公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为136.04亿美元，较2021年12月31日的137.81亿美元下降1.3%[8] - 截至2022年9月30日，公司总资产为136.0亿美元，较2021年12月31日减少1.774亿美元[180] - 2022年前三季度，公司总利息收入为3.29亿美元，较2021年同期的3.01亿美元增长9.4%[10] - 2022年前三季度，公司总利息支出为2551.5万美元，较2021年同期的2853.7万美元下降10.6%[10] - 2022年前三季度，公司净利息收入为3.03亿美元，较2021年同期的2.72亿美元增长11.5%[10] - 2022年前三季度，公司非利息收入为6952.3万美元，较2021年同期的6615.6万美元增长5.1%[10] - 2022年前三季度，公司非利息支出为1.95亿美元，较2021年同期的1.88亿美元增长3.8%[10] - 2022年前三季度，公司税前收入为1.73亿美元，较2021年同期的1.75亿美元下降1.1%[10] - 2022年前三季度，公司净利润为1.27亿美元，较2021年同期的1.31亿美元下降3.1%[10] - 2022年前三季度，公司综合亏损为5473.7万美元，而2021年同期综合收入为1.21亿美元[14] - 2022年九个月经营活动提供的净现金为157,870，2021年为122,420[22] - 2022年九个月投资活动使用的净现金为476,713，2021年为524,714[22] - 2022年九个月融资活动使用的净现金为208,752，2021年融资活动提供的净现金为375,230[23] - 2022年现金及现金等价物净减少527,595，2021年净减少27,064[23] - 2022年利息支付为26,130，2021年为28,266；2022年所得税支付为25,650，2021年为41,165[23] - 2022年第三季度净利润为4342.1万美元，2021年同期为3726.8万美元；2022年前九个月净利润为1.26613亿美元，2021年同期为1.30618亿美元[31][32] - 2022年第三季度基本每股收益为0.58美元，2021年同期为0.49美元；2022年前九个月基本每股收益为1.69美元，2021年同期为1.71美元[31][32] - 截至2022年9月30日的九个月内，股东权益减少1.461亿美元，降至15.5亿美元[192] - 2022年前三季度，公司回购普通股2045037股，平均成本为每股23.23美元，截至2022年9月30日，约110万股仍符合当前股票回购授权条件[192] - 2022年第三季度，公司净收入为4340万美元，合每股基本和摊薄收益0.58美元；2022年前三季度，净收入为1.266亿美元，合每股基本和摊薄收益1.69美元[199] - 2022年第三季度，总净利息收入增至1.095亿美元，较去年同期增加1830万美元；2022年前三季度，总净利息收入增至3.035亿美元，较去年同期增加3140万美元[200] - 2022年第三季度，净息差增至3.51%，较去年同期增加57个基点；2022年前三季度，净息差增至3.24%，较去年同期增加25个基点[201][203] - 2022年第三季度，生息资产加权平均收益率增至3.90%，较去年同期增加69个基点；2022年前三季度，生息资产加权平均收益率增至3.51%，较去年同期增加20个基点[201][203] - 2022年第三季度，计息负债加权平均成本增至0.54%，较去年同期增加17个基点；2022年前三季度，计息负债加权平均成本降至0.38%，较去年同期减少5个基点[201][203] 公司各业务线数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款总额为100.47亿美元，较2021年12月31日的95.82亿美元增长4.8%[8] - 贷款组合从2021年12月31日的95.8亿美元增至2022年9月30日的100.5亿美元，增加4.649亿美元；2022年前九个月贷款资金总额为30.5亿美元，2021年同期为25.4亿美元；PPP贷款从2021年12月31日的9490万美元降至2022年9月30日的560万美元，减少8930万美元；剔除PPP贷款减少因素，2022年前九个月商业抵押贷款、多户住宅贷款和商业贷款分别净增4.102亿美元、1.14亿美元和9100万美元，住宅抵押贷款、建筑贷款和消费贷款分别净减3330万美元、1640万美元和1090万美元；2022年9月30日商业贷款占贷款组合的85.2%，2021年12月31日为84.1%[181] - 2022年9月30日，公司作为共享国民信贷（SNC）参与者的总承诺和未偿还余额分别为1.916亿美元和1.056亿美元，2021年12月31日分别为1.671亿美元和7850万美元；2022年9月30日无SNC关系逾期90天以上[182] - 2022年9月30日，公司未偿还次级留置权抵押贷款总计1.387亿美元，其中三笔总计12.42万美元的贷款逾期90天以上，信用损失准备金为2300美元[183] - 2022年9月30日，公司贷款组合的信用损失准备金为贷款总额的0.88%，2021年12月31日和2021年9月30日分别为0.84%；2022年前三个月和前九个月贷款信用损失拨备分别为840万美元和500万美元，2021年同期分别为100万美元和 - 2470万美元；2022年前三个月和前九个月净回收分别为120万美元和290万美元，2021年同期分别为净冲销190万美元和净回收330万美元；信用损失准备金从2021年12月31日的8070万美元增至2022年9月30日的8860万美元，增加790万美元[185] - 2022年9月30日，非 performing 贷款为5950万美元，占贷款总额的0.59%，2021年12月31日为4800万美元，占比0.50%；非 performing 贷款增加1150万美元，其中商业抵押贷款增加1850万美元，商业贷款减少340万美元，住宅抵押贷款减少300万美元，消费贷款减少130万美元，建筑贷款减少48.7万美元[186] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有的止赎资产分别为210万美元和870万美元；2022年前九个月，止赎资产新增四笔，总账面价值为110万美元，出售三笔，总账面价值为760万美元，估值费用为20万美元；2022年9月30日止赎资产主要为商业房地产；2022年9月30日，非 performing 资产增至6160万美元，占总资产的0.45%，2021年12月31日为5680万美元，占比0.41%[187] - 2022年第三季度，房地产担保贷款利息收入增至8030万美元，较去年同期增加1780万美元；2022年前三季度，房地产担保贷款利息收入增至2.132亿美元，较去年同期增加2580万美元[204][205] - 2022年第三季度，总贷款平均余额增至99.1亿美元，较去年同期增加4.758亿美元；2022年前三季度，总贷款平均余额为96.9亿美元，去年同期为95.8亿美元[204][205] - 截至2022年9月30日，公司可供出售债务证券为18.3亿美元，持有至到期债务证券为3.931亿美元[36] - 截至2022年9月30日，可供出售和持有至到期债务证券处于未实现亏损状态的总数为1053只，2021年12月31日为166只[36] - 2022年前九个月，可供出售债务证券组合的证券赎回收益为540万美元，收益为5.8万美元；2021年同期证券销售收益为940万美元，收益为23万美元[41] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券处于未实现亏损状态的数量为468只，2021年12月31日为113只[42] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券的信用损失准备总计为4.3万美元[43] - 2022年9月30日和2021年9月30日止三个月，持有至到期债务证券组合的证券赎回收益分别为1030万美元和2110万美元；九个月分别为3640万美元和3400万美元[45] - 2022年9月30日，持有至到期债务证券组合的摊销成本为3.9311亿美元，公允价值为3.68666亿美元，信贷损失拨备为4.3万美元[47] - 2022年9月30日，处于未实现亏损状态的持有至到期债务证券数量为585只，2021年12月31日为53只[48] - 2022年9月30日，持有至到期债务证券组合中，AAA评级占15%，AA评级占47%，A评级占38%，低于A评级或未评级占比不到1%[49] - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款应收款总额分别为10.046529亿美元和9.581624亿美元[51] - 2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款本金分别为5950万美元和4800万美元[51] - 2022年9月30日，有131笔减值贷款，总计6570万美元，其中123笔总计2680万美元为债务重组贷款；2021年12月31日，有155笔减值贷款，总计5230万美元，其中132笔总计3060万美元为债务重组贷款[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，相关抵押品依赖型减值贷款的公允价值分别为2930万美元和1820万美元[56] - 2022年第三季度和前九个月，公司分别计提贷款信用损失拨备840万美元和500万美元，增加原因是经济预测疲软和未偿还贷款总额增加[58] - 2022年前九个月，对抵押依赖型减值贷款计提冲销92.1万美元；2021年第三季度和前九个月分别计提210万美元和350万美元[61] - 2022年第三季度和前九个月，问题债务重组（TDR）贷款加权平均修改后利率分别为8.25%和4.42%，修改前为6.75%和4.41%[62] - 截至2022年9月30日的12个月内，有一笔总额20.9万美元的TDR贷款发生付款违约（逾期90天以上）[63] - 截至2022年9月30日，购买信用恶化（PCD）贷款余额为2.074亿美元，相关信用损失准备为240万美元；2021年12月31日余额为2.469亿美元，准备为280万美元[64] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，特定减值贷款信用损失准备分别为420万美元和430万美元[66] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，无相关信用损失准备的减值贷款分别为3390万美元和3420万美元[66] - 2022年前九个月和2021年全年，减值贷款平均余额分别为6880万美元和5340万美元[66] - 2022年第三季度，有1笔消费者贷款进行TDR，修改前投资10.8万美元，修改后8.8万美元；2021年有2笔抵押住宅贷款进行TDR，修改前后分别为37.5万美元和36.9万美元[60] - 2022年前九个月，共有6笔贷款进行TDR，修改前投资236.9万美元，修改后214.8万美元；2021年有7笔，修改前后分别为348.6万美元和285.6万美元[61] - 公司为客户获得2067笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额达6.82亿美元，截至2022年9月30日，2052笔总额6.764亿美元的贷款已获豁免，剩余贷款总额为560万美元[69] - 截至2022年9月30日，住宅类贷款总额为11.69368亿美元，其中受批评和分类贷款为5976万美元，合格/观察类贷款为11.63392亿美元[70] - 截至2022年9月30日，商业抵押贷款总额为42.37534亿美元，其中受批评和分类贷款为1.36349亿美元，合格/观察类贷款为41.01185亿美元[70] - 截至2022年9月30日，多户住宅类贷款总额为14.78402亿美元，其中受批评和分类贷款为4035万美元，合格/观察类贷款为14.74367亿美元[70] - 截至2022年9月30日，建筑类贷款总额为6.6674亿美元，其中受批评和分类贷款为23345万美元，合格/观察类贷款为64.3395万美元[71] - 截至2022年9月30日，总抵押贷款总额为75.52044亿美元，其中受批评和分类贷款为1.69705亿美元，合格/观察类贷款为73.82339亿美元[71] - 截至2022年9月30日，商业类贷款总额为21.90584亿美元，其中受批评和分类贷款为78972万美元，合格/观察类贷款为21.11612亿美元[71]