财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为64.797亿美元，较2022年12月31日的63.53593亿美元增长2%[5] - 2023年上半年净利息收入为7969万美元，较2022年同期的7869.1万美元增长1.3%[6] - 2023年上半年净利润为3150万美元，较2022年同期的3354.1万美元下降6.1%[6] - 截至2023年6月30日，贷款总额为54.35016亿美元，较2022年12月31日的52.85246亿美元增长2.8%[5] - 截至2023年6月30日，存款总额为51.98497亿美元，较2022年12月31日的52.05164亿美元下降0.1%[5] - 2023年上半年财富管理手续费收入为2801.4万美元，较2022年同期的2872.5万美元下降2.5%[6] - 2023年上半年服务收费和手续费收入为257.8万美元，较2022年同期的201.5万美元增长27.9%[6] - 2023年上半年运营费用为7326.6万美元，较2022年同期的6682.8万美元增长9.6%[6] - 2023年上半年综合收益为3771.4万美元，较2022年同期的 - 1281.2万美元实现大幅增长[7] - 截至2023年6月30日，股东权益为5650.69万美元，较2022年12月31日的5329.8万美元增长6%[5] - 2023年上半年净利润为3.15亿美元，2022年同期为3.3541亿美元[10] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为4.4025亿美元，2022年同期为7.0203亿美元[10] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为14.9701亿美元，2022年同期为17.9749亿美元[10] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为8.7229亿美元，2022年同期为11.6167亿美元[10] - 2023年6月30日现金及现金等价物余额为17.1628亿美元，2022年同期为15.3425亿美元[10] - 2023年和2022年截至6月30日的六个月内，归属于普通股股东的净收入分别为3150万美元和3354.1万美元；三个月内分别为1314.5万美元和2010万美元[81] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月内，基本每股收益分别为0.73美元和1.10美元；六个月内分别为1.76美元和1.83美元。摊薄后每股收益三个月内分别为0.73美元和1.08美元；六个月内分别为1.74美元和1.79美元[81] - 2023年和2022年截至6月30日的六个月内，可供出售证券销售所得款项分别为0美元和1.18972亿美元，总收益分别为0美元和3000美元，总损失分别为0美元和661.2万美元，净税收优惠分别为0美元和158.1万美元[93] - 2023年6月30日，公司对社区再投资法案（CRA）投资基金的投资公允价值为1300万美元，该投资在截至2023年6月30日的三个月内亏损20.9万美元[95] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月内，因具有反摊薄性而未纳入摊薄每股收益计算的受限股票单位分别为556,743股和300,925股；六个月内分别为420,090股和300,925股[81] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售投资证券的摊余成本分别为6.45169亿美元和6.61045亿美元，公允价值分别为5.40519亿美元和5.54648亿美元[93] - 2023年6月30日和2022年12月31日，持有至到期投资证券的摊余成本分别为1.10438亿美元和1.02291亿美元，公允价值分别为9550.1万美元和8718.7万美元[93] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款应计利息应收款分别为1810万美元和2280万美元[115] - 截至2023年6月30日，贷款总额为5.431654亿美元，信贷损失准备金为6270.4万美元；截至2022年12月31日，贷款总额为5.281581亿美元，信贷损失准备金为6082.9万美元，信贷损失准备金占贷款的百分比均为1.15%[116][117][119] - 2023年前六个月贷款增长1.501亿美元，信贷损失拨备为320万美元，部分被2023年第二季度一笔混合用途商业房地产贷款120万美元的特定准备金冲销所抵消[119] - 2023年第二季度信贷损失准备金从6225万美元增至6270.4万美元，2022年第二季度从5838.6万美元增至5902.2万美元[123] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，超过25万美元的定期存款分别为8790万美元和9110万美元[127] - 2023年6月30日和2022年12月31日，无息活期存款分别为10.24105亿美元和12.46066亿美元，占比分别为19.70%和23.94%[128] - 2023年6月30日和2022年12月31日，有息支票存款分别为28.16913亿美元和21.43611亿美元，占比分别为54.19%和41.18%[128] - 截至2023年6月30日，定期存款（含经纪定期存款）按计划到期金额分别为2023年1.78462亿美元、2024年2.40065亿美元等，总计4.64371亿美元[129] - 2023年6月30日，公司与联邦住房贷款银行（FHLB）的隔夜借款为4.854亿美元，利率为5.31%；2022年12月31日为3.795亿美元，利率为4.61%[129] - 2023年6月30日，未使用的短期隔夜借款承诺总额为32亿美元[129] - 2023年第二季度，公司非利息其他收入总计18575千美元，2022年同期为18508千美元；2023年上半年，非利息其他收入总计36634千美元，2022年同期为33222千美元[150] - 2023年第二季度持卡人奖励使交换收入减少2000美元，2022年同期减少34000美元；2023年上半年减少4000美元，2022年上半年减少64000美元[153] - 截至2023年6月30日和2022年6月30日，三个月其他运营费用分别为5880000美元和5634000美元，六个月分别为11783000美元和11563000美元[158] - 截至2023年6月30日和2022年6月30日，三个月累计其他综合收益/（损失）净额分别为 - 67997000美元和 - 58727000美元；六个月分别为 - 67997000美元和 - 58727000美元[158][160] - 截至2023年6月30日，利率互换名义金额为3.1亿美元，加权平均支付利率为2.15%，加权平均收取利率为3.78%，加权平均期限为3.49年，未实现收益为11248000美元；截至2022年12月31日，名义金额为2.9亿美元，加权平均支付利率为1.71%，加权平均收取利率为2.78%，加权平均期限为2.01年，未实现收益为3290000美元[163] - 2023年三个月和六个月利率合约在其他综合收益（有效部分）中确认的收益/（损失）分别为4775000美元和2043000美元；2022年分别为1155000美元和3951000美元[164] - 2023年三个月和六个月这些互换交易记录的净利息收入分别为1100000美元和2000000美元；2022年三个月和六个月记录的净利息支出分别为679000美元和1700000美元[165] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，未指定为会计套期的互换名义金额分别为585234000美元和612211000美元，公允价值分别为 - 36355000美元和 - 37173000美元[168] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，与未指定为会计套期的互换相关的应计应收利息和应付利息分别为368000美元和1100000美元[167] - 2023年和2022年第二季度利息收入分别为7485.2万美元和4852万美元，利息支出分别为3593.1万美元和562.7万美元[190] - 2023年和2022年第二季度净利息收入分别为3892.1万美元和4289.3万美元，净利润分别为1314.5万美元和2010万美元[190] - 2023年和2022年第二季度摊薄后每股收益分别为0.73美元和1.08美元，年化平均资产回报率分别为0.82%和1.30% [190] - 2023年和2022年第二季度年化平均股权回报率分别为9.43%和15.43%，总营收分别为5749.6万美元和6140.1万美元[190] - 2023年第二季度经营费用包含170万美元员工退休相关费用，所得税费用包含31.8万美元新泽西州附加税转回税收优惠[190][191] - 2023年上半年总收入为1.1953亿美元，较去年同期的1.1574亿美元增加379.6万美元；净利润为3150万美元，较去年同期的3354万美元减少204.1万美元；摊薄后每股收益为1.74美元，较去年同期的1.79美元减少0.05美元[195] - 2023年第二季度总收入为5750万美元，较去年同期的6140万美元减少；税前收入为1811万美元，较去年同期的2729万美元减少；净利润为1315万美元，较去年同期的2010万美元减少；摊薄后每股收益为0.73美元，较去年同期的1.08美元减少[194] - 2023年上半年净利息收入增加38.4万美元至8290万美元，同期利息支出增加5230万美元[196] - 截至2023年6月30日，公司一级资本与二级资本之和占风险加权资产的比率为15.20%，较2022年12月31日的14.73%增加0.47%；一级杠杆比率为9.06，较2022年12月31日的8.90增加0.16 [194] - 2023年上半年公司经营费用增加，主要因企业和健康保险成本增加、员工数量从2022年6月30日的472人增至2023年6月30日的520人、正常加薪和联邦存款保险公司保险费用增加等[199] - 截至2023年6月30日，公司资产负债表内流动性为7.61亿美元，外部借款能力为28亿美元，可覆盖13亿美元未保险存款的283% [200][201] - 截至2023年6月30日，公司普通股一级资本比率为11.47%，总风险资本比率为15.20%；银行普通股一级资本比率为13.69%，总风险资本比率为14.93% [202] - 2023年上半年公司共完成贷款6.34572亿美元，较去年同期的10.21924亿美元减少[204] - 2023年第二季度公司共完成贷款2.97656亿美元，较去年同期的4.93489亿美元减少[204] - 2022年上半年公司证券出售损失660万美元，CRA股权投资的股权证券公允价值调整为负120万美元[192][198] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司业务通过银行和Peapack Private Wealth Management两个业务部门开展[17] - 银行部门包括商业贷款、存款等业务[18] - Peapack Private部门包括投资管理、个人信托等服务[19] - 2023年第二季度，银行业务净利息收入为3810.3万美元，Peapack Private为81.8万美元，总计3892.1万美元[133] - 2023年上半年，银行业务净利息收入为8019.3万美元，Peapack Private为270.6万美元，总计8289.9万美元[134] - 2023年上半年末，银行业务总资产为63.63409亿美元，Peapack Private为1162.91万美元，总计64.797亿美元[134] - 2022年上半年末，银行业务总资产为60.46082亿美元，Peapack Private为1050.85万美元，总计61.51167亿美元[134] - 2023年第二季度，银行业务非利息收入为4072千美元，财富管理业务为14503千美元；2022年同期，银行业务为4119千美元，财富管理业务为14389千美元[151] - 2023年上半年，银行业务非利息收入为7907千美元，财富管理业务为28727千美元；2022年同期，银行业务为3690千美元，财富管理业务为29532千美元[151] 会计政策变更 - 2022年1月1日采用ASC 326，留存收益净增加390万美元[15] - 采用ASC 326使贷款信用损失准备金减少550万美元[15] - 2022年1月1日起，公司采用ASU 2