公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为57.91688亿美元，较2020年12月31日的58.90442亿美元下降1.68%[11] - 截至2021年6月30日，公司总负债为52.53229亿美元，较2020年12月31日的53.6332亿美元下降2.05%[11] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为5.38459亿美元，较2020年12月31日的5.27122亿美元增长2.15%[11] - 2021年第二季度，公司总利息收入为3968.6万美元，较2020年同期的4164.9万美元下降4.71%[14] - 2021年第二季度，公司总利息支出为584.1万美元，较2020年同期的967.8万美元下降39.65%[14] - 2021年第二季度，公司净利息收入为3294.5万美元，较2020年同期的2707.1万美元增长21.7%[14] - 2021年上半年，公司净收入为2759.6万美元，较2020年同期的961.5万美元增长187.01%[14] - 2021年第二季度，公司基本每股收益为0.76美元，较2020年同期的0.44美元增长72.73%[14] - 2021年上半年，公司综合收入为2.3573亿美元，较2020年同期的9114万美元增长158.65%[16] - 截至2021年6月30日，公司普通股发行股数为2059.081万股，较2020年12月31日的2034.2881万股增长1.22%[11] - 2021年上半年净利润为27,596千美元[20] - 2021年上半年综合损失为4,023千美元[20] - 2021年上半年宣布的普通股现金股息为每股0.10美元，总计1,901千美元[20] - 2020年上半年宣布的普通股现金股息为每股0.10美元，总计1,887千美元[20] - 2021年上半年净收入为27,596美元，2020年同期为9,615美元[22] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为53,940美元，2020年同期为21,099美元[22] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为406,933美元，2020年同期为629,471美元[22] - 2021年上半年融资活动使用的净现金为96,867美元，2020年同期提供的净现金为1,023,014美元[22] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少449,860美元，2020年同期净增加414,642美元[22] - 2021年6月30日现金及现金等价物期末余额为203,462美元，2020年同期为622,827美元[22] - 2021年上半年支付利息12,542美元，2020年同期为23,380美元[22] - 2021年上半年支付所得税净额为4,056美元，2020年同期为551美元[22] - 2021年和2020年第二季度，归属于普通股股东的净利润分别为1441.8万美元和824.2万美元，上半年分别为2759.6万美元和961.5万美元；2021年和2020年第二季度基本每股收益分别为0.76美元和0.44美元，上半年分别为1.46美元和0.51美元；摊薄每股收益第二季度分别为0.74美元和0.43美元，上半年分别为1.42美元和0.51美元[85] - 2021年和2020年第二季度，分别有13,374个和297,320个限制性股票单位因反摊薄未计入摊薄每股收益计算；2021年和2020年上半年，分别有262,423个和713,789个股票期权和限制性股票单位因反摊薄未计入计算[85] - 截至2021年6月30日，累计其他综合收益/（损失）净额为 - 541.5万美元；截至2020年6月30日，该金额为 - 199.6万美元[164][165] - 2021年第二季度，累计其他综合收益/（损失）的重分类净额为60.6万美元，2020年同期为 - 0.7万美元；2021年上半年，该重分类净额为60.6万美元，2020年同期为 - 5.9万美元[165][166] - 2021年第二季度净利息收入为3384.5万美元，较2020年的3197.1万美元增加187.4万美元[202] - 2021年上半年净利息收入为6563.8万美元，较2020年的6371.8万美元增加192万美元[207] - 2021年第二季度贷款和租赁损失拨备为90万美元，较2020年的490万美元减少400万美元[202] - 2021年上半年贷款和租赁损失拨备为112.5万美元，较2020年的2490万美元减少2377.5万美元[207] - 2021年第二季度净利润为1441.8万美元，较2020年的824.2万美元增加617.6万美元[202] - 2021年上半年净利润为2759.6万美元，较2020年的961.5万美元增加1798.1万美元[207] - 2021年第二季度稀释后每股收益为0.74美元，较2020年的0.43美元增加0.31美元[202] - 2021年上半年稀释后每股收益为1.42美元，较2020年的0.51美元增加0.91美元[207] - 2021年第二季度年化平均资产回报率（ROAA）为0.97%，较2020年的0.56%增加0.41%[202] - 2021年上半年年化平均资产回报率（ROAA）为0.93%，较2020年的0.35%增加0.58%[207] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，SBA贷款服务总额分别为8310万美元和6550万美元[39] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，SBA待售贷款总额分别为560万美元和600万美元[39] - 公司根据CARES法案批准的贷款修改总额为9.468亿美元，截至2021年6月30日仍有3670万美元未偿还[52] - 公司通过PPP计划提供约6.5亿美元资金，2020年第三季度和2021年第二季度分别出售约3.55亿美元和5650万美元此类贷款，2021年前六个月向第三方推荐约1.24亿美元PPP贷款，截至2021年6月30日投资组合中还剩约8380万美元PPP贷款[53] - 2021年第二季度，公司银行业务和Peapack Private业务的净收入分别为973.8万美元和468万美元；2020年同期分别为588.4万美元和235.8万美元[137] - 截至2021年6月30日，公司银行业务和Peapack Private业务的总资产分别为57.00105亿美元和915.83万美元[137] - 2020年上半年，银行净利息收入6.0862亿美元，Peapack Private为0.2856亿美元，总计6.3718亿美元[138] - 2020年上半年，银行非利息收入0.6585亿美元，Peapack Private为2.0558亿美元，总计2.7143亿美元[138] - 2020年上半年，银行总运营费用6.5152亿美元，Peapack Private为1.6997亿美元，总计8.2149亿美元[138] - 2020年上半年，银行净收入0.4931亿美元，Peapack Private为0.4684亿美元，总计0.9615亿美元[138] - 截至2020年6月30日，银行总资产62.03441亿美元，Peapack Private为0.77774亿美元，总计62.81215亿美元[138] 贷款相关数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，非受损特别提及贷款的一般准备金倍数为2.25倍，非受损次级贷款为3.25倍[48] - 贷款和租赁损失准备金由特定和一般部分组成，特定部分与单独归类为受损的贷款有关[45] - 当基于当前信息和事件，银行很可能无法按贷款协议的合同条款收回所有到期款项时，贷款被视为受损[46] - 公司根据历史损失经验和当前因素确定一般准备金，历史损失经验基于前三年加权平均实际损失历史[48] - 公司对非受损贷款分配的一般准备金百分比高于合格评级贷款，倍数通过年度迁移分析计算[48] - 受COVID - 19疫情影响，公司增加了与失业率上升、经济预测和批准的贷款延期还款请求相关的定性因素[48] - 截至2021年6月30日，可供出售投资证券摊余成本为825,040千美元，公允价值为823,820千美元；截至2020年12月31日，摊余成本为615,396千美元，公允价值为622,689千美元[100] - 截至2021年6月30日，处于持续未实现亏损状态的可供出售证券公允价值为499,927千美元，未实现亏损为8,094千美元；截至2020年12月31日，公允价值为232,838千美元，未实现亏损为1,475千美元[101] - 截至2021年6月30日，公司对CRA投资基金的投资公允价值为1490万美元，该证券在截至2021年6月30日的三个月内收益为42,000美元，六个月内亏损为223,000美元[102] - 截至2021年6月30日，未包括持待售的贷款总额为4,568,833千美元；截至2020年12月31日，为4,372,437千美元。其中，2021年6月30日商业贷款（含设备融资）占比40.42%，2020年12月31日占比44.62%[103] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，PPP贷款分别为8400万美元和1.96亿美元[103][104][105] - 按联邦电话报告代码划分贷款组合，截至2021年6月30日，主要住宅抵押贷款占比11.14%；截至2020年12月31日，占比11.74%[104] - 截至2021年6月30日，贷款和租赁损失准备金总额为63,505千美元，其中个别评估贷款的准备金为6,498千美元，集体评估贷款的准备金为63,448千美元[105] - 2021年6月30日和2020年12月31日，非应计贷款分别为6000000美元和11400000美元[107] - 2021年6月30日和2020年12月31日，执行中的债务重组（TDR）贷款分别为190000美元和201000美元[107] - 2021年6月30日和2020年12月31日，分配给TDR贷款的准备金分别为57000美元和3000美元[107] - 2021年6月30日和2020年12月31日，单独评估减值的贷款分别为8541000美元和19310000美元[109] - 2021年6月30日和2020年12月31日，非应计贷款分别为5962000美元和11410000美元[110] - 2021年6月30日和2020年12月31日，逾期贷款（不包括非应计贷款）分别为1678000美元和5053000美元[111] - 公司根据借款人偿债能力将商业贷款分为不同信用风险评级类别，贷款初始承保时及之后每年进行信用风险评级分析[112] - 银行每季度聘请独立贷款审查公司对特定类型贷款进行审查，审查排除承诺金额低于500000美元的借款人[113][114] - 公司使用监管定义对批评和分类风险评级进行界定，包括特别提及、次级和可疑[114][115][116] - 截至2021年6月30日，贷款总额为4404784000美元，其中关注类贷款148601000美元，次级类贷款11178000美元；截至2020年12月31日，贷款总额为4169699000美元，其中关注类贷款162103000美元，次级类贷款37771000美元[117] - 2021年6月30日，650万美元次级贷款被视为受损；2020年12月31日，1620万美元次级贷款被视为受损[117] - 2021年第二季度，贷款和租赁损失准备金期初总额为67536000美元，期末为63505000美元；2020年同期期初为63783000美元，期末为66065000美元[119] - 2021年上半年，贷款和租赁损失准备金期初总额为67309000美元，期末为63505000美元；2020年同期期初为43676000美元，期末为66065000美元[119][120] - 《CARES法案》允许金融机构暂停应用某些当前TDR会计指导，修订后将贷款修改期限延长至2022年1月1日[121] - 截至2021年6月30日，银行已修改541笔贷款，余额为9.468亿美元，导致本金和/或利息延期支付[122] - 截至2021年6月30日，修改的14笔贷款的未偿记录投资总额为