公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为61.51167亿美元，较2021年12月31日的60.77993亿美元增长1.2%[11] - 截至2022年6月30日，公司总负债为56.30843亿美元，较2021年12月31日的55.31605亿美元增长1.8%[11] - 截至2022年6月30日，公司股东权益为5.20324亿美元，较2021年12月31日的5.46388亿美元下降4.8%[11] - 2022年第二季度，公司总利息收入为4852万美元，较2021年同期的3968.6万美元增长22.3%[14] - 2022年第二季度，公司总利息支出为562.7万美元，较2021年同期的584.1万美元下降3.7%[14] - 2022年上半年，公司净利息收入为8251.5万美元，较2021年同期的6563.8万美元增长25.7%[14] - 2022年第二季度，公司净利润为2010万美元，较2021年同期的1441.8万美元增长39.4%[14] - 2022年上半年，公司净利润为3354.1万美元，较2021年同期的2759.6万美元增长21.5%[14] - 2022年第二季度，公司基本每股收益为1.10美元，较2021年同期的0.76美元增长44.7%[14] - 2022年上半年，公司基本每股收益为1.83美元，较2021年同期的1.46美元增长25.3%[14] - 2022年4月1日至6月30日净收入为2010万美元，综合损失为1778.9万美元[18] - 2021年4月1日至6月30日净收入为1441.8万美元，综合损失为834.9万美元[18] - 2022年1月1日至6月30日净收入为3354.1万美元，综合损失为4635.3万美元[21] - 2021年1月1日至6月30日净收入为2759.6万美元，综合损失为402.3万美元[21] - 2022年上半年净收入为33,541美元，2021年同期为27,596美元[23] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为70,203美元，2021年同期为53,940美元[23] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为179,749美元，2021年同期为406,933美元[23] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为116,167美元，2021年同期使用的净现金为96,867美元[23] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加6,621美元，2021年同期净减少449,860美元[23] - 2022年第二季度，公司净收入为2.01亿美元，2021年同期为1.4418亿美元[156] - 2022年上半年，公司净收入为3.3541亿美元，2021年同期为2.7596亿美元[157] - 截至2022年6月30日，公司总资产为61.51167亿美元，2021年同期为57.91688亿美元[157] 公司业务结构及分类 - 公司业务通过银行和Peapack Private Wealth Management两个业务部门开展[31] - 银行部门包括商业贷款、存款等业务，Peapack Private包括投资管理等服务[32][33] - 公司将贷款组合分为初级住宅抵押贷款、住宅次级留置权贷款、多户住宅贷款、业主自用商业房地产贷款和投资性商业房地产贷款等细分领域[59] - 公司为美国中型和大型公司提供有资产担保的定期贷款和租赁服务，业务覆盖运输、制造、重型建筑和公用事业等行业[66] - 公司为三州地区的商业地产建设提供贷款，面临成本超支、市场需求变化等风险[69] - 公司消费者贷款通常利率较高、期限较短，信用风险也较高[70] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司服务的SBA贷款总额分别为1.381亿美元和9750万美元，待售SBA贷款总额分别为1500万美元和3250万美元[43] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款总额分别为5,153,873千美元和4,806,721千美元[115] - 截至2022年6月30日，多户住宅抵押贷款占比36.41%，较2021年12月31日的33.20%有所上升[115] - 截至2022年6月30日，商业贷款（包括设备融资）占比39.16%，较2021年12月31日的40.67%有所下降[115] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，PPP贷款分别为940万美元和1380万美元[115][116][118] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为15,078千美元和15,573千美元[118] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，逾期贷款总额分别为3,126千美元和8,606千美元[118] - 截至2022年6月30日，总贷款额为51.498亿美元，其中合格贷款50.23846亿美元，关注类贷款9878.7万美元，次级贷款2716.7万美元[127] - 截至2021年12月31日，总贷款额为46.35566亿美元，关注类贷款1.1649亿美元，次级贷款5070.2万美元[128] - 2022年6月30日，1320万美元的次级贷款被单独评估，2021年12月31日为1570万美元[128] - 2022年6月30日，初级住宅抵押贷款总额为5.15084亿美元，其中合格贷款5.11929亿美元，关注类贷款1277万美元，次级贷款1878万美元[126] - 2022年6月30日，住宅次级留置权贷款总额为3901万美元，其中合格贷款3847.8万美元，次级贷款532万美元[126] - 2022年6月30日，多户住宅物业贷款总额为18.76783亿美元，其中合格贷款18.62437亿美元，关注类贷款6415万美元，次级贷款7931万美元[126] - 2022年6月30日，自用商业房地产贷款总额为2.51281亿美元，其中合格贷款2.50985亿美元，次级贷款296万美元[126] - 2022年6月30日，投资性商业房地产贷款总额为10.68288亿美元，其中合格贷款9.79499亿美元，关注类贷款7279.5万美元，次级贷款1599.4万美元[126] - 截至2022年6月30日，银行修改了542笔贷款，余额为9.47亿美元，导致本金和/或利息延期[130] - 截至2022年6月30日，公司为问题债务重组（TDR）分配了250万美元的特定准备金，2021年12月31日未分配[131] - 2021年第二季度，修改为TDR的贷款中，预修改记录投资为313.9万美元，后修改为313.9万美元；2022年上半年，修改为TDR的贷款中，预修改和后修改记录投资均为1247.1万美元[133] - 截至2022年6月30日，修改为TDR后12个月内未遵守修改条款并导致付款违约的贷款有2笔，记录投资为35.9万美元；2021年6月30日无此类违约贷款[134] - 2022年6月30日，贷款应计利息应收款（AIR）为2140万美元，2021年12月31日为1910万美元[137] - 截至2022年6月30日，总贷款损失准备（ACL）为5902.2万美元，其中单独评估贷款的ACL为247.1万美元，集体评估贷款的ACL为5655.1万美元[138] - 截至2021年12月31日，总贷款损失准备（ALLL）为6169.7万美元，其中单独评估贷款的ALLL为423.4万美元，集体评估贷款的ALLL为5746.3万美元[139] - 2022年6月30日，单独评估贷款中的非应计贷款为1320万美元，2021年12月31日为1560万美元[139] - 2022年6月30日，单独评估贷款中无执行中的TDR贷款，2021年12月31日有250万美元执行中的TDR贷款[139] - 截至2022年6月30日，单独评估的贷款本金余额为1.3351亿美元，记录投资为1.3227亿美元，相关拨备为247.1万美元[141] - 截至2021年12月31日，单独评估减值的贷款本金余额为2.7399亿美元，记录投资为1.8052亿美元，特定准备金为423.4万美元[142] - 2022年第二季度，信用损失拨备期初总额为5838.6万美元，期末为5902.2万美元，拨备（信贷）为64.6万美元[143] - 2022年上半年，信用损失拨备期初总额为6169.7万美元，受采用Topic 326影响为 - 553.6万美元，期末为5902.2万美元[144] - 2021年第二季度，贷款和租赁损失拨备期初总额为6753.6万美元，期末为6350.5万美元，拨备（信贷）为90万美元[145] - 2021年上半年，贷款和租赁损失拨备期初总额为6730.9万美元，期末为6350.5万美元，拨备（信贷）为112.5万美元[145] - 2022年上半年，表外承诺的信用损失拨备期初为0，受采用Topic 326影响为30.2万美元，期末为99.1万美元[146] - 截至2022年6月30日，无相关拨备记录的贷款中，主要住宅抵押贷款本金余额为26.1万美元，记录投资为21.6万美元[141] - 截至2022年6月30日，有相关拨备记录的贷款仅为投资性商业房地产，本金余额为1250万美元，记录投资为1247.1万美元，相关拨备为247.1万美元[141] - 截至2021年12月31日，无相关拨备记录的贷款中，商业和工业贷款本金余额为454.9万美元，记录投资为258.4万美元[142] 公司存款业务关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，金额达到或超过25万美元的定期存款分别为1.224亿美元和1.404亿美元[148] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总存款分别为5.403868亿美元和5.266149亿美元[148] - 截至2022年6月30日，定期存款（包括经纪定期存款）的预定到期金额总计4.32698亿美元[149] 公司证券投资业务关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券的摊余成本为634390000美元，公允价值为556791000美元；持有至到期投资证券的摊余成本为105048000美元，公允价值为95642000美元[110] - 截至2021年12月31日，可供出售投资证券的摊余成本为809687000美元，公允价值为796753000美元；持有至到期投资证券的摊余成本为108680000美元，公允价值为108460000美元[110] - 2022年上半年出售可供出售证券的收益为118972000美元，毛收益为3000美元，毛损失为6612000美元，净税收优惠为1581000美元[110] - 2022年第二季度无证券销售[110] - 截至2022年6月30日，可供出售证券公允价值为518,756千美元，未实现损失为77,708千美元；持有至到期证券公允价值为95,642千美元，未实现损失为9,406千美元[112] - 截至2022年6月30日，公司对CRA投资基金的投资公允价值为1350万美元，2022年第二季度和上半年分别亏损47.5万美元和120万美元[113] 公司股票及薪酬相关指标变化 - 2022年上半年，公司股票期权期初数量为31340份，行使9360份，没收580份，期末数量为21400份，加权平均行使价格从14.59美元变为15.35美元，加权平均剩余合同期限为0.70年，合计内在价值为30.7万美元[86] - 2022年6月30日公司收盘价为29.70美元[86] - 2022年第二季度授予1624个基于服务的限制性股票单位[87] - 截至2022年6月30日，基于服务和绩效的单位有1900万美元的未确认薪酬成本，预计在1.48年的加权平均期间内确认[89] - 2022年和2021年第二季度的股票薪酬费用均为180万美元，2022年和2021年上半年分别为360万美元和350万美元[89] - 2022年和2021年第二季度员工股票购买计划（ESPP）相关的薪资和员工福利费用分别为4.2万美元和2.6万美元，发行股份分别为7120股和6347股[93] - 2022年和2021年上半年ESPP相关的薪资和员工福利费用分别为7.7万美元和5.6万美元，发行股份分别为13928股和14772股[94] - 2022年和2021年