财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为64.80018亿美元，较2022年12月31日的63.53593亿美元增长2%[5] - 2023年第一季度，公司总利息收入为7049.1万美元，较2022年同期的4414万美元增长59.7%[6] - 2023年第一季度，公司总利息支出为2651.3万美元，较2022年同期的451.8万美元增长486.8%[6] - 2023年第一季度，公司净利息收入为4246.5万美元，较2022年同期的3724.7万美元增长14%[6] - 2023年第一季度，公司其他收入为1805.9万美元，较2022年同期的1471.4万美元增长22.7%[6] - 2023年第一季度，公司营业收入为2495万美元，较2022年同期的1779.2万美元增长39.1%[6] - 2023年第一季度，公司净利润为1835.5万美元，较2022年同期的1344.1万美元增长36.6%[6] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.03美元，较2022年同期的0.73美元增长41.1%[6] - 2023年第一季度，公司综合收益为2512.1万美元，而2022年同期为亏损1512.3万美元[7] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为5549.58万美元，较2022年12月31日的5329.8万美元增长4.1%[5] - 2023年第一季度净收入为1835.5万美元，2022年同期为1344.1万美元[10] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为3899.7万美元，2022年同期为3091.9万美元[10] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为7491.8万美元，2022年同期为29289.2万美元[10] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为9713.9万美元，2022年同期为22912.9万美元[10] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加6121.8万美元，2022年同期净减少3284.4万美元[10] - 2023年第一季度末现金及现金等价物为25129.3万美元，2022年同期为11396万美元[10] - 2023年和2022年第一季度，归属于普通股股东的净利润分别为1835.5万美元和1344.1万美元，基本每股收益分别为1.03美元和0.73美元，摊薄每股收益分别为1.01美元和0.71美元[81] - 2023年第一季度净利息收入4.3978亿美元，2022年同期为3.9622亿美元[132] - 2023年第一季度净收入1.8355亿美元，2022年同期为1.3441亿美元[132] - 截至2023年3月31日总资产为64.80018亿美元，2022年同期为62.55664亿美元[132] - 2023年第一季度非利息收入为18,059千美元，2022年同期为14,714千美元[150] - 2023年第一季度其他经营费用为5,903千美元，2022年同期为5,929千美元[158] - 截至2023年3月31日，可供出售证券净未实现持有损益为 - 72,251千美元，2022年同期为 - 40,447千美元[158][159] - 截至2023年3月31日，现金流量套期损益为4,806千美元，2022年同期为 - 491千美元[158][159] - 截至2023年3月31日，累计其他综合收益/（损失）净额为 - 67,445千美元，2022年同期为 - 40,938千美元[158][159] - 2023年第一季度利率合约在其他综合收益中确认的损益为 - 2,732千美元，2022年同期为2,796千美元[162] - 2023年第一季度和2022年第一季度，互换交易净利息收入分别为94.7万美元和99.9万美元[163] - 2023年3月31日和2022年12月31日，互换交易应计应收利息和应付利息分别为79.8万美元和110万美元[165] - 2023年3月31日和2022年12月31日，互换名义金额分别为6.07365亿美元和6.12211亿美元，公允价值分别为 - 2840.2万美元和 - 3717.3万美元[166] - 2023年3月31日和2022年12月31日，互换加权平均支付利率均为3.99%，加权平均收取利率分别为6.60%和6.14%[166] - 2023年第一季度和2022年第一季度，总经营租赁成本分别为80.5万美元和86.8万美元，可变租赁成本分别为7.2万美元和7.7万美元[173] - 2023年第一季度和2022年第一季度，以租赁义务换取的使用权资产分别为11万美元和544.6万美元，经营租赁经营现金流分别为73.2万美元和66.5万美元[174] - 2023年第一季度公司总营收6204万美元，税前收入2495万美元，净利润1836万美元，摊薄后每股收益1.01美元，去年同期分别为5434万美元、1779万美元、1344万美元和0.71美元[187][188] - 2023年第一季度净利息收入增加，受净息差扩大和贷款增长推动，目标联邦基金利率提高475个基点，但财富管理收入和资本市场活动收入下降，运营费用增加[188] - 2023年3月31日公司资产负债表流动性增至8.51亿美元，第一季度现金余额增加6100万美元[191] - 截至2023年3月31日的季度，公司存款增加1.04亿美元，增幅2.0%[193] - 2023年第一季度运营费用增加，全职员工从2022年3月31日的478人增至2023年3月31日的512人[189] - 2023年第一季度公司关闭贷款总额3.36916亿美元，2022年同期为5.28435亿美元[195] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，银行商业房地产（CRE）贷款集中，总CRE集中度分别为378%、392%和424%[197] - 2023年第一季度其他收入中，CRA股权投资的股权证券公允价值调整收益20.9万美元，2022年同期损失68.2万美元，2022年第一季度证券出售损失660万美元[187][188] - 2023年第一季度净利息收入按完全税收等效基础计算从2022年同期的3990万美元增长440万美元至4440万美元，增幅11%[200] - 2023年3月31日止三个月和2022年同期净息差分别为2.88%和2.69%，环比增加19个基点[200] - 生息资产平均余额增加，主要因贷款从2022年同期的49.6亿美元增长3.254亿美元至2023年第一季度的52.9亿美元，部分被投资减少1.405亿美元抵消[203] - 2023年第一季度与2022年同期相比，贷款增长主要源于商业贷款增长1.933亿美元（增幅10%）至22亿美元[204] - 商业抵押贷款作为资产负债表重新定位策略一部分，从2022年同期的23.5亿美元增长1.256亿美元（增幅5%）至2023年3月31日止季度的24.8亿美元[204] - 2023年3月31日止三个月和2022年同期，应税投资平均余额分别为7.91125亿美元和9.28828亿美元，收益率分别为2.26%和1.55%[198] - 2023年3月31日止三个月和2022年同期，总贷款平均余额分别为52.88372亿美元和49.62994亿美元，收益率分别为4.91%和3.29%[198] 业务线划分及服务内容 - 公司业务通过银行和Peapack Private Wealth Management两个业务部门开展[18] - 银行部门包括商业、房地产等贷款活动及多种服务，Peapack Private包括投资管理等服务[19][20] - 公司有两个运营部门，即银行业务和Peapack Private，管理层采用特定方法分配收入和费用[129] 会计政策变更 - 2022年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，记录留存收益净增加390万美元[16] - 采用ASU 2016 - 13时，贷款信用损失准备金减少550万美元[16] - 2022年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13，Topic 326，用CECL取代已发生损失法来计量按摊余成本计量的金融工具和其他信贷承诺的信用损失[35] - 2023年1月1日，公司采用ASU 2022 - 02，取代了TDR的会计处理和确认方法[55][56] - 2023年1月1日起，公司采用ASU 2022 - 02，停止确认和计量新的TDR，但2022年12月31日已存在的TDR将保留至结清[112] - 2022年1月1日起，公司采用ASU 2016 - 13，将已发生损失法改为预期损失法（CECL）[116] 贷款相关数据及管理 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司服务的SBA贷款总额分别为1.586亿美元和1.522亿美元，待售SBA贷款总额分别为1510万美元和1720万美元[32] - 公司根据共同特征对贷款组合进行细分和汇总，确定了初级住宅抵押贷款、住宅次级留置权贷款等多个贷款细分市场[43] - 当管理层确定贷款不具有共同风险特征时，将对其进行单独评估；对于有止赎可能性或借款人财务困难的贷款，采用抵押依赖方法[40] - 贷款逾期30天被视为逾期，若管理层认为本金或利息不太可能按贷款协议条款支付，或本金或利息逾期90天（除非资产有充分担保且处于收款过程中），将停止计提贷款收入[34] - 商业贷款在分析表明全额本金余额的可收回性存疑后，通常会全部或部分核销；消费封闭式贷款逾期120天、开放式贷款逾期180天后通常会核销[34] - 对于集体评估的类似贷款池，公司使用非线性贴现现金流（DCF）模型确定适当的一般准备水平[38] - 2023年3月31日，贷款总额（含净递延成本）为5,365,729千美元，其中住宅抵押贷款占比10.15%，多户住宅抵押贷款占比34.88%等[97] - 2022年12月31日，贷款总额（含净递延成本）为5,285,246千美元，其中住宅抵押贷款占比9.95%，多户住宅抵押贷款占比35.27%等[97] - 2023年3月31日，非应计贷款总额为28,659千美元，涉及初级住宅抵押、多户住宅等类别[97] - 2022年12月31日，非应计贷款总额为18,974千美元，涉及初级住宅抵押、投资性商业地产等类别[98] - 2023年3月31日，逾期贷款（不包括非应计贷款）总额为2,762千美元，涉及初级住宅抵押、多户住宅等类别[98] - 2022年12月31日，逾期贷款（不包括非应计贷款）总额为7,592千美元，涉及初级住宅抵押、多户住宅等类别[98] - 银行每季度对特定类型贷款进行审查，包括自上次审查后新增的超100万美元贷款等[99] - 贷款审查排除承诺额低于50万美元的借款人[100] - 截至2023年3月31日，初级住宅抵押贷款总额为546,133千美元，其中合格贷款为543,758千美元[105] - 截至2023年3月31日，住宅次级留置权贷款总额为36,986千美元，其中合格贷款为36,923千美元[105] - 截至2023年3月31日，多户住宅物业贷款总额为1,871,387千美元，其中合格贷款为1,848,007千美元[105] - 截至2023年3月31日，业主自用商业房地产贷款总额为274,923千美元，其中合格贷款为273,727千美元[106] - 截至2023年3月31日，投资性商业房地产贷款总额为1,016,725千美元，其中合格贷款为961,579千美元[106] - 截至2023年3月31日，商业和工业贷款总额为1,268,350千美元，其中合格贷款为1,249,306千美元[106] - 截至2023年3月31日，租赁融资贷款总额为282,906千美元，其中合格贷款为279,534千美元[106] - 截至2023年3月31日，所有贷款总额为5,362,252千美元，其中合格贷款为5,257,679千美元[107] - 截至2022年12月31日，各类贷款总计52.8158亿美元，其中合格贷款51.7375亿美元，关注类贷款6019.3万美元，次级贷款4763.4万美元[109] - 截至2023年3月31日，次级贷款中单独评估的金额为2760万美元，而2022年12月31日为1470万美元[109] - 2023年第一季度，商业和工业贷款修改中，仅利息期延长的摊余成本基础为24.8万美元，占比0.02%[110] - 截至2022年12月31日，公司对问题债务重组（TDR）贷款分配了120万美元的专项准备金[11