公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为62.56亿美元，较2021年12月31日的60.78亿美元增长2.92%[12] - 截至2022年3月31日，公司总负债为57.32亿美元，较2021年12月31日的55.32亿美元增长3.62%[12] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为5.23亿美元，较2021年12月31日的5.46亿美元下降4.20%[12] - 2022年第一季度，公司总利息收入为4414万美元，较2021年同期的3824万美元增长15.43%[15] - 2022年第一季度，公司总利息支出为452万美元，较2021年同期的645万美元下降29.92%[15] - 2022年第一季度，公司净利息收入为3725万美元，较2021年同期的3157万美元增长17.99%[15] - 2022年第一季度，公司其他收入为1471万美元，较2021年同期的1782万美元下降17.45%[15] - 2022年第一季度，公司总运营费用为3417万美元，较2021年同期的3159万美元增长8.16%[15] - 2022年第一季度，公司净利润为1344万美元，较2021年同期的1318万美元增长2.00%[15] - 2022年第一季度，公司综合亏损为1512万美元，而2021年同期综合收入为81万美元[18] - 2022年第一季度净收入为13,441千美元，2021年同期为13,178千美元[21] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为30,919千美元，2021年同期为30,305千美元[21] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为292,892千美元，2021年同期为317,511千美元[21] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为229,129千美元，2021年同期为110,421千美元[21] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少32,844千美元，期末余额为113,960千美元；2021年同期净减少176,785千美元，期末余额为476,537千美元[21] - 2022年第一季度支付利息3,099千美元，支付所得税净额199千美元；2021年同期支付利息4,413千美元，支付所得税净额200千美元[21] - 2022年和2021年第一季度归属于普通股股东的净收入分别为1344.1万美元和1317.8万美元[96] - 2022年和2021年第一季度基本加权平均流通股分别为18339013股和18950305股，摊薄加权平均流通股分别为18946683股和19531689股[96] - 2022年和2021年第一季度基本每股收益分别为0.73美元和0.70美元，摊薄每股收益分别为0.71美元和0.67美元[96] - 截至2022年3月31日，可供出售证券摊余成本654,287千美元，公允价值601,163千美元；持有至到期证券摊余成本106,816千美元，公允价值100,314千美元[108] - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本809,687千美元，公允价值796,753千美元；持有至到期证券摊余成本108,680千美元，公允价值108,460千美元[108] - 2022年第一季度，可供出售证券销售所得款项120,245千美元，毛收益3千美元，毛损失6,612千美元，净税收利益1,581千美元[108] - 截至2022年3月31日，公司对社区再投资法案投资基金的投资公允价值为1400万美元，该投资在本季度亏损68.2万美元[111] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总计15884千美元，较2021年12月31日的15573千美元有所增加[115] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总计606千美元，较2021年12月31日的8606千美元大幅减少[115] - 截至2022年3月31日，贷款应计利息应收款（AIR）为2080万美元，2021年12月31日为1910万美元[131] - 截至2022年3月31日，总贷款损失准备（ACL）为5838.6万美元，其中单独评估贷款的ACL为250万美元，集体评估贷款的ACL为5588.6万美元；2021年12月31日，总贷款损失准备（ALLL）为6169.7万美元，其中单独评估贷款的ALLL为4234万美元，集体评估贷款的ALLL为5746.3万美元[133] - 截至2022年3月31日，单独评估贷款中的非应计贷款为1590万美元，2021年12月31日为1560万美元，其中包括一笔2021年转为非应计状态的1250万美元商业房地产贷款[133] - 截至2022年3月31日，单独评估贷款中的执行TDR贷款为240万美元，2021年12月31日为250万美元[133] - 截至2022年3月31日，分配给TDR贷款的准备金为250万美元，全部分配给一笔非应计贷款，2021年12月31日无此类分配[134] - 2022年第一季度信用损失备抵总额从2021年12月31日的6169.7万美元变为5838.6万美元；2021年第一季度贷款和租赁损失备抵总额从年初的6730.9万美元变为6753.6万美元[138] - 2022年第一季度表外承诺的信用损失备抵期末余额为18.8万美元[139] - 2022年3月31日和2021年12月31日，超过25万美元的定期存款分别为1.315亿美元和1.404亿美元[140] - 2022年3月31日总存款为5.387416亿美元，其中非利息活期存款占比18.99%，有息支票存款占比43.86%等；2021年12月31日总存款为5.266149亿美元，非利息活期存款占比18.16%，有息支票存款占比43.45%等[140] - 截至2022年3月31日，定期存款（含经纪定期存款）按计划到期情况为：2022年到期2948.33万美元，2023年到期803.94万美元等，总计4500.88万美元[141] - 2022年3月31日，公司有1.221亿美元的联邦住房贷款银行（FHLB）隔夜借款，利率为72个基点，2021年12月31日无隔夜借款；2022年3月31日，未使用的短期隔夜借款承诺分别为FHLB 18亿美元、代理银行2200万美元、纽约联邦储备银行16亿美元[142] - 截至2022年3月31日总资产为62.55664亿美元，2021年同期为59.69627亿美元[148] - 2022年第一季度净利息收入3.9622亿美元，2021年同期为3.1793亿美元[148] - 2022年第一季度净收入1.3441亿美元，2021年同期为1.3178亿美元[148] - 2022年3月31日按公允价值计量的经常性资产总计6.2507亿美元，负债总计1.0108亿美元[157] - 2021年12月31日按公允价值计量的经常性资产总计8.46804亿美元，负债总计3.8048亿美元[158] - 2022年3月31日住宅贷款持有待售的总公允价值为60.5万美元，2021年12月31日为304万美元[159] - 2022年第一季度，卡持卡人奖励使交换收入减少30000美元，2021年同期减少29000美元[170] - 2022年第一季度，财富管理费用为14834000美元，2021年同期为12131000美元[165] - 2022年第一季度，公司咨询费收入为1561000美元，2021年同期为1098000美元[165] - 2022年第一季度，总非利息其他收入为14714000美元，2021年同期为17820000美元[165] - 2022年第一季度，透支费用为113000美元，2021年同期为93000美元[165] - 2022年第一季度，交换收入为342000美元，2021年同期为317000美元[165] - 2022年第一季度其他运营费用为592.9万美元，较2021年的490.6万美元增长20.85%[177] - 截至2022年3月31日，累计其他综合损失净额为4093.8万美元，2021年同期为1376.4万美元[178] - 2022年第一季度，可供出售证券未实现损益重分类调整净额为502.8万美元，2021年同期为0[179] - 2022年和2021年第一季度，现金流套期衍生工具在其他综合收益中确认的净损益分别为279.6万美元和145万美元[185] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非指定会计套期的互换名义金额分别为6.77502亿美元和7.0221亿美元[188] - 截至2022年3月31日，公司的经营租赁使用权资产和经营租赁负债分别为1470万美元和1520万美元[193] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司租赁的加权平均租赁期限分别为7.69年和6.09年[194] - 2022年和2021年第一季度总经营租赁成本分别为86.8万美元和70.1万美元，可变租赁成本分别为7.7万美元和8.4万美元[195] - 截至2022年3月31日，公司经营租赁负债按合同到期日计算，2022 - 2026年及以后分别为199.5万美元、281.6万美元、229.9万美元、204.8万美元、148.7万美元和619.4万美元，总租赁付款额为1683.9万美元，扣除168.4万美元的估算利息后，租赁付款的总现值为1515.5万美元[195] - 2022年和2021年第一季度，以租赁义务换取的使用权资产分别为544.6万美元和141.2万美元[196] - 2022年和2021年第一季度，经营租赁的经营现金流分别为66.5万美元和61.9万美元，直接融资租赁的经营现金流分别为6.8万美元和7.9万美元，直接融资租赁的融资现金流均为18.7万美元[196] 公司业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，SBA贷款服务总额分别为1.181亿美元和9750万美元[42] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，SBA待售贷款总额分别为2640万美元和3250万美元[42] - 截至2022年3月31日，贷款总额为5,122,202千美元，其中多户家庭抵押贷款占比36.12%，商业贷款占比39.00% [112] - 截至2021年12月31日，贷款总额为4,806,721千美元，其中多户家庭抵押贷款占比33.20%，商业贷款占比40.67% [112] - 2022年3月31日，按当前预期信贷损失模型划分的贷款组合中，多户家庭房产贷款占比36.15%，商业和工业贷款占比19.92% [113] - 2022年3月31日和2021年12月31日，PPP贷款分别为960万美元和1380万美元[112][113] - 截至2021年12月31日，公司总贷款为4802758千美元，其中多户家庭房产贷款占比33.23%，为1595866千美元；投资商业房地产贷款占比20.90%，为1003979千美元；商业和工业贷款占比20.66%，为992332千美元[114] - 截至2021年12月31日，商业和工业贷款中包括13800千美元的PPP贷款[114] - 截至2022年3月31日，贷款总额为5117607千美元，其中合格贷款为4960203千美元[122] - 截至2021年12月31日，贷款总额为4635566千美元，其中合格贷款为4635566千美元，关注类贷款为116490千美元，次级贷款为50702千美元[123] - 截至2022年3月31日，有15900千美元的次级贷款被单独评估，而2021年12月31日为15700千美元[123] - 2022年初级住房抵押贷款总额为516350千美元，其中合格贷款为513473千美元[122] - 2022年多户住宅物业贷款总额为1850097千美元，其中合格贷款为1835333千美元[122] - 2022年投资性商业房地产贷款总额为1056755千美元，其中合格贷款为955473千美元[122] - 2022年商业和工业贷款总额为1019501千美元，其中合格贷款为982300千美元[122]