还总额从2020年12月31日的4.732亿美元增至4.866亿美元[188] - 2021年3月31日，公司作为SNC参与者的总承诺和未偿还余额分别为1.985亿美元和9970万美元，较2020年12月31日减少[190] - 2021年3月31日，公司未偿还次级留置权抵押贷款总计1.564亿美元，其中14笔共计190万美元的贷款逾期90天以上[191] - 2021年3月31日，公司非performing资产总计8563.8万美元，较2020年12月31日的9156.5万美元减少[191] - 2021年3月31日，公司贷款组合的信用损失拨备为贷款总额的0.87%，2021年第一季度记录了1500万美元的负信贷损失拨备[191] - 2021年第一季度净冲销为87.5万美元，而2020年同期为300万美元，贷款损失拨备从2020年12月31日的1.015亿美元降至2021年3月31日的8560万美元[191] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司持有的止赎资产分别为360万美元和450万美元[193] - 2021年3月31日，不良贷款总额为8210万美元，占贷款总额的0.84%；2020年12月31日为8710万美元，占比0.89%[194] - 2021年3月31日，现金及现金等价物为6.876亿美元，较2020年12月31日增加1.552亿美元[194] - 2021年3月31日，总投资为17.1亿美元，较2020年12月31日增加9790万美元[195] - 截至2021年3月31日的三个月内，总存款增加4.597亿美元至103亿美元，核心存款增加5.909亿美元至93.3亿美元，定期存款减少1.312亿美元至9.63亿美元[196] - 截至2021年3月31日的三个月内，借款资金减少2.354亿美元至9.406亿美元，占总资产的比例从2020年12月31日的9.1%降至7.2%[197] - 截至2021年3月31日的三个月内，股东权益增加2740万美元至16.5亿美元[198] - 2021年和2020年截至3月31日，贷款还款总额分别为7.735亿美元和6332亿美元[200] - 2021年3月31日，银行和公司均超过当前所有最低监管资本要求[205] - 2021年第一季度公司净收入为4860万美元，每股基本和摊薄收益为0.63美元；2020年同期净收入为1490万美元，每股基本和摊薄收益为0.23美元[206] 公司收购相关情况 - 2020年7月31日公司完成对SB One Bancorp的收购，使总资产增加22亿美元，总贷款增加17.7亿美元，总存款增加17.6亿美元，并新增18家全方位服务银行办事处[33] - 收购SB One Bancorp时，公司发行1280万股普通股并支付现金，总代价为1.808亿美元，支付对价超过净资产公允价值的部分2240万美元记为商誉[34][35] - 收购的贷款公允价值为17.7亿美元，其中对无明显信用恶化的贷款计算出利率公允价值溢价840万美元，对有明显信用恶化的PCD贷款记录了1360万美元的信用损失准备[40][41][43] - 核心存款无形资产总计320万美元，按约10年摊销；保险代理客户关系无形资产总计680万美元，按约13年摊销[49] - 收购SB One时，可供出售债务证券按独立证券经纪商提供的公开市场定价确认公允价值，未记录公允价值调整；持有至到期债务证券记录了13.3万美元的公允价值溢价[38][39] - 收购的18家分行中8家为自有房产，房产公允价值由独立第三方采用销售比较法评估得出[45] - 定期存款公允价值调整为折价约430万美元，按合同期限采用实际利率法摊销计入收入[52] - 2020年7月31日，公司完成对SB One Bancorp的收购，增加总资产22亿美元、总贷款17.7亿美元、总存款17.6亿美元，并新增18家全服务银行办事处[169] - 收购SB One Bancorp时，公司发行1280万股普通股并支付现金，总代价为1.808亿美元[170] 公司会计政策及准则相关 - 2020年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13，用预期损失法（CECL）取代已发生损失法计算信贷损失[30] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计该准则将简化与LIBOR过渡相关的合同修改[100] - 2020年1月1日公司采用CECL，使表外信贷风险敞口的信贷损失准备金增加320万美元，留存收益减少240万美元[101] - 2020年1月1日，公司采用新信用损失计量标准，使信用损失准备增加790万美元，表外信用风险敞口负债增加320万美元[171] - 贷款的信用损失拨备按集体（池）基础计量，采用计量经济、折现PD/LGD建模方法[175] 公司债务证券相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券和持有至到期债务证券分别为12.2亿美元和4.479亿美元[55] - 2021年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售和持有至到期债务证券总数为122只，而2020年12月31日为49只[55] - 公司采用预期损失法（CECL），对持有至到期债务证券的信用损失准备增加7万美元，相应地，税后留存收益减少5.2万美元[56] - 2021年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为1197401000美元，公允价值为1216936000美元；2020年12月31日，摊余成本为1073570000美元，公允价值为1105489000美元[59] - 2021年第一季度，可供出售债务证券组合证券销售收益为940万美元，收益为23万美元；2020年同期无销售或赎回[61] - 2021年3月31日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券数量为81只，2020年12月31日为42只[62] - 2021年3月31日，持有至到期债务证券摊余成本为447979000美元，公允价值为463993000美元；2020年12月31日，摊余成本为451043000美元，公允价值为472529000美元[63][64] - 2021年第一季度，持有至到期债务证券组合证券赎回收益为680万美元，总亏损为3.3万美元；2020年同期赎回收益为1330万美元，总收益为1.1万美元[65] - 2021年3月31日，处于未实现亏损状态的持有至到期债务证券数量为41只，2020年12月31日为7只[69] - 2021年3月31日，持有至到期债务证券组合中，AAA评级占比15%，AA评级占比70%，A评级占比13%，低于A评级或未评级占比小于2%[69] - 2021年3月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备为7.7万美元，较2020年12月31日的7.8万美元有所下降[70] - 按合同到期日划分，2021年3月31日可供出售债务证券中一年以内到期的摊余成本和公允价值均为0，一年至五年到期的摊余成本为3651000美元、公允价值为3761000美元等[60] - 按合同到期日划分，2021年3月31日持有至到期债务证券中一年以内到期的摊余成本和公允价值均为0，一年至五年到期的摊余成本为163682000美元、公允价值为167460000美元等[67] - 2021年3月31日，可供出售债务证券总计12.16936亿美元，其中抵押贷款支持证券为10.60152亿美元[121] - 2020年12月31日，可供出售债务证券总计11.05489亿美元，其中抵押贷款支持证券为9.38413亿美元[121] - 2021年3月31日，持有至到期债务证券净额为4.47902亿美元，公允价值为4.63993亿美元[136] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日总贷款分别为98.04亿美元和98.23亿美元[71] - 2021年3月31日，1.017亿美元从SB One购买的贷款从消费贷款重新分类为商业抵押贷款[72] - 2021